Дата документу 07.08.2018
Справа № 320/7224/15-ц
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

07 серпня 2018 року м. Мелітополь

Мелітопольський міськрайонний суд Запорізької області в складі головуючого судді Ковальової Ю.В., секретар судового засідання Левандовська О.М.,

при розгляді у відкритому судовому засіданні цивільної справи за позовом Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором, позовом ОСОБА_1 до ПАТ «ОТП Банк», треті особи - ОСОБА_2, ТОВ «Золота осінь», відділ розвитку підприємства та захисту прав споживачів про визнання кредитного договору №GM-SME200/084/2007 від 19.04.2007 недійсним та за зустрічним позовом ОСОБА_2 до ПАТ «ОТП Банк», третя особа ОСОБА_1 про визнання поруки припиненою,

за участю:

представника позивача ОСОБА_3,

позивача - ОСОБА_1,

представника ОСОБА_1 та ТОВ «Золота осінь» - ОСОБА_4,

В С Т А Н О В И В:

В провадженні Мелітопольського міськрайонного суду Запорізької області знаходиться цивільна справа за позовом Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором, позовом ОСОБА_1 до ПАТ «ОТП Банк», треті особи - ОСОБА_2, ТОВ «Золота осінь», відділ розвитку підприємства та захисту прав споживачів про визнання кредитного договору №GM-SME200/084/2007 від 19.04.2007 недійсним та за зустрічним позовом ОСОБА_2 до ПАТ «ОТП Банк», третя особа ОСОБА_1 про визнання поруки припиненою.

Ухвалою суду від 22.03.2018 призначено по справі судову бухгалтерську експертизу, проведення якої доручено Товариству з обмеженою відповідальністю «Міжнародний інститут судових експертиз», що розташований за адресою: вулиця Оболонська, 12, м. Київ.

На адресу суду від судового експерта Товариства з обмеженою відповідальністю «Міжнародний інститут судових експертиз» надійшло клопотання щодо надання наступних додаткових матеріалів, перебувають у володінні ПАТ «ОТП Банк», необхідних для проведення експертизи. 1. кредитну справу ОСОБА_1, відповідно до вимог Постанови Національного банку України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» від 27.12.2007 №481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 р. за №48/14739, із змінами та доповненнями; 2. витяг із положення про облікову політику ПАТ «ОТП Банк», а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобовязань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку; 3. внутрішні нормативні акти ПАТ «ОТП Банк», що регламентують надання кредиту, виконання кредитних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у т. ч.: - положення про кредитування, внутрішні положення ПАТ «ОТП Банк», складені у відповідності до вимог «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 р. за № 231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення ПАТ «ОТП Банк», що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року; - положення про операційну діяльність ПАТ «ОТП Банк»; - внутрішні положення ПАТ «ОТП Банк» про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами; 4. довідку про рахунки, відкриті в ПАТ «ОТП Банк» клієнту ОСОБА_1 за період з 19.04.2007 по 21.04.2015; 5. договори про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в ПАТ «ОТП Банк», та/або інші договори супутніх послуг; 6. договори, Розпорядження та/або інші розпорядчі документу банку, передбачені вимогами НПА Національного банку України, на підставі яких відкривалися рахунки для надання та обслуговування кредиту за договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року, у тому числі по тілу кредитів, відсотках, пенях, штрафах, неустойках та будь яких інших; 7. усі розрахункові, платіжні і касові документи (платіжні документи тощо) за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року; 8. меморіальні ордери по рахунках в ПАТ «ОТП Банк» за сплаченими відсотками та тіла кредиту за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року; 9. квитанції на валютно-обмінні операції при погашенні зобовязань позичальника за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року; 10. виписки ПАТ «ОТП Банк» щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій; 11. ведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ПАТ «ОТП Банк» надання кредитних коштів ОСОБА_1 та відображення заборгованості станом на 21.04.2015 (з первинними документами); 12. договір страхування, укладений ОСОБА_1 на виконання умов кредитного договору № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року, та первинні документи, що підтверджують сплату страхових платежів ПАТ «ОТП Банк» або ОСОБА_1. Інші договори супутніх послуг з третіми особами повязані з кредитуванням; 13. документальне підтвердження щодо встановлення нової процентної ставки у разі прострочення чергового платежу за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року; 14. документальне підтвердження сплати комісій банку при здійсненні операцій за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року. А також документи, які перебувають у володінні ОСОБА_1, а саме первинні документи, що підтверджують сплату ОСОБА_1 грошових коштів в погашення її зобовязань за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року.

Представник ПАТ «ОТП Банк» у судовому засіданні при вирішенні клопотання експерта покладалася на розсуд суду.

ОСОБА_1 та її представник та представник ТОВ «Золота осінь» ОСОБА_4 у судовому засіданні не заперечували щодо задоволення клопотання експерта.

Від представника управління з розвитку підприємництва, промисловості та захисту прав споживачів виконкому Мелітопольської міської ради в матеріалах справи наявна заява про розгляд справи за його відсутності.

Суд, заслухавши пояснення сторін, дослідивши матеріали справи, приходить до висновку, що заявлене судовим експертом Товариства з обмеженою відповідальністю «Міжнародний інститут судових експертиз» клопотання щодо надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи є законними, обґрунтованим і підлягає задоволенню виходячи з наступного.

Згідно ч.1 ст. 107 ЦПК України матеріали, необхідні для проведення експертизи, експерту надає суд, якщо експертиза призначена судом, або учасник справи, якщо експертиза проводиться за його замовленням. При призначенні експертизи суд з урахуванням думки учасників справи визначає, які саме матеріали необхідні для проведення експертизи. Суд може також заслухати призначених судом експертів з цього питання. Копії матеріалів, що надаються експерту, можуть залишатися у матеріалах справи.

У відповідності до ч.3 ст. 107 ЦПК України при визначенні матеріалів, що надаються експерту чи експертній установі, суд у необхідних випадках вирішує питання про витребування відповідних матеріалів за правилами, передбаченими цим Кодексом для витребування доказів.

Враховуючи, що без витребуваних експертом документів неможливо провести призначену по справі судову бухгалтерську експертизу, результати якої необхідні для повного та всебічного вирішення даної справи по суті, суд приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання судового експерта та витребування усіх вище перелічених документів, від ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1

Керуючись ст.ст. 84, 260 ЦПК України,

У Х В А Л И В:

Клопотання судового експерта Товариства з обмеженою відповідальністю «Міжнародний інститут судових експертиз» щодо надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи задовольнити повністю.

Витребувати з Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» (м. Київ, вул. Жилянська, буд. 43) належним чином завірені копії наступних документів:

1.кредитної справи ОСОБА_1, відповідно до вимог Постанови Національного банку України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» від 27.12.2007 №481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 р. за №48/14739, із змінами та доповненнями;

2.витяг із положення про облікову політику ПАТ «ОТП Банк», а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобовязань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку;

3.внутрішні нормативні акти ПАТ «ОТП Банк», що регламентують надання кредиту, виконання кредитних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у т. ч.: - положення про кредитування, внутрішні положення ПАТ «ОТП Банк», складені у відповідності до вимог «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 р. за № 231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення ПАТ «ОТП Банк», що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року; - положення про операційну діяльність ПАТ «ОТП Банк»; - внутрішні положення ПАТ «ОТП Банк» про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

4.довідку про рахунки, відкриті в ПАТ «ОТП Банк» клієнту ОСОБА_1 за період з 19.04.2007 по 21.04.2015;

5.договори про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в ПАТ «ОТП Банк», та/або інші договори супутніх послуг;

6.договори, Розпорядження та/або інші розпорядчі документу банку, передбачені вимогами НПА Національного банку України, на підставі яких відкривалися рахунки для надання та обслуговування кредиту за договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року, у тому числі по тілу кредитів, відсотках, пенях, штрафах, неустойках та будь яких інших;

7.усі розрахункові, платіжні і касові документи (платіжні документи тощо) за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року;

8.меморіальні ордери по рахунках в ПАТ «ОТП Банк» за сплаченими відсотками та тіла кредиту за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року;

9.квитанції на валютно-обмінні операції при погашенні зобовязань позичальника за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року;

10.виписки ПАТ «ОТП Банк» щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій;

11.ведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ПАТ «ОТП Банк» надання кредитних коштів ОСОБА_1 та відображення заборгованості станом на 21.04.2015 (з первинними документами);

12.договір страхування, укладений ОСОБА_1 на виконання умов кредитного договору № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року, та первинні документи, що підтверджують сплату страхових платежів ПАТ «ОТП Банк» або ОСОБА_1. Інші договори супутніх послуг з третіми особами повязані з кредитуванням;

13.документальне підтвердження щодо встановлення нової процентної ставки у разі прострочення чергового платежу за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року;

14.документальне підтвердження сплати комісій банку при здійсненні операцій за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року.

Витребувати від ОСОБА_1, яка проживає в ІНФОРМАЦІЯ_1 первинні документи, що підтверджують сплату ОСОБА_1 грошових коштів в погашення її зобовязань за кредитним договором № CM-SME200/084/2007 від 19 квітня 2007 року.

Копію ухвали надіслати до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», ОСОБА_1 - для виконання.

Згідно ч.ч.7, 8 ст. 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобовязані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом пяти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення.

Суддя: Ю.В. Ковальова