У Х В А Л А

01.03.2018 Справа №607/891/17

Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області в складі :

головуючого: Братасюка В.М.

за участю секретаря: Бігун О.І.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Тернополі цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором, зустрічним позовом ОСОБА_3 до ПАТ «Універсал Банк», третя особа ОСОБА_1 про припинення договору поруки та зустрічним позовом ОСОБА_1 до ПАТ «Універсал Банк», треті особи ОСОБА_2, ОСОБА_3 про визнання кредитного договору удаваним та про визнання його таким, що був укладений у національній валюті України,-

встановив:

В провадженні Тернопільського міськрайонного суду перебуває на розгляді цивільна справа за позовом Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором, зустрічним позовом ОСОБА_3 до ПАТ «Універсал Банк», третя особа ОСОБА_1 про припинення договору поруки та зустрічним позовом ОСОБА_1 до ПАТ «Універсал Банк», треті особи ОСОБА_2, ОСОБА_3 про визнання кредитного договору удаваним та про визнання його таким, що був укладений у національній валюті України.

Ухвалою суду від 16.08.2016 року розгляд даної справи було зупинено у звязку з призначенням судово-економічної експертизи, проведення якої доручено експертам ТОВ «Інститут судових експертиз».

30.01.2018 року на адресу суду надійшли матеріали справи з метою вирішення клопотання експерта про надання додаткових матеріалів та заяви представника Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк» від 28.12.2017 року про витребування доказів.

Встановлено, що оригінали документів, необхідних для дачі висновку експерта мають характер (гриф) документів суворої звітності та зберігання, знаходяться в ПАТ «Універсал Банк», а саме:

- кредитний договір №BL4479 від 29.05.2008р. з додатками №1, №2;

-первинні документи (меморіальні ордери, заяви на переказ готівки,

заяви на видачу готівки, платіжні доручення, квитанції або інші документи, що є

підтвердженням про внесення готівки, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти, тощо)

банку та позичальника за кредитним договором №BL4479 від 29.05.2008р. за період з

29.05.2008р. по 02.11.2016р. щодо: надання кредиту за кредитним договором; погашення

заборгованості за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за

користування кредитними коштами; нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у зв'язку з укладанням та

обслуговуванням вказаного кредитного договору; нарахування та погашення штрафних

санкцій; збільшення суми заборгованості за кредитом на суму залишкової заборгованості за процентами на дати укладання додаткових угод до кредитного договору; внесення грошових коштів на поточні рахунки позичальника для погашення кредиту, процентів та інших платежів за кредитним договором; здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням та погашенням кредиту, тощо;

- виписки за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій

банку (із зазначенням повного номеру аналітичного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, номеру документа, періоду виписки, дати, змісту та суми операції) за кредитним договором №BL4479 від 29.05.2008р. за період з 29.05.2008р. по 02.11.2016р. щодо обліку: заборгованості за основною сумою кредиту, нарахування та сплати відсотків, простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, нарахування та сплати штрафних санкцій, нарахування та сплати комісій та будь-яких інших платежів;

- виписки за поточними рахунками позичальника (із зазначенням повного номеру

аналітичного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку,

номеру документа, періоду виписки, дати, змісту та суми операції) стосовно отримання та

погашення грошових коштів за кредитним договором №ВL4479 від 29.05.2008р. за період з 29.05.2008р. по 02.11.2016р., з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

- договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банком та позичальником, з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточних

рахунків;

- виписки за рахунками управлінського та позабалансового обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №ВL4479 від 29.05.2008р. за період з 29.05.2008р. по 02.11.2016р., у разі їх ведення за вказаним кредитним договором;

- внутрішні нормативні документи банку (процедури, технологічні карти, інструкції положення, у тому числі положення про кредитування, програма кредитного продукту тощо), що регламентують порядок здійснення кредитних операцій з фізичними особами в іноземній валюті щодо документального оформлення, бухгалтерського обліку операцій з кредитування, у т.ч. стосовно встановлення та застосування методів нарахування відсотків та штрафних санкцій (пені, штрафу), встановлення розміру та порядку сплати комісійних та/або інших виплат на користь банку, зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №ВL4479 від 29.05.2008р. та за період з 29.05.2008р. по 02.11.2016р.;

- план рахунків аналітичного обліку банку (внутрішній) та рішення уповноважених органів банку (оформлені у вигляді протоколів розпоряджень, наказів, тощо) щодо порядку ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за кредитним договором №ВL4479 від 29.05.2008р. (у вигляді витягу стосовно зазначених операцій);

- банківська ліцензія, дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні за період з 29.05.2008р. по 02.11.2016р.;

- рішення уповноважених органів банку (зокрема оформлені та засвідчені належним чином протоколи) щодо надання кредитних коштів в іноземній валюті на користь ОСОБА_1, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо, згідно умов кредитного договору №ВЬ4479 від 29.05.2008р.;

- листування між банком та позичальником за кредитним договором №ВL4479 від 29.05.2008р. за період з 29.05.2008р по 02.11.2016р., у тому числі офіційні повідомлення (листи) з відповідними відмітками про отримання.

Згідно ч.3 ст.107 ЦПК України, при визначенні матеріалів, що надаються експерту чи експертній установі, суд у необхідних випадках вирішує питання про витребування відповідних матеріалів за правилами, передбаченими цим Кодексом для витребування доказів.

Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подавати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно п.5 ч.1 ст.252 ЦПК України провадження у цивільній справі підлягає зупиненню на час проведення експертизи.

А відтак, виникла необхідність, з метою проведення експертного дослідження, витребувати вище зазначені документи з ПАТ «Універсал Банк», вказані документи повинні бути прошнуровані, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, які їх склали.

Керуючись ст.107 ЦПК України, суд, -

ухвалив :

Витребувати з ПАТ «Універсал Банк», оригінали документів, необхідних для дачі висновку експерта, що мають характер (гриф) документів суворої звітності та зберігання, а саме:

- кредитний договір №BL4479 від 29.05.2008р. з додатками №1, №2;

-первинні документи (меморіальні ордери, заяви на переказ готівки,

заяви на видачу готівки, платіжні доручення, квитанції або інші документи, що є

підтвердженням про внесення готівки, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти, тощо)

банку та позичальника за кредитним договором №BL4479 від 29.05.2008р. за період з

29.05.2008р. по 02.11.2016р. щодо: надання кредиту за кредитним договором; погашення

заборгованості за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за

користування кредитними коштами; нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у зв'язку з укладанням та

обслуговуванням вказаного кредитного договору; нарахування та погашення штрафних

санкцій; збільшення суми заборгованості за кредитом на суму залишкової заборгованості за процентами на дати укладання додаткових угод до кредитного договору; внесення грошових коштів на поточні рахунки позичальника для погашення кредиту, процентів та інших платежів за кредитним договором; здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням та погашенням кредиту, тощо;

- виписки за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій

банку (із зазначенням повного номеру аналітичного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, номеру документа, періоду виписки, дати, змісту та суми операції) за кредитним договором №BL4479 від 29.05.2008р. за період з 29.05.2008р. по 02.11.2016р. щодо обліку: заборгованості за основною сумою кредиту, нарахування та сплати відсотків, простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, нарахування та сплати штрафних санкцій, нарахування та сплати комісій та будь-яких інших платежів;

- виписки за поточними рахунками позичальника (із зазначенням повного номеру

аналітичного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку,

номеру документа, періоду виписки, дати, змісту та суми операції) стосовно отримання та

погашення грошових коштів за кредитним договором №ВL4479 від 29.05.2008р. за період з 29.05.2008р. по 02.11.2016р., з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

- договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банком та позичальником, з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточних

рахунків;

- виписки за рахунками управлінського та позабалансового обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №ВL4479 від 29.05.2008р. за період з 29.05.2008р. по 02.11.2016р., у разі їх ведення за вказаним кредитним договором;

- внутрішні нормативні документи банку (процедури, технологічні карти, інструкції положення, у тому числі положення про кредитування, програма кредитного продукту тощо), що регламентують порядок здійснення кредитних операцій з фізичними особами в іноземній валюті щодо документального оформлення, бухгалтерського обліку операцій з кредитування, у т.ч. стосовно встановлення та застосування методів нарахування відсотків та штрафних санкцій (пені, штрафу), встановлення розміру та порядку сплати комісійних та/або інших виплат на користь банку, зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №ВL4479 від 29.05.2008р. та за період з 29.05.2008р. по 02.11.2016р.;

- план рахунків аналітичного обліку банку (внутрішній) та рішення уповноважених органів банку (оформлені у вигляді протоколів розпоряджень, наказів, тощо) щодо порядку ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за кредитним договором №ВL4479 від 29.05.2008р. (у вигляді витягу стосовно зазначених операцій);

- банківська ліцензія, дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні за період з 29.05.2008р. по 02.11.2016р.;

- рішення уповноважених органів банку (зокрема оформлені та засвідчені належним чином протоколи) щодо надання кредитних коштів в іноземній валюті на користь ОСОБА_1, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо, згідно умов кредитного договору №ВЬ4479 від 29.05.2008р.;

- листування між банком та позичальником за кредитним договором №ВL4479 від 29.05.2008р. за період з 29.05.2008р по 02.11.2016р., у тому числі офіційні повідомлення (листи) з відповідними відмітками про отримання.

Витребувані докази направити на адресу суду протягом 14 календарних днів з дня отримання ухвали.

Попередити про кримінальну відповідальність за ст.382 Кримінального кодексу України за невиконання даної ухвали.

Справу за позовом Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором, зустрічним позовом ОСОБА_3 до ПАТ «Універсал Банк», третя особа ОСОБА_1 про припинення договору поруки та зустрічним позовом ОСОБА_1 до ПАТ «Універсал Банк», треті особи ОСОБА_2, ОСОБА_3 про визнання кредитного договору удаваним та про визнання його таким, що був укладений у національній валюті України повторно направити в ТОВ «Інститут судових експертиз» для продовження експертного дослідження для виконання вимог ухвали Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області від 16.08.2016 року про призначення судово-економічної експертизи.

На час проведення експертизи, провадження по справі зупинити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

СуддяОСОБА_4