Ухвала

26 вересня 2018 року

м. Київ

справа № 755/8894/16-ц

провадження № 61-19231св18

Верховний Суд у складі колегії суддів Першої судової палати Касаційного цивільного суду: СтупакО. В. (суддя-доповідач), Погрібного С. О., Усика Г. І.,

розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія«Інвент» про заміну позивача правонаступником у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» до Публічного акціонерного товариства «Страхова компанія «Укргазпромполіс», ОСОБА_4 третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання недійсним договору передачі права вимоги, за касаційною скаргою Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» на рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 09 березня 2017 року та ухвалу Апеляційного суду міста Києва від 23 травня 2017 року,

ВСТАНОВИВ:

У травні 2016 року Публічне акціонерне товариство «Укргазпромбанк» (далі - ПАТ «Укргазпромбанк») звернулося до суду з позовом до Публічного акціонерного товариства «Страхова компанія «Укргазпромполіс», ОСОБА_4, третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання недійсним договору передачі (відступлення) прав вимоги від 19 січня 2015 року № 1/15 на вкладному (депозитному) рахунку.

Позов обґрунтовано тим, що 31 травня 2011 року між ПАТ «Укргазпромбанк» та ОСОБА_4 був укладений договір споживчого кредиту за умовами якого банк надав позичальнику в користування грошові кошти в розмірі 1 650 000,00 доларів США терміном до 28 травня 2015 року (за умовами додаткової угоди) зі сплатою 12 % річних. Також були укладені договори на забезпечення виконання умов кредитного договору. На думку позивача, він виконав умови договору та надані кошти позичальнику в користування, проте позичальник належним чином не виконував свої зобов'язання по кредиту та станом на 10 червня 2015 року існувала заборгованість в розмірі 1 516 168,89 дол. США. 19 березня 2015 року між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «Страхова компанія «Укргазпромполіс» (далі - ПАТ «СК «Украгазпромполіс») укладено договір № 1/15 передачі (відступлення) прав вимог від 19 січня 2015 року, що обліковувалися на вкладному (депозитному) рахунку № НОМЕР_1, відкритому у ПАТ «Укргазпромбанк», згідно якого ПАТ «СК «Украгазпромполіс» передало ОСОБА_4 право вимоги в сумі 2 950 000,00 грн за договором банківського вкладу С-UAH-123 «Короткостроковий-17» від 12 грудня 2014 року, укладеним в рамках генеральної угоди від 25 листопада 2009 року № С-UAH-123. Незважаючи на те, що договір відступлення права вимоги начебто був укладений 19 січня 2015 року, повідомлення про зміну кредитора в зобов'язанні були надані ПАТ «Украгзпромбанк» тільки 19 березня 2015 року, тобто незадовго до введення тимчасової адміністрації в банк. Позивач стверджував, що вказаний договір слід визнати недійсним, оскільки, при його укладенні сторонами порушено норми статті 514 ЦК України стосовно дійсності зобов'язання. Крім того, ОСОБА_4 при укладенні вказаного договору отримав права первісного кредитора разом із тими запереченнями, які ПАТ «Укргазпромбанк» мав до первісних кредиторів, зокрема, Постановою Правління Національного банку України № 42/БТ від 22 січня 2015 року встановлено обмеження щодо здійснення операцій ПАТ «Укргазпромбанк» інсайдерами, а також отримання погашення заборгованості в іншій формі, відмінній від грошової. Разом з тим, позивач переконував, що заміна кредитора у вказаному зобов'язанні є неприпустимою, оскільки таке зобов'язання тісно пов'язане з особою кредитора. Враховуючи вищевикладене, позивач звернувся до суду із вказаним позовом.

Також позивач вказував, що крім зазначеного договору ОСОБА_4 уклав інші аналогічні договори та отримав право вимоги до банку на суму 1 479 688,03 долари США та 24 березня 2015 року в односторонньому порядку здійснив зарахування зустрічних однорідних вимог та вважає свої зобов'язання за договором споживчого кредиту від 31 травня 2011 року припиненими. З 08 квітня 2015 року в ПАТ «Укразпромбанк» було введено тимчасову адміністрацію, а з 15 вересня 2015 року розпочато процедуру ліквідації банку. Уповноважена особа на ліквідацію банку 06 листопада 2015 року направила ОСОБА_4 повідомлення про нікчемність правочину щодо зарахування зустрічних однорідних вимог. Позивач стверджував, що спірний договір є недійсним на підставі статей 203 та 215 ЦК України, оскільки неприпустимо здійснювати заміну кредитора у зобов'язаннях тісно пов'язаних з особою кредитора щодо договорів банківського рахунку, так як чинне законодавство України визначає, що тільки власник рахунку має право розпоряджатися коштами на рахунку та отримувати кошти з рахунку; на момент вчинення правочину існували обмеження діяльності ПАТ «Укргазпромбанк» застосовані постановою правління Національного банку України від 22 січня 2015 року № 42/БТ, зокрема - не допускати проведення активних операцій з інсайдерами, акціонерами Банку та пов'язаними особами, погашення заборгованості приймати лише в грошовій формі, повернення коштів інсайдерам та пов'язаним особам здійснювати за погодженням з Національним Банком України - спорідненою особою банку є ПАТ «СК «Укргазпромполіс». Представник позивача в позовній заяві зазначав, що оспорюваним правочином порушено права позивача, оскільки внаслідок його вчинення банк втратив право на отримання 1 479 688,03 доларів США та право вимоги за договорами забезпечення.

Рішенням Дніпровського районного суду міста Києва від 09 березня 2017 року, залишеним без змін ухвалою Апеляційного суду міста Києва від 23 травня 2017 року, у задоволенні позову ПАТ «Укргазпромбанк» відмовлено.

У червні 2017 року ПАТ «Укргазпромбанк» подало до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ касаційну скаргу на рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 09 березня 2017 року та ухвалу Апеляційного суду міста Києва від 23 травня 2017 року, в якій просило скасувати указані судові рішення, посилаючись на неправильне застосування судами норм матеріального права та порушення норм процесуального права, та ухвалити нове рішення, яким його позов задовольнити повністю.

Ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 23 червня 2017 року відкрито касаційне провадження у даній справі та витребувано матеріали справи із суду першої інстанції.

15 грудня 2017 року набув чинності Закон України від 03 жовтня 2017 року «Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів», за яким судом касаційної інстанції у цивільних справах є Верховний Суд (стаття 388 ЦПК України).

Згідно з частиною третьою статті 3 ЦПК України провадження в цивільних справах здійснюється відповідно до законів, чинних на час вчинення окремих процесуальних дій, розгляду і вирішення справи.

Відповідно до підпункту 4 пункту 1 розділу XIII «Перехідні положення» ЦПК України касаційні скарги (подання) на судові рішення у цивільних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного цивільного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.

У травні 2018 року Вищим спеціалізованим судом України з розгляду цивільних і кримінальних справ вказану цивільну справу передано до Верховного Суду.

У червні 2018 року до Верховного Суду надійшла заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвент» (далі - ТОВ «ФК «Інвент») про заміну позивача у вказаній справі - ПАТ «Укргазпромбанк» його правонаступником - ТОВ «ФК «Інвент».

Заява обґрунтована тим, що 02 квітня 2018 року відбулись електронні торги з продажу прав вимоги ПАТ «Укргазпромбанк» за кредитним договором, переможцем яких стало ТОВ «ФК «Інвент». 02 травня 2018 року між ПАТ «Укргазпромбанк» та ТОВ «ФК «Інвент» укладено договір про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги № 62, відповідно до умов якого ПАТ «Укргазпромбанк» відступає шляхом продажу ТОВ «ФК «Інвент» належні банку, а ТОВ «ФК «Інвент» набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором права вимоги банку до позичальника, іпотекодавця, та поручителя, зазначених у додатку № 1 до цього договору. Відповідно до додатку № 1 до договору № 62 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 02 травня 2018 року - реєстру договорів, права вимоги за якими відступаються, та боржників за такими договорами, ТОВ «ФК «Інвент» набуло права грошової вимоги до ОСОБА_4 за договором споживчого кредиту від 31 травня 2011 року № 16-Ф-К/11, укладеним ПАТ «Укргазпромбанк».

Розглядаючи заяву ТОВ «ФК «Інвент», суд виходить з наступних підстав.

Відповідно до частини першої статті 55 ЦПК України, у разі смерті фізичної особи, припинення юридичної особи, заміни кредитора чи боржника у зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії цивільного процесу.

Статтею 512 ЦК України визначено, що кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); правонаступництва; виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); виконання обов'язку боржника третьою особою.

З огляду на те, що ТОВ «ФК «Інвент» є правонаступником прав та обов'язків ПАТ «Укргазпромбанк», то його необхідно залучити до участі у справі.

Керуючись частиною першою статті 55 ЦПК України, статтею 512 ЦК України, Верховний Суд у складі колегії суддів Першої судової палати Касаційного цивільного суду

УХВАЛИВ:

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія«Інвент» задовольнити.

Залучити Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія«Інвент», як правонаступника Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» до участі у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» до Публічного акціонерного товариства «Страхова компанія «Укргазпромполіс», ОСОБА_4 третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання недійсним договору передачі права вимоги.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Судді:О. В. Ступак С. О. Погрібний Г. І. Усик