Справа № 462/5693/15-ц
УХВАЛА

16 липня 2018 року Залізничний районний суд міста Львова у складі : головуючого судді Румілової Н.М., при секретарі Кіптіли В.М., за участю представника відповідача ОСОБА_1 ОСОБА_2, представника відповідача ОСОБА_3 - ОСОБА_4, розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Львові цивільну справу за позовом ОСОБА_5 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Надра» ОСОБА_6 до ОСОБА_1, ОСОБА_7, ОСОБА_3, Товариства з обмеженою відповідальністю «Пірін» про стягнення кредитної заборгованості за кредитним договором та за зустрічним позовом ОСОБА_7 до ОСОБА_5 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Надра» ОСОБА_6 про визнання правочину недійсним,

ВСТАНОВИВ :

Позивач ОСОБА_5 особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Надра» ОСОБА_6 звернувся до суду з позовом, яким просить стягнути солідарно з відповідачів на свою користь заборгованість за кредитним договором від 5.09.2008 р. у розмірі 81377,00 дол. США та 268959,00грн.

Представник відповідача ОСОБА_1 ОСОБА_2 звернувся до суду з клопотанням про проведення експертизи документів фінансово-кредитних операцій, проведення якої доручити експертам Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз.

На вирішення експертам відповідно до положення Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, затверджених Наказом Міністерства юстиції України 08.10.1998 року №53/5 (у редакції наказу Міністерства юстиції України від 25.12.2012 року №1950/5) поставити наступні питання:

1)Чи відповідає перелік документів, наданих банку ОСОБА_1 для отримання кредитних коштів за вищевказаним Договором кредитної лінії чинному Положенню про кредитування?

2)Чи підтверджується документально дотримання ПАТ «КБ Надра» відповідних нормативних відрахувань до страхового резерву?

3)Чи відповідає наданий в матеріалах справи розрахунок заборгованості позичальника (по сплаті процентів за кредит, пені, штрафів та погашення основної суми боргу) перед банком умовам укладеного між вказаними сторонами кредитного договору та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором?

4)Чи відповідає метод нарахування банком процентів за кредитним договором №435/МБ-ЦВ від 05.09.2008 року вимогам Положення про кредитування ПАТ «КБ «Надра» та банківським продуктам ПАТ «КБ «Надра».

Зобовязати ПАТ «КБ «Надра» надати експертам Львівського науково- дослідного інституту судових експертиз наступні документи:

1)Копію кредитної справи ОСОБА_1 за кредитним договором №435/МБ-ЦВ від 05.09.2008 року.

2)Докази наявності протоколу кредитного комітету (комісії), оформленого належним чином на час підписання кредитного договору №435/МБ-ЦВ від 05.09.2008 року.

3)Докази реєстрації у Книзі реєстрації кредитних договорів кредитного договору №435/МБ-ЦВ від 05.09.2008 року.

4)Докази внесення інформації про позичальника до бази даних операційного дня банку та відкриття позичальнику рахунку або рахунків для обліку кредитної заборгованості, доходів, забезпечення (застави) у відповідності до Плану рахунків бухгалтерського обліку комерційних банків України, а також рух коштів по зазначених рахунках на час отримання кредиту позичальником.

5)Копію генеральної ліцензії ПАТ «КБ «Надра» на здійснення валютних операцій.

6)Копію письмового дозволу ПАТ «КБ «Надра» на здійснення валютних операцій.

7)Копію індивідуальної ліцензії Національного банку України на здійснення валютних операцій.

8)Докази письмового підтвердження про ознайомлення ОСОБА_1 з інформацією відповідно Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту, затверджені постановою Правління Національного банку України №168 від 10 травня 2007 року, зареєстровану в Міністерстві юстиції України за №541/13808 від 25 травня 2007 року.

9)Довідку-розрахунок руху коштів по рахунку кредитного договору №435/МБ-ЦВ від 05.09.2008 року позичальника з часу отримання кредиту по даний час.

10)Виписки з операційного дня банку за період з 05.09.2008 року по даний час, з вказаними назвами платежу, по всіх відкритих рахунках для обслуговування кредитного договору №435/МБ-ЦВ від 05.09.2008 року, який був укладений між ОСОБА_1 та ПАТ «КБ «Надра», а саме:

-По рахунку обліку поточної кредитної заборгованості;

-По рахунку обліку простроченої кредитної заборгованості;

-По рахунку обліку відсотків по кредиту;

-По рахунку обліку прострочених відсотків.

Приймаючи до уваги, що для вирішення справи необхідні спеціальні пізнання, суд вважає, що клопотання відповідача необхідно задовольнити и призначити по справі експертизу документів фінансово-кредитних операцій, проведення якої доручити експертам Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз.

Керуючись ст. 103,104 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В:

Призначити по справі за позовом ОСОБА_5 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Надра» ОСОБА_6 до ОСОБА_1, ОСОБА_7, ОСОБА_3, Товариства з обмеженою відповідальністю «Пірін» про стягнення кредитної заборгованості за кредитним договором та за зустрічним позовом ОСОБА_7 до ОСОБА_5 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Надра» ОСОБА_6 про визнання правочину недійсним експертизу документів фінансово-кредитних операцій, проведення якої доручити експертам Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз.

На вирішення експертам поставити наступні питання:

1.Чи відповідає перелік документів, наданих банку ОСОБА_1 для отримання кредитних коштів за вищевказаним Договором кредитної лінії чинному Положенню про кредитування?

2.Чи підтверджується документально дотримання ПАТ «КБ Надра» відповідних нормативних відрахувань до страхового резерву?

3.Чи відповідає наданий в матеріалах справи розрахунок заборгованості позичальника (по сплаті процентів за кредит, пені, штрафів та погашення основної суми боргу) перед банком умовам укладеного між вказаними сторонами кредитного договору та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором?

4.Чи відповідає метод нарахування банком процентів за кредитним договором №435/МБ-ЦВ від 05.09.2008 року вимогам Положення про кредитування ПАТ «КБ «Надра» та банківським продуктам ПАТ «КБ «Надра» .

Зобовязати ПАТ «КБ «Надра» надати експертам Львівського науково- дослідного інституту судових експертиз наступні документи:

Копію кредитної справи ОСОБА_1 за кредитним договором №435/МБ-ЦВ від 05.09.2008 року.

Докази наявності протоколу кредитного комітету (комісії), оформленого належним чином на час підписання кредитного договору №435/МБ-ЦВ від 05.09.2008 року.

Докази реєстрації у Книзі реєстрації кредитних договорів кредитного договору №435/МБ-ЦВ від 05.09.2008 року.

Докази внесення інформації про позичальника до бази даних операційного дня банку та відкриття позичальнику рахунку або рахунків для обліку кредитної заборгованості, доходів, забезпечення (застави) у відповідності до Плану рахунків бухгалтерського обліку комерційних банків України, а також рух коштів по зазначених рахунках на час отримання кредиту позичальником.

Копію генеральної ліцензії ПАТ «КБ «Надра» на здійснення валютних операцій.

Копію письмового дозволу ПАТ «КБ «Надра» на здійснення валютних операцій.

Копію індивідуальної ліцензії Національного банку України на здійснення валютних операцій.

Докази письмового підтвердження про ознайомлення ОСОБА_1 з інформацією відповідно Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту, затверджені постановою Правління Національного банку України №168 від 10 травня 2007 року, зареєстровану в Міністерстві юстиції України за №541/13808 від 25 травня 2007 року.

Довідку-розрахунок руху коштів по рахунку кредитного договору №435/МБ-ЦВ від 05.09.2008 року позичальника з часу отримання кредиту по даний час.

Виписки з операційного дня банку за період з 05.09.2008 року по даний час, з вказаними назвами платежу, по всіх відкритих рахунках для обслуговування кредитного договору №435/МБ-ЦВ від 05.09.2008 року, який був укладений між ОСОБА_1 та ПАТ «КБ «Надра», а саме:

-По рахунку обліку поточної кредитної заборгованості;

-По рахунку обліку простроченої кредитної заборгованості;

-По рахунку обліку відсотків по кредиту;

-По рахунку обліку прострочених відсотків.

Витрати по оплаті експертизи покласти на ОСОБА_1.

Проведення експертизи доручити експертам Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз.

Попередити експертів про кримінальну відповідальність за ст. 384,385 КК України.

У розпорядження експертів направити матеріали справи.

Провадження по справі зупинити до отримання висновку експертизи.

Суддя: Н.М.Румілова