Справа № 175/3937/17
Провадження № 2/175/1507/17
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03 грудня 2018 року Дніпропетровський районний суд Дніпропетровської області в складі:

головуючої судді Озерянської Ж.М.

з участю секретаря Іщенко Д.Г.

розглянувши у відкритому судовому засіданні у смт. Слобожанське цивільну справу за позовною заявою Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_1 про стягнення матеріальної шкоди, заподіяної працівником,-

В С Т А Н О В И В:

В жовтні 2017 року позивач звернувся до суду з позовною заявою, в якій просив ухвалити рішення, яким стягнути з ОСОБА_1 на їх користь матеріальну шкоду у розмірі 100 доларів США та судовий збір у розмірі 1600 грн.

Представник позивача за довіреністю Самсонова Н.О. позовні вимоги підтримала та просила задовольнити в повному обсязі.

Відповідачка ОСОБА_1 позовні вимоги не визнала та заперечувала проти їх задоволення.

Вислухавши сторони, вивчивши матеріали справи, суд вважає, що позовні вимоги підлягають задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 263 ЦПК України, рішення суду повинно бути законним і обґрунтованим. Обґрунтованим є рішення ухвалене на основі повно і всебічно з'ясованих обставин на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог і заперечень, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.

Цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі мають рівні права щодо надання доказів, їх дослідження та доведення перед судом їх переконливості.

Згідно ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях. Суд сприяє всебічному і повному з'ясуванню обставин справи.

Встановлено, що 16 лютого 2016 року ОСОБА_1 було прийнято на посаду головного економіста сектору роздрібного бізнесу територіально - відокремленого безбалансового відділення ІІ типу №10003/0240 філії - Дніпропетровське обласне управління публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», що підтверджується наказом (розпорядження) №355/К від 11 лютого 2016 року (а.с.10). Того ж дня, 16 лютого 2016 року між сторонами було укладено договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність (а.с.18) згідно якого працівник, який займає посаду головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ ІІ типу № 10003/0240 філії - Дніпропетровське обласне управління АТ «Ощадбанк», бере на себе повну матеріальну відповідальність за безпеку збереження довірених йому установою банку цінностей і в зв'язку з викладеним зобов'язується: а) обережно поводитися з переданими йому на зберігання або інші цілі матеріальними цінностями і вживати заходи щодо запобігання шкоди; б) своєчасно повідомляти Адміністрацію установи банку про усі обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому цінностей; в) суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з цінностями і їх зберігання; г) не розголошувати ніде, ніколи і ні за яких обставин відомі йому операції щодо зберігання цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Згідно посадової інструкції головного економіста, що виконує функції менеджера по роботі з клієнтами роздрібного бізнесу, ТВБВ ІІ типу №10003/0240 філії - Дніпропетровське обласне управління АТ «Ощадбанк», затвердженої 16.02.2016 року начальником філії - Дніпропетровське обласне управління АТ «Ощадбанк», менеджер у своїй роботі керується законами України, нормативно-методичними документами, які регламентують діяльність Ощадбанку з питань роздрібних банківських продуктів, Кодексом корпоративної етики АТ «Ощадбанк», Корпоративними стандартами у установах АТ «Ощадбанк», Стандартами якісного обслуговування в установах АТ «Ощадбанк», Регламентом організації якісної роботи з клієнтами в установах АТ «Ощадбанк», Статутом Ощадбанку, Положенням про ТВБВ, Положенням про відділ/сектор (службу) клієнтів роздрібного бізнесу, цією Посадовою інструкцією (а.с.14-17).

Згідно вищевказаної Посадової інструкції за ОСОБА_1 було закріплено наступні завдання та обов'язки: п. 2.41. забезпечує розрахункове обслуговування клієнтів роздрібного бізнесу за операціями з купівлі/продажу/обміну іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України та переказів іноземної валюти; п. 2.42. здійснює перекази фізичних осіб клієнтів банку в іноземній та національній валюті з відкриттям поточних рахунків та виконує функції агента валютного контролю за переказами фізичних осіб.

Згідно п. 4.1 вищевказаної Посадової інструкції ОСОБА_1 несе відповідальність за: п.4.1.1 невиконання або неналежне виконання своїх функціональних обов'язків; п.4.1.2 недостовірності інформації, що надається клієнтам; п.4.1.3 недотримання положень, інструкцій та інших розпорядчих документів банку; п.4.1.4 невиконання наказів, розпоряджень та інших доручень керівництва ТВБВ, Філії; п.4.1.5 несвоєчасне, недостовірне та некоректне подання звітів та іншої інформації на вимогу керівництва ТВБВ, Філії та банку; п.4.1.6 недотримання правил внутрішнього трудового розпорядку, охорони праці і пожежної безпеки на робочому місці; п.4.1.7 невиконання умов щодо збереження матеріальних та грошових цінностей, розкрадання, знищення або пошкодження основних фондів та інвентарю; п.4.1.8 незбереження інформації, що становить банківську і комерційну таємницю або носить конфіденційний характер.

Згідно п. 4.2 вищевказаної Посадової інструкції у випадку невиконання своїх обов'язків менеджер може бути притягнутий до дисциплінарної відповідальності відповідно до чинного законодавства України.

Згідно Розділу 5 вищевказаної Посадової інструкції ОСОБА_1 повинна знати: п.5.1 законодавчі і нормативно-правові акти, що регламентують банківську діяльність; п.5.2 Статуту Ощадбанку, Положення про ТВБВ, Положення про відділ/сектор (службу) клієнтів роздрібного бізнесу; п.5.3 внутрішні нормативні документи, що регламентують діяльність банку та стосуються роздрібного бізнесу; п.5.4 лінійку роздрібних банківських продуктів та послуг; п.5.5 Корпоративні стандарти в установах АТ «Ощадбанк», Стандарти якісного обслуговування клієнтів в установах АТ «Ощадбанк», Регламент організації якісної роботи з клієнтами в установах АТ «Ощадбанк»; п.5.6 Кодекс корпоративної етики АТ «Ощадбанк»; п.5.7 Правила експлуатації комп'ютерної техніки, обчислювальної та організаційної техніки; п.5.8 перелік інформації, що становить банківську, комерційну таємницю або носить конфіденційний характер; п.5.9 правила та норми охорони праці та протипожежного захисту; п.5.10 законодавство України та внутрішні нормативно - правові акти Банку, що регулюють питання запобігання та протидії легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму.

Технологія виплати установами Банку грошових переказів за системою міжнародних грошових переказів (у тому числі МКПС) через Єдине Вікно BARSWEB визначена Технологією здійснення установами АТ «Ощадбанк» операцій з переказу коштів за системами міжнародних грошових переказів з використанням програмного забезпечення Web-інтерфейсу «Single Window» ТОВ «Фінансове Сервіс Бюро», інтегрованого до Web-розширення BARSWEB АБС БАРС, затвердженою постановою правління AT «Ощадбанк» від 24.11.2011 року № 576 із змінами.

Згідно п.4.4.5 Технології № 576 після друку Заяви на отримання переказу з підтвердженням статусу виплаченого переказу, Операціоніст ініціює передачу параметрів операції, здійсненої у ПЗ «Single Window», до АБС шляхом натискання на піктограму «Зарегистрировать в Барс». На екрані у Операціоніста з'являється Єдине Вікно BARSWEB з заповненими в екранному інтерфейсі реквізитами виплаченого переказу, введеними у вікні ПЗ «Single Window», які неможливо редагувати.

Згідно п. 4.4.6. Технології № 576 операціоніст установи Банку у Єдиному Вікні BARSWEB: звіряє реквізити операції, відображені у Єдиному Вікні BARSWEB, з даними Заяви на отримання переказу з підтвердженням статусу виплаченого переказу та натискає піктограму «ОК»; натискає піктограму «Підтвердити». На екрані з'являється підтвердження успішного завантаження документів в АБС у вигляді повідомлення «Документ успішно прийнятий» з зазначенням референсу операції в АБС; натискає піктограму «ОК». На екрані з'являється екранний інтерфейс Єдиного Вікна BARSWEB з активними функціональними піктограмами управління.

