Справа № 524/4013/16-ц
Провадження № 2/524/18/18
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22.08.2018 року Автозаводський районний суд м. Кременчука в складі: головуючого судді - Нестеренка С.Г., при секретарі - Бельченко Н.Л., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Кременчуці Полтавської області цивільну справу за позовом ПАТ «ОТП Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та за позовом ОСОБА_1 до ПАТ «ОТП Банк» про захист порушення права споживача, визнання кредитного договору та додатків до нього недійсними,-

ВСТАНОВИВ

22 серпня 2018 року до суду надійшло клопотання відповідача-позивача ОСОБА_1 та його представників ОСОБА_2 і ОСОБА_3 про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю та витребування від ПАТ «ОТП Банк» оригінали для огляду та належним чином завірені копії для долучення їх до матеріалів справи у суді документів кредитної справи по Кредитному договору № ML-D05/047/2008 від 28 липня 2008 року, які передбачені Постановою Правління НБУ № 279 від 06 липня 2000 року, а також:

1)Усі наявні матеріали кредитної справи позичальника ОСОБА_1 по Кредитному договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року.

2)Документ, який підтверджує повноваження працівника Банку на підписання Кредитного договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року., за яким стягуються кошти.

3)Первинні бухгалтерські документи, які підтверджують факт виконання Кредитором ЗАТ «ОТП Банк» (на теперішній час ПАТ «ОТП Банк») свого кредитного зобовязання, визначеного у п. 2 частини № 1 Кредитного договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року та який заявлений у позові, з підтвердженням повноважень осіб, які склали та підписали ці документи, а також отримання Позичальником ОСОБА_1 цих коштів у визначеному розмірі та у визначеній валюті.

4)Детальний розрахунок заборгованості ОСОБА_1 по Кредитному договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року з визначенням у ньому наданої Банком ОСОБА_1 суми Кредиту та усіх щомісячних платежів, внесених Позичальником до Банку з метою погашення цього Кредиту, а також з визначенням у ньому усіх нарахувань, передбачених умовами Договору, та погашення цих нарахувань.

5)Юридичну справу сформовану після укладання Договору від 28.07.2008 р. про відкриття та обслуговування банківського рахунку за № 2620 6 501831329 у національній валюті гривни.

6)Юридичну справу сформовану після укладання Договору від 28.07.2008 р. про відкриття та обслуговування банківського рахунку за № 2620 6 501831329 в іноземній валюті доларів СІЛА.

7)Зведену виписку у загальних сумах помісячно за рахунком 2620 6 501831329 за період з 28 травня 2008 року до 29 квітня 2016 року з визначенням взаємопов'язаних кореспондуючих рахунків бухгалтерського обліку, на які розподілялись внесені на погашення кредитної заборгованості кошти у національній валюті гривни.

8)Зведену виписку у загальних сумах помісячно за рахунком 2620 6 501831329 за період з 28 травня 2008 року до 29 квітня 2016 року з визначенням взаємопов'язаних кореспондуючих рахунків бухгалтерського обліку, на які розподілялись внесені на погашення кредитної заборгованості кошти в іноземній валюті доларів США.

9)Розрахункові документи, на підставі яких проводилися списання коштів з рахунку позичальника ОСОБА_1 № 2620 6 501831329 у національній валюті гривни.

10)Розрахункові документи, на підставі яких проводилися списання коштів з рахунку позичальника ОСОБА_1 № 2620 6 501831329 в іноземній валюті - доларів СІЛА.

11)Договір, укладений між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 про відкриття останньому поточного рахунку № 2620 2 501831329.

12)Юридичну справу, сформовану після укладання Договору про відкриття та обслуговування банківського рахунку № 2620 2 501831329.

13)Зведену виписку у загальних сумах помісячно за рахунком 2620 2 501831329 за період з початку 2009 року до 29 квітня 2016 року з визначенням взаємопов'язаних кореспондуючих рахунків бухгалтерського обліку, на які розподілялись внесені на погашення кредитної заборгованості кошти.

14)Внутрішнє розпорядження Банку про відкриття позичкового рахунку для обліку довгострокових кредитів (чи то іпотечних, чи то на поточні потреби) та на відкриття рахунку для обліку нарахованих доходів за кредитами.

15)Договір про відкриття банківського рахунку, укладений між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1, згідно якого останньому був відкритий рахунок № 1329, визначений за кореспонденцією рахунків у копії меморіального ордеру № 1 від 28 липня 2008 p., наданого Позивачем до суду, та у якому Платником та Одержувачем коштів є ОСОБА_1.

