Красилівський районний суд Хмельницької області
Справа № 677/1102/16-ц
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

20.02.2018 м.Красилів

Красилівський районний суд Хмельницької області у складі:

головуючого судді Вознюка Р.В.,

за участі секретаря судового засідання Басистої Т.В.,

справа № 677/1102/16-ц,

сторони по справі:

позивачі: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4,

відповідач публічне акціонерне товариство «Комерційний Банк «Хрещатик» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» ОСОБА_5,

вимоги позивачів визнання дій неправомірними,

представник позивачів ОСОБА_6,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду справу, за правилами загального позовного провадження,

«ОСОБА_7 виклад позиції позивача та заперечень відповідача»

ОСОБА_4 (надалі - позивач-1), ОСОБА_2 (надалі - позивач-2), ОСОБА_3 (надалі - позивач-3), ОСОБА_1 (надалі - позивач-4) звернулися позовними вимогами до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» вказуючи, що згідно наказу від 28.07.2009 №323-к позивача-1 було призначено на посаду керуючого Красилівським відділенням Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик».

05.04.2016 виконавчою дирекцію Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення №463 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Хрещатик» та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування на тимчасову адміністрацію ПАТ КБ «Хрещатик». На підставі постанови Правління Національного банку України (надалі - НБУ) від 02.06.2016 №46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ «Хрещатик» виконавчою дирекцією Фонду 03.06.2016 прийнято рішення №913 «Про початок процедури ліквідації ПАТ КБ «Хрещатик» та призначення уповноваженої особи. Уповноваженою особою фонду призначено ОСОБА_5.

В квітні 2016 року позивач-1 дізнався, що публічне акціонерне товариство «Комерційний Банк «Хрещатик» (надалі-ПАТ «КБ «Хрещатик») включив його та його рідних до переліку повязаних із банком осіб під №683 на підставі наказу в.о. голови правління від 04.04.2016 №565 «Про затвердження переліку повязаних із банком осіб станом на 01.04.2016 року», з кодом 523 типу повязаної з банком особи, який визначений за кваліфікацією наведеною у Постанові НБУ України №315 від 12.05.2015 «Про затвердження Положення повязаних осіб». До переліку осіб повязаних з банком також були включені і позивач-2, позивач-3, позивач-4 у відповідності до Постанов Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 №1087, від 09.06.2015 №1170, від 09.07.2015 №1468, від 28.07.2015 №1639, від 07.08.2015 №1776, від 09.09.2015 №1980, від 07.10.2015 №2231, від 06.11.2015 №2457, від 07.12.2015 №2663, від 11.01.2016 №7, від 08.02.2016 №156, від 09.03.2016 №374, від 04.04.2016 №565. Перелік осіб пов'язаний з банком до відома позивачів не доводився та на адресу Красилівського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не надходив.

04.04.2011 у Красилівському відділенні ПАТ «КБ «Хрещатик» між позивачем-3 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено договір №1В0003/1 про надання платіжної картки та розрахункове обслуговування за пенсійним рахунком в національній валюті.

04.04.2011 у Красилівському відділенні ПАТ «КБ «Хрещатик» між позивачем-4 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено договір №1В0003/2 про надання платіжної картки та розрахункове обслуговування за пенсійним рахунком в національній валюті.

25.06.2015 у Красилівському відділенні ПАТ «КБ «Хрещатик» між позивачем-2 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено договір №204D-606404 банківського вкладу «Подвійна сила» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів.

Отже, зробивши вклади до ПАТ «КБ «Хрещатик» відповідно до умов договорів позивачі-2,3,4 набули статусу вкладників.

Позивачі зазначають, що через відсутність інформації щодо віднесення їх повязаних з банком осіб створює для них певні обмеження, а саме, неможливість отримання відшкодування власних заощаджень згідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах. Такими діями відповідача, а саме, віднесення Красилівського відділення до відокремленого підрозділу та включення їх до переліку повязаних з банком осіб, порушує їх права щодо своєчасного знання про наявність у позивача-1 відповідного статусу працівника банку, та вжиття своєчасних заходів по недопущенню втрати заощаджень позивачів-2,3,4 в майбутньому через відкриття депозитних банківських вкладів, та унеможливлює можливості їх отримання або відшкодування на загальних умовах після ліквідації банку.

Позивач-1 як директор Красилівського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не відноситься до переліку осіб повязаних з банком, оскільки регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не є відокремленим підрозділом банку.

Тому позивачі просили суд визнати неправомірним та скасувати включення їх у постанови ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 № 1087, від 09.06.2015 № 1170, від 09.07.2015 № 1468, від 28.07.2015 № 1639, від 07.08.2015 № 1776, від 09.09.2015 № 1980, від 07.10.2015 № 2231, від 06.11.2015 № 2457, від 07.12.2015 № 2663, від 11.01.2016 № 7, від 08.02.2016 № 156, від 09.03.2016 № 374, від 04.04.2016 № 565, позивача-1 та асоційованих із ним фізичних осіб позивачів-2,3,4 до переліку осіб, повязаних з банком.

Представник відповідача позовні вимоги не визнав, просив у задоволені позову відмовити. В запереченні посилався на те, що позивач-1, як керівник відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», підпадав під визначення керівника відокремленого підрозділу на підставі ст. 42 та ст. 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» і тому він був віднесений до переліку осіб повязаних з банком. Тобто, керівники відокремлених підрозділів є також керівниками банку, а інші позивачі, які є його родичами, та асоційованими особами в розумінні п. 7 ст. 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», відносяться до повязаних з банком осіб. Порядок визначення повязаних із банком осіб також визначається Положенням про визначення повязаних із банком осіб, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 12.05.2015 № 315. Красилівське відділення ВАТ КБ «ХРЕЩАТИК» (з 12.05.2010 назву Банку змінено на ПАТ «КБ «Хрещатик» відповідно до вимог Закону України «Про акціонерні товариства», ПАТ «КБ «Хрещатик» є правонаступником ВАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» створене згідно з рішенням уповноваженого органу банку а саме згідно з Постановою Правління Банку від 18.06.2009 №1193, згідно з якою було прийнято рішення відкрити Красилівське відділення ВАТ «КБ «Хрещатик» за адресою: м. Красилів, вул. Булаєнка, 2 з відображенням операцій на балансі Головного банку, з наданням права відділенню здійснювати банківські та інші операції та затвердити Положення про Красилівське відділення ВАТ КБ «Хрещатик». Відповідно до листа НБУ вих. № 41-119/3853 від 29.08.2009 Національним банком внесений до державного реєстру банків про відкриття Красилівського відділення. Згідно з постановою Правління № 832 від 12.05.2011 затверджено в новій та діючій редакції Положення про Красилівське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик». Згідно з зазначеним Положенням Красилівське відділення не є юридичною особою, входить до складу Банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій Відділення здійснюється на балансі Головного Банку, виступає від імені Банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями, здійснює банківські операції, які передбачені Положеннями. Будь-які посилання позивачів на термін «структурна одиниця» в Положенні Красилівського відділення, як на ознаку того, що відділення його не можна вважати відокремленим підрозділом банку є необґрунтованим. Крім того, перелік повязаних осіб згідно з вказаним Положенням формувався станом на 1 число кожного місяця і після затвердження його Правлінням банку подавався до НБУ та структурним підрозділам банку, визначеним внутрішньобанківським наказом, не пізніше 10 числа, а також у разі змін до переліку повязаних із банком осіб та визначення нових осіб. НБУ не надавав жодних зауважень в частині включення до переліку повязаних із банком осіб керівників відділень Банку та їх асоційованих осіб. Позивачу-1 було відомо про належність до повязаних із банком осіб. А тому позивач-1, як керуючий Красилівським відділенням банку, повинен був знати про ризики та відповідальність повязаних з банком осіб відповідно до чинного законодавства України. Підтвердженням того, що позивач-1 знав про належність його та його асоційованих осіб до повязаних із банком осіб є надання позивачем-1 особисто заповненої та підписаної ним (із зазначенням даних про асоційованих осіб) Анкети повязаної із банком особи - керівника відділення. Вказує, що позивачами не доведено належними та допустимими доказами в розумінні ст.ст. 58-59 ЦПК України (в редакції Закону від 18.03.2004) порушення їх прав і які саме права порушено в звязку з включенням ПАТ «КБ «Хрещатик» до переліку повязаних з банком осіб, зокрема відмова з боку Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» у задоволенні кредиторських вимог позивача в порядку (в 9 чергу задоволення його кредиторських вимог) та розмірі передбаченому Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» в звязку з тим, що позивачі є повязані з банком особами.

«ІІ. Заяви (клопотання) учасників справи»

Представником позивача подано суду 24.01.2017 клопотання про витребування у відповідача копій постанов правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 №1087; 09.06.2015 №1170; 09.07.2015 №1468; 28.07.2015 №1639; 07.08.2015 №1776; 09.09.2015 №1980; 07.10.2015 №2231; 06.11.2015 №2457; 07.12.2015 №2663; 11.01.2016 №7; 08.02.2016 №156; 09.03.2016 №374, 04.04.2016 №565 та наказу ПАТ «КБ «Хрещатик» від 30.07.2015 №1068.

Представник позивачів 05.05.2017 надіслав до суду клопотання про повторне витребування у відповідача копій постанов правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 №1087; 09.06.2015 №1170; 09.07.2015 №1468; 28.07.2015 №1639; 07.08.2015 №1776; 09.09.2015 №1980; 07.10.2015 №2231; 06.11.2015 №2457; 07.12.2015 №2663; 11.01.2016 №7; 08.02.2016 №156; 09.03.2016 №374, 04.04.2016 №565, наказу ПАТ «КБ «Хрещатик» від 30.07.2015 №1068, а також витребування належним чином завіреної копії наказу від 28.07.2009 №323-К.

Представник відповідача подав до суду письмові заперечення на позов та клопотання про розгляд справи за його відсутності.

Представник позивачів 20.02.2018 надіслав до суду заяву про розгляд справи у його відсутності та у відсутності позивачів. Позовні вимоги підтримав.

«ІІІ. Процесуальні дії у справі»

Ухвалою Красилівського районного суду від 24.01.2017 клопотання представника позивачів задоволено та зобовязано керівництво ПАТ «КБ «Хрещатик» до 25.03.2017 надати Красилівському районному суду Хмельницької області завірені належним чином копії: постанов правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 № 1087; 09.06.2015 № 1170; 09.07.2015 № 1468; 28.07.2015 № 1639; 07.08.2015 № 1776; 09.09.2015 № 1980; 07.10.2015 № 2231; 06.11.2015 № 2457; 07.12.2015 № 2663; 11.01.2016 № 7; 08.02.2016 № 156; 09.03.2016 № 374, 04.04.2016 № 565; наказу ПАТ «КБ «Хрещатик» від 30.07.2015 № 1068.

Ухвалою Красилівського районного суду від 05.05.2017 клопотання представника позивачів задоволено та зобовязано керівництво ПАТ «КБ «Хрещатик» до 12.07.2017 надати Красилівському районному суду Хмельницької області завірені належним чином копії: постанови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 № 1087; 09.06.2015 № 1170; 09.07.2015 № 1468; 28.07.2015 № 1639; 07.08.2015 № 1776; 09.09.2015 № 1980; 07.10.2015 № 2231; 06.11.2015 № 2457; 07.12.2015 № 2663; 11.01.2016 № 7; 08.02.2016 № 156; 09.03.2016 № 374, 04.04.2016 № 565; наказу ПАТ «КБ «Хрещатик» від 30.07.2015 № 1068; наказу ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.07.2009 № 323-к.

«IV. Фактичні обставини, встановлені судом, та зміст спірних правовідносин»

Згідно наказу від 28.07.2009 № 323-к позивача-1 було призначено на посаду керуючого Красилівським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик».

04.04.2011 у Красилівському відділенні ПАТ «КБ «Хрещатик» між позивачем-3 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено договір №1В0003/1 про надання платіжної картки та розрахункове обслуговування за пенсійним рахунком в національній валюті.

04.04.2011 у Красилівському відділенні ПАТ «КБ «Хрещатик» між позивачем-4 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено договір №1В0003/2 про надання платіжної картки та розрахункове обслуговування за пенсійним рахунком в національній валюті.

25.06.2015 у Красилівському відділенні ПАТ «КБ «Хрещатик» між позивачем-2 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено договір №204D-606404 банківського вкладу «Подвійна сила» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів.

05.04.2016 виконавчою дирекцію Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення № 463 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик» та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування на тимчасову адміністрацію ПАТ «КБ «Хрещатик». На підставі постанови Правління НБУ від 02.06.2016 № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» виконавчою дирекцією Фонду 03.06.2016 прийнято рішення № 913 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та призначення уповноваженої особи. Уповноваженою особою фонду призначено ОСОБА_5.

В квітні 2016 року позивач-1 дізнався, що ПАТ «КБ «Хрещатик» включив його та позивачів до переліку повязаних із банком осіб під № 683 на підставі наказу в.о. голови правління від 04.04.2016 № 565 «Про затвердження переліку повязаних із банком осіб станом на 01.04.2016 року», з кодом 523 типу повязаної з банком особи, який визначений за кваліфікацією наведеною у Постанові НБУ України №315 від 12.05.2015 «Про затвердження Положення повязаних осіб». До переліку осіб повязаних з банком також були включені і позивач-2, позивач-3, позивач-4 у відповідності до Постанов Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 № 1087, від 09.06.2015 № 1170, від 09.07.2015 № 1468, від 28.07.2015 № 1639, від 07.08.2015 № 1776, від 09.09.2015 № 1980, від 07.10.2015 № 2231, від 06.11.2015 № 2457, від 07.12.2015 № 2663, від 11.01.2016 № 7, від 08.02.2016 № 156, від 09.03.2016 № 374, від 04.04.2016 № 565.

Наприкінці червня 2016 року позивачі-1,2,3,4, як вкладники ПАТ «КБ «Хрещатик», у звязку з його ліквідацією, зверталися до ПАТ «ПУМБ» (установа банку-агент) щодо реєстрації та визначення дати для отримання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок фонду гарантування. ПАТ «ПУМБ» повідомив позивачів, що згідно Реєстру виплат по банку ПАТ «КБ «Хрещатик», виплати на імя позивачів не значаться.

Дані обставини підтверджуються: спеціальним витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань; наказом ВАТ КБ «Хрещатик» від 28.07.2009 № 323-к; посадовою інструкцією керуючого Красилівського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик»; положенням про Красилівське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик»; постановами Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 № 1087, від 09.06.2015 № 1170, від 09.07.2015 № 1468, від 28.07.2015 № 1639, від 07.08.2015 № 1776, від 09.09.2015 № 1980, від 07.10.2015 № 2231, від 06.11.2015 № 2457, від 07.12.2015 № 2663, від 11.01.2016 № 7, від 08.02.2016 № 156, від 09.03.2016 № 374, від 04.04.2016 № 565; договором №1В0003/1 про надання платіжної картки та розрахункове обслуговування за пенсійним рахунком; договором №1В0003/2 про надання платіжної картки та розрахункове обслуговування за пенсійним рахунком; тарифами ПАТ «КБ «Хрещатик» по операціях з пенсійними платіжними картками; договором № 204D-606404 банківського вкладу «Подвійна сила» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів від 25.06.2015; квитанцією № DP25_196083 від 25.06.2015; наказом ПАТ «КБ «Хрещатик» від 30.07.2015 № 1068; додатком 1 до Наказу Про підготовку переліку повязаних з банком осіб №1068 від 30.07.2015; витягом з Переліку повязаних з банком осіб на 01.04.2016; витягами з Переліку повязаних з банком осіб станом на 01.04.2016, 01.03.2016, 01.02.2016, 01.01.2016, 01.12.2015, 01.11.2015, 01.10.2015, 01.09.2015, 01.08.2015, 01.07.2015, 01.04.2015, 01.06.2015, 01.05.2015; листом ознайомлення Департаменту роздрібного бізнесу щодо інформування про систему гарантування вкладів фізичних осіб вкладників, кошти яких підпадають під ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»; наказом від 05.04.2016 № 1 про виконання обовязків уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик»; рішенням Правління НБУ від 02.06.2016 № 46-рш про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик»; відповіддю уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «КБ «Хрещатик»; заявами ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 щодо включення їх до Загального реєстру вкладників ПАТ «КБ «Хрещатик»; інформацією про юридичну особу ПАТ «КБ «Хрещатик».

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами НБУ.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону України від 23.02.2012 № 4452-VІ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За п. 4 ч. 4 ст. 26 Закону України № 4452-VІ Фонд не відшкодовує кошти розміщенні на вклад у банку особою, яка є повязаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття НБУ рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття НБУ рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених ч. 2 ст. 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом року до прийняття такого рішення).

Кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості: 9) вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку (п. 9 ч. 1 ст. 52 Закону України № 4452-VI).

Відповідно до п. п. 3, 7 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III пов'язаними з банком особами є: керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 цієї частини.

Керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку (ч. 1 ст. 42 Закону України № 2121-III).

Асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича (ст. 2 Закону № 2121-III).

Відповідно до п. 1, 3 глави 1 Положення про визначення повязаних із банком осіб затвердженого Постановою Правління НБУ від 12.05.2015 № 315 банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону № 2121-III та з урахуванням цього Положення. Особа є повязаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи повязаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону.

Банк зобов'язаний щомісячно надавати НБУ актуалізований перелік пов'язаних із банком осіб за формоюта у строки, визначені нормативно-правовим актом НБУ з питань організації статистичної звітності, що подається до НБУ.

Згідно Положення про Красилівське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» (нова редакція) регіональне відділення створене згідно рішення Правління банку від 18.06.2009, постанова № 1193. (п. 1.2. Положення).

Регіональне відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій Регіонального відділення здійснюється на балансі ПАТ «КБ «Хрещатик» (п. 1.3. Положення).

Загальне керівництво діяльністю Регіонального відділення здійснюється Головою Правління банку. Керівництво поточною діяльністю Регіонального відділення здійснює директор, який призначається на посаду наказом Голови Правління банку (п.п. 9.1., 9.2. Положення).

Відповідно до п. 9.1. Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління НБУ від 31.08.2001 № 375 (в редакції чинній на час створення Красилівського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик») банки можуть створювати відокремлені структурні підрозділи (філії, представництва) згідно з вимогами Закону, цього Положення та внутрішньобанківських положень. Реєстрація філій і представництв банків здійснюється шляхом унесення відповідної інформації до Державного реєстру банків.

З метою поліпшення обслуговування клієнтів та виконання функцій, визначених банком, банк може відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти).

У разі відкриття структурних одиниць банк зобов'язаний присвоїти кожному відділенню та власному обмінному пункту внутрішньобанківські реєстраційні коди згідно з внутрішньобанківською системою реєстраційної кодифікації. Про зміну внутрішньобанківського реєстраційного коду відділення або власного обмінного пункту банк повинен інформувати територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цих структурних одиниць за один місяць до часу введення змін.

Відділення має право виконувати операції після погодження його відкриття територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням відділення (10.1. Положення № 375 (в редакції чинній на час створення Красилівського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик»).

За п. 10.3. Положення, операції відділення залежно від його підпорядкованості відображаються на балансі банку або філії.

Відповідно до ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000, № 2121-III (в редакції станом на час створення Красилівського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик») підрозділ банку - структурна одиниця банку, що не має статусу юридичної особи і виконує функції, визначені банком; представництво банку - територіально відокремлений структурний підрозділ банку, що виконує функції представництва та захисту інтересів банку іне здійснює банківську діяльність; філія банку - відокремлений структурний підрозділ банку, що не має статусу юридичної особи і здійснює банківську діяльність від імені банку.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 4 Закону України від 15.05.2003 № 755-IV «Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань» державна реєстрація базується на таких основних принципах - обов'язковості державної реєстрації в Єдиному державному реєстрі.

Частино 16 ст. 17 зазначеного Закону визначений перелік документів, які подаються для державної реєстрації створення відокремленого підрозділу юридичної особи

Відповідно ст. 58 Господарського Кодексу України від 16.01.2003 № 436-IV суб'єкт господарювання підлягає державній реєстрації як юридична особа чи фізична особа - підприємець у порядку, визначеному законом.

Відкриття суб'єктом господарювання філій (відділень), представництв без створення юридичної особи не потребує їх державної реєстрації.

Відомості про відокремлені підрозділи суб'єктів господарювання залучаються до її реєстраційної справи та включаються до Єдиного державного реєстру в порядку, визначеному законом.

«V. Оцінка суду»

Враховуючи, що в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань відсутні відомості про наявність у ПАТ «КБ «Хрещатик» відокремлених підрозділів, суд приходить до висновку, що Красилівське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не є відокремленим підрозділом, а тому керівник такого відділення не є відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 52, ч. 1 ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III повязаною з банком особою, відповідно не є повязаними з банком особами і його близькі родичі ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3.

Неправомірним включенням позивачів-1,2,3,4 до переліку повязаних з банком осіб, порушені їхні права на відшкодування коштів за вкладами відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону України від 23.02.2012, № 4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

За таких обставин, суд дійшов висновку, що позов обґрунтований та підлягає задоволенню, а тому слід визнати неправомірними та скасувати включення у постанови ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 № 1087, від 09.06.2015 № 1170, від 09.07.2015 № 1468, від 28.07.2015 № 1639, від 07.08.2015 № 1776, від 09.09.2015 № 1980, від 07.10.2015 № 2231, від 06.11.2015 № 2457, від 07.12.2015 № 2663, від 11.01.2016 № 7, від 08.02.2016 № 156, від 09.03.2016 № 374, від 04.04.2016 № 565 керуючого Красилівського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_4 та асоційованих із ним фізичних осіб ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 до переліку осіб, повязаних з банком.

«VI. Розподіл судових витрат між сторонами»

На відносини вкладника з банківською установою поширюються норми Закону України «Про захист прав споживачів», адже згідно з пунктом 2 постанови Пленуму Верховного суду України № 5 від 12.04.1996 «Про практику розгляду цивільних справ за позовами про захист прав споживачів» до відносин, які регулюються Законом України «Про захист прав споживачів» належать, ті, що виникають із договорів про надання фінансово-кредитних послуг для задоволення власних побутових потреб громадян.

Згідно ч. 3 ст. 22 Закону України «Про захист прав споживачів» позивачі звільненні від сплати судового збору за позовами про захист прав споживачів.

Відповідно до ст. 141 ЦПК України судовий збір покладається на відповідача в разі задоволення позову.

За таких обставин, стягнути з ПАТ «КБ «Хрещатик» на користь держави судовий збір в сумі 551 грн 20 коп..

На підставі викладеного, керуючись Законом України «Про банки та банківську діяльність», ст. 141, 142, 264-265 ЦПК України, Постановою НБУ № 315 від 12.05.2015 «Про затвердження Положення про визначення повязаних із банком осіб», положенням про Красилівське відділення ПАТ «КБ Хрещатик» (нова редакція) затвердженого постановою Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 12.05.2011 №832, суд

У Х В А Л И В:

позов задовольнити.

Визнати неправомірними та скасувати включення у постанови публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» від 28.05.2015 № 1087, від 09.06.2015 № 1170, від 09.07.2015 № 1468, від 28.07.2015 № 1639, від 07.08.2015 № 1776, від 09.09.2015 № 1980, від 07.10.2015 № 2231, від 06.11.2015 № 2457, від 07.12.2015 № 2663, від 11.01.2016 № 7, від 08.02.2016 № 156, від 09.03.2016 № 374, від 04.04.2016 № 565 керуючого Красилівського відділення публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» ОСОБА_4 та асоційованих із ним фізичних осіб ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 до переліку осіб, повязаних з банком.

Стягнути з публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» на держави судовий збір в сумі 551 грн 20 коп..

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до Апеляційного суду Хмельницької області через Красилівський районний суд Хмельницької області протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини судового рішення або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Позивачі:

ОСОБА_1; адреса місця проживання: 31000, АДРЕСА_1; реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1;

ОСОБА_2; адреса місця проживання: 31000, АДРЕСА_1; реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2;

ОСОБА_3; адреса місця проживання: 31000, АДРЕСА_1; реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3;

ОСОБА_4; адреса місця проживання: 31000, АДРЕСА_1; реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4.

Відповідач публічне акціонерне товариство «Комерційний Банк «Хрещатик»; місцезнаходження: 01001, м.Київ, вул. Хрещатик, буд. 8-А; ідентифікаційний код юридичної особи 19364259.

Представник позивачів ОСОБА_6, 13.12.1973 народження; адреса місця проживання: 32153, Хмельницька область, Ярмолинецький район, с. Соколівка, вул. Сосюри, 26; адреса місця роботи: 29000, м. Хмельницький, вул. Соборна, 55, офіс 58, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5.

Повний текст рішення виготовлений 02.03.2018.

Суддя ОСОБА_8