Справа № 303/501/16-ц
УХВАЛА

/про витребування доказів/

10 травня 2018 року м.Мукачево

Мукачівський міськрайонний суд Закарпатської області

в особі : головуючого - судді Пак М.М.

секретар судового засідання Тромпак В.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Мукачево клопотання судового експерта ОСОБА_1 про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи -,

в с т а н о в и в:

21 березня 2017 року ухвалою Мукачівського міськрайонного суду по цивільний справі за позовною заявою Публічного акціонерного товариства Укрсоцбанк до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості та за зустрічною позовною заявою ОСОБА_3, який діє в інтересах ОСОБА_2 до ПАТ «Укрсоцбанк» про захист прав споживача, шляхом визнання недійсними договорів, призначено судово-економічну експертизу.

11 квітня 2018 року від судового експерта надійшло клопотання про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи, а саме: 1) Кредитну справу ОСОБА_2 відповідно до вимог Постанови Національного банку України Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України від 27 грудня 2007 року №481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 року за № 48/14739 із змінами та доповненнями; 2) Витяг із положення про облікову політику ПАТ Укрсоцбанк, а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 01 лютого 1999 року за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобов'язань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку; 3) внутрішні нормативні акти ПАТ Укрсоцбанк, що регламентують надання кредиту, виконання кредитних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного і синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у тому числі: Положення про кредитування, внутрішні положення ПАТ Укрсоцбанк, складені у відповідності до вимог Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, затвердженого Постановою правління Національного банку України від 25 січня 2012 року № 23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 року за №231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення ПАТ Укрсоцбанк, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року; Положення про операційну діяльність ПАТ Укрсоцбанк; внутрішні положення ПАТ Укрсоцбанк про проведення розрахунково - касових операцій з фізичними особами; 4) документальне підтвердження ПАТ Укрсоцбанк видачі грошових коштів ОСОБА_2 за договором надання невідновлювальної кредитної лінії №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року; 5) Довідку про рахунки, відкриті в ПАТ Укрсоцбанк клієнту ОСОБА_2 за період з 05 червня 2008 року по 01 квітня 2016 року; 6) Договори про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_2 в ПАТ Укрсоцбанк, та/або інші договори супутніх послуг; 7) Договори, Розпорядження та/або інші розпорядчі документи банку, передбачені вимогами НПА Національного банку України, на підставі яких відкривалися рахунки для надання та обслуговування невідновлювальної кредитної лінії за Договором

-2-

№303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року, у тому числі по тілу кредиту, відсотках, пенях, штрафах, неустойках та будь-яких інших; 8) Виписки за усіма рахунками, на яких обліковуються кредитні зобов'язання позичальника ОСОБА_2 по всіх операціях за договором про надання невідновлювальної кредитної лінії №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року, у тому числі по тілу кредиту, відсотках, пенях, штрафах, неустойках та будь-яких інших за період з дати укладання договору по 01 квітня 2016 року (з первинними документами); 9) Звіт касира Ярославського відділення Закарпатської обласної філії АКБ Укрсоцбанк у разі видачі кредиту готівковими грошовими коштами. Виписки за рахунками класу: 3800 АП Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів; 3801 АП Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів, стосовно відображення всіх операцій за Договором №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року, у тому числі по тілу кредиту, відсотках, пенях, штрафах, неустойках та будь-яких інших, передбачені вимогами НПА Національного банку України; 10) усі розрахункові, платіжні і касові документи (заяви на видачу готівки, платіжні документи тощо) за договором про надання невідновлювальної кредитної лінії №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року; 11) Меморіальні ордери рахунках в ПАТ Укрсоцбанк за сплаченими відсотками та тіла кредиту за договором про надання невідновлювальної кредитної лінії №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року; 12) Первинні документи, що підтверджують сплату ОСОБА_2 грошових коштів в погашення її зобов'язань за Договором про надання невідновлювальної кредитної лінії №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року; 13) квитанції на валютно-обмінні операції при погашенні зобов'язань позичальника за Договором про надання невідновлювальної кредитної лінії №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року; 14) Виписки ПАТ Укрсоцбанк щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій; 15) зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ПАТ Укрсоцбанк надання кредитних коштів ОСОБА_2 та відображення заборгованості станом на 01 квітня 2016 року (з первинними документами); 16) Договір страхування, укладений ОСОБА_2 на виконання умов кредитного договору №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року, та первинні документи, що підтверджують сплату страхових платежів ПАТ Укрсоцбанк або ОСОБА_2. Інші договори супутніх послуг з третіми особами пов'язані з кредитуванням; 17) Документальне підтвердження повідомлення ПАТ Укрсоцбанк ОСОБА_2 про зміну відсоткової ставки відповідно до п.2.7.1 Кредитного договору №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року; 18) документальне підтвердження щодо встановлення нової процентної ставки у разі прострочення чергового платежу за кредитним договором № 303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року; 19) документальне підтвердження сплати комісій банку при здійсненні операцій за Кредитним договором №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року.

Дослідивши матеріали цивільної справи, суд приходить до наступного висновку.

Відповідно до частини 1 статті 76 Цивільного процесуального кодексу України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до частини 3 статті 107 Цивільного процесуального кодексу України, при визначенні матеріалів, що надаються експерту чи експертній установі, суд у необхідних випадках вирішує питання про витребування відповідних матеріалів за правилами, передбаченими цим Кодексом для витребування доказів.

Відповідно до частини 1 статті 84 Цивільного процесуального кодексу України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

За таких обставин та на підставі вищенаведеного, суд приходить до висновку, що клопотання судового експерта ОСОБА_1 про витребування додаткових матеріалів підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст.76, 84, 107, 258, 260 ЦПК України, суд,-

у х в а л и в :

Клопотання судового експерта ОСОБА_1 про витребування додаткових матеріалів - задоволити.

Витребувати з ПАТ Укрсоцбанк, місцезнаходження: 03150, м.Київ, вул.Ковпака, 29.

Кредитну справу ОСОБА_2 відповідно до вимог Постанови Національного банку України Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України від 27 грудня 2007 року №481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 року за № 48/14739 із змінами та доповненнями;

-3-

Витяг із положення про облікову політику ПАТ Укрсоцбанк, а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 01 лютого 1999 року за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобов'язань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку;

внутрішні нормативні акти ПАТ Укрсоцбанк, що регламентують надання кредиту, виконання кредитних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного і синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у тому числі: Положення про кредитування, внутрішні положення ПАТ Укрсоцбанк, складені у відповідності до вимог Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, затвердженого Постановою правління Національного банку України від 25 січня 2012 року № 23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 року за №231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення ПАТ Укрсоцбанк, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року; Положення про операційну діяльність ПАТ Укрсоцбанк; внутрішні положення ПАТ Укрсоцбанк про проведення розрахунково - касових операцій з фізичними особами;

документальне підтвердження ПАТ Укрсоцбанк видачі грошових коштів ОСОБА_2 за договором надання невідновлювальної кредитної лінії №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року;

Довідку про рахунки, відкриті в ПАТ Укрсоцбанк клієнту ОСОБА_2 за період з 05 червня 2008 року по 01 квітня 2016 року;

Договори про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_2 в ПАТ Укрсоцбанк, та/або інші договори супутніх послуг;

Договори, Розпорядження та/або інші розпорядчі документи банку, передбачені вимогами НПА Національного банку України, на підставі яких відкривалися рахунки для надання та обслуговування невідновлювальної кредитної лінії за Договором №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року, у тому числі по тілу кредиту, відсотках, пенях, штрафах, неустойках та будь-яких інших;

Виписки за усіма рахунками, на яких обліковуються кредитні зобов'язання позичальника ОСОБА_2 по всіх операціях за договором про надання невідновлювальної кредитної лінії №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року, у тому числі по тілу кредиту, відсотках, пенях, штрафах, неустойках та будь-яких інших за період з дати укладання договору по 01 квітня 2016 року (з первинними документами);

Звіт касира Ярославського відділення Закарпатської обласної філії АКБ Укрсоцбанк у разі видачі кредиту готівковими грошовими коштами. Виписки за рахунками класу: 3800 АП Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів; 3801 АП Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів, стосовно відображення всіх операцій за Договором №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року, у тому числі по тілу кредиту, відсотках, пенях, штрафах, неустойках та будь-яких інших, передбачені вимогами НПА Національного банку України;

усі розрахункові, платіжні і касові документи (заяви на видачу готівки, платіжні документи тощо) за договором про надання невідновлювальної кредитної лінії №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року;

Меморіальні ордери рахунках в ПАТ Укрсоцбанк за сплаченими відсотками та тіла кредиту за договором про надання невідновлювальної кредитної лінії №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року;

Первинні документи, що підтверджують сплату ОСОБА_2 грошових коштів в погашення її зобов'язань за Договором про надання невідновлювальної кредитної лінії №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року;

квитанції на валютно-обмінні операції при погашенні зобов'язань позичальника за Договором про надання невідновлювальної кредитної лінії №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року;

Виписки ПАТ Укрсоцбанк щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій;

зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ПАТ Укрсоцбанк надання кредитних коштів ОСОБА_2 та відображення заборгованості станом на 01 квітня 2016 року (з первинними документами);

-4-

Договір страхування, укладений ОСОБА_2 на виконання умов кредитного договору №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року, та первинні документи, що підтверджують сплату страхових платежів ПАТ Укрсоцбанк або ОСОБА_2. Інші договори супутніх послуг з третіми особами пов'язані з кредитуванням;

Документальне підтвердження повідомлення ПАТ Укрсоцбанк ОСОБА_2 про зміну відсоткової ставки відповідно до п.2.7.1 Кредитного договору №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року;

документальне підтвердження щодо встановлення нової процентної ставки у разі прострочення чергового платежу за кредитним договором № 303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року;

документальне підтвердження сплати комісій банку при здійсненні операцій за Кредитним договором №303/17-Ж-08 від 05 червня 2008 року.

Клопотання експерта в частині зобовязання ПАТ «Укрсоцбанк надати необхідні документи вважати виконаним.

Встановити строк виконання ухвали суду в частині зобовязання ПАТ «Укрсоцбанк» надати необхідні документи до 11 червня 2018 року.

Розяснити, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об'єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.

Погодити проведення судової економічної експертизи по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства Укрсоцбанк до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості та за зустрічною позовною заявою ОСОБА_3, який діє в інтересах ОСОБА_2 до ПАТ «Укрсоцбанк» про захист прав споживача, шляхом визнання недійсними договорів, призначено судово-економічну експертизу, призначеної ухвалою Мукачівського міськрайонного суду Закарпатської області від 21 березня 2017 року у строк до 25 липня 2018 року включно.

Провадження у справі на час проведення експертизи - зупинити.

Апеляційна скарга на ухвалу суду першої інстанції в частині зупинення провадження подається протягом пятнадцяти днів з дня її складення. У разі якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом пятнадцяти днів з дня отримання копії ухвали.

Головуючий М.М.Пак