Справа № 656/543/18
Номер провадження 2/656/189/18
У Х В А Л А

21 листопада 2018 року смт.Іванівка

Іванівський районний суд Херсонської області

у складі:

головуючого судді Крисанової В.І.

за участі:

секретаря судового засідання Малишевської Т.М.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду

клопотання старшого судового експерта Херсонського відділення Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України ОСОБА_1 за № 18-811 від 07.11.2018 про надання додаткових документів, необхідних для виконання судової фінансово-економічної експертизи

у справі за позовом Акціонерного товариства комерційний банк «Приватбанк» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором у сумі 584 594,71 грн.,

В С Т А Н О В И В:

12.11.2018 надійшло клопотання старшого судового експерта Херсонського відділення Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України ОСОБА_1 за № 18-788 від 26.10.2018 про надання додаткових документів, необхідних для виконання судової фінансово-економічної експертизи у справі за позовом Акціонерного товариства комерційний банк «Приватбанк» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором у сумі 584 594,71 грн., в якому просить:

1) Уточнити питання, зазначене в ухвалі Іванівського районного суду Херсонської області від 19.10.2018 про призначення судової фінансово-економічної експертизи у справі, оскільки поставлене питання не відповідає редакції питань, наведених у Методичних рекомендаціях з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень (далі - Методичні рекомендації), які є невідємним додатком до Інструкції про призначення та проведення судових експертиз, затвердженої наказом Міністерства юстиції України № 53/5 від 08.10.98 (зі змінами) (далі - Інструкція № 53/5), зокрема встановлення факту існування заборгованості виходить за межі компетенції експерта економіста відповідно до п. 2.3. Інструкція № 53/5, згідно якого експерту забороняється вирішувати питання, які виходять за межі спеціальних знань та зясування питань права і надавати оцінку законності проведення процедур, регламентованих нормативно-правовими актами.

2) Надати оригінали наступних документів від АТ КБ «Приватбанк»:

1. Кредитний договір № HEH3GK00000111 від 21.02.2007 з усіма додатками до нього;

2. Додаткові угоди до Кредитного договору № HEH3GK00000111 від 21.02.2007 з додатками до них (у разі наявності);

3. Довідку про розрахункові рахунки (із зазначенням номеру та призначення), відкриті ПАТ КБ «Приватбанк» для обслуговування кредиту за кредитним договором №HEH3GK00000111 від 21.02.2007, а також про інші наявні рахунки в разі перерахування, списання (перенесення) з них коштів для погашення платежів по кредиту.

4. Виписки по всім розрахунковим рахункам, відкритим для обслуговування кредиту за кредитним договором № HEH3GK00000111 від 21.02.2007 за період з 21.02.2007 по 21.06.2018, із зазначенням проведених платежів (нарахування (погашення) основного боргу, нарахування (погашення) відсотків, (нарахування (погашення) комісій, пені, тощо).

5. Первинні документи по нарахуванню сум наданого кредиту, відсотків, комісій, неустойок, штрафів, пені та інших платежів за кредитним договором №HEH3GK00000111 від 21.02.2007 за період з 21.02.2007 по 21.06.2018.

6. Первинні документи (меморіальні ордери, чеки, розпорядження, платіжні доручення, тощо) на підставі яких ОСОБА_2. або інші особи, уповноважені позичальником, здійснювали погашення платежів за кредитним договором № HEH3GK00000111 від 21.02.2007 за період з 21.02.2007 по 21.06.2018.

7. Первинні документи, що підтверджують надання та сплату позичальником вартості супутніх витрат і фінансових зобов'язань на користь третіх осіб, пов'язані з отриманням, обслуговуванням і погашеним кредиту (договори, страхові платежі під час страхування предмета застави, розмір зборів до Пенсійного фонду України, комісії під час купівлі - продажу іноземної валюти для погашення кредиту та процентів за користування ним. біржові збори, послуги реєстраторів, нотаріусів, інших осіб тощо), які чинять безпосередній вплив на подорожчання кредиту за кредитним договором №HEH3GK00000111 від 21.02.2007 за період з 21.02.2007 по 21.06.2018.

8. Регістри аналітичного та синтетичного бухгалтерського обліку ПАТ КБ «Приватбанк» (оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери, тощо), в яких відображені господарські операції по нарахуванню та оплати заборгованості по кредиту, відсотків, штрафів, пені, дисконтів, інших платежів, списанню сум заборгованостей (за наявності) за кредитним договором № HEH3GK00000111 від 21.02.2007 за період з 21.02.2007 по 21.06.2018.

9. Внутрішні нормативні документи ПАТ КБ «Приватбанк», чинні протягом дії кредитного договору № HEH3GK00000111 від 21.02.2007. у т.ч.;

- робочий план рахунків, облікову політику;

- положення про кредитування фізичних осіб, внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, методику або порядок обчислення платежів, дисконтування платежів;

- положення про облікові регістри і первинні документи та (або) інші документи, що регламентують відображення господарських операцій. проведених банком, (аналітичний і синтетичний облік);

- затверджені тарифні пакети на перелік послуг, які надані позичальнику банком, що застосовувалися у період надання та дії кредитного договору;

- методологічне обґрунтування нарахування банком відсотків (факт-факт, факт-360, факт-365 тощо) за кредитним договором.

3) Надати оригінали наступних документів від ОСОБА_2:

1. Усі платіжні документи (квитанції, платіжні доручення, тощо) по сплаті платежів, що пов'язанні з наданням та обслуговуванням кредиту (тіла кредиту, процентів, комісій, пені, штрафів, тощо) за кредитним договором № HEH3GK00000111 від 21.02.2007 за період з 21.02.2007 по 21.06.2018.

Крім того, експерт просить погодити строк проведення експертизи у квітні 2019 року та здійснити оплату експертизи.

Представник позивача АТ КБ «Приватбанк» в судове засідання не зявився, про час і місце розгляду клопотання повідомлений.

Представник відповідача ОСОБА_3 вважає, що питання, яке підлягає вирішенню при проведенні експертизи, необхідно уточнити та сформулювати його відповідно до Методичних рекомендацій. Документи, зазначені експертом у клопотання необхідно витребувати, так само як і наявні у відповідача документи. Не заперечував проти погодження строку проведення експертизи у квітні 2019 року. Погодився з розміром оплати експертизи.

Заслухавши пояснення представника відповідача, суд вважає, що клопотання експерта підлягає задоволенню з наступних підстав.

19.10.2018 суд постановив ухвалу про проведення фінансово-економічної експертизи, на вирішення якої поставлено запитання:

1) Чи існує станом на 21.06.2018 заборгованість за кредитним договором № НЕНЗGK 00000111 від 21.02.2007, укладеним між ПАТ КБ «Приватбанк» та ОСОБА_2, та який її розмір?

В п. 3.2. п. 3 розділу ІІІ Науково-методичних рекомендаціях з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затверджених наказом Міністерства юстиції України 08 жовтня 1990 року №53/5 (у редакції наказу Міністерства юстиції України від 26 грудня 2012 року №1950/5), наведений орієнтовний перелік вирішуваних питань експертизи документів фінансово-кредитних операцій, зокрема: 1) Чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості позичальника (по сплаті процентів за кредит та погашення основної суми боргу) перед банком умовам укладеного між вказаними сторонами кредитного договору та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором? 2) Чи відповідає метод нарахування банком процентів за кредитним договором (зазначаються реквізити договору) вимогам Положення про кредитування банку (зазначається назва банківської установи)?

Оскільки питання, зазначене в ухвалі суду про призначення експертизи, не відповідає орієнтованим питанням, наведених у Методичних рекомендаціях, то воно підлягає уточненню.

Згідно з ч. 1 ст. 107 ЦПК України матеріали, необхідні для проведення експертизи, експерту надає суд, якщо експертиза призначена судом.

Оскільки для проведення фінансово-економічної експертизи експертові необхідні документи, які знаходяться у позивача та відповідача, то вони підлягають витребуванню та направленню експертові.

Враховуючи ступінь складність експертизи, суд вважає погодити строк її проведення у квітні 2019 року.

Керуючись ст. 222 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В:

Клопотання старшого судового експерта Херсонського відділення Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України ОСОБА_1 № 18-811 від 07.11.2018 року про надання додаткових документів, необхідних для виконання судової фінансово-економічної експертизи у справі за позовом Акціонерного товариства комерційний банк «Приватбанк» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором у сумі 584 594,71 грн. задовольнити.

1. Питання для вирішення судової фінансово-економічної експертизи викласти в наступній редакції:

- Чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості позичальника ОСОБА_2 (по сплаті процентів за кредит та погашення основної суми боргу) перед Акціонерним товариством комерційний банк «Приватбанк» умовам, укладеного між сторонами кредитного договору № НЕНЗGK 00000111 від 21.02.2007 та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором? 2) Чи відповідає метод нарахування банком процентів за кредитним договором, укладеним між ПАТ КБ «Приватбанк» та ОСОБА_2, вимогам Положення про кредитування банку (Акціонерне товариство комерційний банк «Приватбанк»)?

2. Витребувати у Акціонерного товариства комерційний банк «Приватбанк»:

1. Кредитний договір № HEH3GK00000111 від 21.02.2007 з усіма додатками до нього;

2. Додаткові угоди до Кредитного договору № HEH3GK00000111 від 21.02.2007 з додатками до них (у разі наявності);

3. Довідку про розрахункові рахунки (із зазначенням номеру та призначення), відкриті ПАТ КБ «Приватбанк» для обслуговування кредиту за кредитним договором №HEH3GK00000111 від 21.02.2007, а також про інші наявні рахунки в разі перерахування, списання (перенесення) з них коштів для погашення платежів по кредиту.

4. Виписки по всім розрахунковим рахункам, відкритим для обслуговування кредиту за кредитним договором № HEH3GK00000111 від 21.02.2007 за період з 21.02.2007 по 21.06.2018, із зазначенням проведених платежів (нарахування (погашення) основного боргу, нарахування (погашення) відсотків, (нарахування (погашення) комісій, пені, тощо).

5. Первинні документи по нарахуванню сум наданого кредиту, відсотків, комісій, неустойок, штрафів, пені та інших платежів за кредитним договором №HEH3GK00000111 від 21.02.2007 за період з 21.02.2007 по 21.06.2018.

6. Первинні документи (меморіальні ордери, чеки, розпорядження, платіжні доручення, тощо) на підставі яких ОСОБА_2. або інші особи, уповноважені позичальником, здійснювали погашення платежів за кредитним договором № HEH3GK00000111 від 21.02.2007 за період з 21.02.2007 по 21.06.2018.

7. Первинні документи, що підтверджують надання та сплату позичальником вартості супутніх витрат і фінансових зобов'язань на користь третіх осіб, пов'язані з отриманням, обслуговуванням і погашеним кредиту (договори, страхові платежі під час страхування предмета застави, розмір зборів до Пенсійного фонду України, комісії під час купівлі - продажу іноземної валюти для погашення кредиту та процентів за користування ним. біржові збори, послуги реєстраторів, нотаріусів, інших осіб тощо), які чинять безпосередній вплив на подорожчання кредиту за кредитним договором №HEH3GK00000111 від 21.02.2007 за період з 21.02.2007 по 21.06.2018.

8. Регістри аналітичного та синтетичного бухгалтерського обліку ПАТ КБ «Приватбанк» (оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери, тощо), в яких відображені господарські операції по нарахуванню та оплати заборгованості по кредиту, відсотків, штрафів, пені, дисконтів, інших платежів, списанню сум заборгованостей (за наявності) за кредитним договором № HEH3GK00000111 від 21.02.2007 за період з 21.02.2007 по 21.06.2018.

9. Внутрішні нормативні документи ПАТ КБ «Приватбанк», чинні протягом дії кредитного договору № HEH3GK00000111 від 21.02.2007. у т.ч.;

- робочий план рахунків, облікову політику;

- положення про кредитування фізичних осіб, внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, методику або порядок обчислення платежів, дисконтування платежів;

- положення про облікові регістри і первинні документи та (або) інші документи, що регламентують відображення господарських операцій. проведених банком, (аналітичний і синтетичний облік);

- затверджені тарифні пакети на перелік послуг, які надані позичальнику банком, що застосовувалися у період надання та дії кредитного договору;

- методологічне обґрунтування нарахування банком відсотків (факт-факт, факт-360, факт-365 тощо) за кредитним договором.

3. Витребувати у ОСОБА_2 усі платіжні документи (квитанції, платіжні доручення, тощо) по сплаті платежів, що повязанні з наданням та обслуговуванням кредиту (тіла кредиту, процентів, комісій, пені, штрафів, тощо) за кредитним договором № HEH3GK00000111 від 21.02.2007 за період з 21.02.2007 по 21.06.2018.

4. Витребувані документи надати в розпорядження експерта для проведення експертизи.

5. Встановити експерту строк для проведення експертизи у квітні 2019 року.

6. Зобовязати відповідача оплатити вартість експертизи.

Розяснити сторонам, що відповідно до ч. 1 ст. 109 ЦПК України у разі ухилення учасника справи від подання експертам необхідних матеріалів, документів або від іншої участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд залежно від того, хто із цих осіб ухиляється, а також яке для них ця експертиза має значення, може визнати факт, для зясування якого експертиза була призначена, або відмовити у його визнанні.

Ухвала оскарженню не підлягає.

СуддяОСОБА_4