УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про витребування доказів

20 листопада 2019 року Херсонський міський суд Херсонської області у складі:

головуючого судді Майдан С.І.,

за участю секретаря Романенко І.О.,

розглянувши у підготовчому засіданні в м.Херсоні в порядку загального позовного провадження цивільну справу за позовом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «КБ «Надра» Стрюкової І.О. до ОСОБА_1 про стягнення кредитної заборгованості,

в с т а н о в и в:

В провадженні Херсонського міського суду Херсонської області перебуває цивільна справа за позовом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «КБ «Надра» Стрюкової І.О. до ОСОБА_1 про стягнення кредитної заборгованості.

Ухвалою Херсонського міського суду Херсонської області від 28.11.2018 року призначено по справі судову бухгалтерську експертизу та зупинено провадження у справі.

До суду надійшло клопотання експерта про надання додаткових документів, необхідних для виконання судової бухгалтерської експертизи.

Сторони по справі в підготовче засідання не з`явились, про розгляд справи були повідомлені у встановленому законом порядку.

Представник відповідача Беженар Є.О. надала до суду клопотання про витребування доказів у ПАТ «Надра», а саме: фінансових документів, вказаних в клопотанні експерта.

Дослідивши матеріали справи, суд дійшов переконання щодо витребування доказів з наступних підстав.

З урахуванням положень ст.84 ЦПК України, з огляду на предмет спору, суд дійшов переконання щодо витребування у ПАТ «Надра» фінансові документи, вказані в клопотанні експерта.

Керуючись ст.ст.84, 260 ЦПК України, суд

ухвалив:

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «Надра» наступні докази:

- кредитний договір №804/6/11/2007/840к/2733 від 08.11.2007 року з додатками до нього;

- додаткові угоди до кредитного договору №804/6/11/2007/840к/2733 від 08.11.2007 року;

- детальну розшифровку сукупної вартості кредиту і реальної процентної ставки за ним, абсолютного подорожчання кредиту, з урахуванням вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов`язань споживача, які виникають на користь третіх осіб згідно з вимогами законодавства України при видачі кредиту (відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України від 10.05.2007р. №168, у разі наявності);

- графік погашення кредиту за кредитним договором №804/6/11/2007/840к/2733 від 08.11.2007 року;

- довідку про розрахункові рахунки (із зазначенням номеру та призначення), відкриті Банком для обслуговування кредиту за кредитним договором №804/6/11/2007/840к/2733 від 08.11.2007, а також про інші наявні рахунки в разі перерахування, списання, перенесення з них коштів для погашення платежів по кредиту;

- виписки по всім розрахунковим рахункам, відкритим для обслуговування кредиту за кредитним договором №804/6/11/2007/840к/2733 від 08.11.2007 за період з 08.11.2007 по 21.08.2015, із зазначенням проведених платежів (нарахування (погашення) основного боргу, нарахування (погашення) відсотків, (нарахування (погашення) комісій, пені, тощо);

- платіжні та касові документи, що підтверджують видачу кредиту за кредитним договором №804/6/11/2007/840к/2733 від 08.11.2007 року;

- первинні документи по нарахуванню сум наданого кредиту, відсотків, комісій, неустойок, штрафів, пені та інших платежів за кредитним договором від №804/6/11/2007/840к/2733 від 08.11.2007 за період з 08.11.2007 по 21.08.2015 року;

- первинні платіжні документи (меморіальні ордери, чеки, розпорядження, платіжні доручення, квитанції тощо) на підставі яких Позичальник, або інші особи, уповноважені позичальником, здійснювали погашення всіх платежів (тіла кредиту, процентів, комісій, пені, штрафів, тощо) за кредитним договором/ №804/6/11/2007/840к/2733 від 08.11.2007 за період з 08.11.2007 по 21.08.2015 року

- регістри аналітичного та синтетичного бухгалтерського обліку Банку (оборотно- сальдові відомості, журнали-ордери, тощо), в яких відображені господарські операції по нарахуванню та погашенню заборгованості по кредиту, відсотків, штрафів, пені, дисконтів, інших платежів, списанню сум заборгованостей (за наявності) за кредитним договором №804/6/11/2007/840к/2733 від 08.11.2007 за період з 08.11.2007 по 21.08.2015 року;

- внутрішні нормативні документи Банку, чинні протягом дії кредитного договору №804/6/11/2007/840к/2733 від 08.11.2007 року, у т.ч. положення про облікову політику, облікові регістри і первинні документи та (або) інші . документи, що регламентують відображення господарських операцій, проведених банком (аналітичний і синтетичний облік); робочий план рахунків; затверджені тарифні пакети на перелік послуг, які надані позичальнику банком, що застосовувалися у період надання та дії кредитного договору; положення про кредитування фізичних осіб, внутрішні положення банку, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором, та інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, механізм розрахунку реальної процентної ставки, методика або порядок обчислення платежів, дисконтування платежів, нарахування відсотків (факт - факт, факт - 360, факт - 365 тощо), методологічне обґрунтування погашення кредиту (стандартний або ануїтетний); методологічне обґрунтування визначення валютного курсу, строків і комісій, пов`язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов`язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним (у разі надання кредиту у валюті).

У разі наявності надати завірену у встановленому законом порядку копію актового запису про смерть.

Витребувані документи надати до 20.12.2019 року до Херсонського міського суду Херсонської області (інд.73000, місто Херсон, вулиця Маяковського, 6/29, каб.303).

Попередити про встановлену законодавством відповідальність винних осіб за ненадання доказів, відповідно до ч.ч.7,8,9 ст.84 ЦПК України. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала підлягає негайному виконанню.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: С.І.Майдан