Справа № 545/571/19
Провадження № 2/545/488/19
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

20.06.2019 року. Полтавський районний суд Полтавської області у складі :

головуючого судді - Гальченко О.О.,

за участю секретаря - Новак Ю.М.,

розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» про захист прав споживачів та визнання кредитного договору недійсним, -

ВСТАНОВИВ :

В підготовче судове засідання 20.06.2019 року не з`явилися сторони : позивач в клопотанні про витребування доказів зазначив, що прохає розглядати справу без його участі, а відповідач та третя особа, що не заявляє самостійних вимог ОСОБА_2 з невідомих суду причин, хоча повідомлялись належним чином, про що є докази в матеріалах справи, а від відповідача надійшов відзив на позов.

Суд, ознайомившись з матеріалами справи, вважає, що є підстави для закриття підготовчого провадження та призначення справи до судового розгляду по суті, відповідно до ст. 197, 200 ЦПК України.

Згідно п. 15 ч.2 ст. 197 ЦПК України, у підготовчому засіданні суд: призначає справу до розгляду по суті, визначає дату, час і місце проведення судового засідання (декількох судових засідань - у разі складності справи) для розгляду справи по суті.

Відповідно до ч.2 ст.200 ЦПК України, за результатами підготовчого судового засідання суд постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без розгляду, закриття провадження у справі, закриття підготовчого провадження та призначення справи до судового розгляду по суті.

До закінчення підготовчого провадження та початку судового розгляду справи по суті процесуальних дій вчиняти не потрібно, справа може бути призначена до судового розгляду по суті.

Клопотання ОСОБА_1 про витребування доказів підлягає задоволенню згідно ст. 34, 84 ЦПК України.

На підставі викладеного, керуючись ст. 34, 84, 189, п п. 15 ч.2 ст. 197 ЦПК України, ч. 2 ст. 200 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ :

Закрити підготовче провадження по справі за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» про захист прав споживачів та визнання кредитного договору недійсним та призначити справу до судового розгляду по суті на 19 липня 2019 року о 15-00 год.

Клопотання ОСОБА_1 про витребування доказів задовольнити.

Витребувати з Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТА- БАНК» ( 01133, м. Київ, вул. Щорса, 36-Б, адресадля листування: місто Київ, бульвар Дружби народів, 38 ) завірені належним чином копії документів, а саме :

-дозволи, ліцензії на підтвердження права укладання договорів і здійснення операцій у валюті станом на момент видачі кредиту;

-завірені належним чином копії Положення про кредитування та інших внутрішніх операційних процедур (правил банку), що визначалиправові основи надання кредитів фізичним особам, їх обліку та регламентували взаємовідносини між суб`єктами, що виникають в процесі кредитування, визначали політику з управління активами та пасивами станом на день видачі коштів та протягом періоду нарахування боргу;

-завірені належним чином копії Облікової політики Банку, інших внутрішніх положень та процедур, що регламентували правила документообороту, технології обробки облікової інформації, проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами станом на день видачі коштів та протягом періоду нарахування боргу;

-завірену належним чином копію кредитної справи за кредитним договором від 03.07.2012 року ОСОБА_1 ;

-Банківські виписки з рахунків відкритих на підставі кредитного договору від 03.07.2012 року ОСОБА_1 ;

- виписку Банку та підтверджуючі первинні документи Банку щодо нарахування та сплати пені і штрафних санкцій;

- завірені належним чином меморіальні ордери по оборотам по рахункам щодо перерахування позичальнику коштів обумовлених кредитним договором;

- заяву на видачу готівки, платіжні доручення, що стосуються отримання позичальником коштів та їх видачу банком за кредитним договором;

- витяги з оборотно-сальдових відомостей по рахункам або копії документів, оформлених у відповідності до вимог діючого законодавства, а саме п. 2.З., 2.4. «Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку», затвердженого наказом Міністерства фінансів України № 88 від 24 травня 1995 року починаючи з 27.09.2011 року по дату надання таких відомостей;

- інформацію про відкриття та використання протягом дії кредитного договору позичальником будь-яких інших рахунків, пов`язаних з позичальником, та банківські виписки з них про рух коштів по рахункам;

- завірені належним чином копії договорів про відкриття банківських рахунків по обслуговуванню кредитного договору та виписки з рахунків котрі відкриті по договорам;

- розширений розрахунок заборгованості, де вказати з якого часу утворилась заборгованість по тілу кредиту та відсотків за користування кредитом, із посиланням на графік погашення заборгованості та несплачені платежі;

- інші документи, які підтверджують бухгалтерський облік по фінансово- господарським операціям по кредитному договору від 03.07.2012 року ОСОБА_1 ;

- відомості по наступним класам та рахункам бухгалтерського обліку, котрі використовувалися при кредитування :

2203 - Довгострокові кредити на поточні потреби, що надані фізичним особам,

2207 - Прострочена заборгованість за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам,

2208 - Нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам,

2209 - Прострочені нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам,

2909 - Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку,

2620 - Кошти на вимогу фізичних осіб,

-первинні документи про отримання кредитних коштів по кредитному договору від 03.07.2012 року за підписом отримувача та особи, яка видала кредит;

-первинні документи, які обліковують операції по погашенню кредиту по кредитному договору від 03.07.2012 року ОСОБА_1 ;

- первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні відсотків по кредитному договору від 03.07.2012 року ОСОБА_1 ;

- первинні документи, які обліковують операції по нарахуванні пені, комісії по кредитному договору від 03.07.2012 року ОСОБА_1 ;

- первинні документи, які обліковують операції по погашенню відсотків по кредитному договору від 03.07.2012 року ОСОБА_1 ;

- первинні документи, які обліковують операції по погашенню пені, комісії по кредитному договору від 03.07.2012 року ОСОБА_1 ;

- письмова форма повідомлення споживача у відповідності до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів» № 1023-ХІІ від 12.05.1991 року (зі змінами та доповненнями );

- квитанції про здійснення операцій по внесенню в касу коштів в рахунок погашення кредиторської заборгованості;

- меморіальні ордери по оборотам по всіх рахунках, відкритих на ім`я позичальника;

- регістри аналітичного та синтетичного обліку первинних документів про погашення кредиту по кредитному договору від 03.07.2012 року ОСОБА_1 ;

- інформаційні листи, повідомлення про інформування споживача про умови кредитування та сукупну вартість кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх сукупних послуг та фінансових зобов`язань споживача, які пов`язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту, а також зазначити її в процентному значенні та в грошовому виразі у валюті платежу за кредитним договором;

- додаткові письмові пояснення щодо періоду нарахування відсотків, пені, відомості про суму основного боргу за кредитом, детальний розрахунок нарахованих процентів за користування кредитом із зазначенням процентної ставки, суми на яку нараховується проценти, періоду, суми процентів сплачених відповідачем.

Викликати сторони в судове засідання.

Ухвала окремому оскарженню не підлягає.

Ухвала надрукована суддею в нарадчій кімнаті та є оригіналом.

Суддя: О. О. Гальченко