Справа №: 398/4190/15-ц
провадження №: 2/398/27/18
УХВАЛА

"10" травня 2018 р. Олександрійський міськрайонний суд Кіровоградської області в складі головуючого судді Бугайченко Т.А.,з участю секретаря судового засідання Величко Т.Г., розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Олександрія клопотання судового експерта Кропивницького відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_1 подане в межах цивільної справи за позовом Публічного Акціонерного Товариства «Комерційний банк «Надра» до ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості та за зустрічним позовом ОСОБА_2 до Публічного Акціонерного Товариства «Комерційний банк «Надра» про визнання підпункту 1.3.2 пункту 1.3 кредитного договору № 444/П/2007-840 від 31.08.2007 року недісним та про зобов»язання банку зробити перерахунок заборгованості, -

В С Т А Н О В И В:

В провадженні суду знаходиться вказана справа.

Ухвалою суду від 06 лютого 2018 року за клопотанням представника відповідача ОСОБА_2 у справі було призначено судову економічну експертизу проведення якої було доручено експертам Кропивницького відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз.

Вказаною ухвалою суду, сторонам у справі було роз»яснено наслідки ухилення від участі в експертизі, передбачені ст. 109 ЦПК України .

Оплату за проведення експертизи покладено на ОСОБА_2.

До суду надійшло клопотання експерта про надання додаткових документів, як ПАТ «КБ «Надра» так і ОСОБА_2 з ОСОБА_3 за відсутності яких проведення експертизи є неможливим.

Клопотання експерта було надіслано до відома учасникам процесу.

Для вирішення клопотання експерта провадження у справі було відновлено та розгляд клопотання у судовому засіданні було призначено на 13.00 годину 10 травня 2018 року.

Представник ПАТ «КБ «Надра» в судове засідання не з»явився, надіслав клопотання про проведення судового засідання без його участі. Жодні документи на виконання вимог за клопотанням експерта не надав.

Представник ОСОБА_2 та ОСОБА_3, та самі позивачі в судове засідання не з»явились. Від представника відповідачів надійшло клопотання про проведення судового засідання без її участі . Жодні документи на виконання вимог за клопотанням експерта надано не було.

Від ОСОБА_3 надійшло клопотання про витребування від ПАТ «КБ «Надра» та ОСОБА_2 всіх документів зазначених у клопотанні експерта, посилаючись на їх відсутність у нього.

Згідно зі ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Уразі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Враховуючи предмет спору та обставини, які входять до предмету доказування у цій справі, суд приходить до висновку, що наявні законні підстави для задоволення клопотання ОСОБА_3, адже обставини, для підтвердження яких необхідно витребувати докази ОСОБА_3 з об»єктивних причин не може самостійно подати.

Керуючись ст. ст. 84, 260 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання ОСОБА_3 про витребування доказів задовольнити.

Зобов»язати Публічне Акціонерне Товариство «Комерційний банк «Надра», в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» ОСОБА_4 та представника банку ОСОБА_5 в строк до 30 травня 2018 року надати до суду :

- документи ВАТ КБ «Надра» (), правонаступником якого є ПАТ «КБ «Надра» () та документи ПАТ «КБ «Надра» (), зокрема надати документальні підтвердження про те, що ПАТ «КБ «Надра» () є правонаступником ВАТ КБ «Надра» () в частині зміни коду ЄДРПОУ. В справі наявна копія Свідоцтва про державну реєстрацію ПАТ «КБ «Надра» () як зміна найменування юридичної особи та витяг із СтатутуПАТ «КБ «Надра», в якому вказується що ПАТ «КБ «Надра» є правонаступником ВАТ КБ «Надра», але відсутні будь-які відомості чом узмінено не лише найменування, а і ідентифікаційний код юридичної особи ВАТ КБ «Надра» , який зазначений в Кредитному договорі та пов'язаних з ним інших договорах, на 20025456;

*надати графік платежів за період з 31.08.2007 по 31.08.2036 року до Кредитного договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007 з фізичною особою ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) з докладним розписом сукупної вартості кредиту за кожним платіжним періодом (згідно зі строковістю, зазначеною у договорі - щомісяця) у розрізі сум погашення основного боргу, сплати процентів за користування кредитом, вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов'язань споживача за кожним платіжним періодом з урахуванням даних, передбачених у додатку до Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту», затверджені постановою Правління Національного банку України від 10.05.2007 №168. У графіку платежів має бути докладно розписана сукупна вартість кредиту за кожним платіжним місячним періодом (п.3.2 Правил № 168);

*надати дані аналітичного обліку банку нарахування та погашення процентів, основної суми кредиту, прострочених платежів по кредиту та процентів, нарахування та погашення процентів по Кредитному договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007;

*надати розрахунок реальної річної процентної ставки (у процентах річних) та абсолютного значення подорожчання кредиту (у грошовому виразі) на дату укладання Кредитного договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007; детальний розпис орієнтовної сукупної вартості кредиту з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов'язань споживача (п.3.1. Правил № 168), зазначивши таке:

●значення процентної ставки та порядок обчислення процентних доходів відповідно до вибраного банком методу згідно з вимогами нормативно-правових актів Національного банку;

●перелік, розмір і базу розрахунку всіх комісій (тарифів) банку, що пов'язані з наданням, обслуговуванням і погашенням кредиту, у тому числі комісії за обслуговування кредитної заборгованості, розрахунково-касове обслуговування, здійснення валютно-обмінних операцій, юридичне оформлення тощо;

●перелік і розмір інших фінансових зобов'язань споживача, які виникають на користь третіх осіб згідно з вимогами законодавства України та/або умовами кредитного договору (страхові платежі під час страхування предмета застави, життя та працездатності споживача, розмір зборів до Пенсійного фонду України, комісії під час купівлі-продажу іноземної валюти для погашення кредиту та процентів за користування ним, біржові збори, послуги реєстраторів, нотаріусів, інших осіб тощо).

*письмове підтвердження про ознайомлення банком споживача з інформацією наведеною в п.2.1 Правил № 168, в т.ч. про орієнтовну сукупну вартість кредиту (п.2.4 Правил № 168);

- розрахунок нарахування штрафу за порушення умов кредитного договору в сумі 15 736,00 дол. США або 342 378,62 грн. та вказати базу нарахування для кожної окремо взятої суми штрафу, що увійшла до загальної зазначеної суми (сума наведена у підсумку без будь яких розрахунків в поданому Позивачем документі «Розрахунок заборгованості ОСОБА_2 за Договором 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007 р. станом на 17.08.2015») ( т.1 а.п. 6-8), на підставі якого документу (розпорядчого, нормативного, тощо, із зазначенням його назви, дати, пункту для кожного випадку нарахування, який увійшов до складу загальної суми штрафу) вказати на які дати проведено нарахування, який курс гривні до долара США взято для розрахунку встановленого банком чи встановленого НБУ; зазначити курс; дати та перелік випадків; дати та суми нарахування, від чого залежало нарахування - фіксована сума та кількість порушень чи відсоток і в якому розмірі встановленого штрафу та до якої суми; перелік порушень та посилання на пункти Кредитного договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007, так як в Кредитному договорі йдеться посилання лише про можливе застосування штрафів, але в якому розмірі та на яких умовах (однократно, щоразу, у фіксованій сумі чи відсотку та до якої суми і т.д. за які саме порушення) не зазначено (т.2 а.п.9-14), а саме:

¦ згідно п.п.4.2.3 п.п.4.2 «Банк має право» Кредитного договору

визначено - Вимагати від Позичальника дострокового виконання зобов'язань щодо повернення Кредиту, сплатити нарахованих процентів та можливих штрафних санкцій (в якому розмірі та на яких умовах не вказано,чи допущені такі порушення та чи застосовані і на яких умовах та розмірах в договорі не зазначено, відомості і документальні підтвердження відсутні) якщо:

●Позичальник протягом 14 днів від дати отримання вимоги Банку про надання додаткових засобів забезпечення виконання зобов'язання, згідно з п.4.2.2 цього Договору, не надасть таких засобів (шляхом укладення відповідного договору), або

* Запропоновані засоби не влаштують Банк, або

* Позичальник відмовиться (незалежно від причин такої відмови) від своєчасного укладення договорів, визначених у п.п.2.1.1 (Договір застави майнових прав - наявний в справі), 2.1.2 (Договір застави цінних паперів - наявний в справі), 2.1.3 (Договір іпотеки нерухомості - відсутній в справі) цього Договору;

¦ згідно п.п.4.2.4 п.п.4.2 «Банк має право» Кредитного договору визначено - Вимагати від Позичальника дострокового виконання зобов'язань щодо повернення Кредиту, сплатити нарахованих процентів, інших платежів передбачених цим Договором та можливих штрафних санкцій (в якому розмірі та на яких умовах не вказано) якщо Позичальник не вніс черговий мінімальний платіж у термін, визначений п.3.3. цього Договору (до 25 числа поточного місяця), а також якщо не оформлено Договір іпотеки, що визначений у п.2.1.3. цього Договору (незалежно від причин), у строк, визначений у цьому Договорі (в яких розмірах і на яких умовах (% від суми, фіксований розмір тощо) в договорі не зазначено, коли та на підставі якого розпорядчого чи нормативного документу був визначений розмір штрафу відомості і документальні підтвердження відсутні).

¦ згідно п.п.5.1 п.5 «Відповідальність сторін» визначено - У разі порушення Позичальником умов цільового використання Кредиту, визначеного п.1.2 цього Договору (придбання цінних паперів - облігацій у бездокументарній формі з метою фінансування будівництва житлової нерухомості) Позичальник зобов'язаний сплатити штраф у розмірі 25% (двадцять п'ять) відсотків від суми коштів, використаних не за цільовим призначенням (відомості і документальні підтвердження нецільового використання кредиту відсутні та в позовній заяві про такі факти Позивачем не зазначається).

¦ згідно п.п.5.2 п.5 «Відповідальність сторін» визначено - У разі прострочення Позичальником строку сплати мінімально необхідного платежу по погашенню Кредиту, визначеного у п.3.3.3 (до 25 числа поточного місяця) цього Договору, а також у випадку прострочення дострокового виконання зобов'язань Позичальника щодо повернення Кредиту, сплаті всіх нарахованих відсотків та можливих штрафних санкцій (яких і за що та на яких умовах не вказано) у строк, визначених у п.4.2.3 цього Договору (протягом 14 днів від дати отримання вимоги Банку), Позичальник сплачує Банку пеню в розмірі 1% (один) відсоток від несвоєчасно сплаченої суми за кожний день прострочення;

¦ згідно п.п.5.3 п.5 «Відповідальність сторін» визначено - У разі порушення Позичальником вимог п.п. 4.3.2 (забезпечити Банк всіма необхідними документами для видачі кредиту кредит виданий, про відсутність необхідних документів відомості і документальні підтвердження відсутні), п.п.4.3.4 (укласти Договір застави цінних паперів - є в справі, укладений),п.п.4.3.11 ( не здійснювати будь-які дії щодо заниження вартості забезпечення - про здійснення таких дій відомості і документальні підтвердження відсутні), п.п.п4.3.13 (з'явитися до Банку для підписання Додаткової угоди - відомості про нез'явлення відсутні), п.п.4.3.14 (на вимогу Банку надати документи, що підтверджують поточний фінансовий стан Позичальника - про ненадання таких документів відомості та документальні підтвердження відсутні) цього Договору, Позичальник зобов'язаний сплатити Банку штраф у розмірі 10% (десять) відсотків від суми Кредиту, визначеного п. 1.1. цього Договору, за кожний випадок (відомості і документальні підтвердження про наявність перелічених випадків відсутні);

- інші, ніж Кредитний договір (в якому відсутні конкретні розміри і база для штрафу), документальні підтвердження підстав (належним чином завірені розпорядження, накази банку. Положення банку про кредитування, про облікову політику, тощо) які стали підставою для визначення бази штрафу та нарахування банком штрафу за порушення умов кредитного договору в сумі 15 736,00 дол. США або 342 378,62 грн., так як в Кредитному договорі йдеться посилання лише про можливе застосування штрафів, але в якому розмірі та на яких умовах не зазначено (однократно, щоразу, у фіксованій сумі чи відсотку, до якої суми у відсотку, в розрізі кожного допущеного порушення і т.д.), необхідно надати документи, в яких визначений розмір штрафу та умови його застосування (т.2 а.п.9-14);

- надати документальні підтвердження про ознайомлення Позичальником з документами, якими визначено в якому саме розмірі та на яких умовах застосовується штраф чи про зміну таких умов, які застосовані банком за порушення умов кредитного договору та нараховані в сумі 15 736,00 дол. США або 342 378,62 грн.;

*надати документальні підтвердження про ознайомлення Позичальником з розрахунком (розміром) реальної річної процентної ставки (у процентах річних), орієнтовну загальну вартість кредиту, та абсолютного значення подорожчання кредиту (у грошовому виразі) на дату укладання Кредитного договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007;

*надати розрахунок неустойки (штраф, пеня) в сумі 154 доларів США 65 центів та документальні підтвердження підстав нарахування неустойки (штраф, пеня), що саме нараховано штраф чи пеню чи штраф і пеню та в зв'язку з чим, надати копії розпорядчих та інших документів, які стали підставою та якими визначений в якому розмірі і на яких умовах визначається штраф, про який йдеться посилання у Додатковій угоді №1від 30.06.2011 р. до Кредитного договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007 (т.2 а.п.132) та зазначається, що штраф буде прощений в разі своєчасного зарахування заборгованості за Договором в розмірі 1848 доларів 65 центів (фактично не прощено, а стягнуто 30.06.2011 згідно «Розрахунку заборгованості...» - як невчасно внесена та не в повному обсязі заборгованість) (т. 1 а.п. 6-8);

*розрахунок банку на яку загальну суму повинно було бути сплачено Позичальником відсотки (%), інформація щодо розміру нарахованих процентів за користування кредитом в сумі 157 360 дол. США по Кредитному договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007 за увесь період визначений до кінцевого строку його погашення з 31.08.2007 по 31.08.2036 року;

*документальні підтвердження про повідомлення ОСОБА_2 у письмовій формі перед укладанням кредитного договору інформації про умови та орієнтовну сукупну вартість кредиту (п.2.1. Правил № 168, п.2ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів»);

*пояснення та документальні підтвердження чи складалась та чи надавалась позичальнику перед укладанням кредитного договору Інформація у письмовому вигляді про умови, реальну процентну ставку та сукупну вартість кредиту, складену на дату укладання Кредитного договору № 444/ПУ99/2007-840 від 31.08.2007;

*пояснення, відомості та документальні підтвердження які витрати включені банком до загальної сукупної вартості кредиту по Кредитному договорі № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007, загальні витрати за споживчим кредитом були включені та їх розміри, періодичність сплати, зокрема, платежі за додаткові та супутні послуги кредитодавця (у тому числі за ведення рахунків), які сплачуються споживачем, пов'язані з отриманням, обслуговуванням та поверненням кредиту, розраховані на дату укладення договору про споживчий кредит,які є обов'язковими для укладення договору про споживчий кредит (ст. 8 ЗУ «Про споживчий кредит»); чи були включені до загальної сукупної вартості кредиту по Кредитному договору № 444/ПУ99/2007-840 від 31.08.2007, в т. ч., але не виключно та в якому розмірі:

¦ які є обов'язковими для укладення 1) договору про кредит, 2)договору застави майнових прав по договору купівлі-продажу цінних паперів; 3) по договору страхування ризику втрати права власності та інших майнових прав; 4) по договору купівлі-продажу облігацій; 5) по договору бронювання об'єкту будівництва; 6) по договору іпотеки на придбання квартири після здачі в експлуатацію; 7) страхування предмету іпотеки в нотаріальній формі;

¦ понесені ОСОБА_2 за свій рахунок витрати нанотаріальні посвідчення документів та угод/договорів, додаткових угод тощо;

¦ передбачувана у договорах оплата послуг ОСОБА_2 за свій рахунок реєстрації та внесення до Реєстру речових прав, обтяжень речових прав, іпотеки, тощо, які випливають із умов вище перелічених по тексту договорів, пов'язаних із наданням кредиту по Кредитному договору № 444/ПУ99/2007-840 від 31.08.2007, вказати наявні відомості про розмір понесених витрат та документальні підтвердження оплати таких витрат;

¦ сплачена комісія згідно тарифів банку за ведення рахунків за період з 31.07.2007 по 16.08.2015, в розрізі кожного з відкритого рахунку клієнту ОСОБА_2 та рахунків задіяних для обслуговування кредиту, в т.ч. рахунку у цінних паперах № 004321; та передбачена до сплати комісія банку за ведення рахунків в майбутньому на весь період дії договору при визначенні загальної вартості кредиту

¦ сплачені тарифи (надати перелік затверджених і застосованих тарифів) та розрахунково-касового обслуговування у період виконання кредитного договору з 31.08.2008 по 16.08.2015 надати документальні підтвердження (виписки банку, первинні документи) проведеної оплати (списання коштів, зарахування платежу);

¦ оплачені додаткові та супутні послуги кредитодавця, вказати їх перелік, розмір, дату сплати та надати документальні підтвердження (виписки банку, первинні документи) проведеної оплати (списання коштів, зарахування платежу);

¦ навести перелік витрат в т.ч. і майбутніх, їх розмір, періодичність сплати, пов'язані з виконанням кредитного договору;

- надати документальні підтвердження передбачуваних у вище наведених і інших (пов'язаних із отриманням та забезпеченням кредиту та відсотків за користування кредитом) укладених договорах проведення оплати ОСОБА_6 за власні кошти витрат за страхування, оцінку, реєстрацію прав та майна, отримання витягів з Державного реєстру, відкриття рахунків, нотаріального посвідчення документів, довіреностей, договорів тощо;

- надати пояснення та документальні підтвердження (наданням розрахунку належним чином завіреного посадовими особами банку) чи увійшли до вартості кредиту і його подорожчання понесені позичальником за власні кошти витрати із страхування, оцінки, реєстрації прав та майна, відкриття рахунків, нотаріального посвідчення довіреностей, документів, договорів тощо, в тому числі, але не виключно, а також вказати в якому розмірі були понесені такі витрати:

¦ передбачені згідно Кредитного договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007, укладеного між ВАТ КБ «Надра» (), правонаступником якого є ПАТ «КБ «Надра» () - Банк, та фізичною особою ОСОБА_2 - Позичальник (ідент. код 3163405-11) (т.1 а.п. 9-11, т.2 а.п. 144-147):

* п.2.1.3 протягом 3-х робочих днів з моменту повідомлення Позичальника про факт реєстрації прав власності на нерухоме майно... з метою здійснення погашення цінних паперів в обмін на документ, що підтверджує право власності Позичальника на нерухоме майно - нотаріально оформлений Договір іпотеки нерухомості... Одночасно з укладенням Договору іпотеки, предмет іпотеки повинен бути застрахований акредитованою ВАТ КБ «Надра» страховою компанією, де вигодонабувачем за договором страхування є ВАТ КБ «Надра». Позичальник має надати в Банк копію договору страхування (страхового полісу) та копію документу, що засвідчує оплату страхового внеску;

¦ передбачені згідно Договору № 1 Б/3/5/55/ж бронювання об'єкту будівництва (будинок, під'їзд, поверх, квартира, житлове приміщення, нежитлове приміщення) укладеного між ТОВ «УКРГАЗ» (Забудовник) та фізичною особою ОСОБА_2В.(т.2а.п.169-174):

* п.3.7 оформлення свідоцтва про право власності на Об'єкт будівництва та його державна реєстрація здійснюється за рахунок Замовника (ОСОБА_2В.) Забудовником (ТОВ «УКРГАЗ», );

* п.4.2.2 Замовник (ОСОБА_2В.) зобов'язаний самостійно і за власний рахунок відкрити рахунок у цінних паперах у Зберігача (банк) для обліку і зберігання придбаного за Договором купівлі-продажу Лоту облігацій та у строк 30 календарних днів з дня укладання цього Договору (бронювання об'єкту будівництва) укласти Договір купівлі-продажу облігацій і здійснити оплату за Лот облігацій за ним, відповідно до умов Договору купівлі-продажу облігацій;

* п.4.2.5 оформити та видати на ім'я представника Забудовника нотаріально посвідчену довіреність (а в разі необхідності кілька довіреностей) на оформлення права власності Замовника на Об'єкт будівництва та на його державну реєстрацію в БТІ за рахунок Замовника (ОСОБА_2В.);

¦ передбачені згідно Договору № 1Б-3-5-55-С добровільного страхування ризику втрати права власності та інших майнових прав від 31.08.2007, укладеного між ЗАТ «Страхове товариство «Стройполіс» () - Страховик, та фізичною особою ОСОБА_2 - Страхувальник (т.2 а.п.159-164):

* п.5.4 страховий платіж по цьому Договору становить 8829,87 грн. Оплата страхового платежу по Договору здійснюється Страхувальником одноразово за весь строк дії договору на рахунок Страховика не пізніше 01.09.2007 (строк дії Договору до 30.09.2008);

* наступні страхові платежі за період з 01.10.2008 по 16.08.2015;

¦ передбачені згідно Договору застави майнових прав по Договору купівлі-продажу облігацій № Б-163/81-06-2/2007/001 від 31.08.2007, укладеного між ВАТ КБ «Надра» (), правонаступником якого є ПАТ «КБ «Надра» () - Заставодержатель, та фізичною особою ОСОБА_2 - Заставодавець (ідент.код 3163405-11) (т.2 а.п.148-150):

* п.2.2.9 Заставодавець зобов'язаний нести витрати,пов'язані з реєстрацією застави у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна;

- надати в копії договір іпотеки (в разі укладення такого) об'єкту нерухомості житловий комплекс «Чайка», Київська область, Києво-Святошинський район, с. Чайка, вул. Лобановського Д, будинок 1Б, під'їзд 3, поверх 5, квартира 55, загальна площа 100,18 кв. м.; надати документальні підтвердження страхування предмету іпотеки в нотаріальній формі та понесених витрат згідно п.2.1.3 Кредитного договору (в разі укладення Договору іпотеки) копію договору страхування (страхового полісу) та копію документу, що засвідчує оплату страхового внеску;