При цьому у централізованій системі контролю лімітів сум переказів здійснюється запис про виплату переказу із зазначенням способу виплати: натискає піктограму «Візування своїх операцій». На екрані з'являється вікно операцій; знаходить референс поточної операції та натискає на піктограму цього референсу. На екрані з'являється вікно для друку документів; роздруковує сформовані в АБС первинні документи - Заяву на видачу готівки у двох примірниках на суму переказу; надає на підпис Отримувачу Заяви на видачу готівки, роздруковані з АБС та Заяви на отримання переказу з підтвердженням статусу виплаченого переказу, роздруковані з ПЗ «Single Window».

Згідно наказу по філії-Дніпропетровське обласне управління АТ «Ощадбанк» від 16 листопада 2016 року №4829 комісією філії - Дніпропетровське обласне управління АТ «Ощадбанк» у складі: заступника начальника управління - начальника відділу ревізії та контролю ОСОБА_3, начальника відділу банківської безпеки ОСОБА_4, начальника відділу інформаційних технологій ОСОБА_5, заступника начальника відділу бек-офісу ОСОБА_6, в.о. начальника відділу кадрового адміністрування ОСОБА_7, начальника юридичного відділу ОСОБА_8, заступника начальника відділу банківської безпеки ОСОБА_9, проведено службове розслідування за фактом сумнівного переказу по системі Western Union в сумі 100 доларів США 27 вересня 2016 року в ТВБВ №10003/0240 в ході якого було встановлено наступне (а.с.12-13): 11 листопада 2016 року в. о. начальника відділу бек-офісу ОСОБА_6 службовою запискою № 34/16-3005 повідомила, що в балансі банку обліковується непогашена дебіторська заборгованість на суму 100,00 доларів США, яка утворилась в наслідок того, що 27 вересня 2016 року працівником ТВБВ ІІ типу №10003/0240 в АБС БАРС по рахунку НОМЕР_5 (реф. 141886438) було проведено відображення операції виплати переказу по системі Western Union в сумі 100 доларів США клієнту ОСОБА_10 (згідно даних додаткових реквізитів). Згідно сформованого в програмному забезпеченні Web-інтерфейс "Single Window" звіту по точці Ощадбанк ТВБВ ІІ типу № 10003/0240 виявлено, що операція виплати переказу на ім'я клієнта, що зазначено в додаткових реквізитах документа за реф. 141886438, відсутня.

Згідно даних щоденної звітності ТВБВ ІІ типу № 10003/0240 за 27 вересня 2016 року наявні первинні документи по виплаті двох переказів по системі Western Union, а саме:

ДатаП.І.Б. отримувачаMTCNСума переказуРеференс
27.09.2016ОСОБА_2НОМЕР_1USD 56
27.09.2016ОСОБА_13НОМЕР_2USD 38

Виплата зазначених переказів була ініційована головним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ II типу №10003/0240 ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, ІНФОРМАЦІЯ_2, в системі банку та на зазначеній посаді працює з 16 лютого 2016 року. В подальшому при здійсненні взаєморозрахунків з системою грошових переказів Western Union не надійшло відшкодування по переказу з контрольним кодом НОМЕР_2, що призвело до нестачі коштів на рахунку НОМЕР_4 в сумі 100,00 доларів США.

12 грудня 2016 року листом №2109-08 Приватного акціонерного товариства «Українська фінансова група» (офіційний представник системи Western Union в Україні) повідомило, що грошовий переказ з контрольним кодом НОМЕР_2 був відправлений з використанням кредитної карти відправника. Після проведення авторизації, відправнику було відмовлено в здійсненні даного переказу, і кошти в повному обсязі було повернуто на карту відправника. Тому, цей переказ неможливо було виплатити отримувачу.

Відповідно до даних АБС БАРС в додаткових реквізитах платежу за реф. 141886438 поле «TransactionID зовнішньої системи» має значення 1165742, при цьому воно співпадає з значенням даного поля платежу за реф. 141863456. Також повністю співпадають дані у всіх полях додаткових реквізитів за виключенням поля «Прізвище, Ім'я, По-батькові».

Згідно службової записки завідувача сектору супроводження програмного забезпечення відділу інформаційних технологій ОСОБА_11 від 16 грудня 2016 року «TransactionID зовнішньої системи» є унікальним кодом системи та не може мати однакове значення для переказів з різними контрольними кодами. Наявність дублювання унікального коду свідчить про те, що документ з реф. 141886438 отримано шляхом повторної реєстрації проводок в АБС по переказу з ідентифікатором 1165742, тобто переказу з контрольним кодом НОМЕР_1 (а.с.20).

Згідно письмових пояснень ОСОБА_1 (а.с.19), 27 вересня 2016 року відповідачка здійснювала виплати двох переказів в системі Western Union за номерами переказів, що надані клієнтами.

Те, що дані отримувача в Заяві для отримання коштів по переказу з контрольним номером НОМЕР_2 не відповідають даним отримувача в додаткових реквізитах платежу 141886438, свідчить що при здійсненні виплати даного переказу ОСОБА_1 порушила процедуру виплати переказу відповідно до вимог п.4.4.5 Технології здійснення установами AT «Ощадбанк» операцій з переказу коштів за системами міжнародних грошових переказів з використанням програмного забезпечення Web-інтерфейсу «Single Window» TOB «Фінансове Сервіс Бюро», інтегрованого до Web-розширення BARS WEB АБС БАРС, затвердженого постановою правління AT «Ощадбанк» від 24.11.2011 року № 576 із змінами, та в порушення вимог п.4.4.6 Технології № 576 не звірила реквізити операції, що відображені у Єдиному Вікні ВARSWEB, з даними Заяви на отримання переказу.

В діях ОСОБА_1 також вбачається неналежне виконання вимог п.2.42 Посадової інструкції в частині здійснення переказів фізичних осіб.

Згідно з п.4.1 Посадової інструкції ОСОБА_1 несе відповідальність за неналежне виконання своїх функціональних обов'язків (п. 4.1.1. Посадової інструкції) та за недотримання положень, інструкцій та інших розпорядчих документів банку (п. 4.1.3. Посадової інструкції). Надані письмові пояснення ОСОБА_1 не спростовують наявності складу правопорушення в її діях, тобто дії відповідачки спричинили збиток банку в сумі 100,00 доларів США.

ОСОБА_1 відповідно до підписаного нею Договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 16 лютого 2016 року несе повну матеріальну відповідальність при виконанні роботи пов'язаної із зберіганням, обробкою, перерахуванням, прийманням, видачею цінностей та зобов'язується суворо дотримуватись встановлених правил здійснення операцій з цінностями. За наслідками проведеного службового розслідування було складено висновок, затверджений начальником філії - Дніпропетровське обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 16 грудня 2016 року, згідно якого: факт виплати 27 вересня 2016 року переказу по системі Western Union в сумі 100 доларів США в ТВБВ № 10003/0240 було підтверджено; встановлено, що дебіторська заборгованість виникла в результаті порушення головним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ ІІ типу № 10003/0240, ОСОБА_1 вимог п. 4.4.5, п. 4.4.6 Технології № 576 та порушення вимог п. 2.42. Посадової інструкції; дебіторську заборгованість в сумі 100,00 доларів США віднесена на витрати банку; вирішено пропонувати ОСОБА_1 в строк до 01 лютого 2017 року в добровільному порядку відшкодувати збитки в сумі 100,00 доларів США; в разі відмови ОСОБА_1 добровільно відшкодувати збитки банку в сумі 100,00 доларів США, звернутися із позовом до ОСОБА_1 щодо відшкодування збитків. З висновком службового розслідування ОСОБА_1 була ознайомлена 16 грудня 2016 року.

21 лютого 2017 року згідно наказу №448-к від 20 лютого 2017 року ОСОБА_1 звільнилася з посади головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10003/0240 ІІ типу філії - Дніпропетровське обласне управління АТ «Ощадбанк» за угодою сторін на підставі п. 1 ст. 36 КЗпП України (а.с.11), однак збитки в сумі 100,00 доларів США не відшкодувала.

Згідно ч. 1-3 ст. 130 КЗпП України працівники несуть матеріальну відповідальність за шкоду, заподіяну підприємству, установі, організації внаслідок порушення покладених на них трудових обов'язків.

