Провадження № 2/127/5606/17
ВІННИЦЬКИЙ МІСЬКИЙ СУД ВІННИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

Іменем України

04 травня 2018 року м. Вінниця

Вінницький міський суд Вінницької області

в складі: головуючого - судді Прокопчук А.В.,

при секретарі Крижанівському В.В.,

за участю представника позивача-відповідача ОСОБА_1,

відповідача-позивача ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Вінниці цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором та зустрічний позов ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк», за участю третіх осіб: ОСОБА_3, ОСОБА_4, про захист прав споживача, шляхом визнання недійсним договору про надання споживчого кредиту,-

В С Т А Н О В И В:

В судовому засіданні з ініціативи суду вирішується клопотання судового експерта щодо надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи.

Вислухавши думку представника позивача-відповідача ОСОБА_1, відповідача-позивача ОСОБА_2 по даному клопотанню, дослідивши матеріали справи, суд вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

Ухвалою суду від 14.02.2018 року провадження у вищевказаній справі зупинено на час проведення судово-бухгалтерської експертизи. Проведення експертизи доручено експерту Товариства з обмеженою відповідальністю «Міжнародний інститут судових експертиз» ОСОБА_5.

10 квітня 2018 року на адресу суду надійшло клопотання судового експерта ОСОБА_5 щодо надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи.

Слід зазначити, що відповідно до п. 2 ч. 6 ст. 72 ЦПК України, експерт має право заявляти клопотання про надання йому додаткових матеріалів і зразків, якщо експертиза призначена судом.

Згідно ч.ч. 1, 3 ст. 107 ЦПК України, матеріали, необхідні для проведення експертизи, експерту надає суд, якщо експертиза призначена судом, або учасник справи, якщо експертиза проводиться за його замовленням. При призначенні експертизи суд з урахуванням думки учасників справи визначає, які саме матеріали необхідні для проведення експертизи. Суд може також заслухати призначених судом експертів з цього питання. Копії матеріалів, що надаються експерту, можуть залишатися у матеріалах справи. При визначенні матеріалів, що надаються експерту чи експертній установі, суд у необхідних випадках вирішує питання про витребування відповідних матеріалів за правилами, передбаченими цим Кодексом для витребування доказів.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобовязані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом пяти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом (п.п. 7, 8 ст. 84 ЦПК України).

За змістом ч. 1 ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

З огляду на вищевикладене, суд вважає за необхідне клопотання судового експерта щодо надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи задовольнити.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 72, 76, 107 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Клопотання судового експерта Товариства з обмеженою відповідальністю «Міжнародний інститут судових експертиз» ОСОБА_5 задовольнити.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк» (03115, м. Київ, вул. Ф.Пушиної, 21, каб. 316) надати суду оригінали або належним чином завірені копії наступних документів:

- кредитну справу ОСОБА_2 відповідно до вимог Постанови Національного банку України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» від 27.12.2007 № 481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 р. за № 48/14739, із змінами та доповненнями;

- Витяг із положення про облікову політику ПАТ «УкрСиббанк», а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999р. за № 56/3349) в частині характеристики аналогічних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналогічного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобов'язань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку;

- Внутрішні нормативні акти ПАТ «УкрСиббанк», що регламентують виконання конкретних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у т.ч.:

. Положення про кредитування, внутрішні положення ПАТ «УкрСиббанк», складені у відповідності до вимог «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 №23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 р. за № 231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення ПАТ «УкрСиббанк», що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором № 0 від 19.12.2007 року;

. Положення про операційну діяльність ПАТ «УкрСиббанк»;

. Внутрішні положення ПАТ «УкрСиббанк» про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

- довідку про рахунки, відкриті в ПАТ «УкрСиббанк» клієнту ОСОБА_2 за період з 19.12.2007 по 19.09.2017;

- договори про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_2 в ПАТ «УкрСиббанк», та/або інші договори супутніх послуг;

- виписка по всіх рахунках, відкритих ОСОБА_2 у відділенні ПАТ «УкрСиббанк», в якому видавався кредит ОСОБА_2, за період з 19.12.2007 по 19.09.2017 з первинними документами;

- касові документи відділення ПАТ «УкрСиббанк», в якому видавався кредит ОСОБА_2 за 19.12.2007;

- відомість касових документів (звіт касира) відділення ПАТ «УкрСиббанк», в якому видавався кредит ОСОБА_2, за 19.12.2007;

- зведену довідку про касові обороти відділення ПАТ «УкрСиббанк», в якому видавався кредит ОСОБА_2, за 19.12.2007;

- витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей ПАТ «УкрСиббанк» за 19.12.2007;

- меморіальні ордери по рахунку №290 та по інших рахунках в ПАТ «УкрСиббанк» за сплаченими відсотками та тіла кредиту за договором про надання споживчого кредиту № 0 від 19.12.2007 року;

- квитанції на валютно-обмінні операції при погашенні зобов'язань позичальника за договором про надання споживчого кредиту № 0 від 19.12.2007 року;

- виписки ПАТ «УкрСиббанк» щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій;

- зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ПАТ «УкрСиббанк» надання кредитних коштів ОСОБА_2 та відображення заборгованості станом на 19.12.2007 (з первинними документами);

- договір страхування, укладений ОСОБА_2 на виконання умов договору про надання споживчого кредиту № 0 від 19.12.2007 року, та первинні документи, що підтверджують сплату страхових платежів 0 від 19.12.2007 (або ПАТ «УкрСиббанк»). Інші договори супутніх послуг з третіми особами пов'язані з кредитуванням;

- документальне підтвердження погодження ПАТ «УкрСиббанк» з ОСОБА_2 факту зміни (у сторону збільшення) відсоткової ставки відповідно до п. 5.2. договору про надання споживчого кредиту № 0 від 19.12.2007 року;

- документальне підтвердження щодо встановлення нової процентної ставки у разі прострочення чергового платежу за договором про надання споживчого кредиту № 0 від 19.12.2007 року;

- документальне підтвердження сплати комісій банку при здійсненні операцій за договором про надання споживчого кредиту № 0 від 19.12.2007 року.

Ухвала підлягає виконанню в строк до 18.05.2018 року.

Суддя: