Справа № 663/2408/15-ц
Провадження № 2/663/361/18
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 травня 2018 року Скадовський районний суд Херсонської області у складі:

головуючого судді Клімченка М. І.

за участю секретаря Молошенко В.О.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Скадовську матеріали цивільної справи за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "ПРИВАТБАНК" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Скадовського районного суду Херсонської області перебуває цивільна справа за позовом Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Приватбанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Відповідач надав до суду клопотання про витребування доказів у ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», посилаючись на те, що він не має доступу до документів Банку, вважає, що документи за кредитним договором №НЕСРСгА від 25.12.2007, які не надав Банк за клопотанням експерта під час проведення судової економічної експертизи по справі, мають істотне значення для справи, оскільки без них неможливо встановити додержання Банком письмової форми договору, чи виконав Банк свої зобовязання по видачі кредиту за кредитним договором, чи відповідно до умов цього кредитного договору та встановлених НБУ правил ведення бухгалтерського обліку він провів розрахунок заборгованості станом на 06.08.2015; клопотання про витребування цих доказів він не міг подати раніше, ніж ознайомився в результатом судової економічної експертизи.

Відповідач та його представник в судовому засіданні клопотання підтримали та просили задовольнити.

Представник позивача не заперечувала проти задоволення клопотання.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Таким чином, інформація яку просив витребувати відповідач є банківською таємницею та може бути розкрита тільки за рішенням суду. На підставі викладеного, суд вважає клопотання про витребування доказів обґрунтованим і таким, що піддягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 84, 258-261 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Клопотання відповідача ОСОБА_1 про витребування доказів задовольнити. Зобовязати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк «ПРИВАТБАНК» (юридична адреса: вул. Грушевського, Ід, м. Київ, 01001, адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 50, м. Дніпро, 49094, ) в строк до 26.06.2018 року надати суду:

1. Внутрішні нормативні документи ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» стосовно:

порядку укладання кредитних договорів з фізичними особами в іноземній валюті (у т.ч. встановлення процентних, комісійних та/або інших виплат на користь банку), документального оформлення з обґрунтуванням відображення у бухгалтерському обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція - з чіткими розясненнями щодо змісту операцій та кореспондуючих рахунків), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №НЕСРОА від 25.12.2007 та протягом періоду з 25.12.2007 по 22.02.2018, у тому числі стосовно встановлення та застосування за вказаним кредитним договором методів нарахування відсотків та штрафних санкцій (пені, штрафу) із почерговим розписом розрахунку та бухгалтерського обліку.

2. Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за кредитним договором №НЕСБОА від 25.12.2007.

3. Банківську ліцензію (засвідчену належним чином копію) ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинну на дату укладання кредитного договору.

4. Рішення уповноваженого органу (кредитного комітету) ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо) згідно кредитного договору №НЕСРОА від 25.12.2007 оформлені належним чином (протоколи); відомості про виконання банком заочного рішення Скадовського районного суду Херсонської області від 21.02.2012 по справі № 2119/2-1135/20.11, у т.ч. службову записку (с/з) 6910590.

5. Відомості про надання позичальнику в письмовій формі інформації про умови кредитування, орієнтовну сукупну вартість кредиту; графік платежів (згідно зі строковістю, зазначеною у договорі) у розрізі сум погашення основного боргу, сплати процентів за користування кредитом, вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов'язань споживача за кожним платіжним періодом, докладним розписом сукупної вартості кредиту за кожним платіжним періодом; підтвердження надання позичальнику інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним за кредитним договором №НЕСБОА від 25.12.2007.

6. Оригінал кредитного договору №НЕСЕОА від 25.12.2007 зі змінами та доповненнями і з усіма додатками та договорами страхування до нього за період з 25.12.2007 по 22.02.2018.

7. Довіреність ОСОБА_2, чинну на дату укладання кредитного договору №НЕСБОА від 25.12.2007.

8. Оригінали первинних меморіальних та касових документів ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за кредитним договором №НЕСЕСА від 25.12.2007 за період з 25.12.2007 по 22.02.2018 щодо:

надання та погашення кредитних коштів;

нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення комісій Банку,

нарахування та погашення штрафних санкцій (пені штрафу) за прострочення погашення кредиту та нарахованих відсотків,

здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням та погашенням кредитної заборгованості,

оформлені належним чином (примірники банку): меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо.

9. Відомості банку стосовно підтвердження здійснення банком операцій з готівкою іноземної валюти (долари США) у відділенні Приватбанку на час та дати видачі кредитних коштів за кредитним договором №НЕСБСА від 25.12.2007 в належній сумі, у тому числі завірені належним чином уповноваженими особами банку: касовий журнал/книга (витяг), відомості про рух готівки, інкасаторські звіти, тощо; статистична звітність банку за формою № 521 (щоденна) «Інформація про курс та обсяги операцій з готівковою іноземною валютою та банківськими металами».

10. Відомості (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за кредитним договором №НЕСРСА від 25.12.2007 за період з 25.12.2007 по 22.02.2018, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т. ч. за №3853), обліку нарахування та сплати відсотків (у т. ч. за №8834), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту (у т. ч. за 7982) та нарахованими відсотками (у т. ч. за №6250), обліку нарахування та сплати комісійної винагороди, штрафних санкцій та інших платежів (у т. ч. за 6374, №0550, №1609, №3800...), з зазначенням номеру особового рахунку (відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (відповідно до умов договору) та суми операції.

11. Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №НЕСРОА від 25.12.2007 за період з 25.12.2007 по 22.02.2018, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.

12. Виписки за поточними рахунками, у тому числі №№ 554, 235, щодо отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором №НЕСБОА від 25.12.2007 за період з 25.12.2007 по 22.02.2018, з зазначенням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (у порядку, передбаченому внутрішніми нормативними документами банку та НБУ) та суми операції.

13. Договори про відкриття поточних рахунків, у т.ч. №№ 554, 235, укладені між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та ОСОБА_1, у тому числі додатки до них стосовно встановлення порядку його дії, тарифів та обслуговування, та заява на його відкриття. Листування (примірники банку) між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та ОСОБА_1І: щодо розрахунків та операцій за кредитним договором №НЕСБОА від 21.12.2007 за період з 25.12.2007 по 22.02.2018, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

Копію ухвали направити на виконання до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «ПРИВАТБАНК» (вул. Набережна Перемоги, 50 м. Дніпропетровськ, 49094).

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобовязані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом пяти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає

Суддя М. І. Клімченко