Справа № 545/3156/15-ц
Провадження 2/545/1280/19
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

19.11.2019 року Полтавський районний суд Полтавської області у складі:

головуючого судді - Потетій А.Г. ,

при секретарі - Кудря А.Р.

провівши в приміщенні суду в м. Полтава підготовче засідання в цивільній справі за позовом ТОВ "ОТП Факторинг Україна" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

В С Т А Н О В И В :

В провадженні суду перебуває цивільна справа за позовом ТОВ "ОТП Факторинг Україна" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

На адресу суду від представника відповідача надійшло клопотання про витребування письмових доказів, а саме прохав витребувати у позивача- Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП ФАКТОРИНГ УКРАЇНА» (вул. Фізкультури, 28-Д, м. Київ, 03680, ) та зобов`язати його надати до суду наступні документи та оригінали для огляду:

- завірені належним чином копії документів (дозволи, ліцензії) на підтвердження права укладання договорів відступлення права вимоги/факторингу станом на 22.12.2014 року.

- завірену належним чином копію кредитної справи за кредитним договором від 02.10.2013 року за № року.

- Банківські виписки про перерахування коштів на користь ПАТ «ОТП Банк» за договором факторингу та кредитним договором від 02.10.2013 року за № року.

- Підтверджуючі первинні документи щодо нарахування тіла кредиту, нарахування відсотків, пені і штрафних санкцій.

- Завірені належним чином меморіальні ордери по оборотам по рахункам щодо перерахування позичальнику коштів обумовлених кредитним договором.

- Заяву на видачу готівки, платіжні доручення, що стосуються отримання позичальником коштів та їх видачу банком за кредитним договором.

- Витяги з оборотно-сальдових відомостей по рахункам або копії документів, оформлених у відповідності до вимог діючого законодавства, а саме п. 2.З., 2.4. «Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку», затвердженого наказом Міністерства фінансів України № 88 від 24 травня 1995 року починаючи з 02.10.2013 року по дату надання таких відомостей.

Розширений розрахунок заборгованості, де вказати з якого часу утворилась заборгованість по тілу кредиту та відсотків за користування кредитом, із посиланням на графік погашення заборгованості та несплачені платежі.

Інші документи, які підтверджують бухгалтерський облік по фінансово- господарським операціям по кредитному договору від 02.10.2013 року.

Відомості по наступним класам та рахункам бухгалтерського обліку, котрі використовувалися при кредитування:

2203 - Довгострокові кредити на поточні потреби, що надані фізичним особам

2207- Прострочена заборгованість за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2208- Нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2209- Прострочені нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2909- Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку 2620 - Кошти на вимогу фізичних осіб

- Первинні документи про отримання кредитних коштів по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року за підписом отримувача та особи, яка видала кредит.

- Первинні документи, які обліковують операції по погашенню кредиту по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року.

- Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні відсотків по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року.

- Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні пені, комісії по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року.

- Первинні документи, які обліковують операції по погашенню відсотків по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року.

- Первинні документи, які обліковують операції по погашенню пені, комісії по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року.

- Квитанції про, здійснення операцій по внесенню в касу коштів в рахунок погашення кредиторської заборгованості.

- Меморіальні ордери по оборотам по всіх рахунках, відкритих на ім`я відповідача. Регістри аналітичного та синтетичного обліку первинних документів про погашення кредиту по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року.

- Інформаційні листи, повідомлення про інформування споживача про умови кредитування та сукупну вартість кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх сукупних послуг та фінансових зобов`язань споживача, які пов`язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту, а також зазначити її в процентному значенні та в грошовому виразі у валюті платежу за кредитним договором.

- Додаткові письмові пояснення щодо періоду нарахування відсотків, пені, відомості про суму основного боргу за кредитом, детальний розрахунок нарахованих процентів за користування кредитом із зазначенням процентної ставки, суми на яку нараховується проценти, періоду, суми процентів сплачених відповідачем.

- Надати оригінали документів, які додані до позовної заяви для їх огляду в судовому засіданні (кредитний договір, заяви на видачу готівки, платіжні доручення, меморіальні ордери, банківські умови, договір факторингу).

Ухвалу про витребування доказів направити до виконання Товариству з обмеженою відповідальністю «ОТП ФАКТОРИНГ УКРАЇНА» (вул. Фізкультури, 28-Д, м. Київ, 03680, ).

Попередити керівника ТОВ «ОТП ФАКТОРИНГ Україна» про відповідальність передбачену за ст. 382 КК України за невиконання ухвали суду.

Попередити керівника ТОВ «ОТП ФАКТОРИНГ Україна» про наслідки передбачені ст. 84 ЦПК України у вигляді залишення позову без розгляду та необхідність повідомити протягом 5 днів про неможливість виконати ухвалу суду та докази такої неможливості.

В своєму клопотанні посилається на те, що Витребувані документи необхідні для встановлення можливості та законності нарахування відсотків, штрафних санкцій, відповідно до розрахунку заборгованості котрий поданий позивачем до суду, до первинних документів, котрі прохаємо суд витребувати у позивача, а саме банківські виписки, в котрих дійсно можна побачити суми котрі обліковуються на балансі та у їхній бухгалтерії, ті суми котрі підтверджують /або/спростовують розрахунок правильності нарахування відповідачу боргу. Дані документи можуть підтвердити мої заперечення стосовно неправильності нарахування банком боргу, порушення умов зарахування коштів на інші рахунки, ніж ті, що передбачені договором. Ці документи дадуть встановити об`єктивні обставини по справі та не обгрунтованість позовних вимог до відповідача по справі.

Прохав суд зазначити при витребування документів, що відповідні копії повинні відповідати до вимог Національного стандарту України «Вимоги до оформлювання документів» ДСТУ 4163-2003, затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 07.04.2003 № 55, із зазначенням назви посади, особистого підпису особи, яка засвідчує копію, її ініціалів та прізвища, з відміткою «Згідно з оригіналом», засвідченою печаткою, дати засвідчення копії.

Представник позивача до суду не з`явився, повідомлявся належним чином продату розгляду справи.

Згідно ч. 1 ст. 84 ЦК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Розглянувши клопотання, дослідивши матеріали справи, суд приходить до висновку про необхідність задоволення даного клопотання та витребувати вказані докази.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст.84,189,197,200 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В :

Клопотання представника відповідача про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП ФАКТОРИНГ УКРАЇНА» (вул. Фізкультури, 28-Д, м. Київ, 03680, ) та зобов`язати його надати до суду наступні документи та оригінали для огляду:

- завірені належним чином копії документів (дозволи, ліцензії) на підтвердження права укладання договорів відступлення права вимоги/факторингу станом на 22.12.2014 року.

- завірену належним чином копію кредитної справи за кредитним договором від 02.10.2013 року за № року.

- Банківські виписки про перерахування коштів на користь ПАТ «ОТП Банк» за договором факторингу та кредитним договором від 02.10.2013 року за № року.

- Підтверджуючі первинні документи щодо нарахування тіла кредиту, нарахування відсотків, пені і штрафних санкцій.

- Завірені належним чином меморіальні ордери по оборотам по рахункам щодо перерахування позичальнику коштів обумовлених кредитним договором.

- Заяву на видачу готівки, платіжні доручення, що стосуються отримання позичальником коштів та їх видачу банком за кредитним договором.

- Витяги з оборотно-сальдових відомостей по рахункам або копії документів, оформлених у відповідності до вимог діючого законодавства, а саме п. 2.З., 2.4. «Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку», затвердженого наказом Міністерства фінансів України № 88 від 24 травня 1995 року починаючи з 02.10.2013 року по дату надання таких відомостей.

Розширений розрахунок заборгованості, де вказати з якого часу утворилась заборгованість по тілу кредиту та відсотків за користування кредитом, із посиланням на графік погашення заборгованості та несплачені платежі.

Інші документи, які підтверджують бухгалтерський облік по фінансово- господарським операціям по кредитному договору від 02.10.2013 року.

Відомості по наступним класам та рахункам бухгалтерського обліку, котрі використовувалися при кредитування:

2203 - Довгострокові кредити на поточні потреби, що надані фізичним особам

2207- Прострочена заборгованість за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2208- Нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2209- Прострочені нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам

2909- Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку 2620 - Кошти на вимогу фізичних осіб

- Первинні документи про отримання кредитних коштів по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року за підписом отримувача та особи, яка видала кредит.

- Первинні документи, які обліковують операції по погашенню кредиту по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року.

- Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні відсотків по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року.

- Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні пені, комісії по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року.

- Первинні документи, які обліковують операції по погашенню відсотків по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року.

- Первинні документи, які обліковують операції по погашенню пені, комісії по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року.

- Квитанції про, здійснення операцій по внесенню в касу коштів в рахунок погашення кредиторської заборгованості.

- Меморіальні ордери по оборотам по всіх рахунках, відкритих на ім`я відповідача. Регістри аналітичного та синтетичного обліку первинних документів про погашення кредиту по кредитному договору від 02.10.2013 року за № року.

- Інформаційні листи, повідомлення про інформування споживача про умови кредитування та сукупну вартість кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх сукупних послуг та фінансових зобов`язань споживача, які пов`язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту, а також зазначити її в процентному значенні та в грошовому виразі у валюті платежу за кредитним договором.

- Додаткові письмові пояснення щодо періоду нарахування відсотків, пені, відомості про суму основного боргу за кредитом, детальний розрахунок нарахованих процентів за користування кредитом із зазначенням процентної ставки, суми на яку нараховується проценти, періоду, суми процентів сплачених відповідачем.

- Надати оригінали документів, які додані до позовної заяви для їх огляду в судовому засіданні (кредитний договір, заяви на видачу готівки, платіжні доручення, меморіальні ордери, банківські умови, договір факторингу).

Відповідні копії повинні відповідати до вимог Національного стандарту України «Вимоги до оформлювання документів» ДСТУ 4163-2003, затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 07.04.2003 № 55, із зазначенням назви посади, особистого підпису особи, яка засвідчує копію, її ініціалів та прізвища, з відміткою «Згідно з оригіналом», засвідченою печаткою, дати засвідчення копії.

Попередити керівника ТОВ «ОТП ФАКТОРИНГ Україна» про відповідальність передбачену за ст. 382 КК України за невиконання ухвали суду.

Попередити керівника ТОВ «ОТП ФАКТОРИНГ Україна» про наслідки передбачені ст. 84 ЦПК України у вигляді залишення позову без розгляду та необхідність повідомити протягом 5 днів про неможливість виконати ухвалу суду та докази такої неможливості.

Копію ухвали направити Товариству з обмеженою відповідальністю «ОТП ФАКТОРИНГ УКРАЇНА» (вул. Фізкультури, 28-Д, м. Київ, 03680, ) для виконання та визначити для виконання строк до наступної дати судового засідання до 04.12.2019 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: А.Г.Потетій