УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про призначення експертизи

"27" квітня 2018 р. Дніпровський районний суд м. Києва в складі:

головуючої судді Арапіної Н.Є.

з секретарем Рудь Н.В.

за участю

представника позивача Огієнко А.А.

відповідача ОСОБА_2

представника відповідача ОСОБА_3,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду міста Києва клопотання відповідача ОСОБА_2 про призначення судово-почеркознавчої експертизи,

в с т а н о в и в :

позивач звернувся до суду з позовною заявою до відповідача ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором. Свої вимоги мотивував тим, що відповідно до укладеного договору № KIL0GA00000101 від 26 липня 2007 року відповідач отримав кредит у розмірі 50 000,00 Доларів США, на строк до 25 липня 2017 року. Позивач свої зобов'язання за договором виконав в повному обсязі, а саме надав відповідачу кредит у розмірі, встановленому договором. Відповідач не надавав своєчасно банку грошові кошти для погашення заборгованості за кредитом, відсотками, а також іншими витратами відповідно до умов договору. Згідно розрахунку заборгованості за кредитним договором загальна заборгованість відповідача за невиконання умов договору станом на 31 липня 2015 року становить у розмірі 78 970,28 доларів США, що складається з: заборгованості за кредитом у розмірі 32 005,52 доларів США, заборгованості по процентам за користування кредитом у розмірі 21599,00 доларів США, заборгованості по комісії у розмірі 3095,82 доларів США, пені у розмірі 18 498,21 доларів США, фіксованої частини штрафу у розмірі 11,57 доларів США, процентної складової штрафу у розмірі 3759,94 доларів США. Просить стягнути з відповідача заборгованість за кредитним договором у розмірі 78970,28 доларів США, що за курсом НБУ станом на 31 липня 2015 року становить у розмірі 1706547,69 грн.

25 лютого 2016 року ухвалою суду прийнято зустрічний позов ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" про визнання кредитного договору недійсним прийнято до спільного розгляду з первісним позовом. Свої вимоги мотивував тим, що відповідно до укладеного договору № KIL0GA00000101 від 26 липня 2007 року відповідач отримав кредит у розмірі 50 000,00 Доларів США, на строк до 25 липня 2017 року. Вважає, що кредитний договір є недійсним оскільки банком не дотримано процедуру валютного обігу та регулювання. Також позивачем не надано інформації щодо кредиту, його суми та строків, умови та порядок його видачі та погашення, розмір та порядок нарахування та виплата процентів, детального розпису сукупної вартості кредиту, всіх умов кредитування та іншої інформації, як це передбачено Законом України «Про захист прав споживачів»чергу свідчить про нечесну підприємницьку практику. У зв'язку з чим просить визнати кредитний договір № KIL0GA00000101 від 26 липня 2007 року, укладений між Публічним акціонерним товариством Комерційний банк «Приватбанк» та ОСОБА_2 недійсним.

Представник позивача Огієнко А.А. в судовому засіданні підтримала позовні вимоги в повному обсязі. Дала пояснення викладені в позовній заяві. Зустрічні позовні вимоги не визнала в повному обсязі.

Відповідач ОСОБА_2 позов не визнав. Зустрічні позовні вимоги підтримав в повному обсязі. Пояснив, що кредитний договір не підписував та не отримував грошові кошти у розмірі 60280,00 доларів США.

Дослідив матеріали справи, суд встановив наступні обставини справи.

26 липня 2007 року між позивачем та відповідачем було укладено кредитний договір № KIL0GA00000101, відповідно до умов якого відповідач отримав кредит у розмірі 50 000,00 Доларів США, на строк до 25 липня 2017 року (а.с.8-10, том 1).

Згідно заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року позивач перерахував відповідачу грошові кошти у розмірі 50 000,00 доларів США, що еквівалентно у розмірі 252500,00 грн. (а.с. 11, том 1).

Згідно розрахунку заборгованість за кредитним договором № KIL0GA00000101 від 26 липня 2007 року станом на 31 липня 2015 року становить в розмірі 78 970,28 доларів США, що складається з: заборгованості за кредитом у розмірі 32 005,52 доларів США, заборгованості по процентам за користування кредитом у розмірі 21599,00 доларів США, заборгованості по комісії у розмірі 3095,82 доларів США, пені у розмірі 18 498,21 доларів США, фіксованої частини штрафу у розмірі 11,57 доларів США, процентної складової штрафу у розмірі 3759,94 доларів США (а.с.3-6 , том 1).

24 жовтня 2013 року відповідачем подано до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» з заявою про відмову від отримання грошових коштів за кредитним договором № KIL0GA00000101 від 26 липня 2007 року (а.с.76-81, том 1).