16)Реєстраційне свідоцтво Національного Банку України щодо залучення кредитів, позик в іноземній валюті на імя позичальника ОСОБА_1.

17)Разову індивідуальну ліцензію на використання іноземної валюти (долар США) в якості засобу платежу, згідно з якою ОСОБА_1 видано споживчий кредит в іноземній валюті при вчиненні кредитного правочину (на умовах кредитного договору).

18)Письмове попередження ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом, що валютні ризики під час виконання зобов'язань за цим договором про надання споживчого кредиту несе споживач, а саме ОСОБА_1, як того вимагає пункт 3.8 Постанови № 168 Національного банку України від 10.05.2007 року «Про затвердження Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту» .

19)Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про наявні у ЗАТ «ОТП Банк» форми кредитування з коротким описом відмінностей між ними, в тому числі між зобов'язаннями споживача, переваги та недоліки пропонованих схем кредитування, як того вимагає пункт 2.1 Постанови №168 Національного банку України від 10.05.2007 року.

20)Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про надання інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним, як того вимагає пункт 3.8 Постанови №168 Національного банку України від 10.05.2007 року, яке свідчить про його обізнаність з витратами на здійснення операцій по поверненню кредиту.

21)Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу (іпотечний борг основне зобовязання за будь-яким правочином. виконання якого забезпечене іпотекою) відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати».

Суд, вивчивши клопотання представника відповідача, приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню. Необхідно розкрити банківську таємницю та вказані документи від позивача-відповідача витребувати, оскільки вони мають певне значення у справі і необхідні для вирішення спору.

Розгляд справи необхідно відкласти у звязку з неявкою сторін, з метою надання часу позивачу-відповідачу надати витребувані документи та додаткові докази.

Керуючись ст.ст. 222, 223, 258-260, 353, 354 ЦПК України, суд, -

ПОСТАНОВИВ

Клопотання відповідача-позивача ОСОБА_1 та його представників ОСОБА_2 і ОСОБА_3 задовольнити.

Розкрити банківську таємницю та витребувати від ПАТ «ОТП Банк» оригінали для огляду та належним чином завірені копії для долучення їх до матеріалів справи у суді документів кредитної справи по Кредитному договору № ML-D05/047/2008 від 28 липня 2008 року, які передбачені Постановою Правління НБУ № 279 від 06 липня 2000 року, а також:

1)Усі наявні матеріали кредитної справи позичальника ОСОБА_1 по Кредитному договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року.

2)Документ, який підтверджує повноваження працівника Банку на підписання Кредитного договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року., за яким стягуються кошти.

3)Первинні бухгалтерські документи, які підтверджують факт виконання Кредитором ЗАТ «ОТП Банк» (на теперішній час ПАТ «ОТП Банк») свого кредитного зобовязання, визначеного у п. 2 частини № 1 Кредитного договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року та який заявлений у позові, з підтвердженням повноважень осіб, які склали та підписали ці документи, а також отримання Позичальником ОСОБА_1 цих коштів у визначеному розмірі та у визначеній валюті.

4)Детальний розрахунок заборгованості ОСОБА_1 по Кредитному договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року з визначенням у ньому наданої Банком ОСОБА_1 суми Кредиту та усіх щомісячних платежів, внесених Позичальником до Банку з метою погашення цього Кредиту, а також з визначенням у ньому усіх нарахувань, передбачених умовами Договору, та погашення цих нарахувань.

5)Юридичну справу сформовану після укладання Договору від 28.07.2008 р. про відкриття та обслуговування банківського рахунку за № 2620 6 501831329 у національній валюті гривни.

6)Юридичну справу сформовану після укладання Договору від 28.07.2008 р. про відкриття та обслуговування банківського рахунку за № 2620 6 501831329 в іноземній валюті доларів СІЛА.

7)Зведену виписку у загальних сумах помісячно за рахунком 2620 6 501831329 за період з 28 травня 2008 року до 29 квітня 2016 року з визначенням взаємопов'язаних кореспондуючих рахунків бухгалтерського обліку, на які розподілялись внесені на погашення кредитної заборгованості кошти у національній валюті гривни.

8)Зведену виписку у загальних сумах помісячно за рахунком 2620 6 501831329 за період з 28 травня 2008 року до 29 квітня 2016 року з визначенням взаємопов'язаних кореспондуючих рахунків бухгалтерського обліку, на які розподілялись внесені на погашення кредитної заборгованості кошти в іноземній валюті доларів США.

9)Розрахункові документи, на підставі яких проводилися списання коштів з рахунку позичальника ОСОБА_1 № 2620 6 501831329 у національній валюті гривни.

10)Розрахункові документи, на підставі яких проводилися списання коштів з рахунку позичальника ОСОБА_1 № 2620 6 501831329 в іноземній валюті - доларів СІЛА.

11)Договір, укладений між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 про відкриття останньому поточного рахунку № 2620 2 501831329.

12)Юридичну справу, сформовану після укладання Договору про відкриття та обслуговування банківського рахунку № 2620 2 501831329.

13)Зведену виписку у загальних сумах помісячно за рахунком 2620 2 501831329 за період з початку 2009 року до 29 квітня 2016 року з визначенням взаємопов'язаних кореспондуючих рахунків бухгалтерського обліку, на які розподілялись внесені на погашення кредитної заборгованості кошти.

14)Внутрішнє розпорядження Банку про відкриття позичкового рахунку для обліку довгострокових кредитів (чи то іпотечних, чи то на поточні потреби) та на відкриття рахунку для обліку нарахованих доходів за кредитами.

15)Договір про відкриття банківського рахунку, укладений між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1, згідно якого останньому був відкритий рахунок № 1329, визначений за кореспонденцією рахунків у копії меморіального ордеру № 1 від 28 липня 2008 p., наданого Позивачем до суду, та у якому Платником та Одержувачем коштів є ОСОБА_1.

16)Реєстраційне свідоцтво Національного Банку України щодо залучення кредитів, позик в іноземній валюті на імя позичальника ОСОБА_1.

17)Разову індивідуальну ліцензію на використання іноземної валюти (долар США) в якості засобу платежу, згідно з якою ОСОБА_1 видано споживчий кредит в іноземній валюті при вчиненні кредитного правочину (на умовах кредитного договору).

18)Письмове попередження ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом, що валютні ризики під час виконання зобов'язань за цим договором про надання споживчого кредиту несе споживач, а саме ОСОБА_1, як того вимагає пункт 3.8 Постанови № 168 Національного банку України від 10.05.2007 року «Про затвердження Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту» .

19)Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про наявні у ЗАТ «ОТП Банк» форми кредитування з коротким описом відмінностей між ними, в тому числі між зобов'язаннями споживача, переваги та недоліки пропонованих схем кредитування, як того вимагає пункт 2.1 Постанови №168 Національного банку України від 10.05.2007 року.

20)Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про надання інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним, як того вимагає пункт 3.8 Постанови №168 Національного банку України від 10.05.2007 року, яке свідчить про його обізнаність з витратами на здійснення операцій по поверненню кредиту.

21)Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу (іпотечний борг основне зобовязання за будь-яким правочином. виконання якого забезпечене іпотекою) відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати».

Зобовязати ПАТ «ОТП Банк» надати витребувані документи суду та їх копії відповідачу-позивачу та третім особам, з предявленням доказів суду про направлення їх копій відповідачу-позивачу та третім особам в строк до 20 вересня 2018 року.

Попередити ПАТ «ОТП Банк» в особі голови правління, генерального директора, їх заступників про кримінальну відповідальність за ч.ч. 2, 3 ст. 382 КК України за невиконання ухвали суду.

Попередити представника позивача-відповідача ПАТ «ОТП Банк», відповідача-позивача ОСОБА_1 та третіх осіб - ОСОБА_4, - виконавчого комітету Кременчуцької міської ради - як орган опіки та піклування, про наслідки неявки у судове засідання за ч. 5 ст. 223, п.п. 3, 9 ч. 1 ст. 257 ЦПК України, а саме, що позовна заява буде залишена без розгляду у разі повторної неявки представника позивача у судове засідання без поважних причин, у разі неподання без поважних причин витребуваних судом доказів необхідних для вирішення спору, у разі повторної неявки відповідача справа буде розглянута без участі відповідача на підставі наявних доказів, а також про застосування заходів процесуального примусу за ст. 148 ЦПК України у вигляді штрафу за невиконання процесуальних обовязків до кожної сторони у справі.

Розгляд справи відкласти у звязку з неявкою сторін, третіх осіб з метою надання часу позивачу-відповідачу надати витребувані документи та додаткові докази.

Призначити розгляд справи у відкритому судовому засіданні в залі суду з викликом сторін, третіх осіб на 09 год. 00 хв. 08 жовтня 2018 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: