1Справа № 335/9152/14-ц 2/335/2/2018
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 червня 2018 року Орджонікідзевський районний суд м. Запоріжжя у складі:

головуючого судді Шалагінової А.В.,

за участю секретаря судового засідання Войтович Г.В.,

представника відповідача ОСОБА_1,

провівши у залі суду № 6 за адресою: м. Запоріжжя, вул. Перемоги, 107Б, судове засідання із вчинення окремої процесуальної дії - розгляду клопотання судового експерта Євдокіменко Світлани Вікторівни про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи у цивільній справі за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» до ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

ТОВ «ОТП Фактринг Україна» звернувся до суду з позовом до ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя від 18.04.2018 у справі призначено судову економічну експертизу, на вирішення якої поставлено таке питання: 1. Чи відповідає наявний в матеріалах справи розрахунок заборгованості станом на 10 грудня 2014 р. (том № 1 а.с. 106-108) умовам кредитного договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007, та чи є обґрунтованою (чи підтверджується) сума заборгованості, зазначена у ньому - 4 002 111,67 грн., у т.ч. заборгованість за тілом кредиту - 52 225,37 швейцарських франків, що за офіційним курсом НБУ станом на 10.12.2014 складає 829 442,96 грн.; заборгованість за відсотками - 1 966,14 швейцарських франків, що за офіційним курсом НБУ станом на 10.12.2014 складає 31 226,22 грн.; пеня - 3 141 442,49 грн.?

Проведення експертизи доручено судовому експерту Євдокіменко Світлані Вікторівні (свідоцтво № 1253 від 09.06.2008).

22.05.2018 до суду надійшло клопотання судового експерта Євдокіменко С.В. про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи, в якому експерт просила надати оригінали або завірені у встановленому порядку копії таких документів:

від ТОВ «ОТП Факторинг Україна»:

1.Банківської ліцензії на право здійснювати банківські операції, визначені частиною першою та частиною сьомою статті 47 Закону України «Про банки та банківську діяльність»;

2.Дозволу на право здійснення операцій, визначених пунктами 1-4 частини другої та частиною четвертою статті 47 Закону України «Про банки та банківську діяльність» в редакції, що діяла на 22.10.2007, згідно з додатком до цього дозволу;

3.Положення про облікову політику ТОВ «ОТП Факторинг Україна» у м. Запоріжжі;

4.Внутрішньобанківського положення ТОВ «ОТП Факторинг Україна» про порядок проведення кредитних операцій;

5.Кредитної справи по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007;

6.Графіку(ів) платежів до Додаткових договорів від 10.10.2008, 20.01.2009, 22.07.2009 та від 19.01.2010 по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007;

7.Інформаційного листа (Додатку) про умови наданого кредиту - сукупна вартість кредиту (з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх супутніх послуг та інших фінансових зобов'язань споживача, які пов'язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту), відсоток подорожання кредиту, реальна відсоткова ставка, абсолютне значення подорожчання кредиту (у грошовому виразі) по Кредитному договору № 84/08 від 14.08.2008 та Додатковим угодам до нього;

8.Первинних документів, які є належним доказом того, що ОСОБА_5 згідно з Кредитним договором № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007 отримав від ТОВ «ОТП Факторинг Україна» 22.10.2007 кредитні кошти у сумі 30 543,76 CHF та 26.10.2007 кредитні кошти у сумі 22 143,34 СНF, оформлені відповідно до законодавства України;

9.Інформації про рух грошових коштів за усіма поточними рахунками, відкритими ТОВ «ОТП Факторинг Україна» ОСОБА_3 по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007 за період з 22.10.2007 по 10.12.2014;

10.Витягу з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_3.), передбаченої Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання» від 8 грудня 2004 р. № 601;

11.Документів (прибуткові касові ордери, квитанції, меморіальні ордери, заяви на переказ готівки в іноземній валюті та національній валюті України і т.д.), за якими ОСОБА_3 сплачував платежі по погашенню «тіла» кредиту, нарахованим процентам, комісії, пені і т.д. по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007 за період з 22.10.2007 по 10.12.2014, з обов'язковим наданням за ці дати звіту (довідки) касира, витягу з книги іноземної валюти каси, щоденної оборотної відомості касових документів, зведену довідку про касові обороти, щоденної оборотно-сальдової відомості, щоденної статистичної звітності;

12.Документів, які підтверджують виконання положення ч. 2, ч. 4 ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів», а також додатку до кредитного договору із зазначенням сукупної вартості кредиту та ефективної відсоткової ставки з підписом ОСОБА_3;

13.Письмових повідомлень ТОВ «ОТП Факторинг Україна» на адресу ОСОБА_3 про зміну розміру процентної ставки за користування кредитом, зміни розміру комісії, щомісячних платежів або інших витрат, по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007 за період з 22.10.2007 по 10.12.2014;

14.Платіжних документів, які підтверджують супутні витрати, понесені ОСОБА_3 для виконання умов отримання кредиту по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007 та Додаткових угод до нього.

від ОСОБА_3:

1.Платіжних документів, які підтверджують витрати, понесені ОСОБА_3 для виконання умов отримання кредиту по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007 та Додаткових угод до нього;

2.Документів (прибуткові касові ордери, квитанції, меморіальні ордери, заяви на переказ готівки в іноземній валюті та національній валюті України і т.д.), згідно з якими ОСОБА_3 сплачував платежі по погашенню «тіла» кредиту, нарахованим процентам, комісії, пені і т.д. по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007 за період з 22.10.2007 по 10.12.2014.

Судове засідання з розгляду клопотання експерта було призначено на 15.06.2018 на 15:00 год.

У судове засідання представник позивача ТОВ «ОТП Факторинг Україна» не з'явився, про день, час та місце судового засідання повідомлявся належним чином, причини неявки суду не повідомив. Від представника позивача надійшов лист, в якому зазначив, що надання запитуваних експертом документів викликає певні складнощі у їх отриманні, оскільки більша їх частина знаходиться у головному офісі в м. Києві. Тому для їх отримання просить суд винести відповідну ухвалу для витребування необхідних документів для виконання економічної експертизи.

Представник відповідача ОСОБА_3 адвокат ОСОБА_1 у судовому засіданні не заперечував проти задоволення клопотання експерта в частині витребування доказів у ТОВ «ОТП Факторинг Україна». Пояснив, що у ОСОБА_3 відсутні докази, про які вказує експерт у клопотанні, оскільки платіжні документи, які підтверджують витрати ОСОБА_6 для виконання умов отримання кредиту при укладанні кредитного договору та додаткових угод позивачем йому не надавались, а сам кредит він не сплачував, у зв'язку із чим в нього відсутні також і платіжні документи.

Відповідач ОСОБА_4 у судове засідання не з'явилась, про день, час та місце судового засідання повідомлялась належним чином, причини неявки суду не повідомила.

Вивчивши клопотання експерта, заслухавши представника відповідача-1, суд дійшов таких висновків.

Відповідно до ч.ч. 2, 3 ст. 107 ЦПК України експерт не має права з власної ініціативи збирати матеріали для проведення експертизи, розголошувати відомості, що стали йому відомі у зв'язку з проведенням експертизи, або повідомляти будь-кому, крім суду та учасника справи, на замовлення якого проводилася експертиза, про її результати. Призначений судом експерт не має права спілкуватися з учасниками судового процесу поза межами судового засідання, крім випадків вчинення інших дій, безпосередньо пов'язаних із проведенням експертизи. При визначенні матеріалів, що надаються експерту чи експертній установі, суд у необхідних випадках вирішує питання про витребування відповідних матеріалів за правилами, передбаченими цим Кодексом для витребування доказів.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

В даному випадку експертом подано клопотання про надання документів, необхідних для проведення експертизи, що мають доказове значення у справі.

При цьому, представником позивача самостійно ці докази у судове засідання не надані. Інші учасники справи позбавлені можливості отримати дані докази, оскільки вони перебувають у розпорядженні позивача.

Документи, які експерт просить витребувати у відповідача ОСОБА_3, у цього відповідача відсутні, про що його представник повідомив суд у судовому засіданні.

Відтак, з урахуванням викладених обставин, суд доходить висновку про наявність підстав, визначених ч. 1 ст. 84 ЦПК України, для витребування доказів у ТОВ «ОТП Факторинг Україна», зазначених у клопотанні експерта. В цей же час, вимога про необхідність дослідження оригіналів документів експертом не обґрунтована, а тому дані докази суд вважає за можливе витребувати у належним чином засвідчених копіях.

Таким чином, клопотання судового експерта підлягає частковому задоволенню.

Враховуючи приписи п.п. 1.13, 4.11 Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, затвердженої Наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 № 53/5, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03.11.1998 за № 705/3145 (за змінами), за якими у разі невиконання клопотань експерта щодо надання додаткових матеріалів протягом 45 календарних днів з дня направлення клопотання, матеріали справи повертаються із повідомленням про неможливість надання висновку, суд вважає за доцільне повідомити експерта Євдокіменко С.В. про необхідність продовження строків подання додаткових матеріалів.

Керуючись ст.ст. 84, 107, 112, 260 ЦПК України, суд

УХВАЛИВ:

Клопотання судового експерта Євдокіменко Світлани Вікторівни про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи задовольнити частково.

Витребувати у товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (вул. Фізкультурна, буд. 28-Д, м. Київ, 03680) належним чином засвідчені копії таких доказів:

1.Банківської ліцензії на право здійснювати банківські операції, визначені частиною першою та частиною сьомою статті 47 Закону України «Про банки та банківську діяльність»;

2.Дозволу на право здійснення операцій, визначених пунктами 1-4 частини другої та частиною четвертою статті 47 Закону України «Про банки та банківську діяльність» в редакції, що діяла на 22.10.2007, згідно з додатком до цього дозволу;

3.Положення про облікову політику ТОВ «ОТП Факторинг Україна» у м. Запоріжжі;

4.Внутрішньобанківського положення ТОВ «ОТП Факторинг Україна» про порядок проведення кредитних операцій;

5.Кредитної справи по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007;

6.Графіку(ів) платежів до Додаткових договорів від 10.10.2008, 20.01.2009, 22.07.2009 та від 19.01.2010 по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007;

7.Інформаційного листа (Додатку) про умови наданого кредиту - сукупна вартість кредиту (з урахуванням процентної ставки за ним, вартості всіх супутніх послуг та інших фінансових зобов'язань споживача, які пов'язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту), відсоток подорожання кредиту, реальна відсоткова ставка, абсолютне значення подорожчання кредиту (у грошовому виразі) по Кредитному договору № 84/08 від 14.08.2008 та Додатковим угодам до нього;

8.Первинних документів, які є належним доказом того, що ОСОБА_5 згідно з Кредитним договором № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007 отримав від ТОВ «ОТП Факторинг Україна» 22.10.2007 кредитні кошти у сумі 30 543,76 CHF та 26.10.2007 кредитні кошти у сумі 22 143,34 СНF, оформлені відповідно до законодавства України;

9.Інформації про рух грошових коштів за усіма поточними рахунками, відкритими ТОВ «ОТП Факторинг Україна» ОСОБА_3 по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007 за період з 22.10.2007 по 10.12.2014;

10.Витягу з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_3.), передбаченої Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання» від 8 грудня 2004 р. № 601;

11.Документів (прибуткові касові ордери, квитанції, меморіальні ордери, заяви на переказ готівки в іноземній валюті та національній валюті України і т.д.), за якими ОСОБА_3 сплачував платежі по погашенню «тіла» кредиту, нарахованим процентам, комісії, пені і т.д. по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007 за період з 22.10.2007 по 10.12.2014, з обов'язковим наданням за ці дати звіту (довідки) касира, витягу з книги іноземної валюти каси, щоденної оборотної відомості касових документів, зведену довідку про касові обороти, щоденної оборотно-сальдової відомості, щоденної статистичної звітності;

12.Документів, які підтверджують виконання положення ч. 2, ч. 4 ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів», а також додатку до кредитного договору із зазначенням сукупної вартості кредиту та ефективної відсоткової ставки з підписом ОСОБА_3;

13.Письмових повідомлень ТОВ «ОТП Факторинг Україна» на адресу ОСОБА_3 про зміну розміру процентної ставки за користування кредитом, зміни розміру комісії, щомісячних платежів або інших витрат, по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007 за період з 22.10.2007 по 10.12.2014;

14.Платіжних документів, які підтверджують супутні витрати, понесені ОСОБА_3 для виконання умов отримання кредиту по Кредитному договору № CNL-201/131/2007 від 22.10.2007 та Додаткових угод до нього.

У задоволенні іншої частини вимог клопотання експерта відмовити.

Копію ухвали для виконання надіслати керівнику ТОВ «ОТП Факторинг Україна», та судовому експерту Євдокіменко С.В. для відома.

Встановити ТОВ «ОТП Факторинг Україна» строк для подання суду вищезазначених доказів - 10 днів з дня отримання копії даної ухвали, роз'яснивши, що у разі неможливості подання доказів у встановлений строк позивач зобов'язаний повідомити про це суд із зазначенням причин протягом 5 днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, встановлені Цивільним процесуальним кодексом України.

Після одержання судом вказаних доказів вони підлягають невідкладному направленню судовому експерту Євдокіменко С.В.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з дня її проголошення.

Вступна та резолютивна частини ухвали постановлені в нарадчій кімнаті та проголошені у судовому засіданні 15 червня 2018 р.

Повний текст ухвали виготовлений 18 червня 2018 р.

Суддя А.В. Шалагінова