30 березня 2017 року протокольною ухвалою Дніпровського районного суду м. Києва відібрані у відповідач ОСОБА_2 зразки підписів і почерків та приєднані до матеріалів справи. Зразки підпису і почерку відповідачем виконані правою рукою у положеннях сидячи за столом та у незручному положенні (а.с. 183-194, том 3).

07 квітня 2017 року ухвалою суду призначено судово-почеркознавчу експертизу, на вирішення якої поставлено такі питання: Чи придатний текст та підпис на копії заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року для дослідження з метою ідентифікації виконавця? Чи виконаний підпис наданої для дослідження копії заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року ОСОБА_2 або іншою особою?Чи виконаний текст та підпис наданої для дослідження копії заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року з наслідуванням почерку та підпису ОСОБА_2 або іншою особою? Чи в один день виготовлений текст заяви(як цілісний документ виготовлений в один термін часу) на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року? Чи має текст заяви ознаки до вироблення в іншому часі від дати виготовлення?

24 квітня 2017 року до Дніпровського районного суду м. Києва надійшло повідомлення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз про неможливість проведення експертизи, необхідно уточнити експертне завдання.

25 липня 2017 року ухвалою суду відновлено провадження по справі.

Представником відповідача подано заяву про уточнення питань, поставлених на вирішення судово-почеркознавчої експертизи:

1.Чи придатний підпис на копії заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року для дослідження з метою ідентифікації виконавця?

2.Чи виконаний підпис наданої для дослідження копії заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року ОСОБА_2 або іншою особою?

3.Чи виконаний підпис наданої для дослідження копії заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року з наслідуванням почерку та підпису ОСОБА_2 або іншою особою?

4.Чи містить текст в копії заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року ознаки додрукування, якщо так то який фрагмент документу був додрукований?

5.У якій послідовності був виконаний друкований текст копії заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року та підписи в ньому?

6.Чи відповідає копія заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року додатку № 8 до «Інструкції про касові операції в банках України», яка затверджена постановою Правління НБУ № 337 від 14 серпня04 року та зареєстрована в Міністерстві юстиції України вересня 2003 року за № 768/8089?

7.Чи може копія заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року використовуватися в бухгалтерському обліку у випадку відсутності обов'язкових реквізитів первинного бухгалтерського документу (п.2.1.1 Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України, який затверджено постановою Правління НБУ № 566 від 30.12.98, п. 2.3 "Інструкції з бухгалтерського обліку операцій з готівковими коштами та банківськими металами в банках України", затвердженої постановою Правління НБУ від 20.10.2004 № 495. п.4 гл. 3 розділу III Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління НБУ № 337 від 14.08.04):

1)відсутній обов'язковий реквізит - «дебет»;

2)відсутній обов'язковий реквізит - номер поточного рахунку ОСОБА_2;

3)в кредит рахунку № НОМЕР_2 вписана невідома валюта «СР»;

4)відсутній обов'язковий реквізит «зміст операції».

8.Яка іноземна валюта визначена по кредиту рахунку № НОМЕР_2 в копії заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року?

9.Чи підтверджує копія заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року факт отримання кредиту готівковою іноземною валютою в сумі 60 280 доларів США з операційної каси ПАТ КБ «Приватбанк» з поточного рахунку ОСОБА_2?

10.Чи підтверджує копія заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року факт отримання кредиту готівковою іноземною валютою в сумі 50 000 доларів США з операційної каси ПАТ КБ «Приватбанк» з поточного рахунку ОСОБА_2?

11.Чи є порушенням вимог бухгалтерського та податкового обліку використання банком балансового рахунку НОМЕР_1 для зарахування готівкової іноземної валюти в операційну касу банку?

12.Чи є порушенням вимог бухгалтерського обліку договірне списання з метою погашення заборгованості за кредитним договором з рахунків НОМЕР_1

13.Чи має ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ст.212 КК та ст. 209 КК України, ст. 4 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», оформлення посадовими особами ПАТ КБ «Приватбанк» або представниками ПАТ КБ «Приватбанк» копії заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року?

19 грудня 2017 року ухвалою суду провадження у справі зупинено на час проведення судово-почеркознавчої експертизи.

12 лютого 2018 року до суду надійшов лист Київського науково-дослідного інституту судових експертиз про необхідність уточнення питань № 1-5 поставлених на вирішення судово-почеркознавчої експертизи.

28 березня 2018 року ухвалою суду відновлено провадження у справі.

Згідно з частиною 1 статті 103 Цивільного процесуального кодексу України суд призначає експертизу у справі за сукупності таких умов: для з'ясування обставин, що мають значення для справи, необхідні спеціальні знання у сфері іншій, ніж право, без яких встановити відповідні обставини неможливо; сторонами (стороною) не надані відповідні висновки експертів із цих самих питань або висновки експертів викликають сумніви щодо їх правильності.

Однак суд приходить висновку про відхилення питання "Чи має ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ст.212 КК та ст. 209 КК України, ст. 4 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», оформлення посадовими особами ПАТ КБ «Приватбанк» або представниками ПАТ КБ «Приватбанк» копії заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року?", оскільки воно відноситься до сфери права.

Крім того, не підлягає задоволенню клопотання Київського науково-дослідного інституту судових експертиз про надання дозволу на вирізання штрихів рукописних записів і підписів у всіх наданих документах,оскільки представником позивача не надано згоди.

Оскільки для з'ясування обставин, що мають значення для справи, необхідні спеціальні знання та коло запропонованих питань дозволяє розширити дослідження певних фактичних обставин справи, суд вважає за необхідне призначити судово-почеркознавчу експертизу, проведення якої доручити Київському науково-дослідному інституту судових експертиз Міністерства юстиції України.

Оскільки для проведення зазначеної експертизи потрібний значний проміжок часу, на час проведення експертизи провадження у справі слід зупинити.

Керуючись ст.ст. 76, 103, 104, 106, п. 5 ч. 1 ст.252 ЦПК України,

у х в а л и в:

Клопотання відповідача ОСОБА_2 про призначення судово-почеркознавчої експертизи задовольнити частково.

Призначити по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором та зустрічним позов ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" про визнання кредитного договору недійсним судово-почеркознавчу експертизу, на вирішення якої поставити такі питання:

1.Чи придатний підпис на оригіналі заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року для дослідження з метою ідентифікації виконавця?

2.Чи виконаний підпис наданого для дослідження оригіналу заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року ОСОБА_2 або іншою особою?

3.Чи виконаний підпис наданої для дослідження оригіналу заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року з наслідуванням почерку та підпису ОСОБА_2 або іншою особою?

4.Чи містить текст в оригіналі заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року ознаки додрукування, якщо так то який фрагмент документу був додрукований?

5.У якій послідовності був виконаний друкований текст оригіналу заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року та підписи в ньому?

6.Чи відповідає оригінал заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року додатку № 8 до «Інструкції про касові операції в банках України», яка затверджена постановою Правління НБУ № 337 від 14 серпня04 року та зареєстрована в Міністерстві юстиції України вересня 2003 року за № 768/8089?

7.Чи може оригінал заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року використовуватися в бухгалтерському обліку у випадку відсутності обов'язкових реквізитів первинного бухгалтерського документу (п.2.1.1 Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України, який затверджено постановою Правління НБУ № 566 від 30.12.98, п. 2.3 "Інструкції з бухгалтерського обліку операцій з готівковими коштами та банківськими металами в банках України", затвердженої постановою Правління НБУ від 20.10.2004 № 495. п.4 гл. 3 розділу III Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління НБУ № 337 від 14.08.04):

5)відсутній обов'язковий реквізит - «дебет»;

6)відсутній обов'язковий реквізит - номер поточного рахунку ОСОБА_2;

7)в кредит рахунку № НОМЕР_2 вписана невідома валюта «СР»;

8)відсутній обов'язковий реквізит «зміст операції».

8.Яка іноземна валюта визначена по кредиту рахунку № НОМЕР_2 в копії заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року?

9.Чи підтверджує оригінал заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року факт отримання кредиту готівковою іноземною валютою в сумі 60 280 доларів США з операційної каси ПАТ КБ «Приватбанк» з поточного рахунку ОСОБА_2?

10.Чи підтверджує оригінал заяви на видачу готівки № 1 від 26 липня 2007 року факт отримання кредиту готівковою іноземною валютою в сумі 50 000 доларів США з операційної каси ПАТ КБ «Приватбанк» з поточного рахунку ОСОБА_2?

11.Чи є порушенням вимог бухгалтерського та податкового обліку використання банком балансового рахунку НОМЕР_1 для зарахування готівкової іноземної валюти в операційну касу банку?

12.Чи є порушенням вимог бухгалтерського обліку договірне списання з метою погашення заборгованості за кредитним договором з рахунків НОМЕР_1

Проведення експертизи доручити експертам Київського науково-дослідного інституту судових експертиз, розташованому за адресою: 03057, місто Київ, вул. Смоленська, 6.

Попередити експерта про кримінальну відповідальність по ст.ст.384, 385 КК України.

Витрати по проведенню експертизи покласти на відповідача ОСОБА_2.

Роз'яснити відповідачу положення ст.146 ЦПК України про наслідки ухилення від участі в експертизі.

Провадження по справі на час проведення експертизи зупинити.

До утворення апеляційних судів в апеляційних округах, апеляційна скарга на ухвалу суду може бути подана до Апеляційного суду м. Києва протягом п'ятнадцяти днів з дня проголошення судового рішення через Дніпровський районний суд м. Києва.

Суддя Н.Є.Арапіна