Провадження 2/127/4514/17
У Х В А Л А

22 травня 2018 року м. Вінниця

Вінницький міський суд Вінницької області в складі:

головуючого судді Вохмінової О.С.

з участю секретаря судових засідань ОСОБА_1

розглядаючи у відкритому судовому засіданні цивільну справу № 127/14671/17 за позовом ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі філії Вінницьке обласне управління ПАТ «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_2, ОСОБА_3 про звернення стягнення на предмет іпотеки і за зустрічним позовом ОСОБА_3 до ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі філії Вінницьке обласне управління ПАТ «Державний ощадний банк України», треті особи без самостійних вимог ОСОБА_2, служба у справах дітей Вінницької міської ради, приватний нотаріус Вінницького міського нотаріального округу ОСОБА_4 про встановлення факту проживання дитини та визнання недійсним договору іпотеки,

в с т а н о в и в:

Ухвалою Вінницького міського суду Вінницької області від 17.11.2017 року у справі № 127/14671/17 було призначено експертизу, виконання якої доручено експертам ТОВ «Інститут судових експертиз» (65082 м.Одеса, Адміральський проспект, 33а, оф.216).

12.03.2018 року (т. 1 а.с. 228) на адресу суду надійшло клопотання експерта № 34/013/1895/4 від 27.02.2018 року про надання додаткових матеріалів, необхідних для надання висновку (т. 1 а.с. 231-232).

Посилаючись на вимоги п. 2.1, 2.2 Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, що затверджена Наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 року № 53/5, експерт просив надати додаткові матеріали, необхідні для дачі висновку у справі № 127/14671/17:

1.Оригінали первинних документів ПАТ «Державний ощадний банк України» (далі банк) та ОСОБА_3 (позичальник) за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року (меморіальні ордери, меморіальні валютні ордери, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, платіжні доручення, квитанції або інші документи, що є підтвердженням про внесення готівки, заяви на купівлю-продаж іноземної валюти тощо) з-а період з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року щодо:

надання кредиту за кредитним договором;

погашення заборгованості за кредитним договором;

нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами;

нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у звязку з укладенням та обслуговуванням вказаного кредитного договору;

нарахування та погашення штрафних санкцій;

внесення грошових коштів на поточні рахунки позичальника для погашення кредиту, процентів та інших платежів за кредитним договором;

здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням та погашенням кредиту тощо;

сплати будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь третіх осіб у звязку з укладанням вказаного кредитного договору (страхові платежі, послуги нотаріусів, оцінка забезпечення тощо);

розрахунків банку щодо відступлення прав вимоги за вказаним кредитним договором.

2.Відомості банку стосовно підтвердження здійснення банком операцій з готівкою іноземної валюти (долари США) у відділенні банку станом на час та дати видачі кредитних коштів за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року в належній сумі, у випадку отримання позичальником кредиту готівкою іноземної валюти (долари США) через касу банку, в тому числі завірені належним чином уповноваженими особами банку:

-касовий журнал/книга (витяг), відомості про рух готівки, інкасаторські звіти тощо;

-статистична звітність банку за формою № 521 (щоденна) «Інформація про курс та обсяги операцій з готівковою іноземною валютою та банківськими металами» - у розрізі відділення банку.

3. Відомості банку стосовно підтвердження здійснення банком операцій у безготівковій іноземній валюті (долари США) у відділенні банку станом на час та дати видачі кредитних коштів за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року в належній сумі, у випадку надання банком кредиту позичальнику шляхом безготівкового перерахування іноземної валюти (долари США), у тому числі завірені належним чином уповноваженими особами банку:

-статистична звітність банку за формою № 520 (щоденна) «Інформація про курс та обсяги операцій з іноземною валютою на міжбанківському валютному ринку України»,

-статистична звітність банку за формою № 538 (щоденна) «Інформація про купівлю безготівкової іноземної валюти за дорученням клієнтів банку, інших банків та уповноваженими банками»,

-статистична звітність банку за формою № 550Д (щоденна) «Розшифрування валютних рахунків»,

-статистична звітність банку за формою № 552 (щоденна) «Інформація про надходження від нерезидентів та продаж безготівкової іноземної валюти» тощо у розрізі відділення банку.

4. Виписки за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку (із зазначенням повного номеру аналітичного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, номеру документа, періоду виписки, дати, змісту та суми операції) за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року за період з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року щодо обліку: заборгованості за основною сумою кредиту, нарахування та сплати відсотків, простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, нарахування та сплати штрафних санкцій, нарахування та сплати комісій та будь-яких інших платежів на користь банку, розрахунків банку щодо відступлення прав вимоги за вказаним кредитним договором.

5. Виписки за поточними рахунками позичальника (із зазначенням повного номеру аналітичного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, номеру документа, періоду виписки, дати, змісту та суми операції) стосовно отримання та погашення грошових коштів за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року за період з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

6. Договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банком та позичальником, з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків та заявами на їх відкриття.

7. Виписки за рахунками управлінського та позабалансового обліку кредитних операцій банку за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року за період з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року, у разі їх ведення за вказаним кредитним договором.

8. Внутрішні нормативні документи банку (технологічні карти, програма кредитного продукту, положення, інструкції тощо) щодо документального оформлення, бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті, у т.ч. стосовно встановлення та застосування методів нарахування відсотків та штрафних санкцій (пені, штрафу), встановлення розміру та порядку сплати комісійних та/або інших виплат на користь банку, надання споживачу попередньої інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту, визначення сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки, у тому числі положення про кредитування, зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладення договору відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року та протягом періоду з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року.

9. Рішення уповноваженого органу банку за період з 05.10.2007 по 19.05.2017 року про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту на нарахованих відсотків по кредиту, встановлення штрафних санкцій (пені, штрафу), комісійних та/або інших виплат на користь банку, відступлення прав вимоги тощо) за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року, оформлені належним чином (протоколи).

10. Оригінал договору відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року з усіма додатками та додатковими угодами до нього.

При цьому в матеріалах справи наявні копії: договору відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року, додаткової угоди № 1 від 19.11.2008 року (т. 1 а.с. 6-10).

11. Листування між банком та позичальником щодо операцій за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року за період з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи тощо.

12. Документальне підтвердження надання банком позичальнику інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року.

13. Банківські ліцензії, дозволи та додатки до них, на здійснення банківської діяльності, отримані банком відповідно до вимог ЗУ «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року.

Експерт також зауважив, що під час проведення дослідження не виключена можливість затребування додаткових матеріалів, окрім наведених у цьому клопотанні. Документи, які будуть надані відповідно до клопотання, повинні бути прошнуровані, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, які їх склали, надані разом із описом. Просив надати оригінали документів, які представлені в матеріалах цивільної справи № 127/14671/17 або додатково зазначити письмово про проведення експертизи по копіям документів, наданих в матеріалах справи. В разі ненадання оригіналів документів та не отримання відповіді від суду про проведення експертизи по копіям документів, зазначив, що експертиза буде проводитись по копіям документів, наданих у матеріалах справи № 127/14671/17.

Представники сторін не заперечили щодо витребування з банку документів, про які просить експерт.

Відповідно до ст. 107 ЦПК України матеріали, необхідні для проведення експертизи, експерту надає суд. При призначенні експертизи суд з урахуванням думки учасників справи визначає, які саме матеріали необхідні для проведення експертизи.

Відповідно до ч. 3 ст. 107 ЦПК України при визначенні матеріалів, що надаються експерту чи експертній установі, суд у необхідних випадках вирішує питання про витребування відповідних матеріалів за правилами, передбаченими цим Кодексом для витребування доказів.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Згідно п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Відповідно до вказаних норм, а також вимог ст.ст. 84, 229 ЦПК України суд вважає необхідним витребувати з ПАТ «Державний ощадний банк України» докази, які зазначені в клопотанні експерта (т. 1 а.с. 231-232), які повинні бути прошнуровані, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, які їх склали, надані разом із описом. Крім того, банку слід надати оригінали документів, які були надані ним в матеріали цивільної справи № 127/14671/17.

Керуючись Законом України «Про банки і банківську діяльність, ст.ст. 84, 107 ЦПК України,

у х в а л и в:

у цивільній справі № № 127/14671/17 за позовом ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі філії Вінницьке обласне управління ПАТ «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_2, ОСОБА_3 про звернення стягнення на предмет іпотеки і за зустрічним позовом ОСОБА_3 до ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі філії Вінницьке обласне управління ПАТ «Державний ощадний банк України», треті особи без самостійних вимог ОСОБА_2, служба у справах дітей Вінницької міської ради, приватний нотаріус Вінницького міського нотаріального округу ОСОБА_4 про встановлення факту проживання дитини та визнання недійсним договору іпотеки, витребувати з ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі філії Вінницьке обласне управління ПАТ «Державний ощадний банк України» :

1.Оригінали первинних документів ПАТ «Державний ощадний банк України» (далі банк) та ОСОБА_3 (позичальник) за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року (меморіальні ордери, меморіальні валютні ордери, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, платіжні доручення, квитанції або інші документи, що є підтвердженням про внесення готівки, заяви на купівлю-продаж іноземної валюти тощо) з-а період з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року щодо:

надання кредиту за кредитним договором;

погашення заборгованості за кредитним договором;

нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами;

нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у звязку з укладенням та обслуговуванням вказаного кредитного договору;

нарахування та погашення штрафних санкцій;

внесення грошових коштів на поточні рахунки позичальника для погашення кредиту, процентів та інших платежів за кредитним договором;

здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням та погашенням кредиту тощо;

сплати будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь третіх осіб у звязку з укладанням вказаного кредитного договору (страхові платежі, послуги нотаріусів, оцінка забезпечення тощо);

розрахунків банку щодо відступлення прав вимоги за вказаним кредитним договором.

2.Відомості банку стосовно підтвердження здійснення банком операцій з готівкою іноземної валюти (долари США) у відділенні банку станом на час та дати видачі кредитних коштів за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року в належній сумі, у випадку отримання позичальником кредиту готівкою іноземної валюти (долари США) через касу банку, в тому числі завірені належним чином уповноваженими особами банку:

-касовий журнал/книга (витяг), відомості про рух готівки, інкасаторські книги тощо;

-статистична звітність банку за формою № 521 (щоденна) «Інформація про курс та обсяги операцій з готівковою іноземною валютою та банківськими металами» - у розрізі відділення банку.

3. Відомості банку стосовно підтвердження здійснення банком операцій у безготівковій іноземній валюті (долари США) у відділенні банку станом на час та дати видачі кредитних коштів за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року в належній сумі, у випадку надання банком кредиту позичальнику шляхом безготівкового перерахування іноземної валюти (долари США), у тому числі завірені належним чином уповноваженими особами банку:

-статистична звітність банку за формою № 520 (щоденна) «Інформація про курс та обсяги операцій з іноземною валютою на міжбанківському валютному ринку України»,

-статистична звітність банку за формою № 538 (щоденна) «Інформація про купівлю безготівкової іноземної валюти за дорученням клієнтів банку, інших банків та уповноваженими банками»,

-статистична звітність банку за формою № 550Д (щоденна) «Розшифрування валютних рахунків»,

-статистична звітність банку за формою № 552 (щоденна) «Інформація про надходження від нерезидентів та продаж безготівкової іноземної валюти» тощо у розрізі відділення банку.

4. Виписки за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку (із зазначенням повного номеру аналітичного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, номеру документа, періоду виписки, дати, змісту та суми операції) за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року за період з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року щодо обліку: заборгованості за основною сумою кредиту, нарахування та сплати відсотків, простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, нарахування та сплати штрафних санкцій, нарахування та сплати комісій та будь-яких інших платежів на користь банку, розрахунків банку щодо відступлення прав вимоги за вказаним кредитним договором.

5. Виписки за поточними рахунками позичальника (із зазначенням повного номеру аналітичного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, номеру документа, періоду виписки, дати, змісту та суми операції) стосовно отримання та погашення грошових коштів за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року за період з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

6. Договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банком та позичальником, з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків та заявами на їх відкриття.

7. Виписки за рахунками управлінського та позабалансового обліку кредитних операцій банку за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року за період з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року, у разі їх ведення за вказаним кредитним договором.

8. Внутрішні нормативні документи банку (технологічні карти, програма кредитного продукту, положення, інструкції тощо) щодо документального оформлення, бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті, у т.ч. стосовно встановлення та застосування методів нарахування відсотків та штрафних санкцій (пені, штрафу), встановлення розміру та порядку сплати комісійних та/або інших виплат на користь банку, надання споживачу попередньої інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту, визначення сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки, у тому числі положення про кредитування, зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладення договору відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року та протягом періоду з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року.

9. Рішення уповноваженого органу банку за період з 05.10.2007 по 19.05.2017 року про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту на нарахованих відсотків по кредиту, встановлення штрафних санкцій (пені, штрафу), комісійних та/або інших виплат на користь банку, відступлення прав вимоги тощо) за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року, оформлені належним чином (протоколи).

10. Оригінал договору відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року з усіма додатками та додатковими угодами до нього.

При цьому в матеріалах справи наявні копії: договору відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року, додаткової угоди № 1 від 19.11.2008 року (т. 1 а.с. 6-10).

11. Листування між банком та позичальником щодо операцій за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року за період з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи тощо.

12. Документальне підтвердження надання банком позичальнику інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту за договором відновлювальної кредитної лінії № 49 від 05.10.2007 року.

13. Банківські ліцензії, дозволи та додатки до них, на здійснення банківської діяльності, отримані банком відповідно до вимог ЗУ «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 05.10.2007 року по 19.05.2017 року.

Документи, що витребовуються, повинні бути прошнуровані, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, які їх склали, надані разом із описом. Крім того, банку слід надати оригінали документів, які були надані ним в матеріали цивільної справи № 127/14671/17.

Виконання даної ухвали доручити ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі філії Вінницьке обласне управління ПАТ «Державний ощадний банк України» (21050 м. Вінниця, вул. Соборна, 71).

Ухвала підлягає негайному виконанню, оскарженню не підлягає.

Суддя: