Справа № 202/7825/17
Провадження № 2/202/639/2018
ІНДУСТРІАЛЬНИЙ РАЙОННИЙ СУД м. ДНІПРОПЕТРОВСЬКА
УХВАЛА

01 березня 2018 року м. Дніпро

у складі: головуючого судді - Слюсар Л.П.,

за участю секретаря - Дмитрієва Р.С.,

розглянувши у підготовчому судовому засіданні в залі суду в м. Дніпро цивільну справу за позовною заявою Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

ВСТАНОВИВ:

В провадженні суду знаходиться вищевказана цивільна справа.

В судовому засіданні представник відповідача ОСОБА_1 - ОСОБА_3 заявила клопотання про витребування від Публічного акціонерного товариства « ОТП Банк» доказів, а саме письмових документів виконання умов кредитного договору №МL-301/310/2008 від 14 липня 2008 року Банком, які позичальник по кредитному договору не отримав, докази виконання операцій Банком та огляду в судовому засіданні оригіналу кредитної справи ОСОБА_1

Суд, заслухавши представника відповідача, розглянувши клопотання, вивчивши матеріали справи, вважає за необхідне клопотання задовольнити.

Відповідно до ст. 84 ЦПК України учасники справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Оскільки представник відповідача достатньо чітко довів обставини, для підтвердження яких потрібні зазначені вище докази, та надав докази щодо неможливості отримати вищевказані докази самостійно, тому суд приходить до висновку про задоволення клопотання та витребування доказів по справі.

Керуючись ст. 84 ЦПК України,-

УХВАЛИВ:

Клопотання представника відповідача ОСОБА_1 (АДРЕСА_1, РНОКПП НОМЕР_1) - ОСОБА_3 про витребування доказів - задовольнити.

До судового розгляду провести наступні процесуальні дії: витребувати від ПАТ «ОТП Банк» (01033, м. Київ, Жилянська,43, ):

- Дозвіл на здійснення банківських операцій від імені Банку, погоджений з Дніпропетровським територіальним управлінням Національного банку України на 14 липня 2008 року;

- Індивідуальну ліцензію відділення «Воскресенське» філії ЗАТ «ОТП Банк» у м. Дніпропетровську на здійснення операцій в іноземній валюті;

- Форму щоденної статистичної звітності відділення «Воскресенське» ЗАТ «ОТП Банк» м. Дніпропетровська форма № 550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» від 14 липня 2008 року, які містять інформацію про всі банківські операції за названу дату;

- Документи первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 15 000 (п'ятнадцять тисяч) доларів США 00 центів, на поточний рахунок позичальника № 2620 3 101827531 з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений - доказ виконання пункту 1.7.2 кредитного договору;

- Заяву про відкриття поточного рахунку № 2620 3 101827531 від 14 липня 2008 року; Квитанції про сплату відкриття рахунку на ім'я ОСОБА_1 від 14 липня 2008 року.

- Письмові попередження начальника відділення «Воскресенське» ЗАТ «ОТП Банк» з його підписом, що валютні ризики під час виконання зобов'язань за цим договором про надання споживчого кредиту несе споживач, як того вимагає пункт 3.8 Інструкції №168 Національного банку України;

- Письмові повідомлення начальника відділення «Воскресенське» ЗАТ «ОТП Банк» з його підписом, про надання інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним, як того вимагає пункт 3.8 Інструкції №168 Національного банку України, яке свідчить про його обізнаність з витратами на здійснення операцій по поверненню кредиту; Письмове повідомлення начальника відділення «Воскресенське» ЗАТ «ОТП Банк» з його підписом, яке свідчить про його обізнаність з існуванням Наказу або Положення ЗАТ «ОТП Банк» «Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у іноземній валюті» з Додатком до нього та їх змістом. Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 року за №56/3349 на 14 липня 2008 року;

- Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року № 279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012року), але діяла на момент укладання кредитного договору між Сторонами процесу.

- Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по ОСОБА_1) передбаченої Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року №515.

- Рух коштів по поточним рахунку № 2620 3 101827531 (уточнити, можливо ще є відкриті рахунки) відкритому банком в національній валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- Рух коштів по поточним рахункам № 2620 3 101827531 (уточнити, можливо ще є відкриті рахунки) відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року №337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493;

- Рух коштів по рахунку № 2620 3 101827531 від 14 липня 2008 року з первинними документами.

- Курси валют Банку станом на 14 липня 2008 року з урахуванням вимог Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України та змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України» від 12 грудня 2002 року № 502, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 14 січня 2003 року за №21/7342.

- Детальний розрахунок заборгованості ОСОБА_1 перед ЗАТ «ОТП Банк» за весь період після підписання кредитного договору № МL-301/310/2008 від «14» липня 2008 року, підтверджений первинними бухгалтерськими документами;

- Протокол кредитного комітету про надання кредиту;

- Заява Позичальника ОСОБА_1 та договір про відкриття рахунку для зарахування на нього валютних коштів на видачу кредиту через касу Банка;

- Договори страхування заставленого майна та документи, що підтверджують сплату страхового платежу (або додаткові угоди до договорів страхування при складанні договору іпотеки другої черги);

- Підтвердні документи, а саме: первинні облікові документи, що свідчать про надання та погашення кредиту (заяви на видачу готівки через касу Банка, видаткові касові ордери, платіжні доручення, квитанції, дозволи позичальника), наявні фінансові зобов'язання, оприбуткування заставленого майна тощо;

- Меморіатьний ордер, завірений належним чином;

- Видатковий ордер;

- Генеральну Ліцензію на видачу кредиту в іноземній валюті ЗАТ«ОТП Банк» на 14.07.2008 року;

- Договори страхування заставленого майна та документи, що підтверджують сплату страхового платежу (або додаткові угоди до договорів страхування, довіреність на перерахування Банком щорічних страхових платежів від імені ОСОБА_1А.);

- документи, що підтверджують факт надання ОСОБА_1 кредиту та законність збільшення заборгованості за кредитом;

- доведення умов кредитування до ОСОБА_1 у формі, яка відповідає чинному законодавству України («Дотримання банком вимог Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту»).

Надати суду в судовому засіданні, яке відбудеться 02 квітня 2018 року о 12 годині 00 хвилин, за адресою: Індустріальний районний суд м. Дніпропетровська, 49074, м. Дніпро пр.Слобожанський, 84 для огляду в судовому засіданні оригінал кредитної справи за кредитним договором № МL-301/310/2008 від «14» липня 2008 року укладеного між Публічним акціонерним товариством «ОТП Банк» та ОСОБА_1.

Ухвала підлягає негайному виконанню в порядку встановленому для виконання судових рішень.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Л.П. Слюсар