ДНІПРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД
УХВАЛА

Іменем України

17 грудня 2019 року м. Кривий Ріг

Справа № 212/10267/2014-ц

Дніпровський апеляційний суд у складі колегії суддів судової палати з розгляду цивільних справ:

головуючого судді - Зубакової В.П.

суддів - Барильської А.П., Бондар Я.М.

секретар судового засідання - Чубіна А.В.

сторони:

позивач - Товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна»

відповідач - ОСОБА_1 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження клопотання відповідача ОСОБА_1 про призначення судової почеркознавчої експертизи у цивільній справі за апеляційною скаргою позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» на рішення Жовтневого районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області від 29 жовтня 2018 року, яке ухвалено суддею Пустовітом О.Г. о 13 годині 42 хвилини у місті Кривому Розі Дніпропетровської області та повне судове рішення складено 06 листопада 2018 року, -

В С Т А Н О В И В:

У жовтні 2014 року Товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (надалі - ТОВ «ОТП Факторинг Україна») звернулося до суду з позовом до ОСОБА_1 про стягнення боргу за кредитним договором.

Позов мотивовано тим, що 20.02.2008 року між Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк» (з 2009 року змінило назву на ПАТ «ОТП БАНК») та ОСОБА_1 було укладено кредитний договір ML-311/01/2008, за умовами якого ОСОБА_1 отримав кредит у сумі 410 000 гривень 00 копійок.

Згідно п.3.ч.1 Кредитного договору за користування кредитними коштами встановлена плаваюча процентна ставка 1,99% річних+FIDR.

Згідно з умовами договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 року ПАТ «ОТП Банк» відступило, а ТОВ «ОТП Факторинг Україна» прийняло право вимоги за кредитним договором ML-311/01/2008 від 20.02.2008 року, укладеним між ЗАТ «ОТП Банк» та відповідачем.

Відповідач не виконав взяті на себе зобов`язання, і станом на 12.09.2014 року утворилася заборгованість перед ТОВ «ОТП Факторінг Україна» у розмірі 2 446 505,47 грн., яку позивач просив стягнути з відповідача на свою користь.

Рішенням Жовтневого районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області від 29 жовтня 2018 року в задоволенні позовних вимог відмовлено.

В апеляційній скарзі позивач ТОВ «ОТП Факторинг Україна» просить скасувати рішення суду та ухвалити нове рішення про задоволення позовних вимог, посилаючись на поверхневий та односторонній розгляд справи. Зокрема вказує, що втрата паспорта ОСОБА_1 не є доказом того, що він не міг отримати кредит, оскільки давав заяву про повернення паспорту за винагороду. В матеріалах кредитної справи перебувало свідоцтво про розірвання шлюбу між ОСОБА_2 та ОСОБА_3 , чому суд не надав належної оцінки. До того ж, на думку позивача, факт укладення ОСОБА_2 Іпотечного договору від 20.02.2008 року підтверджує отримання ним кредиту, адже особу іпотекодавця перевіряв нотаріус.

Крім того, щодо висновків суду про ненадання оригіналу заяви на отримання кредитних коштів та додатків до кредитного договору позивач зазначає, що судом було встановлено, що прокуратурою міста Кривого Рогу 23.10.2008 року порушена кримінальна справа №58089395 у відношенні посадових осіб ЗАТ «ОТП Банк» відділення «Калнишевське» по факту зловживання службовим становищем, у зв`язку з чим вся кредитна справа була вилучена за протоколом виїмки.

Позивач вважає, що в матеріалах справи відсутні належні докази того, що ОСОБА_1 не підписував кредитний договір, а тому саме на нього має бути покладено відповідальність за погашення заборгованості за цим договором.

Відзив на апеляційну скаргу не подано.

В суді апеляційної інстанції відповідач ОСОБА_1 заявив клопотання про призначення судової почеркознавчої експертизи, посилаючись на те, що для підтвердження або спростування підпису на договорі, який може підтвердити або спростувати його волевиявлення на вчинення договору та отримання кредитних коштів, необхідно провести почеркознавчу експертизу, на вирішення якої просив поставити питання:

1.Чи виконаний підпис в оригіналі Кредитного договору МL-311/01/2008 від 20 лютого 2008 року ОСОБА_4 ОСОБА_5 чи іншою особою?

2.Чи виконаний підпис в Заяві на отримання кредитних коштів ОСОБА_1 чи іншою особою?

3.Чи виконаний підпис в Додатках до Кредитного договору МL-311/01/2008 від 20 лютого 2008 року ОСОБА_1 чи іншою особою?

Проведення експертизи просить доручити експертам Харківського науково-дослідного інституту судових експертиз імені М.С. Бокаріуса.

При цьому, відповідач зазначає, що аналогічна експертиза була призначена ухвалою суду першої інстанції, однак не була виконана через відсутність оригіналів досліджуваних документів, та оскільки на теперішній час у суду наявні всі необхідні документи просить провести почеркознавчу експертизи, із надання експертам погодження на вирізання фрагментів рукописних записів в досліджуваних документах, щ не наносить суттєвої шкоди документам, не змінює смислового значення записів в документах, дозволяє провести повторні та додаткові експертизи.

ОСОБА_1 надано суду зразки його вільного почерку та підпису, які містяться в наступних документах: зошит учнівський на 24 аркуші із позначенням на обкладинці «Выбухник» (том 1 аркуші справи 218-243), гарантійний талон №56 від 25.09.2010 року на 1-му аркуші (том 1 аркуш справи 244), накладна №006876 від 22.07.2005 року на 1-му аркуші (том 1 аркуш справи 245), накладна №006877 від 22.07.2005 року на 1-му аркуші (том 1 аркуш справи 246), повідомлення про страхування від 21.10.2005 року на 1-му аркуші (том 1 аркуш справи 247), договір застави №2-0000-644-5 від 21 жовтня 2005 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 1), договір №020/а-1248 про відкриття та розрахунково-касове обслуговування поточного рахунку фізичної особи від 29 серпня 2002 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 2), Умови страхування до Договору страхування від нещасних випадків №KRIMNS-135D5U6 від 13.06.2013 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 3), договір добровільного страхування майна Серії МЗЕ №466700 від 21.10.2005 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 4), Кредитний договір №2-0000-644-5 від 21 жовтня 2005 року на 2-х аркушах (том 2 аркуші справи 5-6), Кредитний договір №1-0000-199-4 від 19 березня 2004 року на 2-х аркушах (том 2 аркуші справи 7-8), Договір застави №1-0000-199-4 від 19 березня 2004 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 9), договір добровільного страхування майна Серії МЗЕ №200448 від 19.03.2004 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 10), заява про відкриття рахунку від 28.07.2005 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 11), Договір про надання правової допомоги від 21 січня 2015 року на 3-х аркушах (том 2 аркуші справи 13-15).

ОСОБА_1 підтвердив, що підписи у наведених документах дійсно належать йому та інших зразків вільного підпису суду не надав.

Оскільки, на теперішній час суду надані оригінали досліджуваних документів, вільні зразки підпису ОСОБА_1 та в судовому засіданні відібрано його експериментальні зразки, суд, з урахуванням думок осіб, які беруть участь у розгляді справи, вважає за можливе проведення у справі судової почеркознавчої експертизи.

Оскільки для проведення вказаної експертизи потрібний значний проміжок часу, на час проведення експертизи провадження у справі слід зупинити.

Керуючись ст. 107 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Клопотання відповідача ОСОБА_1 про призначення судової почеркознавчої експертизи задовольнити частково.

Призначити по справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договоромсудову почеркознавчу експертизу на вирішення якої поставити питання:

1.Чи виконаний підпис в оригіналі Кредитного договору МL-311/01/2008 від 20 лютого 2008 року ОСОБА_1 чи іншою особою?

2.Чи виконаний підпис в Заяві на отримання кредитних коштів №12 від 20 лютого 2008 року Письменним ОСОБА_5 чи іншою особою?

3.Чи виконаний підпис в Додатках до Кредитного договору МL-311/01/2008 від 20 лютого 2008 року ОСОБА_1 чи іншою особою?

Проведення експертизи доручити експерту Харківського науково-дослідного інституту судових експертиз імені М.С. Бокаріуса.

Експерта попередити про кримінальну відповідальність за ст.ст. 384, 385 КК України.

Експертизу провести до 01 березня 2020 року.

Оплату за проведення експертизи покласти на ОСОБА_1 , роз`яснивши йому положення ст. 109 ЦПК України про наслідки ухилення від участі в експертизі.

Надати для проведення експертизи:

-Кредитний договір МL-311/01/2008 від 20 лютого 2008 року на 5-ти аркушах;

-Додатки до Кредитного договору МL-311/01/2008 від 20 лютого 2008 року на 11-ти аркушах, які містяться в матеріалах цивільної справи № 212/10267/2014-ц в томі №2 на аркушах справи №76-86;

-Заяву на отримання кредитних коштів від №12 від 20 лютого 2008 року на 1-му аркуші, яка міститься в матеріалах кримінальної справи № 58089395 в томі №1 на аркуші справи № 178;

-матеріали цивільної справи №212/10267/2014-ц у трьох томах;

-матеріали кримінальної справи №58089395 у двох томах;

- зразки вільного почерку та підпису ОСОБА_1 , які містяться в наступних документах: зошит учнівський на 24 аркуші із позначенням на обкладинці «Выбухник» (том 1 аркуші справи 218-243), гарантійний талон №56 від 25.09.2010 року на 1-му аркуші (том 1 аркуш справи 244), накладна №006876 від 22.07.2005 року на 1-му аркуші (том 1 аркуш справи 245), накладна №006877 від 22.07.2005 року на 1-му аркуші (том 1 аркуш справи 246), повідомлення про страхування від 21.10.2005 року на 1-му аркуші (том 1 аркуш справи 247), договір застави №2-0000-644-5 від 21 жовтня 2005 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 1), договір №020/а-1248 про відкриття та розрахунково-касове обслуговування поточного рахунку фізичної особи від 29 серпня 2002 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 2), Умови страхування до Договору страхування від нещасних випадків №KRIMNS-135D5U6 від 13.06.2013 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 3), договір добровільного страхування майна Серії МЗЕ №466700 від 21.10.2005 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 4), Кредитний договір №2-0000-644-5 від 21 жовтня 2005 року на 2-х аркушах (том 2 аркуші справи 5-6), Кредитний договір №1-0000-199-4 від 19 березня 2004 року на 2-х аркушах (том 2 аркуші справи 7-8), Договір застави №1-0000-199-4 від 19 березня 2004 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 9), договір добровільного страхування майна Серії МЗЕ №200448 від 19.03.2004 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 10), заява про відкриття рахунку від 28.07.2005 року на 1-му аркуші (том 2 аркуш справи 11), Договір про надання правової допомоги від 21 січня 2015 року на 3-х аркушах (том 2 аркуші справи 13-15).

- експериментальні зразки підпису ОСОБА_1 , виконані ним в судовому засіданні суду апеляційної інстанції на 15-ти аркушах.

Надати експерту Харківського науково-дослідного інституту судових експертиз імені М.С. Бокаріуса погодження на вирізання фрагментів рукописних записів у вільних зразках почерку та підпису ОСОБА_1 , що не наносить суттєвої шкоди документам, не змінює смислового значення записів в документах, дозволяє провести повторні та додаткові експертизи.

Провадження по справі зупинити до проведення експертизи.

Ухвала набирає законної сили з дня її прийняття, але може бути оскаржена в касаційному порядку безпосередньо до Верховного Суду протягом тридцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Повне судове рішення складено 17 грудня 2019 року.

Головуючий:

Судді: