Постанова

Іменем України

18 квітня 2018 року

м. Київ

справа № 362/2418/16-ц

провадження № 61-10752св18

Верховний Суд у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду: Фаловської І. М. (суддя-доповідач), Висоцької В. С., Пророка В. В.,

учасники справи:

позивач - ОСОБА_4,

відповідач - публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Хрещатик»

розглянув у попередньому судовому засіданні у порядку письмового провадження касаційну скаргу ОСОБА_4 на рішення апеляційного суду Київської області від 18 жовтня 2016 року в складі суддів: Березовенко Р. В., Лівінського С. В., Приходька К. П.,

ВСТАНОВИВ:

Відповідно до підпункту 4 пункту 1 розділу XIII «Перехідні положення» ЦПК України у редакції Закону України від 3 жовтня 2017 року № 2147-VIII «Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів» касаційні скарги (подання) на судові рішення у цивільних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного цивільного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.

У травні 2016 року ОСОБА_4 звернулася до суду з позовом до публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» (далі - ПАТ «КБ «Хрещатик») про визнання неправомірними постанов та наказу банку.

Позовна заява мотивована тим, що постановами правління ПАТ «КБ «Хрещатик» затверджено перелік пов'язаних з банком осіб, ОСОБА_4 визнано пов'язаною з ПАТ «КБ «Хрещатик» особою, а її родичів - асоційованими особами та пов'язаними з банком. Позивач зазначає, що статус пов'язаної з банком особи має певні обмеження, зокрема, неможливість отримання відшкодування власних заощаджень згідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах. Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних. У разі ліквідації банку вимоги кредиторів, які є пов'язаними особами банку, задовольняються лише з дев'ятою чергою. Через неповідомлення відповідачем позивача щодо віднесення її до пов'язаних з банком осіб, вона та її донька уклали депозитні договори банківського вкладу з ПАТ «КБ «Хрещатик», строк дії яких закінчився, однак відсутня можливість їх отримання або відшкодування на загальних умовах після ліквідації банку.

На підставі викладеного ОСОБА_4, з урахуванням уточнених позовних вимог, просила: визнати неправомірними та скасувати постанови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1087 від 28 травня 2015 року, № 1170 від 09 квітня 2015 року, № 1468 від 09 липня 2015 року, № 1639 від 28 липня 2015 року, № 1776 від 07 серпня 2015 року, № 1980 від 09 вересня 2015 року, № 2231 від 07 жовтня 2015 року, № 2457 від 06 листопада 2015 року, № 2663 від 07 грудня 2015 року, № 7 від 11 січня 2016 року, № 156 від 08 лютого 2016 року, № 374 від 09 березня 2016 року, № 565 від 04 квітня 2016 року про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб з додатками та пункт 1.3 наказу голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» з додатком № 1 в частині включення керуючого Васильківським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_4 та асоційованих із нею фізичних осіб: ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, до переліку пов'язаних із банком осіб.

Рішенням Васильківського міськрайонного суду Київської області від 06 червня 2016 року в складі судді Корнієнка С. В. позов задоволено. Визнано неправомірними та скасовано постанови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1087 від 28 травня 2015 року, № 1170 від 09 червня 2015 року, № 1468 від 09 липня 2015 року, № 1639 від 28 липня 2015 року, № 1776 від 07 серпня 2015 року, № 1980 від 09 вересня 2015 року, № 2231 від 07 жовтня 2015 року, № 2457 від 06 листопада 2015 року, № 2663 від 07 грудня 2015 року, № 7 від 11 січня 2016 року, № 156 від 08 лютого 2016 року, № 374 від 09 березня 2016 року, № 565 від 04 квітня 2016 року про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб з додатками та пункт 1.3 наказу голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» з додатком № 1 в частині включення керуючого Васильківським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_4 та асоційованих із нею фізичних осіб: ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, до переліку пов'язаних із банком осіб. Стягнуто з ПАТ «КБ «Хрещатик» в дохід держави судовий збір у розмірі 1 378 грн.

Рішення суду першої інстанції мотивоване тим, що віднесення відповідачем Васильківського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» до категорії відокремленого підрозділу не ґрунтується на вимогах закону, а тому, включення його керуючого та асоційованих з нею осіб: чоловіка та дітей, є безпідставним.

Рішенням апеляційного суду Київської області від 18 жовтня 2016 року рішення суду першої інстанції скасовано та ухвалено нове, яким у задоволенні позову відмовлено.

Рішення апеляційного суду мотивоване тим, що відкриття Васильківського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» проведено без порушення чинного законодавства. Працюючи керівником відокремленого відділення банку, позивач відповідно положень Закону України «Про банки та банківську діяльність» відноситься до пов'язаних з банком осіб, а його близькі родичі до асоційованих осіб.

У касаційній скарзі, поданій у листопаді 2016 року до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ, ОСОБА_4 просила скасувати рішення апеляційного суду та залишити в силі рішення суду першої інстанції, посилаючись на неправильне застосування судом апеляційної інстанції норм матеріального права та порушення норм процесуального права.

Касаційна скарга мотивована тим, що відповідачем з порушенням норм закону віднесено Васильківське відділення до відокремленого підрозділу банку. Крім того, відповідачем з порушенням встановленого порядку віднесено позивача та його близьких родичів до переліку пов'язаних з банком осіб.

Відзив на касаційну скаргу не подано.

27 лютого 2018 року справу передано до Верховного Суду.

У частині третій статті 3 ЦПК України визначено, що провадження в цивільних справах здійснюється відповідно до законів, чинних на час вчинення окремих процесуальних дій, розгляду і вирішення справи.

Положенням частини другої статті 389 ЦПК України встановлено, що підставами касаційного оскарження є неправильне застосування судом норм матеріального права чи порушення норм процесуального права.

Частиною першою статті 402 ЦПК України визначено, що у суді касаційної інстанції скарга розглядається за правилами розгляду справи судом першої інстанції в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення учасників справи з урахуванням статті 400 цього Кодексу.

Відповідно до вимог частин першої і другої статті 400 ЦПК України під час розгляду справи в касаційному порядку суд перевіряє в межах касаційної скарги правильність застосування судом першої або апеляційної інстанції норм матеріального чи процесуального права і не може встановлювати або (та) вважати доведеними обставини, що не були встановлені в рішенні чи відкинуті ним, вирішувати питання про достовірність або недостовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими. Суд касаційної інстанції перевіряє законність судових рішень лише в межах позовних вимог, заявлених у суді першої інстанції.

Касаційна скарга підлягає залишенню без задоволення з таких підстав.

Встановлено й це вбачається з матеріалів справи, що оскаржуване рішення апеляційного суду ухвалено з додержанням норм матеріального та процесуального права, а доводи касаційної скарги цих висновків не спростовують.

Судами встановлено, що ОСОБА_4 з 18 квітня 2008 року по теперішній час перебуває на посаді керуючого Васильківського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик».

З 05 квітня 2016 року до ПАТ КБ «Хрещатик» була введена Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації, а з 06 червня 2016 року - на його ліквідацію.

У пункті 2 положення ПАТ «КБ «Хрещатик» до постанови Спостережної Ради ПАТ «КБ «Хрещатик» № 72 від 30 липня 2015 року (далі - Положення) визначено пов'язаних з банком осіб, до яких віднесено, зокрема, керівників банку, асоційованих з ними осіб. Керівниками банку є, зокрема, керівники відокремлених підрозділів (відділень).

За змістом пункту 3.1 Положення банк визначає та складає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону «Про банки і банківську діяльність».

У пункті 3.2 Положення визначено структурні підрозділи банківської установи: головний банк, комерційний центр, в тому числі, з організаційно підпорядкованими йому відділеннями, підрозділи фронт-офісу, а також, установи банку - відокремлені підрозділи, а саме: регіональні відділення що обслуговують своїх клієнтів та відділення, що організаційно підпорядковані відповідним регіональним відділенням.

Відповідно до пункту 3.4 Положення управління акціонерного капіталу та корпоративного регулювання юридичного департаменту складає перелік пов'язаних із банком осіб щомісячно станом на перше число місяця у строк до кінця дня 03 числа після звітного періоду, якщо інше не встановлено наказом голови правління банку, та направляє його для аналізу та доповнення (актуалізації) у разі необхідності відповідальним підрозділам банку, визначеним наказом голови правління.

За змістом пункту 3.8. Положення не пізніше наступного робочого дня після затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 число місяця правлінням банку, управління акціонерного капіталу та корпоративного регулювання юридичного департаменту надає зазначений перелік структурним підрозділам головного банку, які відповідають за здійснення кредитних, депозитних операцій з юридичними та фізичними особами, операцій з цінними паперами, інших активних та пасивних операцій, та установам банку для здійснення супроводження та внутрішнього контролю за операціями із пов'язаними із банком особами.

За класифікацією, визначеною у постанові Правління Національного банку України № 315 від 12 травня 2015 року про затвердження «Положення про визначення пов'язаних із банком осіб», код типу 523 розшифровується як «керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівник та члени комітету банку».

Згідно з пунктом 1.3 Положення про Васильківське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться у його безпосередньому підпорядкуванні.

Встановлено, що Васильківське відділення підпорядковувалося на балансі Головного банку з організаційним підпорядкуванням Київському регіональному відділенню ПАТ «КБ «Хрещатик», а в подальшому - комерційному центру ПАТ «КБ «Хрещатик».

За повідомленнями Національного банку України на адресу ПАТ «КБ «Хрещатик» від 04 грудня 2007 року здійснено запис до Державного реєстру банків про відкриття Васильківського відділення ВАТ «КБ «Хрещатик».

Встановлено, що 18 та 29 січня 2016 року між позивачем, її донькою та ПАТ «КБ «Хрещатик» укладено договори банківського вкладу із щомісячною сплатою процентів (на 3 місяця) на суму, відповідно, 143 000 грн та 106 690 грн, дія яких закінчилася 29 та 18 квітня 2016 року, відповідно.

Постановами правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1087 від 28 травня 2015 року, № 1170 від 09 червня 2015 року, № 1468 від 09 липня 2015 року, № 1639 від 28 липня 2015 року, № 1776 від 07 серпня 2015 року, № 1980 від 09 вересня 2015 року, № 2231 від 07 жовтня 2015 року, № 2457 від 06 листопада 2015 року, № 2663 від 07 грудня 2015 року, № 7 від 11 січня 2016 року, № 156 від 08 лютого 2016 року, № 374 від 09 березня 2016 року, № 565 від 04 квітня 2016 року про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб з додатками та пунктом 1.3 наказу голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» з додатком № 1, керуюча Васильківським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_4 та асоційовані із нею фізичні особи: ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, включені до переліку пов'язаних із банком осіб.

Відповідно до частини першої статті 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління (ради директорів), головний бухгалтер, його заступник, керівники відокремлених підрозділів банку.

За змістом статті 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відокремленими підрозділами банку є філії, відділення, представництва тощо, які відкриває банк на території України в разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Отже, керівники відокремлених структурних підрозділів (філій) є також керівниками банку.

Вказаний вище висновки узгоджуються з правовою позицією Верховного Суду України, викладеною у постанові від 17 лютого 2016 року № 6-1601цс15.

За змістом статті 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.

Відповідно до пунктів 3, 6, 7 частини першої статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» пов'язаними з банком особами є керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини.

Суд апеляційної інстанції дійшов правильного висновку, що на виконання вимог статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та постанови Правління Національного банку України № 315 від 12 травня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних з банком осіб» позивача було включено до переліку пов'язаних з банком осіб, що також призвело до включення до такого переліку близьких родичів позивача.

Не заслуговують на увагу доводи касаційної скарги, що Васильківське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не відноситься до категорії відокремленого підрозділу банку, тому позивач та її родичі не могли бути включені до переліку пов'язаних з банком осіб, оскільки відокремленими підрозділами банку є будь-які філії, відділення, представництва тощо, які відкриває банк, якщо їх відкриття відповідає встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України. Відкриття Васильківського відділення проведено без порушення чинного законодавства.

Доводи касаційної скарги, що позивача та її близьких родичів з порушенням норм закону включено до переліку пов'язаних з банком осіб, не заслуговують на увагу, оскільки вказані вище дії вчинено на виконання вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність» та постанови Правління Національного банку України № 315 від 12 травня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних з банком осіб», а також відповідно до установленого нормами матеріального права порядку, що підтверджується відповідними постановами правління ПАТ «КБ «Хрещатик».

Відповідно до частини третьої статті 401 ЦПК України суд касаційної інстанції залишає касаційну скаргу без задоволення, а рішення без змін, якщо відсутні підстави для скасування судового рішення.

З підстав вищевказаного, колегія суддів вважає за необхідне залишити касаційну скаргу без задоволення, а оскаржуване рішення апеляційного суду - без змін, оскільки доводи касаційної скарги висновків суду апеляційної інстанції не спростовують.

Керуючись статтями 400, 401, 416 ЦПК України, Верховний Суд у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду

ПОСТАНОВИВ:

Касаційну скаргу ОСОБА_4 залишити без задоволення.

Рішення апеляційного суду Київської області від 18 жовтня 2016 року залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з моменту її прийняття, є остаточною і оскарженню не підлягає.

Судді:І. М. Фаловська В. С. Висоцька В. В. Пророк