Апеляційний суд Житомирської області
Категорія 27 Доповідач Талько О. Б.
У Х В А Л А

19 вересня 2017 року колегія суддів судової палати з розгляду цивільних справ Апеляційного суду Житомирської області в складі:

головуючої - судді Талько О.Б.,

суддів: Григорусь Н.Й., Шевчук А.М.,

за участю секретаря Кравчук Л.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Житомирі клопотання судових експертів та ОСОБА_1 про витребування додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи у справі за позовом публічного акціонерного товариства « Комерційний банк «Надра» до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

встановила:

Ухвалою суду від 17 листопада 2016 року призначено комплексну почеркознавчу експертизу та експертизу документів фінансово-кредитних операцій, проведення якої доручено судовим експертам Київського науково-дослідного інституту судових експертиз.

У червні 2017 року до суду надійшло клопотання експерта ОСОБА_3 про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення даної експертизи. В обґрунтування даного клопотання експерт зазначає, що формат виписок з аналітичних рахунків ПАТ КБ «Надра», наданих відповідно до ухвали Апеляційного суду Житомирської області від 23 березня 2017 року, не відповідає викладеним у ньому параметрам щодо таких виписок, що виключає можливість їх використання при експертному дослідженні.

Також ОСОБА_1 звернулася до суду із клопотанням про витребування додаткових письмових документів у справі.

Дослідивши матеріали справи, колегія суддів приходить до висновку про необхідність витребування у ПАТ КБ «Надра» додаткових письмових доказів у справі.

Керуючись ст. 60, 64 ЦПК України, колегія суддів,-

ухвалила:

Клопотання судового експерта ОСОБА_3 та ОСОБА_1 задовольнити.

Витребувати у ПАТ КБ «Надра» виписки за всіма балансовими аналітичними рахунками з обліку заборгованості позичальника за кредитним договором № 192/06-2007 від 27 червня 2007 року ( в тому числі за рахунками з обліку строкової та простроченої заборгованості основного боргу за кредитом, нарахованих сум строкових та прострочених процентів та комісій, сум, сплачених ( списаних) всіх видів штрафних санкцій за несвоєчасне виконання зобовязань за кредитним договором, а також відповідних транзитних рахунків за період з 27 червня 2007 року по 10 червня 2014 року включно.

Виписки за аналітичними рахунками мають містити інформацію щодо вхідних та вихідних залишків за кожним операційний днем, без відображення гривневого еквіваленту та операцій з переоцінки, має бути забезпечений такий формат друкованих виписок, який буде зручним для читання наявної інформації, в тому числі завдяки відповідним полям, якщо такі виписки будуть зшиті, а також належному рівню контрастності зображення та застосування розміру шрифту не менше 8.

Окрім того, витребувати у ПАТ КБ «Надра» оригінали або належним чином завірені копії наступних документів:

1)витяг з книги реєстрації відкритих рахунків з інформацією про відкриття банківського особового клієнтського (поточного, 2620) рахунку ОСОБА_1 для зарахування на нього суми наданого кредиту або надання кредиту в сумі 120000 доларів США, його обслуговування і погашення за кредитним договором № 192/06-2007 від 27 червня 2007 року, підписаного керівником або бухгалтером банку (філії, відділення) та посвідченого печаткою банку;

2) витяг з книги реєстрації відкритих рахунків з інформацією про відкриття банківського рахунку 4501 ОСОБА_1, про який міститься посилання в п.3.2 кредитного договору та заяві на видачу готівки (а.с.176 т.2; а.с.72 т.3; а.с.64 т.4), підписаний керівником або бухгалтером банку (філії, відділення) та посвідчений печаткою банку;

3) витяг з книги реєстрації відкритих рахунків з інформацією про відкриття банківського рахунку 7509 ОСОБА_1, про який міститься посилання в п.3.3.1 кредитного договору, підписаного керівником або бухгалтером банку (філії, відділення) та посвідченого печаткою банку;

4) меморіальний ордер (зареєстрований належним чином у відповідному журналі реєстрації меморіальних ордерів) на підтвердження документального оформлення в бухгалтерському обліку ПАТ КБ «Надра» передачі іноземної валюти (кредиту) в сумі 120000 доларів США із володіння банку у володіння позичальника з внутрішньобанківського позичкового рахунку (балансовий рахунок 2233) на банківський поточний рахунок (балансовий рахунок 2620) ОСОБА_1 із зазначенням: посад осіб, відповідальних за здійснення зазначеної операції і правильність її оформлення; особистого підпису (електронного цифрового підпису) та інших даних, що дають змогу ідентифікувати особу, яка брала участь у здійсненні операції, підписаного керівником або бухгалтером банку (філії, відділення) та посвідченого печаткою банку;

5) видатковий касовий ордер на видачу коштів позичкового рахунку № 4501 у розмірі 120000 доларів США, про який міститься посилання у розпорядженні від 27 червня 2007 року (а.с.172 т.2), із зазначенням: посад осіб, відповідальних за здійснення зазначеної операції і правильність її оформлення; особистого підпису (електронного цифрового підпису) та інших даних, що дають змогу ідентифікувати особу, яка брала участь у здійсненні операції, підписаного керівником або бухгалтером банку (філії, відділення) та посвідченого печаткою банку;

6) заяву на видачу готівки, що підтверджує здійснення касової операції з видачі ОСОБА_1 грошових коштів (кредиту) в сумі 120000 доларів США з банківського особового клієнтського (поточного, 2620) рахунку, оформлена відповідно до Інструкції про касові операції в банках України НБУ від 14.08.04 №337, із зазначенням: посад осіб, відповідальних за здійснення зазначеної операції і правильність її оформлення; особистого підпису (електронного цифрового підпису) та інших даних, що дають змогу ідентифікувати осіб, які брали участь у здійсненні операції.

7) договір про відкриття банківського особового клієнтського (поточного, 2620) рахунку ОСОБА_1 для зарахування на нього суми наданого кредиту або надання кредиту в сумі 120000 доларів США, його обслуговування і погашення за кредитним договором № 192/06-2007 від 27 червня 2007 року;

8) виписку з банківського особового клієнтського (поточного, 2620) рахунку фізичної особи ОСОБА_1 з відображенням касової операції з видачі грошових коштів (кредиту) в сумі 120000 доларів США, а також касових операцій зі сплати кредиту та відсотків за кредитним договором № 192/06-2007 від 27 червня 2007 року, підписана керівником або бухгалтером банку (філії, відділення) та посвідчена печаткою банку;

9) документи суворої фінансової звітності операційної каси ПАТ КБ «Надра» від 27 червня 2007 року: звіти касира, книгу обліку готівкових та інших цінностей операційної каси, щоденні оборотні відомості каси з відображенням касової операції з видачі грошових коштів (кредиту) ОСОБА_1 в сумі 120000 доларів США, а також касових операцій зі сплати кредиту та відсотків за кредитним договором № 192/06-2007 від 27 червня 2007 року, підписані керівником або бухгалтером банку (філії, відділення) та посвідчені печаткою банку.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Головуюча: Судді: