Провадження №2-о/760/153/18
Справа №760/1329/18
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

17 квітня 2018 року Солом`янський районний суд м. Києва в складі

головуючого судді Усатової І.А.,

за участю секретарів Літвінчук А.В., Ковальської К.О.,

заявника ОСОБА_1 ,

представника заінтересованої особи Малої В.В.,

розглянувши у закритому судовому засіданні, в залі суду, в м. Києві заяву ОСОБА_1 про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо фізичної особи, заінтересовані особи: Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Укргазбанк", ОСОБА_2 -

В С Т А Н О В И В:

У січні 2018 року ОСОБА_1 звернулася до суду із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю та просила ухвалити рішення, яким розкрити їй банківську таємницю щодо депозитного рахунку № НОМЕР_1 в ПАТ «Укргазбанк» на ім`я ОСОБА_2 , зокрема, щодо інформації про рух грошових коштів на вказаному рахунку, заяви про отримання ОСОБА_2 готівки, заяви про закриття депозитного рахунку, виписки про рух коштів та інші документи, які підтверджують зняття коштів та закриття рахунку.

Заяву обґрунтувала тим, що у травні 2016 року вона звернулася до Києво-Святошинського районного суду Київської області із позовом до ОСОБА_2 про поділ спільного майна подружжя. Рішенням Києво-Святошинського районного суду Київської області від 12.10.2016 у справі №369/4435/16-ц проведений поділ спільного майна подружжя. Зокрема, визнано за ОСОБА_1 право власності на Ѕ частини грошового вкладу по депозитному рахунку № НОМЕР_1 в ПАТ «Укргазбанк», вказане рішення набрало законної сили.

Зазначила, що в усній розмові з працівником банку ПАТ «Укргазбанк» їй повідомили, що на депозитному рахунку № НОМЕР_1 грошові кошти відсутні, та були зняті ОСОБА_2 .

У заяві посилалася на те, що 23.11.2017 вона звернулася із заявою до ПАТ «Укргазбанк» стосовно надання інформації по депозитному рахунку № НОМЕР_1 , на що банком надано відповідь від 07.12.2017 №БТ-3779, в якій зазначено, що оскільки запитувана інформація підпадає під визначення поняття банківська таємниця, то її розкриття відбувається відповідно до порядку розкриття банківської таємниці, що визначений у ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» та Правилах зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267.

Заявник також пояснила, що розкриття банківської таємниці відносно ОСОБА_2 необхідне їй для виконання рішення Києво-Святошинського районного суду Київської області у справі №369/4435/16-ц.

Ухвалою судді Солом`янського районного суду міста Києва від 16.01.2018 відкрито провадження у справі та призначено справу до судового розгляду.

19.02.2018 на адресу суду від ОСОБА_2 надійшли заперечення на заяву.

В обґрунтування заперечень вказав, що дійсно за рішенням Києво-Святошинського районного суду Київської області здійснено поділ спільного майна подружжя, визнано за ОСОБА_1 право власності на частину грошового вкладу по депозитному рахунку № НОМЕР_1 в ПАТ «Укргазбанк».

Зазначено, що згідно частини 1 статті 431 Цивільного процесуального кодексу України виконання судового рішення здійснюється на підставі виконавчого листа, виданого судом, який розглядав справу як суд першої інстанції.

З огляду на зазначене, ОСОБА_2 вважає недоцільним звернення до суду із вказаною заяву, оскільки виконання рішення повинно здійснюватись через уповноважені на те органи.

Також зазначив, що банківська таємниця за своїм правовим режимом відноситься до таємної інформації з обмеженим доступом, розголошення якої може завдати шкоди особі, в даному випадку ОСОБА_2 .

Таким чином вважає, що розкриття ОСОБА_1 банківської інформації по рахунку № НОМЕР_1 не є доречним та може завдати шкоди ОСОБА_2 .

Просить врахувати, що Законом України «Про банки та банківську діяльність» передбачене певне обмежене коло осіб, які мають право на отримання банківської інформації і заявниця до них не відноситься.

У судовому засіданні 17.04.2018 судом було поставлено на обговорення питання про закриття провадження у цивільній справі за заявою ОСОБА_1 про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо фізичної особи, заінтересовані особи: Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Укргазбанк", ОСОБА_2 .

Ухвалою суду від 17.04.2018 відмовлено в закритті провадження у вказаній справі.

У судовому засіданні заявник та її представник підтримали заяву та просили її задовольнити.

Представники АБ «Укргазбанк» у судовому засіданні просили вирішити справу на розсуд суду.

ОСОБА_2 в судове засідання не з`явився, у своїх запереченнях від 19.02.2018 просив проводити розгляд справи у його відсутність.

Суд, заслухавши сторін, дослідивши матеріали справи, дійшов наступного висновку.

Відповідно до п. 11 ч. 2 ст. 293 ЦПК України, суд розглядає в порядку окремого провадження справи про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками лише:

на письмовий запит або з письмовою дозволу власника такої інформації;

за рішенням суду;

органам прокуратури, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ, Антимонопольного комітету - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;

органам Державної податкової служби України на їх письмову вимогу - щодо наявності банківських рахунків;

центральному органу виконавчої влади із спеціальним статусом з питань фінансового моніторингу - на його запит щодо фінансових операцій, пов`язаних з фінансовими операціями, що стали об`єктом фінансового моніторингу (аналізу) згідно із законодавством щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, а також стосовно учасників зазначених операцій;

органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу - з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України "Про виконавче провадження" стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи, фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності.

Отже, розкриття банківської таємниці може відбуватись у двох формах: адміністративній - здійснюється на вимогу компетентних осіб, зазначених у законі, безпосередньо банком і без попереднього звернення до суду та судовій - здійснюється банком, але за рішенням суду.

Слід відзначити, що суб`єкти, які мають право вимагати безпосередньо від банку розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, мають право на отримання лише обмеженої інформації з урахуванням виконуваних ними функцій та з питань, зазначених у відповідному законі стосовно визначених суб`єктів. У разі відмови банку надати таким суб`єктам обмежену інформацію, а також у разі необхідності отримання інформації, що виходить за межі функцій цих суб`єктів, вони мають право на звернення до суду.

Судом встановлено, що в провадженні Києво-Святошинського районного суду Київської області перебувала цивільна справа №369/4435/16-ц за первісним позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_2 про поділ спільного майна подружжя та за зустрічним позовом ОСОБА_2 до ОСОБА_1 про поділ майна подружжя.

Рішенням Києво-Святошинського районного суду Київської області від 12.10.2016 у вказаній справі проведено поділ спільного майна подружжя. Зокрема, визнано за ОСОБА_1 право власності на Ѕ частини грошового вкладу по депозитному рахунку № НОМЕР_1 в ПАТ «Укргазбанк».

Заявниця, звертаючись до суду із заявою про розкриття банківської таємниці, посилалася на те, що з метою виконання вказаного рішення суду звернулася до АБ «Укргазбанк», де їй було повідомлено, що кошти на вказаному депозитному рахунку відсутні та були зняті ОСОБА_2 .

З матеріалів справи вбачається, що 23.11.2017 ОСОБА_1 звернулася до АБ «Укргазбанк» із заявою, в якій просила надати їй інформацію про грошову суму яка була наявна на депозитному рахунку № НОМЕР_1 в ПАТ «Укргазбанк» на день подачі ОСОБА_1 до Києво-Святошинського районного суду Київської області позовної заяви до ОСОБА_2 про поділ спільного майна подружжя, станом на травень 2016 року;

чи закритий депозитний рахунок № НОМЕР_1 в ПАТ «Укргазбанк» на ім`я ОСОБА_2 та коли ним були зняті грошові кошти?

Просила надати підтверджуючі відповідним чином копії документів (заяву про отримання ОСОБА_2 готівки, заяву про закриття депозитного рахунку, виписку про рух коштів та інші), які підтверджують зняття коштів та закриття рахунку.

Листом від 07.12.2017 №Б-Т-3779 банк відмовив у наданні вказаної інформації, оскільки, запитувана інформація містить банківську таємницю.

У наданих у судовому засіданні поясненнях заявниця вказала, що під час розгляду Києво-Святошинським районним судом Київської області справи №369/4435/16-ц, ухвалою суду від АБ «Укгазбанк» витребовувалась інформація по рахунку № НОМЕР_1 щодо наявності грошових коштів, однак, на вказану ухвалу відповідь до суду не надходила. Також заявниця пояснила, що розгляд вказаної справи був здійснений у її відсутність, а тому вона вирішила звернутися до суду із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, на що суд зазначає наступне.

Відповідно до ст. 347 ЦПК України заява про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи у випадках, встановлених законом, подається до суду за місцезнаходженням банку, що обслуговує таку юридичну або фізичну особу.

Як вбачається з вказаної норми закону, заяву може бути подано виключно у випадках, встановлених законом.

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Iншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Відповідно до п. 1 ч.1 ст. 1076 ЦК України, відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Iншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Згідно ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації; на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

Відповідно до ч. 2 ст. 350 ЦПК України якщо під час судового розгляду буде встановлено, що заявник вимагає розкрити інформацію, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи без підстав і повноважень, визначених законом, то суд ухвалює рішення про відмову в задоволенні заяви.

Доказів неможливості отримати інформацію про яку зазначає заявник в межах судового розгляду та виконання рішення Києво-Святошинського районного суду Київської області по цивільній справі №369/4435/16-ц за первісним позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_2 про поділ спільного майна подружжя та за зустрічним позовом ОСОБА_2 до ОСОБА_1 про поділ майна подружжя, заявником не надано.

Зокрема, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається в межах виконання судового рішення органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу - з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України "Про виконавче провадження" стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи, фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності.

Звертаючись до суду, заявником не надано доказів неможливості отримання інформації по депозитному рахунку № НОМЕР_1 в ПАТ «Укргазбанк» в зазначений спосіб.

Виходячи з вищенаведеного, суд вважає, що в задоволенні заяви слід відмовити, оскільки заявником не вказано визначених законом підстав і повноважень, щодо розкриття банківської таємниці по депозитному рахунку № НОМЕР_1 відкритому в ПАТ «Укргазбанк».

Керуючись ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», статтями 3, 4, 10, 13, 76-82, 89, 347-350 ЦПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

У задоволенні заяви - відмовити.

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів з дня його проголошення до Апеляційного суду м. Києва через суд першої інстанції.

Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини судового рішення або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Суддя: І. А. Усатова