Провадження № 2/752/442/18
У Х В А Л А

21.08.2018 року Голосіївський районний суд міста Києва в складі:

головуючого судді Колдіної О.О.,

з участю секретаря Якушко Т.А.,

розглянувши клопотання представника позивача про витребування доказів у справі за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» про визнання частково недійсним договору купівлі-продажу кредитного портфелю,

в с т а н о в и в :

в провадженні Голосіївського районного суду м.Києва знаходиться цивільна справа за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Украъна» про визнання частково недійсним договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 р., посилаючись на відсутність юридичних підстав для укладення такого договору та відсутність Додатку № 1 до данного договору, оформленного належним чином, який підтверджує перехід права вимоги за кредитними договорами.

В ході підготовчого провадження представник позивача заявив клопотання про витребування доказів у даній справі, а саме: витребування в Державній фіскальній службі України належним чином завірених копій фінансових звітів ПАТ «ОТП Банк» за 2007-2016 роки та інші бухгалтерські звітні документи, які подавалися до органів Державної фіскальної служби, у яких передбачено списання безнадійної заборгованості за конкретними договорами за рахунок страхового резерву банку, в тому числі за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № СМ-SМЕ 302/100/2007, укладеними між АКБ «Райфайзенбанк Україна», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 і ЗАТ «ОТП Банк», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 відповідно, а також інформацію щодо списання безнадійної заборгованості за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № СМ-SМЕ 302/100/2007 за рахунок страхового резерву банку.

Крім того, представник позивача заявив клопотання про витребування у ТОВ «ОТП Факторинг Україна» оригіналів матеріалів кредитної справи за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, які можуть підтвердити надіслання листів ОСОБА_1 з доказами їх отримання ними та

документи, які підтверджують виконання Банком вимог Закону України «Про захист прав споживачів», надання кредиту та кількість платежів за кредитними договорами, в тому числі: оригіналів письмових вимог про повне дострокове повернення кредиту за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, з доказами їх направлення та отримання ОСОБА_1; оригіналів інформаційного листа про умови кредитування відповідно до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів», де зазначено сукупну вартість кредиту, процент подорожчання кредиту, реальну процентну ставку; оригіналів первинних фінансових документів, які підтверджують видачу ОСОБА_1 кредитних коштів у розмірі 330000 та 65000 доларів США за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 відповідно, в тому числі оригінал заяви від «09» червня 2006 року № та від «08» травня 2007 року відповідно про видачу готівки з рахунку, відкритих в рамках вказаних договорів, меморіальний ордер, витратний касовий ордер або чек, інший фінансовий документ тощо; оригіналів щоденної оборотно-сальдової відомості ЗАТ «ОТП Банк» від «09» червня 2006 року та від «08» травня 2007 року, якою підтверджується факт зарахування кредитних коштів на рахунок ОСОБА_1 з кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ- 302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 відповідно; оригіналу банківської виписки про рух коштів за рахунками ОСОБА_1, відкритих за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, у тому числі оригінал виписки за рахунком № 3632; оригіналу банківської виписки про рух коштів за рахунком обліку руху коштів по тілу кредиту, по рахунку обліку процентів, по рахунку обліку пені та штрафів, по рахунку обліку комісії; положення Акціонерного комерційного банку "Райффайзенбанк Україна" про порядок кредитування, що було застосоване банком при оформленні кредиту за Кредитним договором від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006; - Положення ЗАТ «ОТП Банк» про порядок кредитування, що було застосоване банком при оформленні кредиту за Кредитним договором від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, а також доказів отримання права вимоги за кредитними договорами та договором іпотеки з ОСОБА_1 від ПАТ «ОТП Банк»: оригінал Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» та всіх додатків до нього; оригінал додатку № 1 (реєстр заборгованостей боржників № 1-Б) до Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна», який містить посилання на кредитні договори від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та Іпотечний договір від 27 вересня 2007 року № CM- PME 201/195/2007; оригінал Договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки та договорами застави від 12.11.2010, нотаріально посвідчений (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» та всіх додатків до нього; оригінал додатку № 1 до договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки та договорами застави від 12.11.2010, нотаріально посвідчений (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна», який містить посилання на іпотечний договір від «09» червня 2006 року № PCL - 302/142/2006; оригінал Акту прийому-передачі кредитного портфелю між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» з підписом і печаткою обох сторін відповідно до Додатку № 2 Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010; оригінал Акту прийому-передачі документів між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» з підписом і печаткою обох сторін до Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та Іпотечним договором від «09» червня 2006 року № PCL - 302/142/2006; оригінал виписок по усім рахункам, які було відкрито ЗАТ «ОТП Банк» в рамках кредитних договорів від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та копії первинних бухгалтерських документів, які підтверджують наявність заборгованості (основний борг, борг за відсотками тощо) станом на дату здійснення відступлення права вимоги заборгованості до TOB «ОТП Факторинг Україна»; копію статуту TOB «ОТП Факторинг Україна»; оригінал довіреності посадової особи TOB «ОТП Факторинг Україна», яка підписала Договір купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 від імені TOB «ОТП Факторинг Україна»; первинні бухгалтерські документи: виписки по рахункам ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна», які містять дані, що 12.11.2010 на рахунок первісного кредитора було зараховано відповідну суму, а також інших первинних бухгалтерських документів, які підтверджують отримання грошових коштів ПАТ «ОТП Банк» від TOB «ОТП Факторинг Україна» в рамках договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 за отримання права вимоги за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та Іпотечним договором від «09» червня 2006 року № PCL - 302/142/2006.

Зазначене клопотання було задоволено судом, про що 11.08.2017 р., 05.04.2018 р. постановлена відповідна ухвала суду.

Однак, на виконання ухвали суду ТОВ «ОТП Факторинг Україна» наддало суду лише копію Договору купівлі-продажу кредитного портфелю, укладеного з ПАТ «ОТП Банк», копію Акту прийому-передачі кредитного портфелю від 11.11.2010 р. копію Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи, Стату ТОВ «ОТП Факторинг Україна». Інші документи на запит суду надані не були.

Представник позивача заявив письмове клопотання про повторне витребування у відповідача документів, що підтверджують його право вимоги до ОСОБА_1 за кредитними договорами, оскільки у ТОВ «ОТП Факторинг Україна» відсутні належні документи, які підтверджують перехід права вимоги від ПАТ «ОТП Банк», однак довести зазначені обставини можливо лише за наявності документів, які витребовуються.

Суд, вислухавши представника позивача, дослідивши матеріали справи, вважає що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

В силу ч.1 ст.76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Сторони мають право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень.

Відповідно до ст.77 ЦПК України суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.

Згідно з ст. 83 ЦПК України позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Відповідач, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, повинні подати суду докази разом з поданням відзиву або письмових пояснень третьої особи.

Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об'єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.

У випадку визнання поважними причин неподання учасником справи доказів у встановлений законом строк суд може встановити додатковий строк для подання вказаних доказів.

В силу положень ч.1 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Документи, які представник позивача просить витребувати у відповідача, а сааме, які підтверджують перехуд права вимоги за кредитними договорами, укладеними з ОСОБА_1 09.06.2006 р. та 08.05.2007 р., є доказом у даній справі і стосується предмета доказування, однак позивач не може їх отримати самостійно, оскільки зазначені документи відповідно до положень Закону України «Про банки і банківську діяльністю» становлять банківську таємницю.

Крім того, зазначені документи витребовувались судом на підставі ухвали від 11.08.2017 р., однак були надані не в повному обсязі.

Оскільки документи, які просить витребувати позивач мають доказове значення у даній справі, і у стороні існують складнощі з їх отриманням, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання позивача про витребування доказів.

Крім того, суд вважає за необхідне роз»яснити відповідачу, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неподання доказу з неповажних причин або неповідомлення про неможливість подання доказів, судом можуть бути застосовані наслідки, передбачені ч.10 ст.84 ЦПК України.

Також, у відповідності до ст. 144 ЦПК України, у разі невиконання ухвали, суд може застосувати заходи процесуального примусу у виді тимчасового вилучення оригіналів доказів для дослідження судом або штраф.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст.83, 84, 144 ЦПК України, суд

у х в а л и в :

клопотання представника позивача про витребування доказів у справі за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» про визнання частково недійсним договору купівлі-продажу кредитного портфелю задовольнити.

Витребувати у ТОВ «ОТП Факторинг Україна» завірені належним чином матеріали кредитної справи за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, завіреної належним чином копії Договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки та договорами застави від 12.11.2010, нотаріально посвідчений між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» та всіх додатків до нього; завіреної належним чином копії додатку № 1 до договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки та договорами застави від 12.11.2010, нотаріально посвідчений між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна», який містить посилання на іпотечний договір від «09» червня 2006 року № PCL - 302/142/2006; завіреної нележним чином копії Акту прийому-передачі документів між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» до Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та Іпотечним договором від «09» червня 2006 року № PCL - 302/142/2006; оригінал виписок по усім рахункам, які було відкрито ЗАТ «ОТП Банк» в рамках кредитних договорів від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 станом на дату здійснення відступлення права вимоги заборгованості до TOB «ОТП Факторинг Україна»; копію довіреності посадової особи TOB «ОТП Факторинг Україна», яка підписала Договір купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 від імені TOB «ОТП Факторинг Україна»; первинні бухгалтерські документи: виписки по рахункам ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна», які містять дані, що 12.11.2010 на рахунок первісного кредитора було зараховано відповідну суму, а також інших первинних бухгалтерських документів, які підтверджують отримання грошових коштів ПАТ «ОТП Банк» від TOB «ОТП Факторинг Україна» в рамках договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 за отримання права вимоги за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та Іпотечним договором від «09» червня 2006 року № PCL - 302/142/2006.

Ухвала підлягає виконанню в строку до 07.11.2018 р.

Ухвала є обов»язковою для виконання.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.

Роз»яснити, що у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

У разі неподання доказу з неповажних причин або неповідомлення про неможливість подання доказів, судом можуть бути застосовані наслідки, передбачені ч.10 ст.84 ЦПК України.

У відповідності до ст. 144 ЦПК України, у разі невиконання ухвали, суд може застосувати заходи процесуального примусу у виді тимчасового вилучення оригіналів доказів для дослідження судом або штраф

Ухвала окремому оскарженню не підлягає.

Суддя: