Справа № 182/4058/16-ц
Провадження № 2/0182/255/2018
У Х В А Л А

Іменем України

06.06.2018 року м. Нікополь

Нікопольський міськрайонний суд Дніпропетровської області в складі

головуючого судді Рунчевої О.В.

секретаря Нагаєвої Н.О.

за участю представника позивача ОСОБА_1

представника відповідача ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Нікополі цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства „Державний експортно-імпортний банк України до ОСОБА_3, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору: Приватне підприємство „Агрофірма Катеринівська 1 про стягнення заборгованості, суд ,-

В С Т А Н О В И В:

Позивач звернувся в суд з вищевказаним позовом, та просить стягнути з ОСОБА_3 на користь Публічного акціонерного товариства „Державний експортно-імпортний банк України заборгованість станом на 29 квітня 2014 року за кредитним договором № 50214К20 від 11 вересня 2014 року, Кредитним договором № 50214К19 від 09 вересня 2014 року, Кредитним договором № 50212К14 від 17 серпня 2012 року, Кредитним договором № 50214К14 від 30 травня 2014 року, Кредитним договором № 50213К12 від 17 червня 2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди № 50209N2 від 24 листопада 2009 року в розмірі 17 636 832,69 (сімнадцять мільйонів шістсот тридцять шість тисяч вісімсот тридцять дві гривні 69 копійок).

06 червня 2017 року на адресу суду надійшло клопотання від ОСОБА_3 про повторне направлення справи на експертизу в якому просить суд призначити повторно по справі судову бухгалтерсько-економічну експертизу, проведення якої доручити експертам Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України (м. Дніпро, вул. Січеславська Набережна, 17) для встановлення правильності нарахування позивачем - ПАТ «Державний експортно - імпортний банк України» відсотків, пені, компенсації, законності дій позивача з приводу дотримання чинного законодавства України необхідні спеціальні економічні знання.

Представник відповідача ОСОБА_2 у судовому засіданні клопотання про повторне призначення експертизи підтримала та просила його задовольнити.

Представник позивача ОСОБА_1 в судовому засіданні проти задоволення клопотання заперечувала.

Вислухавши учасників процесу, дослідивши матеріали справи, суд вважає за необхідне призначити по справі судову бухгалтерську-економічну експертизу, так як для з'ясування обставин, що мають значення для справи, потрібні спеціальні знання.

Оскільки для проведення зазначеної експертизи потрібний значний проміжок часу, на час проведення експертизи провадження у справі слід зупинити.

Керуючись ст.ст.144,202 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В:

1. Призначити по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства „Державний експортно-імпортний банк України до ОСОБА_3, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору: Приватне підприємство „Агрофірма Катеринівська 1 про стягнення заборгованості судову бухгалтерсько-економічну експертизу, проведення якої доручити експертам Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України (м. Дніпро, вул. Січеславська Набережна, 17).

На вирішення експертам поставити наступні запитання:

- Яка сума грошових коштів в національній валюті України, гривні, була видана позивачем по кредитним договорам укладених в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року, з наступними змінами і доповненнями;

- Яка сума процентів має бути сплачена за користування кредитом в розрізі кожного кредитного договору і чи відповідає нормам законодавства України (Закону України «Про банки і банківську діяльність», Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», Цивільному кодексу України та іншими нормативно-правовими актами) та положеннями кредитного договору №50214К20 від 11.09.2014 року, кредитного договору №50214К19 від 09.09.2014 року, кредитного договору №50212К14 від 17.08.2012 року, кредитного договору №50214К14 від 30.05.2014 року, кредитного договору №50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року, ( з наступними змінами і доповненнями).

- Чи відповідно до законодавства України (Закону України «Про банки і банківську діяльність», Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», Цивільному кодексу України та іншими нормативно-правовими актами), згідно з матеріалами справи, оформлені операції за кредитними договорами №50214К20 від 11.09.2014 року, кредитним договором №50214К19 від 09.09.2014 року, кредитним договором №50212К14 від 17.08.2012 року, кредитним договором №50214К14 від 30.05.2014 року, кредитним договором №50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року ( з наступними змінами і доповненнями);

- За якою процентною ставкою позивачем була розрахована заборгованість за кредитними договорами №50214К20 від 11.09.2014 року, кредитним договором №50214К19 від 09.09.2014 року, кредитним договором №50212КІ4 від 17.08.2012 року, кредитним договором №50214КІ4 від 30.05.2014 року, кредитним договором №5021ЗК12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року ( з наступними змінами і доповненнями);

- Чи правомірно позивач здійснював розрахунок списання коштів, внесених ПП «Агрофірма Катеринівська 1» на погашення тіла кредиту та відсотків по кредитам за кредитними договорами №50214К20 від 11.09.2014 року, кредитним договором №50214К19 від 09.09.2014 року, кредитним договором №50212К14 від 17.08.2012 року, кредитним договором №50214К14 від 30.05.2014 року, кредитним договором №50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року ( з наступними змінами і доповненнями);

- Чи правомірно здійснено позивачем нарахування пені та штрафних санкцій за весь період з моменту укладення договорів №50214К20 від 11.09.2014 року, кредитним договором №50214К19 від 09.09.2014 року, кредитним договором №50212К14 від 17.08.2012 року, кредитним договором №50214К14 від 30.05.2014 року, кредитним договором №50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року ( з наступними змінами і доповненнями);

- Скільки становить загальна сума боргу по вищезазначеним кредитним договорам, процентам за користування, штрафними санкціями, комісіями за управляння за кредитними договорами №50212К14 від 17.08.2012 року, кредитним договором №50214К14 від 30.05.2014 року, кредитним договором №50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N12 від 24.11.2009 року( з наступними змінами і доповненнями).

Попередити експертів про кримінальну відповідальність за завідомо неправдивий висновок або відмову без поважних причин дати такий висновок.

Оплату за проведення експертизи покласти на відповідача ОСОБА_3, розяснити сторонам положення ст. 146 ЦПК України про наслідки ухилення від участі в експертизі.

Провадження по справі зупинити на час проведення судової бухгалтерсько-економічної експертизи.

Зобовязати Публічне акціонерне товариство „Державний експортно-імпортний банк України надати для проведення судово бухгалтерсько-економічної експертизи наступні документи :

1. Положення про кредитування юридичних осіб, що діяло на момент укладення кредитних договорів та додаткових угод, а саме: Кредитного договору №50214К20 від 11.09.2014 року, Кредитного договору №50214К19 від 09.09.2014 року, Кредитного договору № 50212К14 від 17.08.2012 року, Кредитного договору №50214К14 від 30.05.2014 року, Кредитного договору №50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року.

2. Інструкцію про проведення розрахунково-касових операцій з юридичними особами, що діяла на момент укладення кредитних договорів та додаткових угод.

3. Тарифи банку на розрахунково-касове обслуговування, що діяли на момент укладення кредитних договорів, а саме: Кредитного договору №50214К20 від 11.09.2014 року, Кредитного Договору №50214К19 від 09.09.2014 року, Кредитного договору № 50212К14 від 17.08.2012 року Кредитного договору №50214К14 від 30.05.2014 року, Кредитного договору №50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року.

4. Положення про облікову політику банку, що діяла на момент укладення кредитних договорів та додаткових угод, а саме: Кредитного договору №50214К20 від 11.09.2014 року, Кредитного договору №50214К19 від 09.09.2014 року, Кредитного договору № 50212К14 від 17.08.2012 року Кредитного договору №50214К14 від 30.05.2014 року, Кредитного договору №50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року.

5. Генеральну кредитну угоду №50209N2 від 24.11.2009 року.

6. Кредитний договір №50214К20 від 11.09.2014 року , Кредитний договір №50214К19 від 09.09.2014 року , Кредитний договір № 50212К14 від 17.08.2012 року, Кредитний договір №50214К14 від 30.05.2014 року, Кредитний договір №50213К12 від 17.06.2013 року.

7. Кредитні справи за Кредитним договором №50214К20 від 11.09.2014 року, кредитним договором №50214К19 від 09.09.2014 року, Кредитним договором № 50212К14 від 17.08.2012 року, Кредитним договором №50214К14 від 30.05.2014 року , Кредитним договором №50213К12 від 17.06.2013 року укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року (з наступними змінами і доповненнями): заява на отримання/видачу кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи, висновки кредитного комітету про фінансовий стан позичальника по наданому кредиту, протоколи кредитного комітету та інші документи, що стосуються кредитної справи.

8. Договори застави, страхування, поруки.

9. Заяви на видачу кредитних коштів (траншів). Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення. Меморіальні ордери на списання. Акти звірки взаєморозрахунків Акти звірки взаєморозрахунків. Розпорядження щодо підвищення процентної ставки за Кредитним договором № 50214К20 від 11.09.2014 року, Кредитним договором № 50214К19 від 09.09.2014 року, Кредитним договором № 50212К14 від 17.08.2012 року, Кредитним договором № 50214К14 від 30.05.2014 року, Кредитним договором № 50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року.

10. Договори на відкриття поточних рахунків ПП «Агрофірма Катеринівська 1» Виписки банку по поточним рахункам №2600 ПП «Агрофірма Катеринівська 1» за період з 24.11.2009 року по 30.04.2016 року за кредитними договорами, а саме: Кредитним договором за договором № 50214К20 від 11.09.2014 року, Кредитним договором № 50214К19 від 09.09.2014 року, Кредитним договором № 50212К14 від 17.08.2012 року, Кредитним договором № 50214К14 від 30.05.2014 року, Кредитним договором № 50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди № №50209N2 від 24.11.2009 року.

11. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам ПП «Агрофірма Катеринівська 1» за період з 24.11.2009 року по 30.04.2016 року за кредитними договорами, а саме: Кредитним договором № 50214К20 від 11.09.2014, Кредитним договором № 50214К19 від 09.09.2014 року, Кредитним договором №50212К14 від 17.08.2012 року, Кредитним договором № 50214К14 від 30.05.2014 року, Кредитним договором № 50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року (з первинними документами).

12. Виписки банку по руху грошових коштів по нарахуванню та сплаті комісії, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, штрафів, інших платежів ПП «Агрофірма Катеринівська 1» за період з 24.11.2009 року по 30.04.2016 року за кредитами договорами, а саме: Кредитним договором № 50214К20 від 11.09.2014 року, Кредитним договором № 50214К19 від 09.09.2014 року, Кредитним договором № 50212К14 від 17.08.2012 року, Кредитним договором № 50214К14 від 30.05. 2014 року, Кредитним договором № 50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року (з первинними документами).

13. Розширений розрахунок заборгованості за кредитними договорами: Кредитним договором № 50214К20 від 11.09.2014 року, Кредитним договором № 50214К19 від 09.09.2014 року, Кредитним договором № 50212К14 від 17.08.2012 року, Кредитним договором № 50214К14 від 30.05.2014 року, Кредитним договором № 50213К12 від 17.06.2013 року, укладеними в рамках Генеральної кредитної угоди №50209N2 від 24.11.2009 року станом на 29.04.2016 рік.

Витребувані документи направити на адресу суду (53212, Дніпропетровська область, м. Нікополь, вул. Шевченка, буд. 201, для судді Рунчевої О.В. У випадку неможливості подання суду витребуваних доказів - невідкладно повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення копії ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Ухвала в частині зупинення провадження в справі може бути оскаржена в апеляційному порядку до апеляційного суду Дніпропетровської області (м. Кривий Ріг) шляхом подачі в 15-денний строк з дня проголошення (отримання) ухвали.

Суддя: ОСОБА_4