При покладенні матеріальної відповідальності права і законні інтереси працівників гарантуються шляхом встановлення відповідальності тільки за пряму дійсну шкоду, лише в межах і порядку, передбачених законодавством, і за умови, коли така шкода заподіяна підприємству, установі, організації винними протиправними діями (бездіяльністю) працівника. Ця відповідальність, як правило, обмежується певною частиною заробітку працівника і не повинна перевищувати повного розміру заподіяної шкоди, за винятком випадків, передбачених законодавством.

За наявності зазначених підстав і умов матеріальна відповідальність може бути покладена незалежно від притягнення працівника до дисциплінарної, адміністративної чи кримінальної відповідальності.

Згідно п. 1,6 ст. 134 КЗпП України відповідно до законодавства працівники несуть матеріальну відповідальність у повному розмірі шкоди, заподіяної з їх вини підприємству, установі, організації, у випадках, коли: між працівником і підприємством, установою, організацією відповідно до статті 135-1 цього Кодексу укладено письмовий договір про взяття на себе працівником повної матеріальної відповідальності за незабезпечення цілості майна та інших цінностей, переданих йому для зберігання або для інших цілей; відповідно до законодавства на працівника покладено повну матеріальну відповідальність за шкоду, заподіяну підприємству, установі, організації при виконанні трудових обов'язків.

Відповідно до п. 3 постанови Пленуму Верховного Суду України: від 29 грудня 1992 року № 14 «Про судову практику в справах про відшкодування шкоди, заподіяної підприємствам, установам, організаціям їх працівниками», у відповідності зі ст. 130 КЗпП України відшкодування шкоди провадиться незалежно від притягнення працівника до дисциплінарної, адміністративної чи кримінальної відповідальності за дії (бездіяльність), якими заподіяна шкода підприємству, установі, організації.

Відповідно до п. 4 узагальнення Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 11 грудня 2015 року «Про практику застосування судами законодавства, що регулює матеріальну відповідальність працівників за шкоду, заподіяну роботодавцю», підставою настання матеріальної відповідальності працівників є трудове майнове правопорушення, тобто невиконання або неналежне виконання працівником покладених на нього трудових обов'язків, в результаті чого підприємству, установі чи організації була завдана майнова шкода.

Відповідно до п. 8 узагальнення Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 11.12.2015 року «Про практику застосування судами законодавства, що регулює матеріальну відповідальність працівників за шкоду, заподіяну роботодавцю», згідно з п. 6 ч. 1 ст. 134 КЗпП України працівники несуть матеріальну відповідальність у повному розмірі шкоди, заподіяної з їх вини підприємству, установі, організації, у випадку, коли відповідно до законодавства на нього покладено таку відповідальність при виконанні трудових обов'язків.

Згідно п. 3 ст. 136 КЗпП України, покриття шкоди провадиться шляхом подання власником або уповноваженим ним органом позову до районного, районного у місті, міського чи міськрайонного суду.

Аналізуючи вищевикладені обставини, суд прийшов до висновку, що в результаті порушення ОСОБА_1 своїх посадових обов'язків визначених п. 2.42 Посадової інструкції та вимог п. 4.4.5, п. 4.4.6 Технології № 576, банку було заподіяно матеріальну шкоду в розмірі 100,00 доларів США, що встановлено висновками службового розслідування, затверджених 16 грудня 2016 року, а тому позовні вимоги Банку підлягають задоволенню в повному обсязі.

Відповідно до вимог ст. 141 ЦПК України з відповідача на користь позивача повинно бути стягнено сплачений судовий збір в сумі 1600 грн.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст. 130, 134, 136, 232 КЗпП України, ст. 12, 13, 76, 130, 141, 223, 263-266 ЦПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

Позовні вимоги Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_1 про стягнення матеріальної шкоди, заподіяної працівником - задовольнити.

Стягнути з ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_3, на користь Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» матеріальну шкоду у розмірі 100 доларів США, що згідно курсу НБУ станом на 03.12.2018 року (1$=28,2227 грн.) еквівалентно 2822,27 грн. та судовий збір у розмірі 1600 грн., а всього стягнути 4422 грн. 27 коп.

Рішення суду може бути оскаржене безпосередньо до Дніпровського апеляційного суду шляхом подання апеляційної скарги протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги усіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті провадження чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Суддя Озерянська Ж.М.