Справа № 509/5123/17
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 березня 2018 рокуОвідіопольський районний суд Одеської області у складі:

головуючого судді Козирського Є.С.,

при секретарі Сірман Г.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду, в смт. Овідіополь, справу окремого провадження за заявою Чорноморського обєднаного управління Пенсійного фонду України Одеської області до ПАТ «Імексбанк» про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю,-

ВСТАНОВИВ:

21 грудня 2017 року заявник звернувся до суду з вищезазначеною заявою. 26.02.2018 року заявник звернувся до суду з уточненою заявою, в якій просив суд, розкрити банківську таємницю щодо стану розрахункового рахунку № 1002 за період з 01.10.2005 по 31.07.2011, а саме: чиє кошти на вказаному рахунку, яка сума рахується на вкладі, період зарахування сум, розмір нарахованих відсотків за ними, ким та яким способом за цей період були зняті кошти з рахунку ОСОБА_1; в разі відсутності коштів на вказаному рахунку повідомити, хто та на яких підставах отримував пенсію ОСОБА_1, розрахунковий рахунок банку № 1002 за період з 01.10.2005 по 31.07.2011.

Заявник у судове засідання не зявився, представник заявника надав до суду заяву, у якій заявлені вимоги підтримав, заяву просив задовольнити, справу розглянути без його участі.

Заінтересована особа у судове засідання не зявився, про час, дату та місце розгляду справи повідомлявся належним чином, причин неявки до суду не повідомив, надавши суду відзив, в якому не заперечував надати вказану інформацію.

Суд, дослідивши матеріали справи та надані докази по справі, вважає заяву такою, що підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю. Інформація про банки чи клієнтів, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави для використання з метою банківського нагляду або запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, чи фінансуванню тероризму, становить банківську таємницю. Положення цієї статті не поширюються на інформацію, яка підлягає опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов'язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України та додатково самим банком на його розсуд. Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз'яснення щодо застосування таких актів.

Відповідно до п. 2 Постанови Пленуму ВССУ від 30 вересня 2011 року № 10 «Про судову практику в цивільних справах про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб» коло суб'єктів, які мають право вимагати безпосередньо від банку розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, визначається законом (стаття 62 «Про банки і банківську діяльність») і може змінюватися тільки на підставі закону.

Судом встановлено, що у звязку з несвоєчасним встановленням факту смерті ОСОБА_1 (помер 06.09.2005, актовий запис від 05.10.2005 №2087) утворилася переплата пенсії в сумі 466660,93 грн. Нарахування пенсії проводилось на картковий рахунок пенсіонера, відкритий в ПАТ «Імексбанк». До банківської установи «Імексбанк» заявником надіслано лист від 13.04.2012 №2151 з проханням повернути перераховану пенсію за період з 01.10.2005 по 31.07.2011 в сумі 46660,47 грн. Згідно листа банківської установи від 17.04.2012 №344 кошти повернені в межах наявного залишку на рахунку ОСОБА_1 Інша частина нарахованої пенсії була частково отримана впродовж зазначеного періоду. Управління Пенсійного фонду України в Овідіопольському районі Одеської області неодноразово звертався до Овідіопольського відділення ПАТ «Імексбанк» щодо зазначення місця знаходження банкоматів та/або адреси відділень банків, через які були зняті кошти. На що була отримана відповідь, що така інформація є банківською таємницею. Також управлінням були повторно надіслані листи від 08.05.2012 №2515/04 та 12.06.2012 №3879/04 з проханням надати вищевказану інформацію, але відповідь банківських установ не надійшла.

Відповідно до п. 2 Положення про управління Пенсійного фонду України в районах, містах, районах у містах, а також про об'єднанні управління у своїй діяльності управління керується Конституцією і законами України, указами Президента України та постановами Верховної Ради України, прийнятими відповідно до Конституції та законів України, актами Кабінету Міністрів України, іншими нормативно-правовими актами, а також постановами правління Фонду, у тому числі цим Положенням.

16.12.2015р. КМУ було прийнято постанову №1055 «Деякі питання функціонування територіальних органів Пенсійного фонду України», відповідно до якої постановлено реорганізувати деякі територіальні органи Пенсійного фонду України шляхом злиття окремих органів Пенсійного фонду України за переліком згідно з додатком 1, перейменувати деякі територіальні органи Пенсійного фонду України за переліком згідно додатком 2.

Відповідно до додатку 1 територіальні органи ПФУ, а саме управління Пенсійного фонду України в м. Іллічівськ Одеської області, управління Пенсійного фонду України в Овідіопольському районі Одеської області реорганізуються шляхом злиття у Іллічівське об'єднане управління Пенсійного фонду України Одеської області. На виконання вищевказаної постанови юридичні особи, управління Пенсійного фонду України в м. Іллічівськ Одеської області, управління Пенсійного фонду України в Овідіопольському районі Одеської області 31.03.2016 припинили свою діяльність за рішенням засновників та 31.03.2016 р. створено Іллічівське об'єднане управління Пенсійного фонду України Одеської області, яке є правонаступником припинених юридичних осіб.

На виконання постанови Кабінету Міністрів України від 22 липня 2016 р. № 454 «Про перейменування деяких територіальних органів Пенсійного фонду України Іллічівське об'єднане управління Пенсійного фонду України Одеської області 31.08.2016 р. перейменоване в Чорноморське об'єднане управління Пенсійного фонду України Одеської області.

До центрального офісу банківської установи «Імексбанк» м. Одеса надіслані повторні запити від 22.03.2016 № 1115/03, від 29.09.2016 №5865/05 та від 23.06.2017 № 5916/05 щодо надання інформації через які банкомати або відділення банків були зняті кошти, але відповідь не надходила.

Судом також встановлено, що відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21.05.2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «Імексбанк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27.05.2015 р. № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «Імексбанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності ОСОБА_2 Виконавчою дирекції ФГВФО прийнято рішення від 19.10.2015 № 189 «Про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ «Імексбанк» та делегування повноважень ліквідатора банку провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_3 Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 638 від 28.04.2016 «Про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ «Імексбанк» та делегування повноважень ліквідатора» продовжено строки здійснення процедури ліквідації АТ «Імексбанк» на два роки по 26.05.2018 включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду вкладів фізичних осіб від 01.09.2016 № 1697 «Про зміну уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «Імексбанк» провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_4

Порядок розкриття банківської таємниці визначено ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» . Цією нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається.

На підставі викладеного, суд вважає, що розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю підлягає задоволенню, оскільки така інформація потрібна заявникам для повернення перерахованою пенсії померлому ОСОБА_5

Виходячи зі змісту п.2 ч. 1 ст. 62 Закону, підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є, серед іншого, рішення суду.

Статтями ст. ст. 347-350 ЦПК України визначено порядок розгляду судом справ, про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних осіб.

Аналізуючи вищевикладені доводи в їх сукупності, суд приходить до висновку про задоволення заяви Чорноморського обєднаного управління Пенсійного фонду України Одеської області про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю щодо стану розрахункового рахунку № 81002 оскільки судом встановлено наявність правових підстав для надання такої інформації.

Частиною 3 ст. 350 ЦПК України передбачено, що рішення суду щодо розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, підлягає негайному виконанню. Оскарження такого рішення не зупиняє його виконання.

Керуючись ст. ст. 347-350ЦПК України, ст.ст. 60-62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», п. 2 Постанови Пленуму ВССУ від 30 вересня 2011 року № 10 «Про судову практику в цивільних справах про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб», суд-

ВИРІШИВ:

Заяву Чорноморського обєднаного управління Пенсійного фонду України Одеської областіпро розкриття банком інформації, що містить банківську таємницю - задовольнити.

Розкрити ПАТ «Імексбанк» ( м. київ, вул.. Хорива, 7, оф.7) від імені та в інтересах якого діє уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_4- Чорноморському об'єднаному управлінню Пенсійного фонду України Одеської області (Одеська область, м. Чорноморськ, вул. Хантадзе, 8а) інформацію, яка містить банківську таємницю щодо відомостей стану розрахункового рахунку № 1002 за період з 01.10.2005 по 31.07.2011, а саме: чиє кошти на вказаному рахунку, яка сума рахується на вкладі, період зарахування сум, розмір нарахованих відсотків за ними, ким та яким способом за цей період були зняті кошти з рахунку ОСОБА_1, який помер 06.09.2005; в разі відсутності коштів на вказаному рахунку повідомити, хто та на яких підставах отримував пенсію ОСОБА_1, розрахунковий рахунок банку № 1002 за період з 01.10.2005 по 31.07.2011.

Рішення підлягає негайному виконанню, однак може бути оскаржено в апеляційному порядку через суд першої інстанції шляхом подачі в 5 денний строк з дня проголошення рішення апеляційної скарги, з подачею її копії до апеляційної інстанції.

Оскарження рішення суду - не зупиняє його виконання.

Суддя: ОСОБА_6