Справа № 342/872/16-ц
Провадження № 2/342/14/2018
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 травня 2018 року м. Городенка

Городенківський районний суд Івано-Франківської області в складі:

головуючого судді Федів Л.М.,

секретаря судового засідання Козаченко Л.Д.

з участю:

представника позивача ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Городенка цивільну справу за позовом ОСОБА_2 до ПАТ «УкрСиббанк», ТзОВ «Кей-Колект» про визнання недійсним договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року недійсним,

В С Т А Н О В И В:

В провадженні суду перебуває вищевказана справа.

Представник позивача подала до суду заяви про витребування оригіналів та копій документів, зокрема просить:

Витребувати від нотаріуса Городенківського районного нотаріального округу ОСОБА_3 належно засвідчену копію Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, який на підставі пункту 7.9. цього договору складений для нотаріуса, що дасть можливість встановити фактичні обставини щодо наявності чи відсутності підписів, як позичальника, ОСОБА_2 на оригінальному примірнику Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, складеному для нотаріуса.

Витребувати у відповідача ПАТ «УкрСиббанк» з метою огляду в судовому засіданні документи:

1.Оригінал пакету документів від 15.06.2007року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку) для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

2.Оригінал пакету документів від13.07.2007року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

3.Оригінал пакету документів від 15.08.2007року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

4.Оригінал пакету документів від17.09.2007 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2, як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

5.Оригінал пакету документів від16.10.2007 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2. як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

6.Оригінал пакету документів від 15.11.2007 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

7.Оригінал пакету документів від 17.12.2007 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

8.Оригінал пакету документів від 20.02.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

9.Оригінал пакету документів від 16.04.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

10.Оригінал пакету документів від 16.05.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

11.Оригінал пакету документів від 19.06.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

12.Оригінал пакету документів від 28.07.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

13.Оригінал пакету документів від 18.08.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

14.Оригінал пакету документів від 17.09.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

15.Оригінал пакету документів від 17.10.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

16.Заяви ОСОБА_2 від 24.05.2007 року, що була надана Позичальником (клієнтом) ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для продажу цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франка за гривню для виконання умов Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в інтересах ОСОБА_2

17.Заяви ОСОБА_2 від 01.08.2007 року, що була надана Позичальником (клієнтом) ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для продажу цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франка за гривню для виконання умов Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в інтересах ОСОБА_2

18.Заяви ОСОБА_2 від 15.10.2007 року, що була надана Позичальником (клієнтом) ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для продажу цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франка за гривню для виконання умов Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в інтересах ОСОБА_2

19.Заяви ОСОБА_2 від 26.11.2007 року, що була надана Позичальником (клієнтом) ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для продажу цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франка за гривню для виконання умов Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в інтересах ОСОБА_2

20.Заяви ОСОБА_2 від 28.11.2007 року, що була надана Позичальником (клієнтом) ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для продажу цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франка за гривню для виконання умов Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в інтересах ОСОБА_2

21.Належним чином завірену копію Положення про архівний відділ ПАТ «УкрСиббанк», яке у відповідності до пункту 25 постанови Правління Національного банку України від 08.12.2004 року № 601. розроблене ПАТ «УкрСиббанк».

22.Належним чином завірену копію Положення про експертну комісію ПАТ «УкрСиббанк». або іншого документу, який регламентує діяльність експертної комісії ПАГ «УкрСиббанк». розробленого відповідно до пункту 25 постанови Правління Національного банку України від 08.12.2004«року № 601.

23.Належним чином завірену копію документу, який регламентує діяльність провідного архівіста ВУА АУ АТ «УкрСиббанк». та в цілому діяльність ВУА АУ АТ «УкрСиббанк».

24.Належним чином завірену копію документу, який містить результати експертизи цінностей, проведеної щодо Акту №3 провідним архівістом ВУА АУ АТ «УкрСиббанк» ОСОБА_4.

25.Належним чином завірену копію протоколу засідання експертної комісії АТ «УкрСиббанк» від 20 вересня 2016 р. №2. яким схвалено Акт №3.

26.Належним чином засвідчену копію Положення про Фонд №1 АТ «УкрСиббанк» по Західному регіону або інший документ, який регламентує діяльність Фонду №1 АТ «УкрСиббанк» по Західному регіону.

27.Належним чином засвідчену копію Положення про відділення №143 ПАТ «УкрСиббанк» (копію Положення, яким регламентується діяльність начальника відділення №143 ПАТ «УкрСиббанк»).

28.Оригінал Журналу реєстрації кредитних договорів з юридичними і фізичними особами, в якому є зареєстрованим Договір про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

29.Внутрішньобанківський документ АКІБ «УкрСиббанк» - Положення, розпорядження тощо, який регламентує ведення в АКІБ «УкрСиббанк» Журналу реєстрації кредитних договорів з юридичними і фізичними особами.

30.Форму щоденної статистичної звітності відділення №143 АК1Б «УкрСиббанк» в м.Івано-Франківську форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків», яка містить інформацію про всі банківські операції за дату, в яку було здійснено перерахунок кредиту в безготівковій формі у сумі 100000.00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника №9800.

31.Форму щоденної статистичної звітності Івано-Франківського управління західного регіонального департаменту АКІБ «УкрСиббанк» форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків», яка містить інформацію про всі банківські операції за дату, в яку було здійснено перерахунок кредиту в безготівковій формі у сумі 100000.00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника №9800.

32.Внутрішньобанківський документ ПАТ «УкрСиббанк» Положення про факторинг.

33.Положення про кредитні комітети АКІБ «УкрСиббанк», затверджений Наказом №1040 від 08.12.2005 року (Положение о кредитних комитетах АКИБ «УкрСиббанк», утвержденный Приказом №1040 от 08.12.2005 г.);

34.Положення про звітну політику АКІБ «УкрСиббанк», затверджене Наказом №1174 від 30.12.2005 року (Положение об учетной политике АКИБ «УкрСиббанк», утвержденный Приказом №1174 від 30.12.2005 г.);

35.Паспорт продажу іноземної валюти фізичної особи на МВРУ, затверджений Наказом №378 від 30.10.2003 року (Паспорт продаж иностранной валюты физического лица на МВРУ, утвержденный Приказом №378 від 30.10.2003 г.);

36.Паспорт купівлі на МВРУ іноземної валюти для погашення клієнтом фізичною особою валютного кредита, затверджений Наказом №281 від 31.03.2005 року (Паспорт покупки на МВРУ иностранной валюты для погашения Клиентом физическим лицом валютного кредита, утвержденный Приказом №281 от 31.03.2005 г.);

37.Належним чином завірену копію Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк» (в редакції, що діяла в 2007-2008 роках), яке було розроблене у відповідності до пункту 4 Постанови Правління Національного банку України від 18.06.2003 року №254;

38.Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року №279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року) але діяла на момент укладення кредитного договору між сторонами процесу)

Витребувати у відповідача ТОВ «Кей-Колект» з метою огляду в судовому засіданні документи:

1.Оригінал письмової заяви позичальника - ОСОБА_2 (за формою згідно вимог Банку) від 23.05.2007 року, в якій була зазначена бажана сума траншу, та. яка була підставою для видачі Банком траншу ОСОБА_2 23.05.2007 року.

2.Оригінал письмової заяви позичальника - ОСОБА_2 (за формою згідно вимог Банку) від 01.08.2007 року, в якій була зазначена бажана сума траншу, та, яка була підставою для видачі Банком траншу ОСОБА_2 01.08.2007 року.

3.Оригінал письмової заяви позичальника - ОСОБА_2 (за формою згідно вимог Банку) від 15.10.2007 року, в якій була зазначена бажана сума траншу, та. яка була підставою для видачі Банком траншу ОСОБА_2 15.10.2007 року.

4.Оригінал-письмової заяви позичальника - ОСОБА_2 (за формою згідно вимог Банку) від 20.11.2007 року, в якій була зазначена бажана сума траншу, та. яка була підставою для видачі Банком траншу ОСОБА_2 20.11.2007 року.

5.Оригінал письмової заяви позичальника - ОСОБА_2 (за формою згідно вимог Банку) від 28.11.2007 року, в якій була зазначена бажана сума траншу, та. яка була підставою для видачі Банком траншу ОСОБА_2 28.11.2007 року.

У звязку з тим, що позивач звернувся до відповідача з позовом у даній справі до набрання чинності Цивільним процесуальним кодексом України в редакції 15.12.2017 року, а редакція ЦПК України, що діяла на момент предявлення позову в даній справі, не містила вимог, визначених ч. 2 ст. 83 ЦПК України в редакції 15.12.2017 року просила поновити строк на подання вищезгаданих заяв. В обгрунтування поданих заяв вказує на те, що у звязку з тим, що обставини про нібито продаж відповідачем безготівкового швейцарського франка за гривню для виконання умов Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в інтересах ОСОБА_2 на підставі заяв ОСОБА_2 стали відомим позивачу після ознайомлення представника позивача з письмовими доказами, що були надані суду відповідачем, в тому числі після ознайомлення з випискою про рух коштів по поточному рахунку №9801, тому виникла необхідність витребувати додаткові докази.

Також вказує, що із копії Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, наданої ТОВ «Кей-Колект», встановлюється, що Пунктом 7.9. Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, зокрема, визначено: «Даний Договір складений у трьох примірниках, які мають рівну юридичну силу, по одному для кожної із Сторін та один для нотаріуса».Отже, при витребуванні судом від нотаріуса його примірник оригіналу чи належно засвідчену копію Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, можливим було б встановити фактичні обставини, які б могли засвідчити наявність чи відсутність підписів, як позичальника, ОСОБА_2 на оригінальному примірнику Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, складеному для нотаріуса. Дослідження вказаних документів дозволить суду встановити обставини, що мають істотне значення для правильного вирішення спору а саме, - встановити факт реального надання кредиту чи відсутності такого надання.

Представник позивача в судовому засіданні подані заяви про витребування документів підтримала в повному обсязі, просила їх задовольнити. В обгрунтування заявлених заяв зазначає, що самостійно отримати вищевказані докази у позивача та представника позивача немає можливості, а дані докази будуть мати важливе значення для вирішення справи.

Представник відповідача ПАТ «УкрСиббанк» в судове засідання 23.05.2018 року не зявився, подав клопотання про відкладення розгляду справи. Подав заперечення щодо задоволення клопотань позивача про витребування доказів, в якому зазначив, що подані клопотання є необгрунтованими та безпідставними

Представник ТзОВ «Кей-Колект» в судове засідання не зявилася, подала клопотання про відкладення судового засідання, призначеного на 23.05.2018 року. Попередньо подала заперечення щодо задоволення заяви позивача, оскільки вважає, що подана заява є необґрунтованою та безпідставною. Просила залишити без задоволення заву ОСОБА_2 про витребування доказів.

Дослідивши матеріали справи, вислухавши пояснення представника позивача суд приходить до наступного.

Відповідно до ч.1 ст.5 ЦПК України здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором.

Згідно п.4 ч.5 ст.12 ЦПК України суд, зберігаючи об'єктивність і неупередженість: сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч.1, п. 4 ч. 2 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У клопотанні повинно бути зазначено: вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Згідно частин 6 10 ст. 84 ЦПК України встановлено, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобовязані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом пяти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обовязку подати витребувані судом докази. У разі неподання учасником справи з неповажних причин або без повідомлення причин доказів, витребуваних судом, суд залежно від того, яка особа ухиляється від їх подання, а також яке значення мають ці докази, може визнати обставину, для зясування якої витребовувався доказ, або відмовити у його визнанні, або може здійснити розгляд справи за наявними в ній доказами, або, у разі неподання таких доказів позивачем, - також залишити позовну заяву без розгляду.

Беручи до уваги предмет спору, заявлені вимоги і наявні у матеріалах справи докази, а також враховуючи, що обставини цивільних справ з'ясовуються судом на засадах змагальності та те, що у позивача та його представника є складнощі щодо надання вищезазначених доказів, суд вважає, що для повного та обєктивного розгляду даної справи слід поновити позивачу строк на подання вищезгаданих заяв про витребування доказів та заяви позивача про витребування доказів задовільнити.

Що стосується клопотань представників відповідачів щодо відкладення розгляду справи, то суд вважає за доцільне в їх задоволенні відмовити, оскільки у судовому засіданні 23.05.2018 року справа по суті заявлених вимог не вирішувалась, представники відповідачів брали участь попередніх судових засіданнях, належним чином були ознайомлені із поданими заявами про витребування доказів а також у поданих запереченнях висловили свою думку щодо вирішення заяв позивача.

Керуючись ст. ст.76, 77, 81, 83, 84, 258-261 ЦПК України, суд,-

У Х В А Л И В :

Клопотання представника позивача задовольнити.

Витребувати від нотаріуса Городенківського районного нотаріального округу ОСОБА_3 належно засвідчену копію Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, який на підставі пункту 7.9. цього договору складений для нотаріуса, що дасть можливість встановити фактичні обставини щодо наявності чи відсутності підписів, як позичальника, ОСОБА_2 на оригінальному примірнику Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, складеному для нотаріуса.

Витребувати у відповідача ПАТ «УкрСиббанк» з метою огляду в судовому засіданні документи:

1. Оригінал пакету документів від 15.06.2007року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку) для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

2. Оригінал пакету) документів від13.07.2007року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

3. Оригінал пакету) документів від 15.08.2007року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

4. Оригінал пакету) документів від17.09.2007 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2, як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

5. Оригінал пакету документів від16.10.2007 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2. як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

6. Оригінал пакету документів від 15.11.2007 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

7. Оригінал пакету документів від 17.12.2007 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

8. Оригінал пакету документів від 20.02.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

9. Оригінал пакету документів від 16.04.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

10. Оригінал пакету документів від 16.05.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

11. Оригінал пакету документів від 19.06.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

12. Оригінал пакету документів від 28.07.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

13. Оригінал пакету документів від 18.08.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

14. Оригінал пакету документів від 17.09.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

15. Оригінал пакету документів від 17.10.2008 року, що був наданий Позичальником ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для купівлі цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франку для погашення заборгованості ОСОБА_2 як Позичальника за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18 травня 2007 року.

16. Заяви ОСОБА_2 від 24.05.2007 року, що була надана Позичальником (клієнтом) ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для продажу цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франка за гривню для виконання умов Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в інтересах ОСОБА_2

17. Заяви ОСОБА_2 від 01.08.2007 року, що була надана Позичальником (клієнтом) ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для продажу цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франка за гривню для виконання умов Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в інтересах ОСОБА_2

18. Заяви ОСОБА_2 від 15.10.2007 року, що була надана Позичальником (клієнтом) ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для продажу цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франка за гривню для виконання умов Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в інтересах ОСОБА_2

19. Заяви ОСОБА_2 від 26.11.2007 року, що була надана Позичальником (клієнтом) ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для продажу цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франка за гривню для виконання умов Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в інтересах ОСОБА_2

20. Заяви ОСОБА_2 від 28.11.2007 року, що була надана Позичальником (клієнтом) ОСОБА_2 АКІБ «УкрСиббанк» для продажу цим банком на міжбанківському валютному ринку України безготівкового швейцарського франка за гривню для виконання умов Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року в інтересах ОСОБА_2

21. Належним чином завірену копію Положення про архівний відділ ПАТ «УкрСиббанк», яке у відповідності до пункту 25 постанови Правління Національного банку України від 08.12.2004 року № 601. розроблене ПАТ «УкрСиббанк».

22. Витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» належним чином завірену копію Положення про експертну комісію ПАТ «УкрСиббанк». або іншого документу, який регламентує діяльність експертної комісії ПАГ «УкрСиббанк». розробленого відповідно до пункту 25 постанови Правління Національного банку України від 08.12.2004«року № 601.

23.Належним чином завірену копію документу, який регламентує діяльність провідного архівіста ВУА АУ АТ «УкрСиббанк». та в цілому діяльність ВУА АУ АТ «УкрСиббанк».

24.Належним чином завірену копію документу, який містить результати експертизи цінностей, проведеної щодо Акту №3 провідним архівістом ВУА АУ АТ «УкрСиббанк» ОСОБА_4.

25.Належним чином завірену копію протоколу засідання експертної комісії АТ «УкрСиббанк» від 20 вересня 2016 р. №2. яким схвалено Акт №3.

26.Належним чином засвідчену копію Положення про Фонд №1 АТ «УкрСиббанк» по Західному регіону або інший документ, який регламентує діяльність Фонду №1 АТ «УкрСиббанк» по Західному регіону.

27.Належним чином засвідчену копію Положення про відділення №143 ПАТ «УкрСиббанк» (копію Положення, яким регламентується діяльність начальника відділення №143 ПАТ «УкрСиббанк»).

28.Оригінал Журналу реєстрації кредитних договорів з юридичними і фізичними особами, в якому є зареєстрованим Договір про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року.

29.Внутрішньобанківський документ АКІБ «УкрСиббанк» - Положення, розпорядження тощо, який регламентує ведення в АКІБ «УкрСиббанк» Журналу реєстрації кредитних договорів з юридичними і фізичними особами.

30.Форму щоденної статистичної звітності відділення №143 АК1Б «УкрСиббанк» в м.Івано-Франківську форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків», яка містить інформацію про всі банківські операції за дату, в яку було здійснено перерахунок кредиту в безготівковій формі у сумі 100000.00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника №9800.

31.Форму щоденної статистичної звітності Івано-Франківського управління західного регіонального департаменту АКІБ «УкрСиббанк» форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків», яка містить інформацію про всі банківські операції за дату, в яку було здійснено перерахунок кредиту в безготівковій формі у сумі 100000.00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника №9800.

32.Внутрішньобанківський документ ПАТ «УкрСиббанк» Положення про факторинг.

33.Положення про кредитні комітети АКІБ «УкрСиббанк», затверджений Наказом №1040 від 08.12.2005 року (Положение о кредитних комитетах АКИБ «УкрСиббанк», утвержденный Приказом №1040 от 08.12.2005 г.);

34.Положення про звітну політику АКІБ «УкрСиббанк», затверджене Наказом №1174 від 30.12.2005 року (Положение об учетной политике АКИБ «УкрСиббанк», утвержденный Приказом №1174 від 30.12.2005 г.);

35.Паспорт продажу іноземної валюти фізичної особи на МВРУ, затверджений Наказом №378 від 30.10.2003 року (Паспорт продаж иностранной валюты физического лица на МВРУ, утвержденный Приказом №378 від 30.10.2003 г.);

36.Паспорт купівлі на МВРУ іноземної валюти для погашення клієнтом фізичною особою валютного кредита, затверджений Наказом №281 від 31.03.2005 року (Паспорт покупки на МВРУ иностранной валюты для погашения Клиентом физическим лицом валютного кредита, утвержденный Приказом №281 от 31.03.2005 г.);

37.Належним чином завірену копію Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк» (в редакції, що діяла в 2007-2008 роках), яке було розроблене у відповідності до пункту 4 Постанови Правління Національного банку України від 18.06.2003 року №254;

38.Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року №279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року) але діяла на момент укладення кредитного договору між сторонами процесу)

Витребувати у відповідача ТОВ «Кей-Колект» з метою огляду в судовому засіданні документи:

1.Оригінал письмової заяви позичальника - ОСОБА_2 (за формою згідно вимог Банку) від 23.05.2007 року, в якій була зазначена бажана сума траншу, та. яка була підставою для видачі Банком траншу ОСОБА_2 23.05.2007 року.

2.Оригінал письмової заяви позичальника - ОСОБА_2 (за формою згідно вимог Банку) від 01.08.2007 року, в якій була зазначена бажана сума траншу, та, яка була підставою для видачі Банком траншу ОСОБА_2 01.08.2007 року.

3.Оригінал письмової заяви позичальника - ОСОБА_2 (за формою згідно вимог Банку) від 15.10.2007 року, в якій була зазначена бажана сума траншу, та. яка була підставою для видачі Банком траншу ОСОБА_2 15.10.2007 року.

4.Оригінал-письмової заяви позичальника - ОСОБА_2 (за формою згідно вимог Банку) від 20.11.2007 року, в якій була зазначена бажана сума траншу, та. яка була підставою для видачі Банком траншу ОСОБА_2 20.11.2007 року.

5.Оригінал письмової заяви позичальника - ОСОБА_2 (за формою згідно вимог Банку) від 28.11.2007 року, в якій була зазначена бажана сума траншу, та. яка була підставою для видачі Банком траншу ОСОБА_2 28.11.2007 року.

Витребувані докази надати до 15.06.2018 року.

Копію ухвали для виконання направити нотаріусу Городенківського районного нотаріального округу ОСОБА_3, ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-Колект».

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя: Федів Л. М.