Справа № 591/1072/17
Провадження № 2-з/591/14/17
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

23 квітня 2018 року

Зарічний районний суд м. Суми в складі: головуючого судді Грищенко О.В., секретаря судового засідання Антипенко Н.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Суми, за участю позивача ОСОБА_1 та її представника адвоката ОСОБА_2, відповідача ОСОБА_3 та його представника адвоката ОСОБА_4, справу № 591/1072/17 за позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_3 про стягнення суми боргу за договором позики,

В С Т А Н О В И В:

Позивач, остаточно уточнивши свої вимоги шляхом подання письмової заяви від 06.03.2017 року, просила стягнути з відповідача заборгованість за договором цільової позики від 31 грудня 2015 року в сумі 250 000 грн., інфляційні втрати в сумі 20 602 грн., 3% річних за прострочення виконання зобовязання в сумі 4 808 грн., пеню згідно з умовами договору в сумі 238 000 грн., а також судові витрати в сумі 5 520 грн.

Свої вимоги мотивує тим, що 31 грудня 2015 року між нею та відповідачем був укладений договір цільової позики. Відповідно до умов договору відповідачу надається цільова позика в розмірі 200 000 грн. Гроші надаються 31.12.2015 року на шість місяців, тобто до 10.07.2016 року з метою розміщення їх ОСОБА_3 на депозит у ПАТ «Фідобанк» для отримання ОСОБА_1 прибутку у виді процентів та бонусів сумі 50 000 грн., з обовязковим поверненням ОСОБА_3 повної суми грошей 200 000 грн. та 50 000 грн. прибутку власнику цих коштів ОСОБА_1 10.07.2016 р. Договором передбачено, що у разі невиконання його умов позичальник несе відповідальність, передбачену чинним законодавством, у тому числі, у разі прострочення виконання зобовязання, штраф в розмірі 50% від суми позики та пеня 0,5% від суми позики за кожен день прострочення виконання зобовязання. Однак, відповідач порушив свої зобовязання щодо повернення боргу в обумовлені договорами строки. Просить стягнути на свою користь з відповідача борг за договором позики, а саме: 250000 основного боргу за договором, три відсотки річних від простроченої суми, інфляційні збитки, пеню у розмірі 0,5% від розміру позики за кожен день прострочення повернення позики, а також судові витрати.

Ухвалою суду від 03.03.2017 року за заявою ОСОБА_1 від 01.03.2017 року було вжито заходи забезпечення позову, а саме: накладено арешт на нерухоме майно, яке належить ОСОБА_3, а саме, квартиру за адресою АДРЕСА_1, в межах ціни позову 275 410 грн, до прийняття рішення суду (а.с.32).

Ухвалою суду від 07.03.2017 року за заявою ОСОБА_1 від 06.03.2017 року було вжито заходи забезпечення позову, а саме: накладено арешт на грошові кошти відповідача ОСОБА_3 в межах суми позову 238 000, 00 грн., включаючи грошові кошти, що знаходяться на будь-яких рахунках та внесках, а також на зберіганні в банках або інших фінансових установах, в тому числі кошти, що знаходяться на всіх рахунках ОСОБА_3, у ПАТ АБ «Укргазбанк». Заборонено ПАТ АБ «Укргазбанк» (03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1, 0, код банку 320478, ІПН 58) вчиняти певні дії по руху коштів на рахунках відповідача, здійснювати будь-які платежі, перекази, виплати та видавати грошові кошти ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, по всіх рахунках, відкритих у цьому банку, до прийняття рішення суду, яке належить ОСОБА_3, а саме, квартиру за адресою АДРЕСА_1, в межах ціни позову 275 410 грн, до прийняття рішення суду (а.с.47).

В судовому засіданні позивач та його представник уточнені позовні вимоги підтримали та просили їх задовольнити у повному обсязі.

Відповідач в судовому засіданні позовні вимоги не визнав, пояснив, що такий договір цільової позики він не з позивачем не укладав, вважає, що позивач підробила його підпис у договорі, а тому він не може вважатися укладеним.

Суд, заслухавши пояснення сторін, дослідивши матеріали справи вважає, що позов підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Судом встановлено, що між позивачем ОСОБА_1 та відповідачем ОСОБА_3, які, згідно довідки від 24.02.2017 року № 10 на час укладення договору перебували в трудових відносинах з ТОВ «Аріадна Суми ЛТД» (а.с.11), був укладений договір цільової позики від 31.12.2015 року (а.с.6).

Відповідно до п. 2, п. 3 вказаного договору позика в розмірі 200 000 грн. надається ОСОБА_1 ОСОБА_3 31.12.2015 року на шість місяців, тобто до 10.07.2016 року з метою розміщення їх ОСОБА_3 на депозит у ПАТ «Фідобанк» для отримання ОСОБА_1 прибутку у виді процентів та бонусів сумі 50 000 грн., з обовязковим поверненням ОСОБА_3 повної суми грошей 200 000 грн. та 50 000 грн. прибутку власнику цих коштів ОСОБА_1 10.07.2016 р.

Згідно з п.4 договору Позикодавець надає позику Позичальнику перед підписанням цього договору. Позика надається в готівковому порядку шляхом передачі коштів. Підтвердженням передачі коштів є підписання сторонами цього договору. Позикодавець 31.12.2015 року зняв свої особисті кошти із свого карткового рахунку 7041 в ПАТ ПУМБ, які він отримав 31.12.2015 року від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вкладом від 04.02.2015 р. в АТ «Банк «Фінанси та кредит». Позикодавець та Позичальник внесли 31.12.2015 р. ці кошти на рахунки Позичальника: депозитні 5447, 45447 та картковий 5447 у ПАТ «Фідобанк», з якого надалі відкрилися депозитні рахунки. На підтвердження цілі надання позики та отримання коштів по договору Позичальник передав Позикодавцю оригінали квитанції № 329421147, меморіальні ордери про внесення коштів та заяви договори про внесення коштів.

П. 7 Договору передбачена відповідальність сторін у відповідності до цього договору та чинного законодавства, а саме: при порушенні позичальником строку повернення повної суми позики (200 000 грн. та 50 000 грн.), а саме, починаючи з 10.07.2016 року він повинен сплати позикодавцю штраф у розмірі 50% від суми позики та пеню в розмірі 0,5% від розміру позики за кожен день прострочення повернення позики. Договором передбачено також відшкодування Позичальнику збитків у розмірі 10% від суми позики за кожен місяць прострочення, проценти за користування позикою в розмірі 10% від суми позики за кожен день місяць прострочення.

На підтвердження факту отримання коштів позивачем від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_1 надала суду заяву на виплату суми відшкодування та платіжне доручення від 31.12.2015 року на суму 197 282,23 грн. (а.с.17, 18).

В подальшому 31.12.2015 року ці кошти були розміщені на рахунках на імя ОСОБА_3, номери яких зазначені в договорі цільової позики, в ПАТ «Фідобанк», що підтверджується квитанцією № 329421147, меморіальними ордерами на загальну суму 200 000 грн. (а.с.12, 15, 16). Ці кошти, як вбачається з підпису клієнта, вносила на рахунки ОСОБА_3 ОСОБА_1

Вказані обставини підтверджуються також доказами, витребуваними судом за клопотанням позивача у ПАТ «Фідобанк» (а.с129-140).

Зазначені обставини підтвердили в судовому засіданні також свідки ОСОБА_5, який на час укладення договору цільової позики та розміщення отриманих за цим договором коштів на банківських рахунках в ПАТ «Фідобанк», працював у даній банківській установі, був присутній та брав участь як працівник банку у відкритті депозитного вкладу та карткового рахунку на імя ОСОБА_3 в ПАТ «Фідобанку». Пояснив, що це відбувалося 31 грудня 2015 року, позивач спочатку в телефонній розмові повідомила його, що вона отримує кошти від Фонду гарантування та принесе їх в ПАТ «Фідобанк» для розміщення на депозит. Всі перемовини при цьому вела позивач, яка була присутня і при відкритті депозитного рахунку, проте, рахунок відкривався на іншу особу чоловіка, який був присутній разом з нею.

Свідок ОСОБА_6 повідомив суду, що давно знайомий та перебуває в товариських відносинах з позивачкою, яка 31.12.2015 року попросила його допомогти перевезти гроші, які вона отримає в банку ПУМБ, до «Фідобанку». В його присутності відбулася розмова між позивачкою ОСОБА_1 та ОСОБА_3 про те, що позивач надає позику відповідачу в сумі 200 000 грн., за умови підписання ним договору позики. Відповідач спочатку не хотів підписувати договір, але ОСОБА_1 сказала йому, що на інших умовах грошей йому не надасть. Це відбувалося в офісі на вул. Курській, там він вперше побачив ОСОБА_3 Пояснив також, що договір сторони підписали в його присутності, а також були присутні при підписанні договору ОСОБА_7 та чоловік на імя ОСОБА_8. Кошти також передавалися в його присутності перед приміщенням «Фідобанку», чув, що мова йшла про гроші в сумі 200 000 грн.

В судових засіданнях під час розгляду справи представник відповідача надавав додаткові усні та пояснення, в яких заперечив факт підписання відповідачем договору цільової позики та факт отримання ним грошей за цим договором. Крім того, заперечував проти того, що він на час укладення договору цільової позики працював в ТОВ «Аріадна Суми ЛТД», заявив, що позивач надала суду підроблену довідку з місця роботи відповідача від 24.02.2017 року № 10. Зазначив також, що особа, яка підписалася в якості директора ТОВ «Аріадна Суми ЛТД» ОСОБА_8, насправді не був і не є директором даного товариства, що підтверджується витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб підприємців та громадських формувань (а.с.111-112). На спростування обставин, зазначених в позові, представник відповідача надав суду також ксерокопію сторінок трудової книжки відповідача (а.с.74-75), де відсутній запис про його роботу в даному товаристві, відомості ДПІ в м. Сумах про відсутність доходів у ОСОБА_3 в період з 01.10.2015 р. по 31.12.2015 р. (а.с.76), а також розписки від імені ОСОБА_1 від 01.07.2016 року та від ФОП ОСОБА_1 (а.с.72-73), в яких зазначається про відсутність з її боку моральних та матеріальних претензій до ОСОБА_3

В судовому засіданні ОСОБА_3 та його представник не змогли пояснити, у звязку з чим та за яких обставин 01..07.2016 року, тобто за 10 днів до передбаченого договором цільової позики дня її повернення, ОСОБА_1 надала ОСОБА_3 розписки такого змісту.

Сама позивач ОСОБА_1 пояснила суду, що ці розписки написані нею під тиском та із застосуванням погроз з боку ОСОБА_3, відносно якого були внесені відомості в ЄРДР за її заявою як за даним фактом, так і за іншими фактами протиправних дій відносно неї, що підтверджується витягом з ЄРДР, ухвалами слідчих суддів (а.с.96-100).

Як вбачається з ухвали слідчого судді Ковпаківського Районного суду м. Суми від 20.10.2017 року, слідчим СВ Сумського ВП ГУ НП в Сумській області за заявою ОСОБА_3 розслідується кримінальне провадження за фактом підроблення та використання завідомо підробленого документу ОСОБА_1, а саме, довідки, наданої в судове зсідання до матеріалів цивільної справи № 591/1072/17, від 24.02.2017 року № 10 про те, що на час укладення договору цільової позики від 31.12.2015 року ОСОБА_1 та ОСОБА_3 перебували в трудових відносинах з ТОВ «Аріадна Суми ЛТД».

Відповідно до даної ухвали слідчого судді з матеріалів цивільної справи № 591/1072/17 були вилучені оригінали вказаної довідки, договору цільової позики від 31.12.2015 року та всі інші документи і матеріали з цивільної справи, а в ній залишені копії (а.с.166)

Представник відповідача в судовому засіданні від 08.09.2017 року заявив клопотання про призначення у справі судової комплексної технічної та почеркознавчої експертизи для визначення обставин, за яких виготовлено оригінал договору цільової позики від 08.09.2017 року, зокрема, ким і коли це договір був виготовлений, а також встановлення особи, яка підписала цей договір від імені ОСОБА_3 в цьому договорі. Суд відмовив в задоволенні клопотання у звязку з необґрунтованістю, зазначивши, що на даній стадії розгляду, коли ще не були допитані всі учасники справи, зокрема, свідки, призначення експертизи є недоцільним, розяснивши при цьому, що після допиту свідків, сторона має право повторно заявити це клопотання.

В судовому засіданні 23.04.2018 року перед вивченням письмових доказів та судовими дебатами представник відповідача повторно заявив клопотання про призначення комплексної судової експертизи, яке суд відхилив у звязку з неможливістю її призначення, оскільки в матеріалах справи відсутні оригінали документів, тобто обєкти дослідження, які представник відповідача просив доручити дослідити експертам.

Вивчивши матеріали справи, дослідивши надані сторонами докази, заслухавши пояснення учасників справи, свідків, суд вважає, що позов підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Правовідносини, що виникли між сторонами, регулюються нормами Цивільного кодексу України щодо договорів позики та виконання зобовязань за договором.

Згідно з вимогами ст. 526 ЦК України, зобовязання повинно виконуватися належним чином відповідно до умов договору.

Згідно з ст. 1046 ЦК України За договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості. Договір позики є укладеним з моменту передання грошей або інших речей, визначених родовими ознаками.

Статтею 1047 ЦК України передбачено, що договір позики укладається у письмовій формі, якщо його сума не менш як у десять разів перевищує встановлений законом розмір неоподатковуваного мінімуму доходів громадян, а у випадках, коли позикодавцем є юридична особа, - незалежно від суми.

Відповідно до ст. 1049 ЦК України позичальник зобовязаний повернути позикодавцеві позику, в даному випадку грошові кошти у такій самій кількості, що були передані йому позикодавцем у строк та в порядку, що встановлені договором.

Згідно ч. 1 ст. 1050 ЦК України, якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобовязаний сплатити грошову суму відповідно до ст. 625 цього кодексу.

Згідно ст. 625 ЦК України, боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобовязання. Боржник, який прострочив виконання грошового зобовязання, на вимогу кредитора зобовязаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Таким чином, суд вважає обґрунтованими вимоги позивача про стягнення з відповідача трьох процентів річних та інфляційних втрат, оскільки це прямо встановлено законом, а також пені за прострочення виконання зобовязання, оскільки це передбачено договором між сторонами.

За розрахунком, наданим позивачем, сума боргу за договором позики від 31.12.2015 року складає 250 000 грн. основного боргу, інфляційні втрати в сумі 20 602 грн., 3% річних за прострочення виконання зобовязання в сумі 4 808 грн., пеня за умовами договору - 238 000 грн.

Відповідно до ч. 3 ст. 551 ЦПК України розмір неустойки може бути зменшений за рішенням суду, якщо він значно перевищує розмір збитків, та за наявності інших обставин, які мають істотне значення.

На думку суду, є істотні обставини, які необхідно врахувати при вирішенні питання про можливість зменшення неустойки, зокрема, той факт, що розмір неустойки значно перевищує розмір збитків.

Отже, суд приходить до висновку, що вимоги позивача про стягнення з відповідача суми боргу за договором позики є обґрунтованими і підлягають задоволенню, однак, з урахуванням наведених обставин, загальна сума неустойки підлягає зменшенню до 38 376,90 гривень, виходячи з подвійної облікової ставки НБУ за відповідні періоди прострочення виконання зобовязання. На думку суду, такий розмір пені відповідатиме принципу розумності та справедливості.

Крім того, на думку суду, позивачем не вірно обраховано інфляційне збільшення боргу, яке, з урахуванням індексів інфляції за відповідні періоди прострочення виконання зобовязання складає 18 646,74 грн. На думку суду, саме вказана сума інфляційних втрат підлягає стягненню з відповідача на користь позивача.

У звязку з простроченням виконання зобовязання необхідно також стягнути з відповідача на користь позивача в якості 3% річних 3 912 грн.

В іншій частині позовних вимог необхідно відмовити за необґрунтованістю.

На підставі ст. 141 ЦПК України з відповідача необхідно стягнути на користь позивача понесені ним судові витрати по сплаті судового збору в межах задоволених позовних вимог в сумі 3749 гривень 36 коп.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 2, 5, 10-13, 19, 76-82, 258, 259, 264, 265, 273 ЦПК України,

В И Р І Ш И В:

Позов ОСОБА_1 до ОСОБА_3 задовольнити частково.

Стягнути з ОСОБА_3 (місце проживання ІНФОРМАЦІЯ_2, РНОКПП НОМЕР_1) на користь ОСОБА_1 (місце проживання м. Суми, вул., ПрокофєваАДРЕСА_2, РНОКПП 1) борг за договором позики від 31.12.2015 року в сумі 310 935 гривень 64 коп., у тому числі: 250 000 гривень 00 коп. основного боргу, 18 646 гривень 74 коп. інфляційних втрат, 3 912 гривень 00 коп. в якості 3% річних за прострочення виконання зобовязання, 38 476 гривень 90 коп. пені, а також судові витрати в сумі 3749 гривень 36 коп.

В іншій частині вимог відмовити за необґрунтованістю.

Рішення суду може бути оскаржено безпосередньо до апеляційного суду Сумської області, шляхом подачі апеляційної скарги протягом 30 днів з дня складення повного судового рішення.

До початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційна скарга подається учасниками справи через Зарічний районний суд м. Суми.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним судом.

Повний текст рішення складений 26 квітня 2018 року.

Суддя О.В.Грищенко