Справа № 199/6447/17
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18.04.2018 року Амур-Нижньодніпровський районний суд м. Дніпропетровська в складі: головуючого судді Руденко В.В., при секретарі Куземі О.Г., розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» до ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитом, -

ВСТАНОВИВ:

У провадженні суду перебуває цивільна справа за позовом публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» до ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитом.

У судовому засіданні відповідач ОСОБА_3 подала клопотання про витребування від позивача по справі додаткових доказів для долучення їх до матеріалів справи, а саме:

-Реєстраційне свідоцтво Національного Банку України щодо залучення кредитів, позик в іноземній валюті на ім'я позичальника ОСОБА_1

-Індивідуальну ліцензію Національного Банку України, видану сторонам Кредиті договору № МL -300/1868/2006 від 25 липня 2006 року на використання в якості платежу (плати Позичальника за використання кредиту у вигляді процентів) іноземної валюти, а саме доларів США, на території України.

-Ліцензію (дозвіл) Національного Банку України на право здійснення «Райффайзенбанк Україна» кредитування в іноземній валюті станом на 25 липня 2006 року, погоджений з Дніпропетровським територіальним управлінням Національного банку України.

-Форму щоденної статистичної звітності філії «Райффайзенбанк Україна» в м.Дніпропетровську форма № 550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» від 25 липня 2006 року, які містять інформацію про всі банківські операції за названу дату.

-Заяву про відкриття поточного рахунку позичальника № 2620 8 001702289 від 25 липня 2006 року.

-Квитанції про сплату відкриття рахунку на імя ОСОБА_1 від 25 липня 2006 року.

-Заяву ОСОБА_1 про відкриття йому в АКБ «Райффайзенбанк Україна» поточного рахунку у національній валюті.

-Картку зі зразком підпису власника рахунку у національній валюті позичальнику ОСОБА_1.

-Договір про відкриття поточного рахунку у національній валюті України позичальника ОСОБА_1.

-Заяву ОСОБА_1 про відкриття йому в АКБ «Райффайзенбанк Україна» поточного рахунку в іноземній валюті.

-Картку зі зразком підпису власника рахунку в іноземній валюті позичальника ОСОБА_4.

-Договір про відкриття поточного рахунку в іноземній валюті позичальника ОСОБА_1.

-Квитанції про сплату відкриття рахунку (рахунків) на ім'я ОСОБА_1 від 25 липня 2006 року

-Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків станом на 25.07.2006 року (но рахункам, що належать позичальнику ОСОБА_5), передбаченої Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України», із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року № 601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за № 1646/10245.

-Письмові попередження начальника філії Райффайзенбанк Україна в місті Дніпропетровську з його підписом, що валютні ризики під час виконання зобов'язань за цим договором про надання споживчого кредиту несе споживач, а саме ОСОБА_1, як того вимагає пункт 3.8 Інструкції№168 Національного банку України.

-Письмові повідомлення начальника філії Райффайзенбанк Україна в місті Дніпропетровську з його підписом, про надання інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним. як того вимагає ч. 2 ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів» (в редакції станом на момент укладення кредитного договору) та пункт 3.8 Інструкції №168 Національного банку України, яке свідчить про його обізнаність з витратами на здійснення операцій по поверненню кредиту.

-Письмове повідомлення начальника філії Райффайзенбанк Україна вмісті Дніпропетровську позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про наявні у банка форми кредитування з коротким описом відмінностей між ними, в тому числі між зобов'язаннями споживача, переваги та недоліки пропонованих схем кредитування, як того вимагає ч. 2 ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів» (в редакції станом на момент укладення кредитного договору) та пункт 2.1 Постанови №168 Національного банку України.

-Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 року за №56/3349 на 25 липня 2006 року.

-Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року № 279. зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 р.). але діяла на момент укладання кредитного договору між сторонами.

-Протокол кредитного комітету про надання кредиту ОСОБА_1.

-Кредитний договір № МБ-300/1 868/2006 від 25 липня 2006 року.

-Договір поруки № 8К.-300/1271/2006 від 25 липня 2006 року.

-Додатковий договір № 1 від 09 квітня 2009 року до Кредитного договору № МL- 300/1868/2006 від 25 липня 2006 року.

-Підтвердження повноважень працівників філії Райффайзенбанк Україна в місті Дніпропетровську ОСОБА_6 та ОСОБА_7 на підписання Кредитного договору № МL-300/1868/2006 від 25 липня 2006 року.

-Первинні бухгалтерські документи, які підтверджують факт виконання Кредитором АКБ «Райффайзенбанк Україна» свого кредитного зобовязання, визначеного у п.п. 2 Частини № 1 та п. 1.1 Частини № 2 Кредитного договору № МL-300/1868/2006 від 25 липня 2006 року, з підтвердженням повноважень осіб, які склали та підписали ці документи.

-Доказ того, що в філії Райффайзенбанк Україна в місті Дніпропетровську 25 липня 2006 року дійсно були в наявності 30000,00 доларів США для видачі ОСОБА_1 кредиту у цій валюті та касовий документ з підписом ОСОБА_1 про отримання цих коштів.

-Заяву позичальника ОСОБА_1 з його підписом про видачу валютних коштів через касу банку.

-Меморіальний ордер.

-Видатковий касовий ордер.

-Первинні бухгалтерські документи, які підтверджують відображені у наданому ПАТ «ОТП Банк» разом з позовною заявою «Розрахунку суми заборгованості по клієнту ОСОБА_1 (702289) за Кредитним договором № МL-300/1 868/2006 від 25 липня 2006 року станом на 07.09.2017 року» суми внесених позичальником ОСОБА_1 платежів на погашення кредиту та відсотків користування кредитом.

-Рух коштів по поточному рахунку № 2620 8 001702289 (уточнити, можливо ще є відкриті рахунки) відкритому банком в національній валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №4 зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493 інших діючих нормативних актів (з первинними документами).

-Рух коштів по поточному рахунку № 2620 8 001702289 (уточнити, можливо ще є відкриті рахунки) відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 главі розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції у банках України від 14 серпня 2003 року №337. зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління Національну Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використані закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №-492 зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493 ( з первинними документами).

-Докази наявності правових підстав для встановлення Банком у Кредитному договорі, МL-300/1868/2006 від 25 липня 2006 року та Додатках до нього нарахування плати (зборів, відсотків, комісій, платежів тощо), та розшифровку за відповідними нарахуваннями.

-Договір іпотеки № РСL-300/1823/2006 від 25 липня 2006 року.

-Письмове повідомлення філії «Райффайзенбанк Україна» в місті Дніпропетровськ позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу (іпотечний борг основне зобов'язання за будь-яким правочином, виконання якого забезпечене іпотекою) відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечні боргом та іпотечні сертифікати».

-Усі інші наявні матеріали кредитної справи позичальника ОСОБА_1 по Кредитному договору № МL-300/1868/2006 від 25 липня 2006 року.

-Курси валют Банку станом на 25 липня 2006 року з урахуванням вимог Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України та змін і деяких нормативно-правових актів Національного банку України» від 12 грудня 2002 року № 502. зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 14 січня 2003 року за №21/7342.

Суд вважає, що клопотання відповідача підлягає частковому задоволенню в частині надання доказів виконання умов позивачем кредитного договору про надання кредитних коштів, а також виписку по рахунку відповідача, оскільки зазначені докази впливають на винесення рішення по суті.

Відповідно до ч.2 ст. 116 ЦПК України способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобовязання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом.

Відповідно до ч.3 ст.84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Відповідно до ч.6 ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Тому, керуючись п. 3 ч.1 ст.43, ч. 3 ст. 77, ст. 84, ст. 116, ЦПК України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Витребувати у публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» ( м. Київ, вул. Жилянська,43, ідентифікаційний код: 21685166) належним чином завірені копії документів, які свідчать про видачу банком грошових коштів позичальнику за кредитним договором № МL-300/1868/2006 від 25 липня 2006 року, укладеним між АКБ «Райффайзенбанк Україна» та ОСОБА_1 ( РКОПП: НОМЕР_1) та виписку по рахунку № 2289 від 25 липня 2006 року, відкритого на виконання позичальником грошових зобовязань за вказаним кредитним договором.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя