Провадження № 2/761/1065/2017
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 жовтня 2017 року Шевченківський районний суд м. Києва у складі:

головуючого - судді: Осаулова А.А.

при секретарі: Вольда М.А.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Києві в приміщенні суду цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик», третя особа, що заявляє самостійні вимоги на предмет спору ОСОБА_2, про визнання неправомірним нормативно-правових актів в частині включення до переліку пов»язаних із банком осіб керуючого відділенням і асоційованих з ним фізичних осіб, та за позовом третьої особи ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірним нормативно-правових актів в частині включення до переліку пов»язаних із банком осіб керуючого відділенням і асоційованих з ним фізичних осіб, -

в с т а н о в и в :

У червні 2016 року ОСОБА_1 (далі - позивач) звернулась до Шевченківського районного суду м. Києва з позовом до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» (ПАТ «КБ «Хрещатик» є правонаступником ВАТ «КБ «Хрещатик», а до цього Комерційного банку «Хрещатик»; далі - ПАТ «КБ «Хрещатик», відповідач), в якому із урахуванням заяви про зміну предмету позову від 04.09.2017 року просила визнати неправомірним постанови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 року № 1087, 09.06.2015 року № 1170, 09.07.2015 року №1468, 28.07.2015 року № 1639, 07.08.2015 року № 1776, 09.09.2015 року № 1980, 07.10.2015 року № 2231, 06.11.2015 року № 2457, 07.12.2015 року № 2663, 11.01.2016 року № 7, 08.02.2016 року № 156, 09.03.2016 року № 374, 04.04.2016 року №565 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб» та п. 1.3. Наказу голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 04.04.2016 року №316 із додатком №1 в частині включення керуючого Садовським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 та асоційованих із ним фізичних осіб - ОСОБА_2 до «Переліку пов'язаних із банком осіб».

Свої позовні вимоги позивач обґрунтував тим, що згідно п. 7.2. Положення про Садовське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» наказом голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 849-к від 20.10.2014 року, на позивача було покладено обов»язки з 20.10.2014 року керуючого вказаним відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» з посадовим окладом згідно штатного розпису. Відповідно до п. 2.1. посадової інструкції керуючого Новодарницького відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик», з яким позивач була ознайомлений під підпис, керуючий відділенням організовує роботу Відділення та загальне керівництво його діяльністю у відповідності до повноважень, наданих йому Банком.

На виконання ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та Постанови НБУ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» Голова Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» Гриджук Д.М. видав наказ № 1019 від 23.07.2015 року «Про підготовку переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня та станом на 01 липня 2015 року» та наказ № 1068 від 30.07.2015 року «Про підготовку переліку пов'язаних із банком осіб», зміст резолютивної частини якого стосується визначення відповідальних осіб за складання Переліку пов'язаних з банком осіб в розумінні ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність». За Постановою Спостережної Ради ПАТ «КБ «Хрещатик» № 72 від 30.07.2015 року було затверджено Положення ПАТ «КБ «Хрещатик» «Про визначення пов'язаних із банком осіб та здійснення операцій із ними».

Тільки в квітні 2016 року випадково, позивач дізнався, що ПАТ «КБ «Хрещатик» включив його до Переліку пов'язаних із банком осіб, який був оформлений як додаток №1 до наказу Голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 316 від 04.04.2016 року під номером 1052 з кодом 523 типу пов'язаної з банком особи, який визначений за класифікацією наведеною у Постанові НБУ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб», як керуючого Оболонським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик», помилково вважаючи при цьому цей структурний підрозділ, територіально розташований поза межами адреси Головного банку, як відокремлений підрозділ.

Код типу 523 розшифровується як «Керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку», що відповідає п. 3 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Включення ПАТ «КБ «Хрещатик» позивача до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг прав позивача у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ «КБ «Хрещатик» особистих заощаджень згідно Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах. Своїми неправомірними діями ПАТ «КБ «Хрещатик» порушив права позивача щодо можливості своєчасно знати про наявність у позивача такого статусу працівника банку, як пов'язана особа, після чого позивач мав би змогу вжити заходи щодо визнання протиправними дій ПАТ «КБ «Хрещатик» та недопущенню можливої втрати власних заощаджень в майбутньому через відкриття депозитних вкладів у ПАТ «КБ «Хрещатик», у зв'язку із наявними обмеженнями щодо гарантування виплати депозитного вкладу від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Така інформація позивачу ані в усній, ані в письмовій формі не доводилась.

