САДГІРСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА ЧЕРНІВЦІ
Справа № 726/2160/17
Провадження №2/726/77/18
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08.05.2018 м. Чернівці

Садгірський районний суд м. Чернівців у складі: головуючого судді Проскурняк І. Г., при секретарі: Богонос Г. Й., за участю представника відповідачів ТзОВ «Фінансова компанія Фінкепітал», ОСОБА_2, ТзОВ «Буковина Бізнес Груп», ТзОВ «Бізнес Груп Буковина» Марчука Д. П., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Садгірського районного суду м. Чернівці цивільну справу за позовом ОСОБА_5 до ПАТ «Банк Форум», ТзОВ «Фінансова компанія Фінкепітал», ОСОБА_2, ТзОВ «Буковина Бізнес Груп», ТзОВ «Бізнес Груп Буковина» про визнання недійсним договору та витребування майна,-

ВСТАНОВИВ :

Позивач ОСОБА_5 звернувся до суду з позовом до ПАТ «Банк Форум», ТзОВ «Фінансова компанія Фінкепітал», ОСОБА_2, ТзОВ «Буковина Бізнес Груп», ТзОВ «Бізнес Груп Буковина» про визнання недійсним договору та витребування майна.

В позові посилається на те, що 12.06.2008 року між Акціонерним комерційним банком «Форум», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Банк Форум» та фізичною особою-підприємцем ОСОБА_5 було укладено кредитний договір №0006/08/25-KLI, з наступними змінами до нього внесеними додатковими договорами, у формі кредитної лінії для рефінансування кредитної заборгованості та поповнення обігових коштів з максимальним лімітом заборгованості в сумі 1900000,00 доларів США з кінцевим терміном повернення кредитних коштів 12.06.2010 р. та сплатою за користування кредитними коштами 14% річних.

Вказує, що 13.06.2008 року між Акціонерним комерційним банком «Форум» правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Банк Форум» та ТзОВ «Плафена» ЛТД було укладено кредитний договір № 0007/08/25-KLI, з наступними змінами до нього внесеними додатковими договорами, у формі кредитної лінії для поповнення обігових коштів з максимальним лімітом заборгованості в сумі 1026300,00 доларів США з кінцевим терміном повернення кредитних коштів 12.06.2010 р. та сплатою за користування кредитними коштами 14 % річних.

Зазначає, що в забезпечення виконання зобов'язань за обома зазначеними вище кредитними договорами ОСОБА_5, як фізичною особою було передано нерухоме майно, власником якого він був, а саме: нежитлові будівлі, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1 та складаються з наступних приміщень: літ. А - магазин-салон будівельних матеріалів, загальною площею 2249,80кв.м., літ. Б - офіс, складські приміщення і творча майстерня, загальною площею 645,50 кв.м., літ. В - котельна загальною площею 18,20 кв.м.; нерухоме майно, яке знаходяться за адресою: АДРЕСА_1, зокрема, нежитлову будівлю, що включає в себе будівлі торгово-виставкового комплексу з конференц-залом та інтернет-кафе з дитячими розважальними атракціонами літ. Г загальною площею 4581,20кв.м.

Також вказує, що рішенням Господарського суду Чернівецької області від 15.06.2011 року, стягнуто солідарно з ТОВ «Плафена» ЛТД та ТОВ «Євробуд XXI» на користь ПАТ «Банк Форум» заборгованість за договором в сумі 1172179,52 доларів США, що станом на 01.03.2011 за курсом НБУ (1 долар США= 7,9347 грн.) становить еквівалент 9300892,84 грн. пеню в сумі 689314,24 грн., державне мито в розмірі 25500,00 грн. та витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу в розмірі 236,00 грн. Рішенням Господарського суду Чернівецької області від 20.04.2011 р. у справі № 16/5027/139/2011 задоволено позовні вимоги публічного акціонерного товариства «Банк Форум» в особі відділення 4100 «Чернівецька дирекція ПАТ «Банк Форум», стягнуто з фізичної особи підприємця ОСОБА_5 2102519,70 доларів США, що станом на 01.03.2011 р. за курсом НБУ (1 дол. США = 7,9347 грн.) становить 16682863,06 грн., 1360895,61 грн. пені, 25500,00 грн. державного мита та 236,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

02 березня 2017 року, між Публічним акціонерним товариством «Банк Форум» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Фінкепітал» було укладено договір про відступлення прав вимоги №0005/17-ВБ, відповідно до умов якого, до ТОВ «Фінансова Компанія «Фінкепітал» перейшло право вимоги за договорами, визначеними у додатку № 1 до договору №0005/17-ВБ від 02.03.2017 р. Зазначений договір позивач вважає недійсним оскільки правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Форум», є нікчемними, та встановлені обставини щодо прийняття 16 червня 2014 року, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення про початок ліквідації ПАТ «Банк Форум» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Форум», ПАТ «Банк Форум» не мав повноважень на підписання 02 березня 2017 року, договорів відступлення прав вимоги.

Зазначає, що 03 березня 2017 року, ТОВ «Фінансова компанія «Фінкепітал» уклала договір № 0005/17-ВБФ про відступлення прав вимоги із фізичною особою ОСОБА_2, відповідно до умов якого відступило право вимоги за зазначеним вище договором. Після укладення зазначеного вище договору про відступлення прав вимоги із ТОВ «ФК «Фінкепітал», на підставі зазначених договорів іпотеки ОСОБА_2 зареєстрував за собою право власності на нерухоме майно, яке було предметом іпотеки за обома договорами, власником якого є ОСОБА_5 зазначене вище нерухоме майно на даний час перебуває у власності двох юридичних особи, за якими воно було зареєстровано на підставі актів прийому-передачі майна від ОСОБА_2 до двох юридичних осіб, а саме: власником нерухомого майна - нежитлових будівель, які складаються з наступних приміщень: літ. А - магазин-салон будівельних матеріалів, загальною площею 2249,80кв.м., літ. Б - офіс, складські приміщення, творча майстерня, загальною площею 645,50кв.м., літ. В - котельна загальною площею 18,20кв.м., які розташовані за адресою: АДРЕСА_2 є Товариство з обмеженою відповідальністю «Бізнес Груп Буковина» (); а власником нежитлових будівель, що включає в себе будівлі торгово-виставкового комплексу з конференц-залом та інтернет-кафе з дитячими розважальними атракціонами літ. Г загальною площею 4581,20 кв.м., які розташовані за адресу: АДРЕСА_1, є Товариство з обмеженою відповідальністю «Буковина Бізнес Груп» (). Зміна поштових адрес спірного майна відбулася відповідно до рішень виконавчого комітету Чернівецької міської ради від 16.06.2017 року, №319/12.

Просить суд, визнати недійсним договір про відступлення прав вимоги від 02 березня 2017 року №0005/17-ВБ, укладений між Публічним акціонерним товариством «Банк Форум» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Фінкепітал», відповідно до умов якого, до ТОВ «Фінансова Компанія «Фінкепітал» перейшло право вимоги за договорами, визначеними у додатку № 1 до договору №0005/17-ВБ від 02.03.2017 р. Витребувати нерухоме майно - нежитлові будівлі, які складаються з наступних приміщень: літ. А - магазин-салон будівельних матеріалів, загальною площею 2249,80 кв.м., літ. Б - офіс, складські приміщення, творча майстерня, загальною площею 645,50 кв.м., літ. В - котельна загальною площею 18,20 кв.м., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_2, власником яких є ОСОБА_5 з незаконного володіння Товариства з обмеженою відповідальністю «Бізнес Груп Буковина» (). Витребувати нерухоме майно - нежитлову будівлю, що включає в себе будівлі торгово-виставкового комплексу з конференц-залом та інтернет-кафе з дитячими розважальними атракціонами літ. Г загальною площею 4581,20 кв.м., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1, власником яких є ОСОБА_5 з незаконного володіння Товариства з обмеженою відповідальністю «Буковина Бізнес Груп» (). Стягнути на користь ОСОБА_5 понесені ним судові витрати.

Позивач ОСОБА_5 в судове засідання не з'явився, хоча належним чином був повідомлений про день та годину розгляду справи, а тому суд розглядає справу на підставі п. 2 ч. 3 ст. 223 ЦПК України, відповідно до якої, якщо учасник справи або його представник були належним чином повідомлені про судове засідання, суд розглядає справу за відсутності такого учасника справи у разі: повторної неявки в судове засідання учасника справи (його представника), крім відповідача, незалежно від причин неявки.

Представник відповідача ПАТ «Банк Форум» Кіндер В. А. в судове засідання не з'явився, але надав суду пояснення в яких просив справу розглянути без його участі та вказав, що уповноважена особа Фонду з дня початку процедури ліквідації банку набуває повноважень органів управління та контролю неплатоспроможного банку, тобто здійснює повноваження керівництва банку, а відтак наділена правом видачі та підписання довіреностей від імені банку, як юридичної особи на представництво його інтересів. Таким чином договір про відступлення прав вимоги є дійсним. А тому просив у задоволенні позову відмовити.

Представник відповідачів ТзОВ «Фінансова компанія Фінкепітал», ОСОБА_2, ТзОВ «Буковина Бізнес Груп», ТзОВ «Бізнес Груп Буковина» Марчук Д. П. в судовому засіданні позовні вимоги не визнав в повному обсязі, а також подав до суду відзив в якому зазначив, що уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку діє від імені банку, що ліквідується та має право підпису будь-яких договорів, інших документів від імені банку, у зв'язку з цим договір про відступлення прав вимоги було укладено законно, а тому у задоволенні позову просив відмовити.

Суд, дослідивши письмові докази по справі та заслухавши пояснення сторін вважає, що в задоволенні позову необхідно відмовити з наступних підстав.

Згідно з кредитним договором № 0006/08/25 - КLI від 12.06.2008 року, Акціонерний комерційний банк «Форум» надав фізичні особі -підприємцю ОСОБА_5 кредитні кошти у формі кредитної лінії для рефінансування заборгованості та поповнення обігових коштів з максимальним лімітом заборгованості в сумі 2000000,00 доларів США, з встановленням 13,5 % річних за користування кредитними коштами. Кредитні кошти надаються по 11 червня 2009 року. (а.с. 7).

Відповідно до додаткового договору № 1 до кредитного договору № 0006/08/25 - КLI від 12.06.2008 року, змінено розмір відсотків за користування кредитними коштами та встановлено плату в розмірі 14% річних. (а.с. 12).

Згідно з додатковим договором № 2 до кредитного договору № 0006/08/25 - КLI від 12.06.2008 року, банк надає позичальнику кредитні кошти у формі кредитної лінії для рефінансування заборгованості та поповнення обігових коштів з максимальним лімітом заборгованості в сумі 1900000,00 доларів США. Кредитні кошти надаються строком по 09.07.2009 року з правом пролонгації. (а.с. 14).

Із додаткового договору № 3 до кредитного договору № 0006/08/25 - КLI від 12.06.2008 року, банк надає позичальнику кредитні кошти у формі кредитної лінії для рефінансування заборгованості та поповнення обігових коштів з максимальним лімітом заборгованості в сумі 1900000,00 доларів США. Кредитні кошти надаються строком по 12.06.2010 року з правом пролонгації. (а.с. 16).

Відповідно до кредитного договору № 0007/08/25 - KLI від 13.06.2008 року, Акціонерний комерційний банк «Форум» надав фізичні особі -підприємцю ОСОБА_5 кредитні кошти у формі кредитної лінії для поповнення обігових коштів з максимальним лімітом заборгованості в сумі 2000000,00 доларів США, з встановленням 13,5 % річних за користування кредитними коштами. Кредитні кошти надаються по 12 червня 2009 року. (а.с. 7).

Згідно з додатковим договором № 1 до кредитного договору № 0007/08/25 - KLI від 13.06.2008 року, банк надає позичальнику кредитні кошти у формі кредитної лінії для поповнення обігових коштів з максимальним лімітом заборгованості в сумі 1733200,00 доларів США. Кредитні кошти надаються строком по 09.07.2009 року з правом пролонгації. (а.с. 27).

Відповідно до договору іпотеки № 0006/08/25 - KLI/S - 1 від 12.06.2008 року, даний договір забезпечує виконання ОСОБА_5 зобов'язань, що випливають з укладеного ним з АКБ «Форум» кредитного договору № 0006/08/25 - КLI від 12.06.2008 року та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, в тому числі стосовно будь-яких збільшень основного зобов'язання та процентів за основним зобов'язанням, за умовами якого ОСОБА_5 зобов'язаний повернути АКБ «Форум» кредит у сумі 2000000,00 доларів США з кінцевим терміном повернення 11.06.2009 року. Предметом іпотеки є нерухоме майно, а саме: нежитлові будівлі, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1 та складаються із: літ. «А» - магазин-салон будівельних матеріалів, загальною площею 2249,80 кв.м., літ. «Б» - офіс, складські приміщення, творча майстерня, загальною площею 645,50 кв.м., літ. «В» - котельна загальною площею 18,20 кв.м. (а.с. 28).

Згідно з іпотечним договором № 0006/08/25 - KLI/S - 9 від 16.02.2010 року, даний договір забезпечує виконання ОСОБА_5 зобов'язань, що випливають з наступних кредитних договорів: кредитного договору № 0006/08/25 - КLI від 12.06.2008 року, за умовами якого ОСОБА_5 зобов'язаний повернути АКБ «Форум» кредитні кошти в розмірі 1900000,00 доларів США, з кінцевим терміном повернення 12.06.2010 року, сплачувати нараховані проценти за користування кредитними коштами з розрахунку 14% річних; кредитного договору № 0007/08/25 - КLI від 13.06.2008 року, за умовами якого ОСОБА_5 зобов'язаний повернути АКБ «Форум» кредитні кошти в розмірі 1026300,00 доларів США, з кінцевим терміном повернення 12.06.2010 року, сплачувати нараховані проценти за користування кредитними коштами з розрахунку 14% річних. Предметом іпотеки є: нежитлова будівля, що включає в себе будівлі торгово-виставкового комплексу з конференц-залом та інтернет-кафе з дитячими розважальними атракціонами літ. «Г» загальною площею 4581,20 кв.м., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1. (а.с. 37).

У відповідності до рішення виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 49 від 16.06.2014 року, вирішено розпочати ліквідацію ПАТ «Банк Форум» відповідно до плану врегулювання з 16.06.2014 року. Призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Форум» Соловйову Наталію Анатоліївну строком на 1 рік. (а.с. 42).

Згідно з рішенням виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 10 від 19.01.2015 року, вирішено призначити уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Форум» Ларченко І. М. (а.с. 43).

Відповідно до рішенням виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 840 від 26.05.2016 року, вирішено продовжити строки здійснення процедури ліквідації ПАТ «Банк Форум» на два роки по 15.06.2018 року. Продовжити повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Форум» Ларченко І. М. по 15.06.2018 року. (а.с. 45).

Із договору № 0005/17 - ВР про відступлення прав вимоги від 02.03.2017 року, ПАТ «Банк Форум» відступає ТзОВ «ФК «Фінкепітал» належні банку, а новий кредитор набуває права вимоги банку до позичальників, заставодавців та поручителів, в тому числі до ФОП ОСОБА_5. (а.с. 53).

Згідно з договором № 0005/17 - ВБФ про відступлення прав вимоги від 03.03.2017 року, ТОВ «ФК «Фінкепітал» відступає ОСОБА_2 належні первісному кредитору, а новий кредитор набуває права вимоги первісного кредитора до позичальників, заставодавців та поручителів. (а.с. 62).

Згідно з довіреністю серія НАО № 267908 від 03.06.2016 року, ПАТ «Банк Форум» уповноважив Явтушенка Дениса Сергійовича представляти інтереси ПАТ «Банк Форум» у відносинах з будь-якими установами та організаціями незалежно від форми власності та форми підпорядкування, у тому числі з органами місцевого самоврядування та виконавчої влади. (а.с. 189).

Із ч. 6 ст. 77 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» вбачається, що фонд гарантування вкладів фізичних осіб у день отримання рішення Національного банку України про ліквідацію банку набуває прав ліквідатора банку та розпочинає процедуру його ліквідації відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до ч. 1 ст. 48 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку здійснює повноваження органів управління банку; приймає в управління майно (у тому числі кошти) банку, вживає заходів щодо забезпечення його збереження, формує ліквідаційну масу, виконує функції з управління та продає майно банку; вживає у встановленому законодавством порядку заходів до повернення дебіторської заборгованості банку, заборгованості позичальників перед банком та пошуку, виявлення, повернення (витребування) майна банку, що перебуває у третіх осіб.

У відповідності до ч. 2 ст. 37 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом; заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи; залучати до роботи у процесі здійснення тимчасової адміністрації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, аудиторів, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду.

Згідно з ст. 51 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», після затвердження виконавчою дирекцією Фонду результатів інвентаризації майна банку та формування ліквідаційної маси Фонд розпочинає передпродажну підготовку та реалізацію майна банку у порядку, визначеному цим Законом та нормативно-правовими актами Фонду, за найвищою вартістю у найкоротший строк. Майно (активи) банку або кількох банків (пули активів) може бути реалізоване на відкритих торгах (аукціоні); шляхом продажу безпосередньо юридичній або фізичній особі.

На підставі викладеного вище, суд приходить до висновку, що оскільки уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку виконує організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції та приймає рішення одноосібно в межах своїх повноважень, а також діючи без довіреності від імені банку, що ліквідується, має право підпису будь-яких договорів (правочинів), інших документів від імені банку та враховуючи той факт, що договір про відступлення права вимоги укладений між ПАТ «Банк Форум» та ТОВ «Фінансова компанія «Фінкепітал» від 02.03.2017 р. №005/17-ВБ з боку Банку було підписано Явтушенком Денисом Сергійовичем, який діяв на підставі нотаріально посвідченої довіреності від 03.06.2016 р., яку на підставі пунктів 2.14, 2.15 Глави 2 Розділу V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку затвердженого рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 р. № 2, пункту 1 частини 1 статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», підпункту 1 пункту 9.4.10 частини 9.4 Розділу 9 Статуту ПАТ «Банк Форум» від іменні банку підписала та видала уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку Ларченко Ірина Миколаївна, яку було призначено рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 19.01.2015 року, а отже процедуру укладення договорів було дотримано повною мірою та у відповідності до закону, а тому за таких обставин у задоволенні позову необхідно відмовити.

Куруючись ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», ЗУ «Про банки і банківську діяльність» ст.ст. 4, 7, 8, 141, 223, 263-265, 273, 354 ЦПК України, суд, -

ВИРІШИВ :

У задоволенні позову ОСОБА_5 до ПАТ «Банк Форум», ТзОВ «Фінансова компанія Фінкепітал», ОСОБА_2, ТзОВ «Буковина Бізнес Груп», ТзОВ «Бізнес Груп Буковина» про визнання недійсним договору та витребування майна - відмовити.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку до Апеляційного суду Чернівецької області, шляхом подачі апеляційної скарги безпосередньо до суду апеляційної інстанції, протягом 30-ти днів з дня його проголошення. Особи, які брали участь у справі, але не були присутні у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, можуть подати апеляційну скаргу протягом 30-ти з дня отримання копії цього рішення.

Головуючий суддя І. Г. Проскурняк