Справа № 342/872/16-ц
Провадження № 2/346/146/19
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 травня 2019 р.м. Коломия Коломийський міськрайонний суд Івано - Франківської області

у складі: головуючого судді Беркещук Б. Б.

секретаря: Матушевська Г. Д.

з участю представника позивача ОСОБА_1 .

під час розгляду цивільної справи за позовом ОСОБА_2 до ПАТ "УкрСиббанк" про визнання недійсними договорів банківського рахунку з додатками, заяв про відкриття поточних рахунків та додаткової угоди до договору банківського рахунку та позовом ОСОБА_2 до ПАТ "УкрСиббанк", ТзОВ "Кей-Колект" про визнання недійсним договору про надання споживчого кредиту,-

в с т а н о в и в:

позивач звернувся в суд із зазначеними позовами, з підстав викладених в позовних заявах.

Представник позивача у судовому засіданні підтримала подане позивачем клопотання, зокрема заяву № 3 про витребування оригіналів документів та просить суд витребувати від відповідача ТОВ «Кей-Колект»:

1.Документ, де вказано прізвище ОСОБА_2 , як назва клієнта, а також вказано його ОСОБА_2 місцезнаходження (місце проживання).

2.Документ, де вказано номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового рахунків ОСОБА_2

3.Письмове клопотання ОСОБА_2 про надання кредиту.

4.Документ (документи), де вказано дату (дати) видачі ОСОБА_2 та погашення ОСОБА_2 кредиту за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

5.Документ, де вказано початкову суму кредиту за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 в гривнях або гривневому еквіваленті та код валюти (швейцарського франка).

6.Документ, де вказано відсоткову ставку за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року про всі її зміни та на звітну дату.

7.Фінансову звітність позичальника ОСОБА_2 , що була ним ОСОБА_2 подана до АКІБ «УкрСиббанк».

8.Інформацію про результати оцінки фінансового стану ОСОБА_2 , як позичальника, встановлені Положенням про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 року №279 та внутрішньобанківським положенням про кредитування і методикою проведення оцінки фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної заборгованості або визнання її безнадійною).

9.Документи, що свідчать про перенесення суми боргу ОСОБА_2 за кредитною операцією по Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року на рахунки пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної пролонгації), простроченої чи сумнівної заборгованості (із зазначенням номерів рахунків, дати, суми).

10.Документ, в якому вказана інформація про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і сум за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

11.Документ, де вказано залишкову суму кредитної заборгованості ОСОБА_2 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року на звітну дату (у гривнях та гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту), номер рахунку, на якому обліковується звітність на звітну дату.

12.Документ, де вказано вид та суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

13.Документи, що свідчать про стан забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

14.Документ, де вказано суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, що береться до розрахунку резерву;

15.Документ, де вказано клас позичальника ОСОБА_2 на кожну звітну дату та документи, що його підтверджують.

16.Документ, де вказано категорію ризику (стандартна», «під контролем», «субстандартна», «сумнівна», «безнадійна») за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

17.Документ, де вказано розрахункову суму чистого ризику за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

18.Документ, де вказано інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості (документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу) за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

Дане клопотання мотивоване тим, що заявою ОСОБА_3 від 07 вересня 2017 року про витребування оригіналів документів, з метою повного та всебічного розгляду справи, просилось витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» для огляду та дослідження в судовому засіданні документи, які містяться в кредитній справі за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, а саме: Документ, де вказано прізвище ОСОБА_2 , як назва клієнта, а також вказано його, ОСОБА_2 , місцезнаходження (місцепроживання);Документ, де вказано номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового рахунків ОСОБА_2 ;Письмове клопотання ОСОБА_2 про надання кредиту;Техніко-економічне обґрунтування потреби ОСОБА_2 в кредиті на відповідні цілі;Документ (документи), де вказано дату (дати) видачі ОСОБА_2 та погашення ОСОБА_2 кредиту за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;Документ, де вказано початкову суму кредиту за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в гривнях або гривневому еквіваленті та код валюти (швейцарського франка);Документ, де вказано відсоткову ставку за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, про всі її зміни та на звітну дату;Фінансову звітність позичальника ОСОБА_2 , що була ним, ОСОБА_2 , подана до АКІБ «УкрСиббанк»; Інформацію про результати оцінки фінансового стану ОСОБА_2 , як позичальника, встановлені Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 року № 279, та внутрішньобанківським положенням про кредитування і методикою проведення оцінки фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної заборгованості або визнання її безнадійною);Документи, що свідчать про перенесення суми боргу ОСОБА_2 за кредитною операцією по Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року на рахунки пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної пролонгації), простроченої чи сумнівної заборгованості (із зазначенням номерів рахунків, дати, суми);

Документ, де вказано дату прийнятого рішення про визнання заборгованості ОСОБА_2 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року безнадійною із зазначенням суми основного боргу та суми відсотків; Виписку з протоколу засідання кредитного комітету банку, на якому прийнято рішення про визнання безнадійною заборгованості ОСОБА_2 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; Документ, в якому вказана інформація про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і сум за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; Документ, де вказано залишкову суму кредитної заборгованості ОСОБА_2 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року на звітну дату (у гривнях та гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту), номер рахунку, на якому обліковується заборгованість на звітну дату; Документ, де вказано вид та суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; Документи, що свідчать про стан забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; Документ, де вказано суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, що береться до розрахунку резерву; Документ, де вказано клас позичальника ОСОБА_2 , на кожну звітну дату та документи, що його підтверджують;

Документ, де вказано категорію ризику ("стандартна", "під контролем", "субстандартна", "сумнівна", "безнадійна") за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; Документ, де вказано розрахункову суму чистого ризику за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; Документ, де вказано інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості (документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу) за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року».

Ухвалою Городенківського районного суду від 07 вересня 2017 року клопотання позивача задоволено частково та витребувано від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» для огляду та дослідження в судовому засіданні такі документи: документ, де вказано прізвище ОСОБА_2 , як назва клієнта, а також вказано його ОСОБА_2 місцезнаходження (місце проживання); документ, де вказано номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового рахунків ОСОБА_2 ; письмове клопотання ОСОБА_2 про надання кредиту; техніко-економічне обґрунтування потреби ОСОБА_2 в кредиті на відповідні цілі; документ (документи), де вказано дату (дати) видачі ОСОБА_2 та погашення ОСОБА_2 кредиту за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; документ, де вказано початкову суму кредиту за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 в гривнях або гривневому еквіваленті та код валюти (швейцарського франка); документ, де вказано відсоткову ставку за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року про всі її зміни та на звітну дату; фінансову звітність позичальника ОСОБА_2 , що була ним ОСОБА_2 подана до АКІБ «УкрСиббанк»; інформацію про результати оцінки фінансового стану ОСОБА_2 , як позичальника, встановлені Положенням про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 року №279 та внутрішньобанківським положенням про кредитування і методикою проведення оцінки фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної заборгованості або визнання її безнадійною); документи, що свідчать про перенесення суми боргу ОСОБА_2 за кредитною операцією по Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року на рахунки пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної пролонгації), простроченої чи сумнівної заборгованості (із зазначенням номерів рахунків, дати, суми); документи, де вказано дату прийнятого рішення про визнання заборгованості ОСОБА_2 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року безнадійною із зазначенням суми основного боргу та суми відсотків; виписку з протоколу засідання кредитного комітету банку, на якому прийнято рішення про визнання безнадійною заборгованості ОСОБА_2 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; документ, в якому вказана інформація про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і сум за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; документ, де вказано залишкову суму кредитної заборгованості ОСОБА_2 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року на звітну дату (у гривнях та гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту), номер рахунку, на якому обліковується звітність на звітну дату; документ, де вказано вид та суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; документи, що свідчать про стан забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; документ, де вказано суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, що береться до розрахунку резерву; документ, де вказано клас позичальника ОСОБА_2 на кожну звітну дату та документи, що його підтверджують; документ, де вказано категорію ризику (стандартна», «під контролем», «субстандартна», «сумнівна», «безнадійна») за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; документ, де вказано розрахункову суму чистого ризику за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року; документ, де вказано інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості (документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу) за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року. Витребувано від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» для огляду в судовому засіданні : документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 100000,00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника № НОМЕР_1 та щоденну оборотну відомість відділення №143 АКІБ «УкрСиббанк» в м. Івано-Франківську за дату, в яку було здійснено перерахунок кредиту в безготівковій формі у сумі 100000,00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника № НОМЕР_1 ».

На виконання ухвали Городенківського районного суду від 07 вересня 2017 року відповідачем ПАТ «УкрСиббанк» заявою про долучення документів від 02.10.2017 року надано суду ряд документів, що теж витребовувались у нього даною ухвалою суду, серед яких під пунктом 7 вказана «копія Акта приймання-передачі документації від 14.12.2012 року», однак вище перелічені документи, що витребовувались ПАТ «УкрСиббанк» не надало, а в заяві про долучення документів від 02.10.2017 року ПАТ «УкрСиббанк» зазначило:«Надати інші документи перелічені в Ухвалі не має можливості оскільки:

1 - Техніко-економічне обґрунтування потреби ОСОБА_2 , в кредиті на відповідні цілі, знищено за строками зберігання (п. 20 Акта №3).

