справа №619/2124/14-ц
провадження №2/619/6/19
У Х В А Л А
22 квітня 2019 року Дергачівський районний суд
Харківської області
в складі: головуючого - судді Жорняк О.М.,
за участю секретаря судового засідання - Герасименко А.С.,
позивача ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Дергачі цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», ТОВ «ОТП Факторинг Україна», Приватний нотаріус ДМНО ОСОБА_2, третя особа: ОСОБА_3, про визнання недійсним договору про відступлення права вимоги та визнання недійсним договорів купівлі-продажу кредитного портфелю, суд, -
Позивач ОСОБА_1 звернувся до Дергачівського районного суду з позовом про визнання недійсним договору про відступлення права вимоги та визнання недійсним договорів купівлі-продажу кредитного портфелю, укладених 12 листопада 2010 року між ПАТ «ОТП Банк» і ТОВ «ОТП Факторинг Україна».
В судове засідання позивач ОСОБА_1 зявився, відповідачі та третя особа не зявилися.
Позивач ОСОБА_1 заявив клопотання про зобовязання до виконання відповідачів: товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» та публічне акціонерне товариство «ОТП Банк» своїх обовязків, передбачених ст.93 ЦПК України, посилаючись на те, що як йому стало відомо, 12 листопада 2010 року ПАТ «ОТП Банк» уклав із ТОВ «ОТП Факторинг Україна» договір про відступлення права вимоги за договорами іпотеки №№ PML-704/009/2007/2, PML- 704/009/2007/3, PML-704/009/2007/4, PML-704/009/2007/5 від 26 грудня 2007 року, попередньо укладеними ПАТ «ОТП банк» та ОСОБА_1 Договір про відступлення права вимоги за іпотечними договорами було укладено на забезпечення договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12 листопада 2010 року.
Позивач стверджує, що ТОВ «ОТП Факторинг Україна» за статутом не є фінансовою установою та не могло і не може на час розгляду справи в суді здійснювати факторингові операції, а укладений договір купівлі-продажу кредитного портфелю від 12 листопада 2010 року не є за правовою природою договором факторингу.
Розглянувши клопотання, суд приходить до наступного.
Відповідно до ч.2 ст.93 ЦПК України, учасник справи, якому поставлено питання позивачем, зобовязаний надати вичерпну відповідь окремо на кожне питання по суті. На запитання до учасника справи, який є юридичною особою, відповіді надає її керівник або інша посадова особа за його дорученням.
Вищезазначеними сторонами по справі, відповіді на питання поставленими позивачем в позовній заяві в повному обсязі не надано.
За таких обставин, суд вважає клопотання такими, що підлягають задоволенню.
Керуючись ст. 93 ЦПК України, суд-
П О С Т А Н О В И В :
Клопотання позивача ОСОБА_1 задовольнити.
Зобовязати товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» надати відповіді на наступні запитання:
1. Чи було ТОВ «ОТП Факторинг Україна» фінансовою установою на момент стягнення заборгованості за кредитними договорами за рішенням суду всіх інстанцій, яка відповідно до закону мала право здійснювати факторингові операції?
2. Чи є солідарне стягнення з боржників ОСОБА_1 та ОСОБА_3 за рішенням Верховного Суду на користь ТОВ «ОТП Факторинг Україна» факторинговою послугою, повязаною з фінансуванням ПАТ «ОТП Банк» за рахунок відступлення права вимоги до боржників за кредитними договорами.
3. Чи мало колись або має на теперішній час ТОВ «ОТП Факторинг Україна» ліцензію на здійснення факторингових операцій.
4. Чи перевищує розмір відступленої грошової вимоги до ОСОБА_1 за укладеними ним з банком кредитними договорами розмір ціни відступленої вимоги, сплаченої фактором за спірним договором купівлі-продажу кредитного портфелю на користь банку?
5. Чи є спірний договір купівлі-продажу кредитного портфелю договором факторингу?
6. Яка грошова різниця між ціною фінансування фактором банку під відступлену вимогу за всіма кредитними договорами, що зазначена в спірному договорі купівлі-продажу кредитного портфелю, та сукупним розміром грошової вимоги, відступленої за всіма кредитними договорами, зазначеними в додатках до спірного договору купівлі-продажу кредитного портфелю?
7. Чи було метою укладення договору купівлі-продажу кредитного портфелю безпосередньо передання ТОВ «ОТП Факторинг Україна» права вимоги за кредитними договорами з обовязковим фінансуванням банку?
8. Чи було метою укладення договору купівлі-продажу кредитного портфелю безпосередньо отримання ПАТ «ОТП Банк» фінансування (коштів) від фактору за рахунок відступлення права вимоги до боржника?
9. Згідно даних бухгалтерського обліку ТОВ «ОТП Факторинг Україна чи є балансова вартість майна, переданого в іпотеку за договорами іпотеки (застави), за якими відступлено право вимоги, більшою, ніж загальний розмір заборгованості боржників до яких відступлено право вимоги за спірним договором купівлі-продажу кредитного портфелю?
10. Згідно даних бухгалтерського обліку ТОВ «ОТП Факторинг Україна» на яку загальну суму в гривнях прийнято (обліковано) грошову вимогу за спірним договором купівлі-продажу кредитного портфелю?
Зобовязати товариство з обмеженою відповідальністю ПАТ «ОТП Банк» надати відповіді на наступні запитання:
1. Чи є спірний договір купівлі-продажу кредитного портфелю від 12 листопада 2010 року, укладений між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та ПАТ «ОТП Банк», за правовою природою та направленістю волевиявлення сторін договором факторингу (договором здійснення фінансової операції)?
2. Чи продавав ПАТ «ОТП Банк» за договором купівлі-продажу кредитного портфелю, укладеним з ТОВ «ОТП Факторинг Україна» 12 листопада 2010 року, в тому числі, й право грошової вимоги до боржника-фізичної особи ОСОБА_1?
3. Чи є кредит і договори № ML-704/009/2007 від 26 грудня 2007 року. № M L 700/492/2006 від 08 червня 2006 року та Cl. 700/1189/2006 від 29 березня 2006 року, укладені ПА Т «ОТП Банк» та ОСОБА_1 за якими відступлено/продано право грошової вимоги на користь ТОВ «ОТП Факторинг Україна» за спірним договором купівлі-продажу) кредитного портфелю від 12 листопада 2010 року, договорами споживчого кредитування?
4. Згідно даних бухгалтерського обліку ПАТ « ОТП Банк» на яку загальну суму в гривневому еквіваленті відступлено/продано право грошової вимоги на користь ТОВ « ОТП Факторинг Україна» за спірним договором купівлі-продажу кредитного портфелю від 12 листопада 2010 року?
5. Згідно даних бухгалтерського обліку ПАТ « ОТП Банк» на яку загальну суму в гривневому еквіваленті відступлено право вимоги на користь ТОВ « ОТП Факторинг Україна» за договорами іпотеки згідно договору про відступлення права вимоги за іпотечними договорами від 12 листопада 2010 року, укладеного ПАТ «ОТП Банк» і ТОВ « ОТП Факторинг Україна» на забезпечення виконання відступленого/проданого права грошової вимоги за договором купівлі-продажу кредитного портфелю від 12 листопада 2010 року?
6. Чи перерахувало 12 листопада 2010 року ТОВ «ОТП Факторинг У країна» на користь ПАТ «ОТП Банк» суму в розмірі суми 395 125 507,95 гривень у якості винагороди з призначенням платежу відповідно до положень ст. 5 договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12 листопада 2010 року?
7. Чи визнавав ПАТ «ОТП Банк» борги за кредитними договорами № ML-704/009/2007 від 26 грудня 2007 року, № МІ. 700/492/2006 від 08 червня 2006 року та C L 700/1189/2006 від 29 березня 2006 року, як сумнівну (безнадійну) заборгованість?
8. Чи списував ПАТ «ОТП Банк» у 2009, 2010, 2011 роках сумнівну (безнадійну) кредитну заборгованість за рахунок страхового резерву, в тому числі по фізичних особах?
Відповіді на запитання надати до 24 травня 2019 року до 09 годин 30 хвилин.
Ухвала оскарженню не підлягає, але заперечення на неї можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя О. М. Жорняк