АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________
Провадження № 22-ц/792/203/18
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 березня 2018 року м. Хмельницький

Апеляційний суд Хмельницької області

в складі колегії суддів судової палати з розгляду цивільних справ:

Спірідонової Т.В. (суддя-доповідач), Купельського А.В., Янчук Т.О.,

секретар судового засідання - Кошельник В.М.,

за участю: представника апелянта - ОСОБА_4

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за апеляційною скаргою ОСОБА_5 на рішення Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області від 29 листопада 2017 року (суддя Карплюк О.І.) у справі за позовом ОСОБА_5 до публічного акціонерного товариства комерційний банк «Євробанк» про визнання неправомірним та скасування рішення про включення до переліку осіб, пов'язаних з банком, виключення з даного переліку та включення до реєстру вкладників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,

встановила :

У червні 2017 року ОСОБА_5 звернувся з позовом та просив визнати неправомірним та скасувати протокольне рішення №40 Правління ПАТ КБ «Євробанк» від 09.06.2016 року, яким затверджено перелік пов'язаних з банком осіб, та виключити з переліку пов'язаних осіб з ПАТ КБ «Євробанк» ОСОБА_5, проживаючого за адресою АДРЕСА_1 та включити його до реєстру вкладників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ПАТ КБ «Євробанк».

В обґрунтування позовних вимог зазначив, що з 31.10.2013 року по 31.11.2016 року він працював у ПАТ «Фідобанк» начальником Хмельницького відділення №1. В період з 01 березня 2016 року по 10 червня 2016 року працював за сумісництвом у відділі обслуговування віддалених клієнтів департаменту контролю та обліку банківських операцій на посаді головного економіста у ПАТ КБ «Євробанк». В березні 2016 року ним було розміщено кошти на депозитних рахунках у ПАТ КБ «Євробанк». Правлінням НБУ було прийнято рішення №215-рш від 16.08.2016 року «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ «Євробанк». Протоколом правління ПАТ КБ «Євробанк» №40 від 09.06.2016 року позивача та його прямих родичів було внесено в перелік пов'язаних із банком осіб станом на 01.06.2016 року. У зв'язку з цим, позивачу відмовлено у включенні до реєстру вкладників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Вказував, що він не був керівником у ПАТ КБ «Євробанк» та не був проінформований про спорідненість цих банків, і про те, що в них спільний засновник - власник істотної участі, ОСОБА_6 Тому, були відсутні підстави позбавляти позивача права на отримання коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. _____________________________________________________________________________

Головуючий у першій інстанції - Карплюк О.І.

Доповідач - Спірідонова Т.В. Категорія: 27

Заочним рішенням Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області від 29 листопада 2017 року в задоволенні позову відмовлено.

В апеляційній скарзі ОСОБА_5 просить рішення суду скасувати та ухвалити нове судове рішення, яким позов задовольнити, посилаючись на порушення норм матеріального та процесуального права. Зазначає, що він не займав керівних посад у ПАТ КБ «Євробанк» та не володів інформацією про те, що ПАТ КБ «Євробанк» та ПАТ «Фідобанк» мають спільного власника істотної участі - ОСОБА_8 На думку апелянта, він був введений в оману при розміщенні коштів на рахунках у ПАТ КБ «Євробанк», оскільки не володів інформацією про споріднену особу банку. Тому, відсутні підстави для позбавлення його права на отримання коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Представник апелянта ОСОБА_5 - ОСОБА_4 у судовому засіданні апеляційну скаргу підтримав.

Апелянт ОСОБА_5 та представник відповідача ПАТ КБ «Євробанк» повідомлені належним чином про час та місце розгляду справи, у судове засідання не з'явилися.

Заслухавши учасника процесу, перевіривши матеріали справи, колегія суддів вважає, що апеляційну скаргу слід залишити без задоволення.

Відповідно до ст. 375 ЦПК України суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а судове рішення без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції ухвалив судове рішення з дотриманням норм матеріального та процесуального права.

Встановлено, що з 31 жовтня 2013 року по 31 листопада 2016 року ОСОБА_5 працював у ПАТ «Фідобанк» начальником Хмельницького відділення № 1.

В період з 01 березня 2016 року по 10 червня 2016 рокуОСОБА_5 працював за сумісництвом на посаді головного економіста у ПАТ КБ «Євробанк».

В березні 2016 року ОСОБА_5 розмістив кошти на депозитних рахунках у ПАТ КБ «Євробанк».

16.08.2016 року Правління НБУ прийняло рішення №215-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ «Євробанк».

Протоколом правління ПАТ КБ «Євробанк» №40 від 09.06.2016 року ОСОБА_5 та його прямих родичів було внесено в перелік пов'язаних із банком осіб. З цих підстав позивача не включено до реєстру вкладників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ПАТ КБ «Євробанк».

Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюють відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Відповідно до ч.1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

Вичерпний перелік вкладів, кошти за якими Фонд не відшкодовує, встановлено у ч.4 ст.26 Закону №4452-VI.

Фонд не відшкодовує кошти, зокрема, розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення) (пункт 4 частини 4 ст.26 зазначеного Закону).

Згідно із ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» пов'язаними з банком особами є: 1) контролери банку; 2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; 3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; 4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; 5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; 6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; 7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини; 8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; 9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Відповідно до ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» спорідненою особою банку є юридична особа, яка має спільних з банком власників істотної участі.

ПАТ КБ «Євробанк» і ПАТ «Фідобанк» мають спільного власника істотної участі ОСОБА_8, а отже, ПАТ КБ «Євробанк» і ПАТ «Фідобанк» є спорідненими особами.

Згідно із ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Відповідно до ст.23 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

ОСОБА_5 працював у ПАТ «Фідобанк» з 31.10.2013 року начальником Хмельницького відділення №1, а в період з 01 березня 2016 року по 10 червня 2016 року працював на посаді головного економіста у ПАТ КБ «Євробанк».

Тому, позивач ОСОБА_5 є пов'язаною з ПАТ КБ «Євробанк» особою.

Протоколом засідання правління ПАТ КБ «Євробанк» №40 від 09.06.2016 року позивача ОСОБА_5 внесено до переліку пов'язаних осіб ПАТ КБ «Євробанк».

На підставі вищевикладеного, позивач не має права на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Доводи апеляційної скарги про те, що ПАТ КБ «Євробанк» не мав повноважень щодо прийняття рішення про внесення позивача до переліку пов'язаних осіб є безпідставними, оскільки відповідно до пункту 1 глави 1 розділу ІІ Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого постановою Правління НБУ від 12.05.2015 року № 315, Банк самостійно визначає перелік пов'язаних із ним осіб, який затверджується правлінням Банку.

За нормами ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» Банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України. Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов'язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв'язків із банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов'язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов'язаною з банком не доведе протилежного.

Той факт, що банк не проінформував позивача про включення до категорії «пов'язані особи банку» не свідчить про неправомірність рішення правління банку за протоколом №40 від 09.06.2016 року.

Факт необізнаності позивача про спорідненість банків також не є підставою для визнання неправомірним рішення правління банку та виключення особи з переліку пов'язаних з банком осіб.

Під час розгляду справи суд першої інстанції дійшов помилкового висновку про необхідність залучення до участі у справі Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та про відсутність у матеріалах справи доказів перебування позивача у трудових відносинах з ПАТ «Фідобанк» та ПАТ КБ «Євробанк». Проте, вказані обставини не вплинули на правильність висновків суду першої інстанції, а тому відповідно до ст.376 ЦПК України рішення суду не може бути скасовано.

Керуючись ст.ст. 374, 375, 381, 382, 384, 389, 390 ЦПК України,

постановив:

Апеляційну скаргу ОСОБА_5 залишити без задоволення.

Рішення Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області від 29 листопада 2017 року залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з дня її прийняття, проте може бути оскаржена в касаційному порядку протягом тридцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Повне судове рішення складено 19 березня 2018 року.

Судді: /підпис/ Т.В.Спірідонова

/підпис/ А.В.Купельський

/підпис/ Т.О.Янчук

Згідно з оригіналом: суддя апеляційного суду Т.В.Спірідонова