Справа № 2-7134/10
Провадження № 6/522/1015/19
УХВАЛА

12 листопада 2019 року Приморський районний суд м. Одеси:

під головуванням судді Єршової Л.С.,

за участю секретаря судового засідання Романюка П.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Одесі заяву ОСОБА_1 про заміну стягувача у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» в особі Одеської обласної дирекції до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитом,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернувся до суду з заявою про заміну стягувача, у якій просить замінити стягувача Публічне акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» в особі Одеської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль» на правонаступника ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ) у виконавчих листах №2-7134/10 від 14.06.2016 р. на виконання рішення Приморського районного суду м. Одеси від 20.10.2010 року по цивільній справі за позовною заявою Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , в частині стягнення заборгованості за кредитним договором №014/83008/74/77308 від 25.06.2007 в розмірі 92808,60 дол. США, що за курсом НБУ складає 743155,60 грн.; у виконавчому провадженні №56864303 в частині стягнення заборгованості з ОСОБА_3 за кредитним договором №014/83008/74/77308 від 25.06.2007 р. в розмірі 92808,60 дол. США, що за курсом НБУ складає 743155,60 грн., яке проводиться на виконання виконавчого листа №2-7134/10 від 14.06.2016 р., виданого на підставі рішення Приморського районного суду м. Одеси від 20.10.2010 року по цивільній справі за позовною заявою Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитом; у виконавчому провадженні №52549889 в частині стягнення заборгованості з ОСОБА_2 за кредитним договором №014/83008/74/77308 від 25.06.2007 р. в розмірі 92808,60 дол. США, що за курсом НБУ складає 743155,60 грн., яке проводиться на виконання виконавчого листа №2-7134/10 від 14.06.2016 р., виданого на підставі рішення Приморського районного суду м. Одеси від 20.10.2010 року по цивільній справі за позовною заявою Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитом.

Заява обґрунтована тим, що в провадженні Приморського районного суду м. Одеси знаходилась справа за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором №014/83008/74/77308 від 25.06.2007 р. та кредитним договором №014/0049/74/58803 від 06.07.2006 р.

20 жовтня 2010 року по вказаній справі було ухвалено рішення, відповідно до якого з відповідачів на користь Банку було стягнено суму заборгованості в загальному розмірі 179260,34 дол. США, що в еквіваленті по курсу НБУ складало 1434804,11 грн.

На виконання вказаного рішення 14.06.2016 р. Банку було видано виконавчі листи № 2-7134/10, які в подальшому було направлено на виконання до Першого Приморського відділу державної виконавчої служби міста Одеса Головного територіального управління юстиції в Одеській області.

Постановою Першого Приморського відділу державної виконавчої служби міста Одеса Головного територіального управління юстиції в Одеській області від 04.10.2016 р. на виконання виконавчого листа про стягнення з ОСОБА_2 заборгованості в розмірі 1434804,11 грн. було відкрито виконавче провадження №52549889. На даний час вказане виконавче провадження триває. Постановою Першого Приморського відділу державної виконавчої служби міста Одеса Головного територіального управління юстиції в Одеській області від 15.08.2018 р. на виконання виконавчого листа про стягнення з ОСОБА_3 заборгованості в розмірі 1434804,11 грн. було відкрито виконавче провадження №56864303. На даний час вказане виконавче провадження також триває. Виконавчі листи про стягнення з ОСОБА_2 та ОСОБА_3 на користь АТ «Райффайзен Банк Аваль» суми судового збору в розмірі 1820,00 грн. були повернуті та на даний час на повторне виконання не пред`являлись.

23 травня 2019 року між Акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» та Акціонерним товариством «Оксі Банк» було укладено Договір про відступлення права вимоги, відповідно до якого АТ «Райффайзен Банк Аваль» відступив АТ «Оксі Банк» право вимоги за кредитним договором №014/83008/74/77308 від 25.06.2007 р. Цього ж дня між Акціонерним товариством «Оксі Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Укрфінанс Груп» було укладено Договір про відступлення права вимоги, відповідно до якого АТ «Оксі Банк» відступив ТОВ «ФК «Укрфінанс Груп» право вимоги за кредитним договором №014/83008/74/77308 від 25.06.2007 р. Також, 23 травня 2019 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Укрфінанс Груп» (Кредитор) та ОСОБА_1 (Новий кредитор) було укладено Договір про відступлення права вимоги №23-05/19/5, відповідно до якого Кредитор відступив за плату Новому кредитору належні йому права вимоги за Кредитним договором №014/83008/74/77308 від 25.06.2007 р., а Новий кредитор заміняє Кредитора як сторону кредитора у Кредитному договорі, та приймає на себе всі його права та обов`язки за Кредитним договором. У зв`язку з чим заявник звернувся до суду з вказаною заявою та просить її задовольнити.

Заявник в судове засідання не з`явився, надавши до суду заяву, в якій просив суд розглядати заяву про заміну стягувача за його відсутності.

Інші учасники справи в судове засідання не з`явилися, були сповіщені належним чином, про причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч. 3 ст. 442 ЦПК України суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб.

Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Дослідивши матеріали справи, суд приходить до висновку, що заява представника заявника задоволенню не підлягає з наступних підстав.

Суд встановив, що в провадженні Приморського районного суду м. Одеси знаходилась справа за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором №014/83008/74/77308 від 25.06.2007 р. та кредитним договором №014/0049/74/58803 від 06.07.2006 р.

20 жовтня 2010 року по вказаній справі було ухвалено рішення, відповідно до якого стягнуто солідарно з ОСОБА_2 , ОСОБА_3 на користь Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» в особі Одеської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль» заборгованість за кредитом в загальному розмірі 179260,34 дол. США, що в еквіваленті по курсу НБУ складало 1434804,11 грн.

На виконання вказаного рішення суду було видано виконавчі листи № 2-7134/10, які було направлено на виконання до Першого Приморського відділу державної виконавчої служби міста Одеса Головного територіального управління юстиції в Одеській області.

Постановою Першого Приморського відділу державної виконавчої служби міста Одеса Головного територіального управління юстиції в Одеській області від 04.10.2016 р. на виконання виконавчого листа про стягнення з ОСОБА_2 заборгованості в розмірі 1434804,11 грн. було відкрито виконавче провадження №52549889. На даний час вказане виконавче провадження триває.

Постановою Першого Приморського відділу державної виконавчої служби міста Одеса Головного територіального управління юстиції в Одеській області від 15.08.2018 р. на виконання виконавчого листа про стягнення з ОСОБА_3 заборгованості в розмірі 1434804,11 грн. було відкрито виконавче провадження №56864303. На даний час вказане виконавче провадження також триває.

Виконавчі листи про стягнення з ОСОБА_2 та ОСОБА_3 на користь АТ «Райффайзен Банк Аваль» суми судового збору в розмірі 1820,00 грн. були повернуті та на даний час на повторне виконання не пред`являлись.

23 травня 2019 року між Акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» та Акціонерним товариством «Оксі Банк» було укладено Договір про відступлення права вимоги, відповідно до якого АТ «Райффайзен Банк Аваль» відступив АТ «Оксі Банк» право вимоги за кредитним договором №014/83008/74/77308 від 25.06.2007 р.

Цього ж дня 23 травня 2019 року між Акціонерним товариством «Оксі Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Укрфінанс Груп» було укладено Договір про відступлення права вимоги, відповідно до якого АТ «Оксі Банк» відступив ТОВ «ФК «Укрфінанс Груп» право вимоги за кредитним договором №014/83008/74/77308 від 25.06.2007 р.

23 травня 2019 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Укрфінанс Груп» (Кредитор) та ОСОБА_1 (Новий кредитор) було укладено Договір про відступлення права вимоги №23-05/19/5, відповідно до якого Кредитор відступив за плату Новому кредитору належні йому права вимоги за Кредитним договором №014/83008/74/77308 від 25.06.2007 р., а Новий кредитор заміняє Кредитора як сторону кредитора у Кредитному договорі, та приймає на себе всі його права та обов`язки за Кредитним договором.

Відповідно до ч. 1 ст. 442 Цивільного процесуального кодексу України, у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.

Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження. (ч. 5 ст. 442 Цивільного процесуального кодексу України)

Згідно зі ст. 512, 514 Цивільного кодексу України, кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: 1) передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); 2) правонаступництва; 3) виконання обов`язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); 4) виконання обов`язку боржника третьою особою. До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до частини першої статті 509 Цивільного кодексу України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Сторонами в зобов`язанні є боржник і кредитор (частина перша статті 510 Цивільного кодексу України ).

Законодавство також передбачає порядок та підстави заміни сторони (боржника чи кредитора) в зобов`язанні.

Відповідно до пункту 1 частини першої статті 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відступлення права вимоги за суттю означає договірну передачу зобов`язальних вимог первісного кредитора новому кредитору. Відступлення права вимоги відбувається шляхом укладення договору між первісним кредитором та новим кредитором.

За загальним правилом наявність згоди боржника на заміну кредитора в зобов`язанні не вимагається, якщо інше не встановлено договором або законом.

До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (частина перша статті 514 Цивільного кодексу України ).

При цьому слід враховувати, що у зв`язку із заміною кредитора в зобов`язанні саме зобов`язання зберігається цілком і повністю, змінюється лише його суб`єктний склад у частині кредитора.

Статтею 1054 Цивільного кодексу України визначено перелік осіб, які можуть бути кредитодавцями в кредитних правовідносинах. Такими є банк або інша фінансова установа. Цей перелік є вичерпним.

У пункті 1 частини першої статті 1 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», вказано, що фінансова установа - це юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Відповідно до ч. 1 ст. 4 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», фінансовими вважаються, серед іншого, такі послуги: факторинг; банківські та інші фінансові послуги, що надаються відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Фінансові послуги надаються фінансовими установами, а також, якщо це прямо передбачено законом, фізичними особами - підприємцями. (ч. 1 ст. 5 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»)

З наведених норм права вбачається, що фізична особа, у будь-якому статусі, не наділена правом надавати фінансові послуги, оскільки такі надаються лише або спеціалізованими установами, якими є банки, або іншими установами які мають право на здійснення фінансових операцій, та внесені до реєстру фінансових установ.

Отже, відступлення права вимоги за кредитним договором на користь фізичної особи суперечить положенням частини 3 статті 512 та статті 1054 ЦК України, оскільки для зобов`язань які виникли на підставі кредитного договору, характерним є спеціальний суб`єкт, а саме, кредитор - банк або інша фінансова установа. (правова позиція Великої Палати Верховного Суду, викладена у постанові від 11 вересня 2018 року по справі № 909/968/16 та у постанові від 31 жовтня 2018 року по справі № 465/646/11).

Як вбачається з встановлених судом обставин, з укладенням Договору про відступлення права вимоги №23-05/19/5 від 23 травня 2019 року, відбулася заміна кредитодавця, який є фінансовою установою ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінанс Груп», що має право на здійснення операцій з надання фінансових послуг, на фізичну особу ОСОБА_1 , який не може надавати фінансові послуги згідно з наведеними нормами права.

Так, відповідно до положень Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» та Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 06.02.2014 року № 352, фінансові послуги, в тому числі банківські та інші фінансові послуги, що надаються відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність», надаються лише фінансовими установами, а також, якщо це прямо передбачено законом, фізичними особами-підприємцями, - однак заявник, фізична особа, не є учасником ринку фінансових послуг, не наділений правом надання фінансових послуг, тому не може бути кредитором, а також не може набувати прав як новий кредитор за зобов`язаннями, які виникли внаслідок здійснення діяльності у сфері банківських послуг, суб`єктами надання яких є виключно банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону про діяльність відповідної фінансової установи має право за рахунок залучених коштів надавати фінансові кредити на власний ризик.

З огляду на вищевикладене, суд дійшов висновку, що заява ОСОБА_1 про заміну стягувача є необґрунтованою та такою, що не підлягає задоволенню в повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 258-261, 268, 352-354, 442 Цивільного процесуального кодексу України,

УХВАЛИВ:

У задоволенні заяви ОСОБА_1 про заміну стягувача у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» в особі Одеської обласної дирекції до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитом, відмовити.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання, проте може бути оскаржена протягом п`ятнадцяти днів з дня отримання її копії.

Суддя Л.С. Єршова