2 - Документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі згідно п. 2 Акта №3 (Меморіальні ордери) знищені за строками зберігання.

3 Щоденна оборотна відомість знищена за строками зберігання (п. 47 Акта №3).

4 - Документ, де вказано дату прийнятого рішення про визнання заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року безнадійною із зазначенням суми основного боргу та суми відсотків в банку не приймався (відсутній).

5 - Виписку з протоколу засідання кредитного комітету банку, на якому прийнято рішення про визнання безнадійною заборгованості ОСОБА_2 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в банку не приймався (відсутній).

Усі інші документи згідно Акта Приймання передачі (додаток №7) в банку відсутні».

Зазначає, що із заяви відповідача ПАТ «УкрСиббанк» про долучення документів від 02.10.2017 року встановлюється, що згідно Акту приймання-передачідокументації від 14.12.2012 року (додаток №7 до заяви ПАТ «УкрСиббанк» про долучення документів від 02.10.2017 року) ПАТ «УкрСиббанк» передало ТОВ «Кей-Колект», а ТОВ «Кей-Колект» прийняло від ПАТ «УкрСиббанк», «усі інші документи», які були витребувані ухвалою Городенківського районного суду від 07 вересня 2017 року , що перелічені вище, що означає, що у відповідача ТОВ «Кей-Колект» знаходяться, в тому числі і на даний момент, документи по кредитній справі за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, котрі ОСОБА_4 просить витребувати

Представник ПАТ «УкрСиббанк» в судове засідання не з`явився про дату, час та місце розгляду справи повідомлений належним чином.

Враховуючи клопотання позивача, думку представника позивача, суд доходить таких висновків

Відповідно до ч. 1 ст. 5 ЦПК України здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором.

Згідно п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість: сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим кодексом.

Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до ч.ч. 6-9 ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду, а особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Таким чином, зважаючи на те, що позивач позовні вимоги не визнає, існує об`єктивна неможливість подати витребувані ухвалою Городенквіського районного суду від 07.09.2017 р. документи, тому суд вважає необхідним задовольнити подане клопотання та витребувати вищезгадану інформацію у вигляді довідки

На підставі наведеного та керуючись ст.84 ЦПК України, -

Ухвалив:

Клопотання позивача про витребування доказів задовільнити.

Витребувати у ТОВ «Кей-Колект»:

1.Документ, де вказано прізвище ОСОБА_2 , як назва клієнта, а також вказано його ОСОБА_2 місцезнаходження (місце проживання).

2.Документ, де вказано номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового рахунків ОСОБА_2

3.Письмове клопотання ОСОБА_2 про надання кредиту.

4.Документ (документи), де вказано дату (дати) видачі ОСОБА_2 та погашення ОСОБА_2 кредиту за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

5.Документ, де вказано початкову суму кредиту за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 в гривнях або гривневому еквіваленті та код валюти (швейцарського франка).

6.Документ, де вказано відсоткову ставку за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року про всі її зміни та на звітну дату.

7.Фінансову звітність позичальника ОСОБА_2 , що була ним ОСОБА_2 подана до АКІБ «УкрСиббанк».

8.Інформацію про результати оцінки фінансового стану ОСОБА_2 , як позичальника, встановлені Положенням про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 року №279 та внутрішньобанківським положенням про кредитування і методикою проведення оцінки фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної заборгованості або визнання її безнадійною).

9.Документи, що свідчать про перенесення суми боргу ОСОБА_2 за кредитною операцією по Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року на рахунки пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної пролонгації), простроченої чи сумнівної заборгованості (із зазначенням номерів рахунків, дати, суми).

10.Документ, в якому вказана інформація про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і сум за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

11.Документ, де вказано залишкову суму кредитної заборгованості ОСОБА_2 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року на звітну дату (у гривнях та гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту), номер рахунку, на якому обліковується звітність на звітну дату.

12.Документ, де вказано вид та суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

13.Документи, що свідчать про стан забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

14.Документ, де вказано суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, що береться до розрахунку резерву;

15.Документ, де вказано клас позичальника ОСОБА_2 на кожну звітну дату та документи, що його підтверджують.

16.Документ, де вказано категорію ризику (стандартна», «під контролем», «субстандартна», «сумнівна», «безнадійна») за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

17.Документ, де вказано розрахункову суму чистого ризику за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

18.Документ, де вказано інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості (документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу) за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

Копію ухвали надіслати ТОВ "Кей-Колект"( м. Київ вул. Межигірська, 22) , для виконання.

Ухвала суду набирає законної сили після закінчення строку подачі апеляційної скарги.

Апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом пятнадцяти днів з дня її проголошення.

Суддя Беркещук Б. Б.