Справа № 420/1930/16-ц
Провадження № 22-ц/810/266/18
ЛУГАНСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД
УХВАЛА

06 березня 2019 року м. Сєвєродонецьк

Луганський апеляційний суд у складі колегії суддів судової палати у цивільних справах:

головуючого - Луганської В.М.

суддів: Дронської І.О., Назарової М.В.

розглянувши заяву ОСОБА_1 про призначення економічної експертизи, заяву ОСОБА_2 про призначення економічної експертизи документів

у цивільній справі за апеляційною скаргою ОСОБА_1 та заявою ОСОБА_2 про приєднання до апеляційної скарги ОСОБА_1

на заочне рішення Новопсковського районного суду Луганської області від 29 листопада 2016 року у справі

за позовом Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_2 та ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

в с т а н о в и в:

У вересні 2016 року до Новопсковського районного суду Луганської області звернулося Публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк» з позовною заявою до ОСОБА_2 та ОСОБА_1 про стягнення заборгованості

Заочним рішенням Новопсковського районного суду Луганської області від 29 листопада 2016 року позовні вимоги Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_2 та ОСОБА_1 про стягнення заборгованості задоволено.

У листопаді 2017 року ОСОБА_1 звернувся з заявою до Новопсковського районного суду Луганської області з заявою про перегляд заочного рішення Новопсковського районного суду Луганської області від 29 листопада 2016 року.

Ухвалою Новопсковського районного суду Луганської області від 24 липня 2018 року заяву ОСОБА_1 про перегляд заочного рішення Новопсковського районного суду Луганської області від 29 листопада 2016 року залишено без задоволення.

Не погодившись з вказаним заочним рішенням ОСОБА_1 подав апеляційну скаргу.

24 серпня 2018 року від ОСОБА_2 надійшла до Апеляційного суду Луганської області заява про приєднання до апеляційної скарги ОСОБА_1

Ухвалою Луганського апеляційного суду від 22 жовтня 2018 року заява ОСОБА_2 про приєднання до апеляційної скарги ОСОБА_1 на заочне рішення Новопсковського районного суду Луганської області від 29 листопада 2016 року прийнята до розгляду.

01 березня 2019 року від ОСОБА_1 надійшла заява про призначення економічної експертизи. В обґрунтування заяви ОСОБА_1 зазначає, що ухвалою Луганського апеляційного суду від 13.12.2018 року витребовано у позивача виписку про рух коштів, а також первинні документи, що відображають сплату та облік заборгованості в період з 01.06.2008 року по 30.11.2008 року. Оскільки позиції сторін у справі щодо змісту наданих документів є суперечливими, а дослідження поданих позивачем документів потребує спеціальних знань просить суд призначити економічну експертизу:

виписки за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р. Код клієнта НОМЕР_1 Назва клієнта: «Аітов Артур Рашидович» кредитний договір: 0 валюта USD»;

- меморіальних ордерів:

1) НОМЕР_2 від 19.06.2008 р, на 449,26 дол. США; (2180,44 грн.)

2) НОМЕР_3 від 20.06.2008 р. на 217,85 дол. США; (1056,57 грн.)

3) НОМЕР_3 від 20.06.2008 р. на 231,41 дол. США; (1122,34 грн.)

4) НОМЕР_4 від 20.06.2008 р. на 50,74 дол. США; (246, 22 грн.)

5) НОМЕР_5 від 20.06.2008 р. на 449.26 дол. США; (2180,03 грн.)

6) НОМЕР_6 від 27.06.2008 р. на 274,79 дол. США; (1332,65 грн.)

7) НОМЕР_7 від 27.06.2008 р. на 158,91 дол. США; (770,67 грн.)

8) НОМЕР_8 від 18.07.2008 р. на 274,79 дол. США (1332,65 грн.)

9) НОМЕР_8 від 18.07.2008 р. на 158,91 дол. США;( 770,67 гри.)

10) НОМЕР_9 від 18.07.2008 р. на 56,52 дол. США; (273.57 грн.)

11) НОМЕР_10 від 31.07.2008 р. на 245,58 дол. США; (1188,68 грн.)

12) НОМЕР_11 від 31.07.2008 р. на 201,98 дол. США; (977,64 грн.)

13) НОМЕР_12 від 18.08.2008 р. на245,58 дол. США;( 1188,68 грн.)

14) НОМЕР_12 від 18.08.2008 р. на 201,98 дол. США;( 977,64 грн.)

15) НОМЕР_13 від 18.08.2008 р. на 176,44 дол. США; (854,68 грн.)

16) НОМЕР_14 від 29.08.2008 р. на 245,27 дол. США; (1188,50 грн.)

17) НОМЕР_15 від 29.08.2008 р. на 201,17 доя. США; (974,81 грн.)

18) НОМЕР_16 від 15.09.2008 р. на 245,27 дол. США; (1 188,50 грн.)

19) НОМЕР_16 від 15.09.2008 р. на 201,17 дол. США; (974,81 грн.)

20) НОМЕР_17 від 15.09.2008 р. на 175,56 дол. США; (851,82 грн.)

21) НОМЕР_18 від 30.09.2008 р. на 201,17 дол. США; (977,91 грн.)

22) НОМЕР_19 від 30.09.2008 р. на 228,98 дол. США; (1113,09 грн.)

23) НОМЕР_20 від 17.10.2008 р. на 201,17 дол. США; (977,91 грн.)

24) НОМЕР_21 від 17.10.2008 р. на 228,98 дол. США; (1113,09 грн.)

25) НОМЕР_22 від 17.10.2008 р. на 176,00 дол. США;(873,63 грн.)

26)НОМЕР_23 від 31.10.2008 р. на 228,98 дол. США; (1319,02 грн.)

27) НОМЕР_24 від 31.10.2008 р. на 213,79 дол. США;(1231,52 грн.)

28) НОМЕР_25 від 17.11.2008 р. на 228,98 дол. США;(1319,02 грн.)

29) НОМЕР_25 від 17.11.2008 р. на 213,79 дол. США; (1231,52 грн.)

30) НОМЕР_26 від 17.11.2008 р. на 207,23 дол. США; ( 1198,68 грн.)

31) НОМЕР_27 від 28.11.2008 р. на 228,05 дол. США; (1537,47 грн.)

32) НОМЕР_28 від 28.11.2008 р. на 198,58 дол. США; (1338,79 грн.).

На вирішення експертів просив поставити наступні питання:

1)Чи відповідає оформлення наданих документів вимогам законодавства?

2) Чи є документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» документом первинного бухгалтерського обліку банків України?

3) Чи відображає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» облік банком виконання позичальником кредитного договору за період з 18.03.2008 р. по 14.09.2016 р.?

4) Який період обліку відображає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.)

01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

5) Які первинні бухгалтерські документи відображено у документі «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

6) Чи відображає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл,) 30.11.2008 р.» облік банком операцій по кредитному договору з повернення сум кредиту та сплати плати за кредит і сплати інших платежів клієнтом НОМЕР_1 на рахунок 598 в АКІБ «УкрСиббанк», код байку (МФО) 351005?

7) Чи відображає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р, по (вкл.) 30.11.2008 р.» зарахування кредитних коштів на рахунок 0700 код Банку (МФО) 351005?

8) Чи відображає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» списання грошових коштів з рахунку 070 код Банку (МФО) 351005?

9) Чи відображає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» списання грошових коштів з рахунку 0701 код Банку (МФО) 351005?

10) Які господарські операції відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06,2008 р. по (вкл,) 30.11.2008 р.» на рахунку НОМЕР_29?

11) Яким пунктом кредитного договору передбачено відкриття і облік руху коштів по рахунку НОМЕР_29?

12) За яким договором і якому клієнту відкрито рахунок НОМЕР_29?

13) Які господарські операції відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» на рахунку НОМЕР_30?

14) Яким пунктом кредитного договору передбачено відкриття і облік руху коштів по рахунку НОМЕР_30?

15) За яким договором і якому клієнту відкрито рахунок НОМЕР_30?

16) Які господарські операції відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» на рахунку 1540?

17) Яким пунктом кредитного договору передбачено відкриття і облік руху коштів по рахунку 1540?

18) За яким договором і якому клієнту відкрито рахунок 1540?

19) Які господарські операції відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» на рахунку НОМЕР_31?

20) Яким пунктом кредитного договору передбачено відкриття і облік руху коштів по рахунку НОМЕР_31?

21) За яким договором і якому клієнту відкрито рахунок НОМЕР_31?

22) Які господарські операції відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» на рахунку НОМЕР_32?

23) Яким пунктом кредитного договору передбачено відкриття і облік руху коштів по рахунку НОМЕР_32?

24) За яким договором і якому клієнту відкрито рахунок НОМЕР_32?

25) Які господарські операції відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» на рахунку НОМЕР_33?

26) Яким пунктом кредитного договору передбачено відкриття і облік руху коштів по рахунку НОМЕР_33?

27) За яким договором і якому клієнту відкрито рахунок НОМЕР_33?

28) Які господарські операції відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.1 1.2008 р.» на рахунку НОМЕР_34?

29) Яким пунктом кредитного договору передбачено відкриття і облік руху коштів по рахунку?

30) За яким договором і якому клієнту відкрито рахунок НОМЕР_34?

31) Які господарські операції відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» на рахунку НОМЕР_29?

32) Яким пунктом кредитного договору передбачено відкриття і облік руху коштів по рахунку НОМЕР_29?

33) За яким договором і якому клієнту відкрито рахунок НОМЕР_29?

34) Які господарські операції відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» на рахунку НОМЕР_35?

35) Яким пунктом кредитного договору передбачено відкриття і облік руху коштів по рахунку НОМЕР_35?

36) За яким договором і якому клієнту відкрито рахунок НОМЕР_35?

37) Які господарські операції відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» на рахунку 2148?

38) Яким пунктом кредитного договору передбачено відкриття і облік руху коштів по рахунку 2148?

39) За яким договором і якому клієнту відкрито рахунок 2148?

40) Чи відповідає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» вимогам п. 3.4.1. кредитного договору щодо підтвердження обліку повернення грошових коштів кредиту?

41) Чи відповідає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» вимогам п. 3.4.1. кредитного договору щодо підтвердження обліку сплати грошових коштів процентів?

42) Чи відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» передбачена п. 1.3.1. кредитного договору процентна ставка 11,90%?

43) Чи відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» передбачена розділом 5 кредитного договору зміна процентної ставки?

44) Чи відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» за якою процентною ставкою розраховано суми процентів, на сплату яких зараховано грошові кошти?

45) Чи відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» суми грошових коштів прострочених процентів?

46) Чи відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» суми грошових коштів простроченого кредиту?

47) Чи можна за документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» встановити походження «переплати заборгованості згідно кредитної угоди», що зазначено в записі від 20.06.2008 р.?

48) Внаслідок чого виникла «переплата заборгованості згідно кредитної угоди», що зазначено в записі від 20.06.2008 р.?

49) Що погашено за рахунок переплати заборгованості згідно кредитної угоди», що зазначено в записі від 20,06.2008 р.?

50) Чи є можливість за документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» встановити складові суми «переплати заборгованості згідно кредитної угоди» в записі від 20.06.2008 р.?

51) Чи відповідає умовам кредитного договору вказане в документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. но (вкл.) 30.11.2008 р.» визначення «переплата заборгованості згідно кредитної угоди» в записі від 20.06.2008 р.?

52) Чи можна за документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» встановити походження «переплати заборгованості згідно кредитної угоди», що зазначено в записі від 18.07.2008 р.?

53) Внаслідок чого виникла «переплати заборгованості згідно кредитної угоди» що зазначено в записі від 18.07.2008 р,?

54) ІЦо погашено за рахунок «переплати заборгованості згідно кредитної угоди», що зазначено в записі від 18.07.2008 р.?

55) Чи є можливість за документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» встановити складові суми «переплати заборгованості згідно кредитної угоди» в записі від 18.07.2008 р.?

56) Чи відповідає умовам кредитного договору вказане в документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» визначення «переплата заборгованості згідно кредитної угоди» в записі від 18.07.2008 р.?

57) Чи, можна за документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» встановити походження «переплати заборгованості згідно кредитної угоди», що зазначено в записі від 18.08.2008 р.?

58) Внаслідок чого виникла «переплати заборгованості згідно кредитної угоди» що зазначено в записі від 18.08.2008 р.?

59) Що погашено за рахунок «переплати заборгованості згідно кредитної угоди», що зазначено в записі від 18.08.2008 р.?

60) Чи є можливість за документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» встановити складові суми «переплати заборгованості згідно кредитної угоди» в записі від 18.08.2008 р.?

61) Чи відповідає умовам кредитного договору вказане в документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» визначення «переплата заборгованості згідно кредитної угоди» в записі від 18.08.2008 р,?

62) Яку загальну суму боргу в доларах США обліковано як погашення боргу 19.06.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.)

30.11.2008 р.»?

63) Який розмір грошовий еквівалент в доларах США за курсом НБУ 5,05 грн. за 1 дол. США суми боргу в доларах США, що обліковано як погашення боргу 19.06.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.)

30.11.2008р,»?

64) За яким курсом вирахувано грошовий еквівалент в гривні суму боргу в доларах США, що обліковано як погашення боргу 19.06.2008 р. документом «виписка за кредитним, договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

65) Яку загальну суму боргу в доларах США обліковано як погашення боргу 20.06.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.)

30.11.2008р.»?

66) Який розмір грошовий еквівалент в доларах США за курсом НВУ 5,05 грн., за 1 дол. США суми боргу в доларах СІЛА, що обліковано як погашення боргу 20.06.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

67) За яким курсом, вирахувано грошовий еквівалент в гривні суму боргу в доларах США, що обліковано як погашення боргу 20.06.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06,2008 р. по (вкл.) 30,11.2008 р.»?

68) Яку загальну суму боргу в доларах США обліковано як погашення боргу 27.06.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

69) Який розмір грошовий еквівалент в доларах США за курсом НБУ 5,05 гри. за 1 дол. США суми боргу в доларах СЛІА, що обліковано як погашення боргу 27.06.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

70) За яким курсом вирахувано грошовий еквівалент в гривні суму боргу в доларах США, що обліковано як погашення боргу 27.06.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

71) Яку загальну суму боргу в доларах США обліковано як погашення боргу 18.07.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

72) Який розмір грошовий еквівалент в доларах США за курсом НБУ 5,05 грн. за 1 дол. США суми боргу в доларах США, що обліковано як погашення боргу 18.07.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

73) За яким курсом вирахувано грошовий еквівалент в гривні суму боргу в доларах США, що обліковано як погашення боргу 18.07.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

74) Яку загальну суму боргу в доларах США обліковано як погашення боргу 31.07.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

75) Який розмір грошовий еквівалент в доларах США за курсом НБУ 5,05 грн. за 1 дол. США суми боргу в доларах СІНА, що обліковано як погашення боргу 31.07.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.)

30.11.2008 р.»?

76) За яким курсом вирахувано грошовий еквівалент в гривні суму боргу в доларах США, що обліковано як погашення боргу 31.07.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

77) Яку загальну суму боргу в доларах США обліковано як погашення боргу 18.08.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

78) Який розмір грошовий еквівалент в доларах США за курсом НБУ 5,05 грн. за 1 дол. США суми боргу в доларах США, що обліковано як погашення боргу 18.08.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

79) За яким курсом вирахувано грошовий еквівалент в гривні суму боргу в доларах США, що обліковано як погашення боргу 18.08.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

80) Яку загальну суму боргу в доларах США обліковано як погашення боргу 29.08.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

81) Який розмір грошовий еквівалент в доларах США за курсом НБУ 5,05 грн. за 1 дол. США суми боргу в доларах США, що обліковано як погашення боргу 29.08.2008 р. документом «виписка за кредитним договором, з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

82) За яким курсом вирахувано грошовий еквівалент в гривні суму боргу в доларах США, що обліковано як погашення боргу 29.08,2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

83) Яку загальну суму боргу в доларах США обліковано як погашення боргу 15.08.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

84) Який розмір грошовий еквівалент в доларах США за курсом НБУ 5,05 гри. за 1 дол. США суми боргу в доларах СІНА, що обліковано як погашення боргу 15.08.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.»?

85) За яким курсом вирахувано грошовий еквівалент в гривні суму боргу в доларах США, що обліковано як погашення боргу 15.08.2008 р. документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р,»?

86) Чи є можливість з наданого документу «виписка за кредитним договором з (вкл,) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» встановити підстави поділу обліку загальної суми погашення кількома документами однієї дати? Що було підставами такого обліку?

87) Чи відповідає такий облік умовам кредитного договору і якому саме його пункту?

88) Чи підтверджується наданими копіями меморіальних ордерів (згідно переліку), яка сума грошових коштів і в якій валюті, готівкою чи безготівково і ким і в який час була внесена на сплату боргу за кредитним договором - щодо кожного документу окремо?

89) Чи підтверджується наданими копіями меморіальних ордерів (згідно переліку) дата і час зарахування грошових коштів, що було внесено на сплату боргу за кредитним договором, на рахунок 598 в АКІБ «УкрСиббанк», код банку (МФО) 351005 - щодо кожного документу окремо?

90) Чи підтверджується документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» сума заборгованості, заявлена до стягнення в позові?

Проведення економічної експертизи просив доручити Харківському науково-дослідному інституту судових експертиз ім. М.С. Бокаріуса.

06 березня 2019 року від відповідача ОСОБА_2 надійшла заява про призначення експертизи, в обґрунтування заяви посилається на те, що ухвалою Луганського апеляційного суду від 13.12.2018 року було задоволено його клопотання про витребування у позивача письмових доказів. Позивачем було надана виписка за кредитним договором та копії меморіальних ордерів. Вважає, що злічення цих документів дає йому підстави вважати ці документи такими, що протирічать один одному і не дають можливості встановити за ними фактичні обставини у справі у звязку з чим просить суд апеляційної інстанції призначити економічну експертизу документів: «виписка за кредитним договором з(вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучених до неї меморіальних ордерів (а.с 3-12 том. 2) та «виписка за кредитним договором з (вкл.) 01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» з додатками - копіями меморіальних ордерів (а.с. 148-159 том 2), кредитного договору з додатками та позовної заяви з додатками.

В заяві просить суд покласти витрати за проведення експертизи на відповідача ОСОБА_1, проведення експертизи доручити ХНІДСЕ ім. М.С. Бокаріуса, на час проведення експертизи провадження по справ зупинити. Запропонувати експерту надати відповіді на наступні запитання:

1)Чи відповідає оформлення наданих документів «виписка за кредитним договором з

(вкл.) 18.03,2008 р. по (вкл.) 22.11,2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучених до неї меморіальних ордерів вимогам законодавства?

2) Чи є документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0) та долучені до неї меморіальні ордери документами первинного бухгалтерського обліку банків України?

3) Які періоди обліку відображають документи «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03,2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучені до неї меморіальні ордери ?

4)Які первинні бухгалтерські документи відображено у документі «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22,11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» ?

5) Чи відображають меморіальні ордери, долучені до документа «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18,03,2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назава клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» операції за кредитного договору № 0 від 18.03.2008 р. і якими реквізитами ордерів це підтверджується?

6) Чи відображають документи «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03,2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучені до неї меморіальні ордери облік банком виконання позичальником ОСОБА_3 та банком AT «УкрСибабнк» кредитного договору № 0 від 18.03.2008 р. за період з 18.03.2008 р. по 14.09.2016 р.?

7) Чи відображає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучені до неї меморіальні ордери облік банком операцій по кредитному договору з повернення сум кредиту та сплати, плати за кредит і сплати інших платежів клієнтом НОМЕР_1 па рахунок 598 в АКІБ «УкрСиббанк», код банку (МФО) 351005?

8) Чи відображає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучені до неї меморіальні ордери зарахування кредитних коштів на рахунок 0700 код Банку (МФО) 351005?

9) Чи відображає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р, (Код клієнта 1748607. назава клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучені до неї меморіальні ордери списання грошових коштів з рахунку 070 код Банку (МФО) 351005?

10) Чи відображає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назава клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучені до неї меморіальні ордери списання грошових коштів з рахунку 0701 код Банку (МФО) 351005?

11) Які господарські операції відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долученими до неї меморіальними ордерами?

12) Чи відповідає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучені до неї меморіальні ордери вимогам п.3.4.1. кредитного договору щодо підтвердження обліку повернення грошових коштів кредиту?

13) Чи відповідає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучені до неї меморіальні ордери вимогам п.3.4.1.кредитного договору щодо підтвердження обліку сплати грошових коштів процентів?

14) Чи відображено «виписка за кредитним договором: з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучені до неї меморіальні ордери передбачена п. 1.3.1. кредитного договору процентна ставка 11,90%?

15) Чи відображає документ «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучені до неї меморіальні ордери передбачену розділом 5 кредитного договору зміну процентної ставки?

16) Чи відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долученими до неї меморіальними ордерами за якою процентною ставкою розраховано суми процентів, на сплату яких зараховано грошові кошти?

17) Чи відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долученими до неї меморіальними ордерами суми грошових коштів прострочених процентів?

18) Чи відображено документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долученими до неї меморіальними ордерами суми грошових коштів простроченого кредиту?

19) Чи можна за документом документом «виписка за кредитним договором з (вкл.)

18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11,2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долученими до неї меморіальними ордерами встановити наявність і походження «переплати заборгованості згідно кредитної угоди»?

20) Яка валюта обліку зазначена в документі «виписка за кредитним договором з (вкл.)

18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучених до неї меморіальних ордерах?

21) Чи відповідає облік , зазначений в документах документом «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучених до неї меморіальних ордерах умовам кредитного договору і якому саме його пункту?

22) Чи підтверджується наданим документом «виписка за кредитним договором з (вкл.)

18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607. назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долученими до неї меморіальними ордерами, яка сума грошових коштів і в якій валюті, готівкою чи безготівково і ким і в яиЙ час була внесена на сплату боргу за кредитним договором - щодо кожного документу окремо?

23) Чи підтверджується наданими документами виписка за кредитним договором з (вкл.)

18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитхшй договір 0)» та долученими до неї меморіальними ордерами, дата і час зарахування грошових коштів, що було внесено на сплату боргу за кредитним договором, на рахунок 598 в А КІН «УкрСиббанк», код банку (МФО) 351005 - щодо кожного документу окремо?

24) Чи підтверджується документом виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долученими до неї меморіальними ордерами, сума заборгованості, заявлена до стягнення в позові?

25) Чи співпадають дані, зазначені в документі «виписка за кредитним договором з (вкл.) 18.03.2008 р. по (вкл.) 22.11.2018 р. (Код клієнта 1748607, назва клієнта ОСОБА_2, кредитний договір 0)» та долучених до неї меморіальних ордерах з даними, зазначеними в документах «виписка за кредитним договором з (вкл.)

01.06.2008 р. по (вкл.) 30.11.2008 р.» з додатками - копіями меморіальних ордерів, що долучено до неї?

В судовому засіданні представник ОСОБА_1 ОСОБА_4 підтримав заяву ОСОБА_1 про призначення економічної експертизи, зобов'язався що його довіритель оплатить витрати по проведенню експертизи. Заяву ОСОБА_2 про призначення економічної експертизи підтримав, однак не погоджується, що витрати по оплаті експертизи повинен нести ОСОБА_1

Представник позивача ОСОБА_5 заперечувала щодо заявлених клопотань відповідачів та вважає, що питання, які просять відповідачів поставити на вирішення експерта мають правовий характер.

Відповідач ОСОБА_2 в судове засідання не зявився, про місце та час судового засідання повідомлений належним чином.

Колегія суддів розглянувши клопотання, заслухавши думку учасників судового засідання, з'ясувавши обставини справи та перевіривши матеріли справи, приходить до висновку, що клопотання не підлягають задоволенню виходячи з наступного.

Відповідно до ч. 1 ст. 103 ЦПК України суд призначає експертизу у справі за сукупності таких умов: для з'ясування обставин, що мають значення для справи, необхідні спеціальні знання у сфері іншій, ніж право, без яких встановити відповідні обставини неможливо; сторонами (стороною) не надані відповідні висновки експертів із цих самих питань або висновки експертів.

Згідно до ч.4 ст.103 ЦПК України, питання, з яких має бути проведена експертиза, що призначається судом, визначаються судом.

Як вбачається із заявлених клопотань, відповідачами пропонується поставити питання на вирішення експерту, які врегульовані нормативними документами НБУ.

Порядок призначення і проведення експертиз передбачений Інструкцією про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень від 03.11.1998 року за №705/3145 із змінами. Вказаною Інструкцією визначений орієнтований перелік питань, які можуть пропонуватися експертам для проведення економічних експертиз.

Питання, які запропоновані відповідачами носять правовий характер, не відносяться до компетенції експерта при проведенні експертизи документів фінансово-кредитних операцій, а підлягають вирішенню судом під час постановлення судового рішення.

Відповідач ОСОБА_2 в заяві про проведення економічної експертизи просить провести експертизу виписки за кредитним договором з 18.03.2008 року по 22.11.2018 року. Однак предметом судового розгляду є кредитна заборгованість, яка утворилася станом на 14.09.2016 року.

На підстві вищевикладеного, колегія суддів приходить до висновку, що заявленні клопотання ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про призначення експертизи не підлягають задоволенню.

Керуючись ст..ст.103, 104, 381 ЦПК України, апеляційний суд

у х в а л и в:

У задоволенні заяви ОСОБА_1 про призначення економічної експертизи відмовити.

У задоволенні заяви ОСОБА_2 про призначення економічної експертизи документів

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття, може бути оскаржена до Верховного Суду протягом тридцяти днів з дня складання повного тексту ухвали.

Повний текст ухвали складено 07 березня 2019 року.

Головуючий

Судді: