Справа № 456/3350/17
Провадження № 2/456/386/2018
УХВАЛА

судового засідання

26 березня 2018 року місто Стрий Львівської області

Стрийський міськрайонний суд Львівської області в складі:

головуючого-судді Шрамка Р. Т. ,

з участю секретаря: Панилик О.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Стрий цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства Банк "Траст" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ банк "Траст" ОСОБА_1 до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за договором,

в с т а н о в и в :

В провадженні Стрийського міськрайонного суду Львівської області знаходиться цивільна справа за позовом Публічного акціонерного товариства Банк "Траст" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ банк "Траст" ОСОБА_1 до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за договором.

Ухвалою судді від 06 листопада 2017 року відкрито провадження в справі.

Позивач 26.12.2017р. не з'явився в судове засідання, хоча належним чином повідомлявся про час та місце розгляду справи.

В судове засідання 05.02.2018р., позивач в судове засідання не зявився однак, подав заяву про слухання справи без його участі.

Явку представника позивача в судове засідання 26.03.2018р. було визнано явку обовязковою однак, представником позивача подано клопотання про розгляд справи без їх участі.

Відповідач подав суду декілька клопотання про витребовування доказів та в судовому засіданні пояснив, що оскільки витребовувані докази містять банківську таємницю і він не може самостійно їх витребовувати, а тому просить задоволити клопотання №3, 4 та 5 інші клопотання не настоює розглядати в даному засіданні.

Відповідно до вимог ст..84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребовування доказів судом. Відповідно до ч.3 ст.84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

В судовому засіданні встановлено, що відповідач направив позивачу відзив на позовну заяву однак, своїм правом на подання відповіді на відзив не скористався.

Суд розглянувши клопотання №3, 4, 5 відповідача щодо витребовування у позивача доказів, у процесінгового центру банку в ПАТ "Українська фінансова мережа" виписок по електронних платежах, в ліцензованої фінансової компанії платіжної системи "ізіпей" копій платіжних квитанції вважає, що дані клопотання є підставні, відповідач не має змоги отримати такі докази самостійно, а тому дані клопотання слід задоволити.

Керуючись ст..84 ЦПК України суд, -

у х в а л и в:

Клопотання задоволити.

Зобовязати Публічне акціонерне товариство Банк "Траст" надати суду в судове засідання, яке відбудеться 08 травня 2018р. о 12 год. 00 хв. докази, а саме:

1.завірену копію Генеральної угоди про обслуговування платіжних карток з банком-посередником та Компанією Visa International, згідно якої банк посередник забезпечує співпрацю з Компанією Visa International та проводить розрахунки між банком та МПС Visa International за операціями, що здійснюються із застосуванням карток Visa International, які емітовані Банком.

2.оригінал Виписок по балансу ЕПЗ 1)VISA 4196 5550 0027 6666 2)VISA 4196 5441 0013 1849, 3)VISA 4196 5441 0013 1831, протягом всього періоду активності з моменту відкриття до часу завершення активності (що необхідно вказати), які надавала компанія VISA Іnс в ПАТ БАНК «ТРАСТ» через банк-посередник.

3.завірену копію витягу із рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17 березня 2017 року № 1193 Про затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ БАНК «ТРАСТ», яке підтверджує включення кредиторської вимоги банка-посередника Компанії VISA International в якій відображаються вимоги по даній операції, якщо такі були акцептовані.

4.кредитну справу (Договір R011.0088582 від 09.09.2016 року (зі всіма документами)

5.оригінал Договору №71923 (зі всіма документами)

6.оригінали всіх документів по електронному платіжному засобу картці «Скарбничка» VISA 4196 5441 0013 1849, Договір №71923/ПР-К/3 Р/р 3003

7.оригінали всіх документів по електронному платіжному засобу картці «Скарбничка» VISA 4196 5441 0013 1831, Договір №71923/ПР-К/2 Р/р 3002

8.деталізовану виписку по рахунку №3001 в тарифі Ко-бренд картки Друзі ІЗІПЕЙ що був відкритий на імя відповідача (з моменту відкриття 07.04.2016 до даного часу) з відображенням:

-щоденного балансу рахунку за результатами проведених операцій по ЕПЗ

-зарахувань на рахунок з визначенням способу проведення - всі операції повинні містити опис призначення та напрямку переказів між рахунками (внутрішніх переказів через систему Інтернет-банкінгу Банку, переказів між картками на сайті Банку, так і зовнішніх сервісів, а саме - Платіжна система «ІЗІПЕЙ», IPAY, та інші

-списань з рахунку з чітким цільовим визначенням способу проведення і призначення списань

-нарахованих щоденних відсотків на залишок власних коштів по рахунку

9.деталізовану виписку по рахунку №3002 в тарифі «Скарбничка» що був відкритий на імя відповідача (з моменту відкриття до даного часу)

-щоденного балансу рахунку за результатами проведених операцій по ЕПЗ

-зарахувань на рахунок з визначенням способу проведення - всі операції повинні містити опис призначення та напрямки переказів між рахунками (внутрішніх переказів через систему Інтернет-банкінгу Банку, переказів між картками на сайті Банку, так і зовнішніх сервісів, а саме - Платіжна система «ІЗІПЕЙ», IPAY, та інші

- списань з рахунку з чітким цільовим визначенням способу проведення і призначення списань

-нарахованих щоденних відсотків на залишок власних коштів по рахунку

10.деталізовану виписку по рахунку №3003 в тарифі «Скарбничка» що відкритий на імя відповідача (з моменту відкриття до даного часу)

щоденного балансу рахунку за результатами проведених операцій по ЕПЗ

зарахувань на рахунок з визначенням способу проведення - всі операції повинні містити опис призначення та напрямку переказів між рахунками (внутрішніх переказів через систему Інтернет-банкінгу Банку, переказів між картками на сайті Банку, так і зовнішніх сервісів, а саме - Платіжна система «ІЗІПЕЙ», IPAY, та інші

списань з рахунку з чітким цільовим визначенням способу проведення і призначення списань

нарахованих щоденних відсотків на залишок власних коштів по рахунку

11. виписку з використання кредиту R011.0088582 по рахунку з відображенням періодів користування кредиту та нарахованих боргових відсотків (за весь період з моменті укладення даного договору)

11.надати інформаційну довідку з наданням підтверджуючих документів, чи надходили перекази через «Платіжну системи «ІЗІПЕЙ», в день і після дати введення тимчасової адміністрації на рахунки, якщо так, то вказати чи

-зараховувалися дані перекази на карткові рахунки згідно сформовано реєстру по кожному ЕПЗ окремо, і потім синхронізувалися клірингом по кожному рахунку окремо №р/р3001, №р/р 3002, 2р/р3003

-обліковувалися на транзитному рахунку на «невияснених переказах»

-видавались через касу Одержувачу переказу

-були повернуті Відправнику

12.надати інформаційну довідку по всіх заявках переказів, які були згенеровані відповідачем між власними рахунками, в тому числі перекази р2р між картками ЕПЗ через Інтернет-банкінг та вебсайт ПАТ БАНК "ТРАСТ", з 01.07.2016 до моменту введення тимчасової адміністрації, якщо так чи

-зараховувалися дані перекази на карткові рахунки згідно сформовано реєстру по кожному ЕПЗ окремо, і потім синхронізувалися клірингом по кожному рахунку окремо №р/р3001, №р/р 3002, №р/р3003

-обліковувалися на транзитному рахунку на «невияснених переказах»

-видавались через касу Одержувачу переказу

-були повернуті Відправнику

13.довідку, яка підтверджує наявність аналогічного документу Вих. 2007 від 30.08.2017 у позовах до ОСОБА_3, ОСОБА_4, яка містить персональні дані відповідача, які захищені законами України та містять банківську таємницю.

14.надати витяг з завіреного Рішення про реєстр вкладників наданого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів ОСОБА_1 з переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, яке згідно ч. 3. ст. 27 Закону затверджувалось Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів для здійснення виплат.

Зобовязати Процесінговий центр банку в ПАТ «Українська фінансова мережа» (вул.. Північно-Сирецька, 1-3, м. Київ, 04136) надати суду в судове засідання, яке відбудеться 08 травня 2018р. о 12 год. 00 хв. докази, а саме:

1.деталізовану виписку по електронному платіжному засобу Ко-брен, картці Друзі ІЗІПЕЙ VISA GOLD 4196 5550 0027 6666 (за весь період до моменту відключення карток від обслуговування), що були емітовані ПАТ БАНК «ТРАСТ»

-щоденного балансу рахунку за результатами проведених операцій по ЕПЗ

-зарахувань на рахунок з визначенням способу проведення (внутрішніх переказів через систему інтернет банкінгу Банку, переказів між картками на сайті Банку, так і зовнішніх сервісів, а саме - Платіжна система «ІЗІПЕЙ» IPAY, всі операції повинні містити опис призначення та напрямку переказів між рахунками.

-списань з рахунку з чітким цільовим визначенням способу проведення і призначення списань

-нарахованих щоденних відсотків на залишок власних коштів по рахунку

2. деталізовану виписку по електронному платіжному засобу картці «Скарбничка» VISA GOLD 4196 5441 0013 1831 (за весь період до моменту відключення карток від обслуговування)

-щоденного балансу рахунку за результатами проведених операцій по ЕПЗ

-зарахувань на рахунок з визначенням способу проведення (внутрішніх переказів через систему інтернеї банкінгу Банку, переказів між картками на сайті Банку, так і зовнішніх сервісів, а саме - Платіжна система «ІЗІПЕЙ». IPAY, всі операції повинні містити опис призначення та напрямку переказів між рахунками

-списань з рахунку з чітким цільовим визначенням способу проведення і призначення списань

-нарахованих щоденних відсотків на залишок власних коштів по рахунку

3.деталізовану виписку по електронному платіжному засобу картці VISА «Скарбничка» VISA VISA 4196 5550 0027 (за весь період до моменту відключення карток від обслуговування)

-щоденного балансу рахунку за результатами проведених операцій по ЕПЗ

-зарахувань на рахунок з визначенням способу проведення (внутрішніх переказів через систему інтернеї банкінгу Банку, переказів між картками на сайті Банку, так і зовнішніх сервісів, а саме - Платіжна система «ІЗІПЕЙ» IPAY, всі операції повинні містити опис призначення та напрямку переказів між рахунками

-списань з рахунку з чітким цільовим визначенням способу проведення і призначення списань

-нарахованих щоденних відсотків на залишок власних коштів по рахунку

4.час відключення платіжних карток клієнтів ПАТ БАНК «ТРАСТ» від обслуговування процесінговим центром ПАТ «Українська фінансова мережа», зазначивши дату (число, місяць, рік) та час (години, хвилини)

5.залишків коштів на вказаних рахунках в момент відключення по ЕПЗ:

Зобовязати ліцензовану фінансову компанію платіжної системи «ІЗІПЕЙ» («EasyPay») - ТОВ «Фінансова компанія «Контрактовий дім» (04080, Україна, м. Київ, вул. Межигірська, 82а, корп. Б, офіс 312) надати суду в судове засідання, яке відбудеться 08 травня 2018р. о 12 год. 00 хв. докази, а саме:

1.завірені копії платіжних квитанцій по переказу коштів на ЕПЗ (платіжні картки) емітовані ПАТ БАНК «ТРАСТ» на імя відповідача та на карткові рахунки, що були відкриті на імя відповідача, з зазначенням дати та часу здійснення платежу по переказу на ЕПЗ та на рахунки в період з 07.04.2016 - 09.12.2016 через стаціонарний Термінал самообслуговування «ІЗІПЕЙ» №58451, м. Львів, вул. Замарстинівська 83А , а саме

1.1.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": поповнення картки 4196 5441 0013 1849

1.2.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": поповнення картки 4196 5441 0013 1831

1.3.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": поповнення картки 4196 5550 0027 6666

1.4.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": поповнення картки Visa Gold ІЗІПЕЙ 4196 5441 0013 1849

1.5.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": поповнення картки Visa Gold ІЗІПЕЙ 4196 5441 0013 1831

1.6.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": поповнення картки Visa Gold ІЗІПЕЙ 4196 5550 0027 6666

1.7.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": оплата за договором R011.0088582

1.8.Поповнення карткового рахунку "ТРАСТ" 3001

1.9.Поповнення карткового рахунку "ТРАСТ" 3002

1.10.Поповнення карткового рахунку "ТРАСТ" 3003

2.завірені копії платіжних квитанцій по переказу коштів на ЕПЗ (платіжні картки) емітовані ПАТ БАНК «ТРАСТ» на імя відповідача та на карткові рахунки, що були відкриті на імя відповідача, з зазначенням дати та часу здійснення платежу по переказу на ЕПЗ та на рахунки в період з 07.04.2016 - 09.12.2016 через вебсайт та особистий кабінет «Платіжної системи «ІЗІПЕЙ»

2.1.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": поповнення картки 4196 5441 0013 1849

2.2.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": поповнення картки 4196 5441 0013 1831

2.3.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": поповнення картки 4196 5550 0027 6666

2.4.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": поповнення картки Visa Gold ІЗІПЕЙ 4196 5441 0013 1849

2.5.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": поповнення картки Visa Gold ІЗІПЕЙ 4196 5441 0013 1831

2.6.Послуга ПАТ БАНК "ТРАСТ": поповнення картки Visa Gold ІЗІПЕЙ 4196 5550 0027 6666

2.7.Послуга ПАО Банк "ТРАСТ": оплата за договором R011.0088582

2.8.Поповнення карткового рахунку "ТРАСТ" 3001

2.9.Поповнення карткового рахунку "ТРАСТ" 3002

2.10.Поповнення карткового рахунку "ТРАСТ" 3003

Суддя ОСОБА_5