Справа № 342/744/16-ц
Провадження № 2/342/13/2018
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

(вступна та резолютивна частини)

21 березня 2018 року м. Городенка

Городенківський районний суд Івано-Франківської області в складі:

головуючого судді Федів Л.М.,

секретаря судового засідання Козаченко Л.Д.

з участю:

представника позивача ОСОБА_1,

представника відповідача ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Городенка цивільну справу за позовом ОСОБА_3 до Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк», ТзОВ «Кредекс Фінанс», ТзОВ «Вердикт Фінанс» про визнання недійсним договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року та визнання недійсним з моменту укладення договору факторингу №05/12 від 20.04.2012 року, укладеного між АКІБ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кредекс Фінанс», треті особи, які не заявляють самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_4 та Приватне підприємство «Верес»,

Керуючись ст. 84, 223, 258-260 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання представника позивача задовольнити частково.

Витребувати у відповідача ПАТ «УкрСиббанк» з метою огляду в судовому засіданні документи:

- Оригінал Журналу реєстрації кредитних договорів з юридичними і фізичними особами, в якому є зареєстрованим Договір про надання споживчого кредиту№0 від 18.05.2007 року;

- Внутрішньобанківський документ АКІБ «УкрСиббанк» - Положення, розпорядження тощо, який регламентує ведення в АКІБ «УкрСиббанк» Журналу реєстрації кредитних договорів з юридичними і фізичними особами;

- Внутрішньобанківський документ ПАТ «УкрСиббанк» Положення про факторинг;

- Належним чином завірену копію Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк» (в редакції, що діяла в 2007-2008 роках), яке було розроблене у відповідності до пункту 4 Постанови Правління Національного банку України від 18.06.2003 року №254;

- Оригінал договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року, що був укладений між ОСОБА_3 та АКІБ «УкрСиббанк»;

- Оригінал заяви ОСОБА_3 на отримання кредиту, що стосується договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007р;

- Оригінал меморіального ордеру на видачу кредиту на ім'я ОСОБА_3 за договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- Належним чином завірену копію «Положення АКИБ «УкрСиббанк» «О Кредитование для физических лиц» введеного в действие Приказом №348 от 01.08.2001 г. с изменениями»;

- Належним чином завірену копію «Положення о кредитных комитетах АКИБ «УкрСиббанк» утвердженого Приказом № 1040 от 08.12.05 изменениями дополнениями».

- Належним чином завірену копію «Порядка «О предоставлении кредитов физическим и юридическим лицам для приобретения автомобилей», введеного в действие Приказом №487 от 29.10.2001 г. (с изменениями дополнениями)»;

- План рахунків бухгалтерського обліку АКІБ «УкрСиббанк» (станом на 2017 р.) із повним описом їх призначення;

- Оригінал договору банківського рахунку №542898 від 27.09.2006 року та оригінал Додатку №1 до Договору банківського рахунку №542898 від 27.09.2006;

- Зобов'язати ПАТ «УкрСиббанк» надати суду протокол правління ПАТ «УкрСиббанк» № НОМЕР_1 від 06.04.2012 року.

Витребувати у відповідача ТОВ «Кредекс Фінанс» з метою огляду в судовому засіданні документи:

- Оригінал Договору про надання споживчого кредиту та застави транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року, копія якого 07.11.2017 року у судовому засіданні по даній справі була вручена представнику позивача на якому в пункті 10.3 «підпис сторін» є наявним підпис ОСОБА_3;

документи, які містяться в кредитній справі за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30. 11.2007 року, а саме:

1. Документ, де вказано прізвище ОСОБА_3 як назва клієнта, а також вказано його. ОСОБА_3 місцезнаходження (місцепроживання);

2. Документ, де вказано номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового рахунків ОСОБА_3;

3. Письмове клопотання ОСОБА_3 про надання кредиту;

4. Техніко-економічне обгрунтування потреби ОСОБА_3 в кредиті на відповідні цілі;

5. Документ (документи), де вказано дату (дати) видачі ОСОБА_3 та погашення ОСОБА_3 кредиту за Договором про надання споживчого кредиту та застави транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

6. Документ, де вказано початкову суму кредиту за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11. 2007 року в гривнях або гривневому еквіваленті та код валюти (долар США);

7. Документ, де вказано відсоткову ставку за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року, про всі її зміни та на звітну дату;

8. Фінансову звітність позичальника - ОСОБА_3, що була ним, ОСОБА_3подана до АКІБ «УкрСиббанк»;

9. Інформацію про результати оцінки фінансового стану ОСОБА_3 як позичальника, встановлені Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 року № 279, та внутрішньобанківським положенням про кредитування і методикою, проведення оцінки фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної заборгованості визнання її безнадійною);

10. Документи, що свідчать про перенесення суми боргу ОСОБА_3 за кредитною операцією по Договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року на рахунки пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної пролонгації), простроченої чи cумнівної заборгованості (із зазначенням номерів рахунків, дати, суми);

11. Документ, де вказано дату прийнятого рішення про визнання заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та застави транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року безнадійною із зазначенням суми основного боргу та суми відсотків;

12. Виписку з протоколу засідання кредитного комітету банку, на якому прийнято рішення про визнання безнадійною заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

13. Документ, в якому вказана інформація про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і сум за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

14. Документ, де вказано залишкову суму кредитної заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року на звітну дату (у гривнях та гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту), номер рахунку, на якому обліковується заборгованість на звітну дату;

15. Документ, де вказано вид та суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

16. Документи, що свідчать про стан забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

17. Документ, де вказано суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року, що береться до розрахунку резерву;

18. Документ, де вказано клас позичальника - ОСОБА_3. на кожну звітну дату та документи, що його підтверджують;

19. Документ, де вказано категорію ризику ("стандартна", "під контролем", "субстандартна", "сумнівна", "безнадійна") за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №1 НОМЕР_2 від 30.11.2007 року;

20. Документ, де вказано розрахункову суму чистого ризику за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 від 30.11.2007 року;

21. Документ, де вказано інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості (документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу) за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 від 30.11.2007 року.

Витребувати у відповідача ТОВ «Вердикт Фінанс» з метою огляду в судовому засіданні документи:

оригінал акту прийому-передачі складеного ТОВ «Кредекс Фінанс» та ТОВ «Вердикт Фінанс» на виконання умов Договору Факторингу №05/12-КВ від 20.04.2011;

Розгляд справи відкласти на 03.05.2018 року о 11:00 год.

Витребувані докази надати до 03.05.2018 року.

У відповідності до ч.7 ст.84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або немають можливості подати такий доказ у встановлені судом строки, зобовязані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом пяти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Повний текст ухвали буде складено 22.03.2018 року.

Суддя: Федів Л. М.