Справа № 342/872/16-ц
Провадження № 2/342/36/2017
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07 вересня 2017 року м. Городенка

Городенківський районний суд Івано-Франківської області в складі:

головуючого судді Федів Л.М.,

секретаря судового засідання Козаченко Л.Д.

з участю:

представника позивача ОСОБА_1,

представника відповідача ОСОБА_2,

представника відповідача ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Городенка цивільну справу за позовом ОСОБА_4 до Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк», ТОВ «Кей-Колект» про визнання недійсним договору про надання споживчого кредиту № 0 від 18.05.2007 р.

В С Т А Н О В И В:

В провадженні суду перебуває вищевказана справа.

Представник позивача в судовому засіданні подала до суду заяви про витребування оригіналів документів, зокрема просить:

витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» для огляду та дослідження в судовому засіданні документи, які містяться в кредитній справі за договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, а саме:

- документ, де вказано прізвище ОСОБА_4, як назва клієнта, а також вказано його ОСОБА_4 місцезнаходження (місце проживання);

- документ, де вказано номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового рахунків ОСОБА_4;

- письмове клопотання ОСОБА_4 про надання кредиту;

- техніко-економічне обґрунтування потреби ОСОБА_4 в кредиті на відповідні цілі;

- документ (документи), де вказано дату (дати) видачі ОСОБА_4 та погашення ОСОБА_4 кредиту за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007;

- документ, де вказано початкову суму кредиту за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 в гривнях або гривневому еквіваленті та код валюти (швейцарського франка);

- документ, де вказано відсоткову ставку за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року про всі її зміни та на звітну дату;

- фінансову звітність позичальника ОСОБА_4, що була ним ОСОБА_4 подана до АКІБ «УкрСиббанк»;

- інформацію про результати оцінки фінансового стану ОСОБА_4, як позичальника, встановлені Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 року №279 та внутрішньобанківським положенням про кредитування і методикою проведення оцінки фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної заборгованості або визнання її безнадійною);

- документи, що свідчать про перенесення суми боргу ОСОБА_4 за кредитною операцією по Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року на рахунки пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної пролонгації), простроченої чи сумнівної заборгованості (із зазначенням номерів рахунків, дати, суми);

- документи, де вказано дату прийнятого рішення про визнання заборгованості ОСОБА_4 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року безнадійною із зазначенням суми основного боргу та суми відсотків;

- виписку з протоколу засідання кредитного комітету банку, на якому прийнято рішення про визнання безнадійною заборгованості ОСОБА_4 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, в якому вказана інформація про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і сум за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, де вказано залишкову суму кредитної заборгованості ОСОБА_4 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року на звітну дату (у гривнях та гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту), номер рахунку, на якому обліковується звітність на звітну дату;

- документ, де вказано вид та суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документи, що свідчать про стан забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, де вказано суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, що береться до розрахунку резерву;

- документ, де вказано клас позичальника ОСОБА_4 на кожну звітну дату та документи, що його підтверджують;

- документ, де вказано категорію ризику (стандартна», «під контролем», «субстандартна», «сумнівна», «безнадійна») за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, де вказано розрахункову суму чистого ризику за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, де вказано інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості (документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу) за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

Крім того, просить витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» з метою огляду в судовому засіданні документи:

- документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 100000,00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника №9800 з поясненням, якому нормативно правовому акту Національного Банку України документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений доказ виконання пункту 1.1 кредитного договору;

- щоденну оборотну відомість відділеня №143 АКІБ «УкрСиббанк» в м. Івано-Франківську за дату, в яку було здійснено перерахунок кредиту в безготівковій формі у сумі 100000,00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника №9800;

- форму щоденну статистичної звітності відділення №143 АКІБ «УкрСиббанк» в м. Івано-Франківську форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків», яка містить інформацію про всі банківські операції за дату, в якому було здійснено перерахунок позичальника №9800;

- рух коштів по поточному рахунку №9800 відкритому банком ОСОБА_4 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах» від 12 листопада 2003 року №492 зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_4 №9801, відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року №337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інстукції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493.

В обгрунтування заявленого клопотання зазначає, що дослідження вказаних документів дозволить суду встановити обставини, що мають істотне значення для правильного вирішення спору, а саме встановити факт реального надання кредиту чи відсутності такого надання.

Представник позивача в судовому засіданні заяви про витребування оригіналів документів підтримала в повному обсязі та просила їх задовольнити. В обгрунтування заявлених клопотань зазначає, що самостійно отримати вищевказані докази у позивача та представника позивача немає можливості.

Також представник позивача просить суд зобовязати відповідача ТОВ «Кей Колект» виконати ухвалу суду від 28 липня 2017 року.

Представник відповідача - ПАТ «УкрСиббанк» в судовому засіданні заперечив проти задоволення клопотань представника позивача.

Представник відповідача - ТОВ «Кей Колект» в судовому засіданні пояснив, що ухвала суду від 28 липня 2017 року ним не виконана, оскільки в матеріалах справи містяться копії документів, а оригінали вони представити не можуть. Заперечив щодо задоволення клопотань представника позивача.

Дослідивши матеріали справи, вислухавши думку учасників судового процесу, суд приходить до наступного.

Згідно ч.1 ст.137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі.

Зважаючи на те, що у позивача та його представника є складнощі щодо надання вищезазначених доказів, суд вважає, що для повного та обєктивного розгляду даної справи, клопотання представника позивача слід задовільнити частково, а саме: в частині витребування доказів, а в частині щодо надання пояснення, якому нормативно правовому акту Національного Банку України документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений доказ виконання пункту 1.1 кредитного договору слід відмовити, оскільки позивач вправі задавати запитання представнику сторони, які виникають під час дослідження доказів.

Крім того, суд вважає за доцільне зобовязати відповідача ТОВ «Кей-Колект» виконати ухвалу суду від 28.07.2017 року.

Керуючись ст.137, 168 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В :

Клопотання позивача задовольнити частково.

1.Витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» для огляду та дослідження в судовому засіданні документи, а саме:

- документ, де вказано прізвище ОСОБА_4, як назва клієнта, а також вказано його ОСОБА_4 місцезнаходження (місце проживання);

- документ, де вказано номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового рахунків ОСОБА_4;

- письмове клопотання ОСОБА_4 про надання кредиту;

- техніко-економічне обґрунтування потреби ОСОБА_4 в кредиті на відповідні цілі;

- документ (документи), де вказано дату (дати) видачі ОСОБА_4 та погашення ОСОБА_4 кредиту за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, де вказано початкову суму кредиту за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 в гривнях або гривневому еквіваленті та код валюти (швейцарського франка);

- документ, де вказано відсоткову ставку за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року про всі її зміни та на звітну дату;

- фінансову звітність позичальника ОСОБА_4, що була ним ОСОБА_4 подана до АКІБ «УкрСиббанк»;

- інформацію про результати оцінки фінансового стану ОСОБА_4, як позичальника, встановлені Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 року №279 та внутрішньобанківським положенням про кредитуванняі методикою проведення оцінки фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної заборгованості або визнання її безнадійною);

- документи, що свідчать про перенесення суми боргу ОСОБА_4 за кредитною операцією по Договору про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року на рахунки пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної пролонгації), простроченої чи сумнівної заборгованості (із зазначенням номерів рахунків, дати, суми);

- документи, де вказано дату прийнятого рішення про визнання заборгованості ОСОБА_4 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року безнадійною із зазначенням суми основного боргу та суми відсотків;

- виписку з протоколу засідання кредитного комітету банку, на якому прийнято рішення про визнання безнадійною заборгованості ОСОБА_4 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, в якому вказана інформація про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і сум за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, де вказано залишкову суму кредитної заборгованості ОСОБА_4 за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року на звітну дату (у гривнях та гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту), номер рахунку, на якому обліковується звітність на звітну дату;

- документ, де вказано вид та суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документи, що свідчать про стан забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, де вказано суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року, що береться до розрахунку резерву;

- документ, де вказано клас позичальника ОСОБА_4 на кожну звітну дату та документи, що його підтверджують;

- документ, де вказано категорію ризику (стандартна», «під контролем», «субстандартна», «сумнівна», «безнадійна») за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, де вказано розрахункову суму чистого ризику за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, де вказано інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості (документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу) за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

Витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» для огляду в судовому засіданні документи:

- документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 100000,00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника №9800;

- щоденну оборотну відомість відділення №143 АКІБ «УкрСиббанк» в м. Івано-Франківську за дату, в яку було здійснено перерахунок кредиту в безготівковій формі у сумі 100000,00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника №9800;

- форму щоденну статистичної звітності відділення №143 АКІБ «УкрСиббанк» в м. Івано-Франківську форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків», яка містить інформацію про всі банківські операції за дату, в якому було здійснено перерахунок позичальника №9800;

- рух коштів по поточному рахунку №9800 відкритому банком ОСОБА_4 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах» від 12 листопада 2003 року №492 зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_4 №9801, відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року №337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493.

2. Повторно витребувати від ТОВ "Кей-Колект":

- оригінал Договору про надання споживчого кредиту № 0 від 18.05.2007 року з Додатками;

- оригінал Меморіального ордеру на видачу кредиту на ім'я ОСОБА_4;

- оригінал заяви ОСОБА_4 на отримання кредиту.

- оригінал заявки на отримання кредиту заявника ОСОБА_4.

Розгляд справи відкласти на 02.10.2017 року о 10:00 год.

Витребувані докази надати до 02.10.2017 року.

У відповідності до ч.4 ст.137 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобовязані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом пяти днів з дня отримання ухвали.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів у тому числі із причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом та притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обовязку подати суду докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: Федів Л.М.