*надати за 2008-2015 рр. договори добровільного страхування ризику втрати права власності та інших майнових прав, об'єктом страхування яких є майнові права Страхувальника (Страхувальник ОСОБА_2, вигодонабувач - філія ВАТ КБ «Надра» Київська регіональна дирекція) на незавершену (станом на 31.08.2007) на незавершену будівництвом приміщення (квартиру), яка стане власністю Страхувальника у майбутньому, де підставою для набуття Страхувальником майнових прав на приміщення (квартиру) є лот облігацій за умови оплати повної оплати вартості лоту облігацій та майно зазначене в Договорі № 1Б-Б-3-5-55-Жвід 22.06.2007 бронювання об'єкту будівництва (участі у будівництві об'єкту) - об'єкт нерухомості: житловий комплекс «Чайка», Київська область, Києво-Святошинський район, с. Чайка, вул. Лобановського, 1,будинок 1Б, під'їзд 3, поверх 5, квартира 55, загальна площа 100,18 кв. м.,(наявний в кредитній справі Договір №1Б-3-5-55 від 31.08.2007 добровільного страхування ризику втрати права власності та інших майнових прав діяв до 30.09.2008р.), якими визначено розмір разових страхових платежів, що є витратами як одна із складових вартості кредиту;

*документальні підтвердження виконання сторонами умов договору - належним чином оформлені первинні (платіжні) документи як у паперовій формі так і у вигляді копій електронних документів роздрукованих на паперовий носій і відомості про відображення їх в обліку банку, в т.ч. якими підтверджується проведення Позичальником платежів в рахунок погашення кредиту та відсотків за користування кредитом, штрафних санкцій, пені по Кредитному договору №444/П/99/2007-840 від 31.08.2007;

*розраховані на дату складання договору відомості про нараховані банком відсотки належні до сплати щомісячно до 25 числа поточного місяця за користування кредитом за увесь період виконання Кредитного договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007;

*відомості про нараховані банком прострочені відсотки за користування кредитом (на яку суму нараховані, період часу), прострочені суми кредиту, суми штрафів, пені;

*дані банку в яких розмірах розподілено банком внесені платежі на погашення:

*прострочених відсотків;

*відсотків за користування кредитом;

*пені та штрафів;

*простроченої суми кредиту;

*суми кредиту;

- документальні підтвердження у вигляді первинних (платіжних) документів внесення грошових коштів позичальником ОСОБА_2, які направлені банком на погашення кредиту по Кредитному договору № 444/ПУ99/2007-840 від 31.08.2007, тіла кредиту та нарахованих процентів за користування кредитом, прострочених відсотків за користування кредитом, простроченої суми кредиту, штрафів, пені;

- пояснення та документальні підтвердження чи відкривались Позичальнику ОСОБА_2 інші, ніж № 0501, позичкові рахунки, чи змінювався номер позичкового рахунку вказаного в п.3.2. Кредитному договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007; дані руху коштів по позичковому рахунку Позичальника ОСОБА_2 № 0501 (п.3.2. Кредитного договору), інших кореспондуючих рахунках, якими підтверджено погашення кредиту, процентів за користування кредитом, штрафів, пені за період з 31.08.2007 по теперішній час;

- дані руху коштів по рахунку № 7947 (п.3.3.1 Кредитного договору) за період виконання Кредитного договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007 із зазначенням на кожну дату руху коштів вхідного та вихідного сальдо, дебетових та кредитових оборотів, платника, банк платника, сума платежу, призначення платежу, дата та час проведення платежу, отримувача платежу, кореспондуючі рахунки за період з 31.08.2007 по теперішній час;

- дані про рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_2 № 00001 (т.2 а.п.137, а.п.141), на який йдеться посилання в Заявах ОСОБА_2 від 20.03.2009 та від 26.03.2009 про перерахування на цей рахунок коштів в гривнях, які залишаються невикористаними після купівлі іноземної валюти на валютному аукціоні із зазначенням на кожну дату руху коштів вхідного та вихідного сальдо, дебетових та кредитових оборотів, платника, банк платника, сума платежу, призначення платежу, дата та час проведення платежу, отримувача платежу, кореспондуючі рахунки за період з 31.08.2007 по теперішній час;

- дані про рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_2 № 77358184 (т.2 а.п.138), на який йдеться посилання в Заяві ОСОБА_2 від 22.04.2009 про перерахування на цей рахунок коштів в гривнях, які залишаються невикористаними після купівлі іноземної валюти на валютному аукціоні із зазначенням на кожну дату руху коштів вхідного та вихідного сальдо, дебетових та кредитових оборотів, платника, банк платника, сума платежу, призначення платежу, дата та час проведення платежу, отримувача платежу, кореспондуючі рахунки за період з 31.08.2007 по теперішній час;

- дані про рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_2 № 7008 (т.2 а.п.133), на який йдеться посилання в Заявах ОСОБА_2 №1 від 22.04.2009, № 5771 від 07.10.2009 (т.2 а.п.134), № 1 від 16.09.2009 (т.2 а.п.135), №1 від 19.05.2009 (т.2 а.п.136) про купівлю іноземної валюти або банківських металів для фізичної особи, із зазначенням на кожну дату руху коштів вхідного та вихідного сальдо, дебетових та кредитових оборотів, платника, банк платника, сума платежу, призначення платежу, дата та час проведення платежу, отримувача платежу, кореспондуючі рахунки за період з 31.08.2007 по теперішній час;

- виписка з рахунку (дані про рух) Покупця облігацій ОСОБА_2 по рахунку у цінних паперах № 004321 у Зберігана ВАТ КБ «Надра» (код 1108) за період з 31.08.2007 по теперішній час (п.2.5 Договору купівлі-продажу облігацій №Б-163/81-06-2/2007/001 від 31.08.2007 (т.2 а.п.165-168);

- документальні підтвердження про здійснення переказу облігацій з рахунку Продавця ТОВ «Компанія з управління активами «Ексінор» (код), який діє від імені та за дорученням ВАТ «КБ «Надра» () на рахунок Покупця ОСОБА_7 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1)

- пояснення, відомості банку і документальні підтвердження банку про період виникнення заборгованості в розмірі 1848 доларів США 65 центів, базу для нарахування штрафу, ставка штрафу, виконання умов п.1 Додаткової угоди №1 від 30.06.2011 до Кредитного договору №444/П/99/2007-840 від 31.08.2007 з наданням аналітичних даних обліку банку, первинних документів про погашення заборгованості;

- пояснення, відомості банку і документальні підтвердження банку з якої суми, коли виникла, за який період часу проведено нарахування банком неустойки (штраф, пеня) в розмірі 154 доларів 39 центів, та у якій в даному випадку формі є ця неустойка: штрафом (чи обраховується у відсотках від суми неналежно виконаного, або невиконаного зобов'язання) чи пенею (обраховується у відсотках від суми несвоєчасного виконання грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання);

- пояснення, відомості банку і документальні підтвердження банку про виконання умов п.2 Додаткової угоди №1 від 30.06.2011 до Кредитного договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007 про прощення (непрощення) неустойки (штраф, пеня) в розмірі 154 доларів 39 центів відповідно до умов Договору, розрахованої на день укладенні Додаткової угоди;

- документальні підтвердження (первинні/платіжні документи та виписки банку) проведених Позичальником платежів у період з 27.09.2007 по 12.03.2014 на загальну суму 118 931,23 дол. США згідно Розрахунку заборгованості ОСОБА_2 за Кредитним договором № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007 (т.1 а.п.6-8);

- пояснення та відомості банку про призначення кореспондуючих рахунків банку, на які йдеться посилання у первинних/платіжних/облікових документах банку, які пов'язані з відображенням проведення платежів за період виконання Кредитного договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007 з 31.08.2007 по 31.08.2015;

- регістри бухгалтерського обліку банку по руху коштів на позичковом у рахунку Позичальника ОСОБА_2 по Кредитному договору №444/П/99/2007-840 від 31.08.2007 з відповідною кореспонденцією рахунків за період з моменту укладення кредитного договору до 31.08.2015;

*відомості та документальні підтвердження про зарахування цінних паперів на рахунок Позичальника в цінних паперах, відкритий в ВАТ «КБ «Надра» (ПАТ «КБ «Надра») (п.4.3.4 Кредитного договору);

*Положення про облікову політику ПАТ «КБ «Надра» і його відділень;

*План рахунків ПАТ «КБ «Надра»;

*затверджений Банком перелік послуг третіх осіб (юристів, нотаріусу,оцінювача тощо) та їх вартість, необхідних для оформлення відповідного виду кредитних договорів, чинний на дату укладення Кредитного договору №6543380 від 25.06.2008;

*тарифи Банку, встановлені для даного виду кредитних договорів, чинні на дату укладення Кредитного договору № 444/ПУ99/2007-840 від 31.08.2007(комісія за розрахунково-касове обслуговування, придбання валюти,тощо);

*інформацію щодо методики, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним, вказати який валютний курс застосований в Розрахунку заборгованості: встановлений банком чи встановлений НБУ.

*відомості про встановлений ВАТ КБ «Надра» (ПАТ «КБ «Надра») курс долара США до української гривні на кожну дату наведену в розрахунку заборгованості ОСОБА_2 за кредитом по Кредитному договору № 444/ПУ99/2007-840 від 31.08.2007 (т.1 а.п.6-8).

Зобов»язати ОСОБА_2 та представника ОСОБА_2 ОСОБА_8 в строк до 30 травня 2018 року надати до суду :

*всі наявні первинні документи проведених платежів по Кредитному договору № 444/ПУ99/2007-840 від 31.08.2007 (квитанції, чеки, заяви на переказ, платіжні доручення, інші платіжні документи) за період з 01.08.2007 по теперішній час;

*надати первинні документи що документально підтверджують понесені Позичальником ОСОБА_2 витрати (квитанції, чеки,інші платіжні документи) сплати держмита, послуг нотаріуса, оцінювача,комісій Банку за відкриття та обслуговування рахунків інших, отримання витягів з Держреєстру, внесення відомостей до Держреєстру, одноразові платежі зі страхування прав та майна, реєстрації права власності,обтяження, страхування іпотеки, тощо) у період виконання Кредитного договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007 за період з 01.08.2007 по теперішній час, в т.ч.:

*передбачені згідно Кредитного договору № 444/П/99/2007-840 від 31.08.2007, укладеного між ВАТ КБ «Надра» (), правонаступником якого є ПАТ «КБ «Надра» () - Банк, та фізичною особою ОСОБА_2 - Позичальник (ідент.код 3163405-11) (т.1 а.п. 9-11, т.2 а.п. 144-147):

● п.2.1.3 Позичальник має надати в Банк копію договору страхування (страхового полісу) та копію документу, що засвідчує оплату страхового внеску;

*передбачені згідно Договору № 1Б/3/5/55/ж бронювання об'єкту будівництва (будинок, під'їзд, поверх, квартира, житлове приміщення, нежитлове приміщення) укладеного між ТОВ «УКРГАЗ» (Забудовник) та фізичною особою ОСОБА_2 (т.2 а.п. 169-174):

●п.3.7 оформлення свідоцтва про право власності на Об'єкт

*будівництва та його державна реєстрація здійснюється за рахунок Замовника (ОСОБА_2В.) Забудовником (ТОВ «УКРГАЗ», );

●п.4.2.2 Замовник (ОСОБА_2В.) зобов'язаний самостійно і за

*власний рахунок відкрити рахунок у цінних паперах у Зберігача (банк) для обліку і зберігання придбаного за Договором купівлі-продажу Лоту облігацій та у строк 30 календарних днів з дня укладання цього Договору (бронювання об'єкту будівництва) укласти Договір купівлі-продажу облігацій і здійснити оплату за Лот облігацій за ним, відповідно до умов Договору купівлі-продажу облігацій;

●п.4.2.5 оформити та видати на ім'я представника Забудовника

*нотаріально посвідчену довіреність (а в разі необхідності кілька довіреностей) на оформлення права власності Замовника на Об'єкт будівництва та на його державну реєстрацію в БТІ за рахунок Замовника (ОСОБА_2В.);

*передбачені згідно Договору № 1Б-3-5-55-С добровільного страхування ризику втрати права власності та інших майнових справ від 31.08.2007, укладеного між ЗАТ «Страхове товариство «Стройполіс» () - Страховик, та фізичною особою ОСОБА_2 - Страхувальник (т.2 а.п.159-164):

* п.5.4 страховий платіж по цьому Договору становить 8829,87 грн. Оплата страхового платежу по Договору здійснюється Страхувальником одноразово за весь строк дії договору на рахунок Страховика не пізніше 01.09.2007 (строк дії Договору до 30.09.2008);

* надати документальні підтвердження про сплату наступних страхових платежів за період з 01.10.2008 по 16.08.2015.

Усі документи, що будуть надані на виконання даної ухвали , мають бути складені в хронологічному порядку, підшиті в папки, сторінки пронумеровані, папки підписані.

Копії мають бути завірені належним чином, придатними для дослідження.

Роз»яснити ОСОБА_2, що відповідно розрахунку наданого експертною установою вартість експертизи складає 15 730 грн, яка підлягає попередній оплаті. У разі відмови у здійсненні попередньої оплати за проведення експертизи, ухвала суду про призначення у справі експертизи буде скасована.

Роз»яснити ОСОБА_2, ОСОБА_8, ОСОБА_5 та ОСОБА_4, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов»язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п»яти днів з дня вручення ухвали. Уразі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обовязку подати витребувані судом докази.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та оскарженню не підлягає.

Суддя Т.А.Бугайченко