Під час судового розгляду справи третя особа відповідно до ч. 1 ст. 34 ЦПК України пред'явила позов до відповідача, в якому із урахуванням заяви про зміну предмету позову від 04.09.2017 року просила визнати неправомірними постанови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 року № 1087, 09.06.2015 року № 1170, 09.07.2015 року №1468, 28.07.2015 року № 1639, 07.08.2015 року № 1776, 09.09.2015 року № 1980, 07.10.2015 року № 2231, 06.11.2015 року № 2457, 07.12.2015 року № 2663, 11.01.2016 року № 7, 08.02.2016 року № 156, 09.03.2016 року № 374, 04.04.2016 року № 565 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб» в частині включення асоційованої із керуючим Садовським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 фізичної особи ОСОБА_2 до Переліку пов'язаних із вказаним банком осіб.

Викладене у позові третьої особи обґрунтування позовних вимог аналогічне доводам позивача.

У судовому засіданні представник позивача та третьої особи позовні вимоги підтримав та просив їх задовольнити, наполягаючи на тому, що Садовське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не включено до державного реєстру підприємств України, а тому не є суб'єктом господарювання та відокремленим підрозділом, в розумінні ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

У своїх письмових запереченнях на позовну заяву відповідач просив відмовити у задоволенні позовних вимог повністю. Вважає позовні вимоги необґрунтованими. Свої доводи обґрунтував тим, що відповідно до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» до пов'язаних з банком осіб відносяться, зокрема, керівники банку. Згідно ч. 2 зазначеної статті банк зобов'язаний подавати НБУ інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами НБУ. Відповідно до ст. 42 зазначеного закону керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. Згідно ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» асоційованими особами є чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича. Враховуючи, що позивач, як керуючий Садовським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» підпадав під визначення керівника відокремленого підрозділу, він правомірно був віднесений до переліку пов'язаних з банком осіб. Садовське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» є відокремленим структурним підрозділом ПАТ «КБ «Хрещатик», оскільки відповідає всім ознакам відокремленого підрозділу, визначеним нормативно-правовими актами, які регулюють банківську діяльність.

У судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав та просив їх задовольнити, наполягаючи на тому, що Садовське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не включено до державного реєстру підприємств України, а тому не є суб'єктом господарювання та відокремленим підрозділом, в розумінні ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Представник відповідача у судове засідання не з'явився. Від відповідача надійшло клопотання про розгляд справи за відсутності представника.

Суд, вислухавши пояснення представника позивача, дослідивши матеріали справи та оцінивши наявні у справі докази, приходить до висновку, що позовні вимоги не підлягають задоволенню виходячи з наступного.

Згідно вимог ст. 10 та ч. 1 ст. 60 ЦПК України, цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін, які мають рівні права щодо подання доказів, їх дослідження та доведення перед судом їх переконливості, та кожна із сторін повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

В судовому засіданні встановлено і не заперечується учасниками процесу, що позивача, на головного бухгалтера Новодарницького відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», було покладено обов»язки на виконання обов»язків керуючого Садовським відділенням з 20.10.2014 року з посадовим окладом згідно штатного розпису.

На підставі постанови Правління НБУ від 05.04.2016 року № 234 «Про віднесення ПАТ «КБ «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.04.2016 року прийнято рішення № 463 про запровадження з 05.04.2016 року тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик».

Відповідно до рішення Правління НБУ від 02.06.2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03.06.2016 року № 913, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» з 06.06.2016 року до 07.06.2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Хрещатик».

За кваліфікацією визначеною у постанові Правління НБУ від 12.05.2015 року № 315 про затвердження «Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» код типу 523 розшифровується як «керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівник та члени комітетів банків», а код типу 527 розшифровується як «асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 частини першої статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Відповідно до ч. 1 ст. 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаним злочинним шляхом, або фінансування тероризму, передбачених законом.

Відповідно до п.п. 1, 3 Глави 1 Розділу ІІ зазначеного Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, Банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та з урахуванням цього Положення. Особа є пов'язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов'язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону. Банк зобов'язаний щомісячно надавати Національному банку актуалізований перелік пов'язаних із банком осіб за формою та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку.

Згідно п. 1 Глави 2 Розділу ІІ Положення про визначення пов'язаних із банком осіб Національний банк може визначити пов'язаною із банком особу відповідно до вимог статті 52 Закону із застосуванням зокрема ознак, зазначених у главі 3 цього розділу. Національний банк може визначити пов'язаною з банком особу, використовуючи одну або декілька ознак одночасно.

На виконання постанови Правління НБУ № 315 від 12.05.2015 року позивача було включено до переліку пов'язаних з банком осіб, що також призвело до включення до вказаного переліку близьких родичів позивача, зокрема третю особу.

У відповідності до постанов Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1087 від 28.05.2015 року, № 1170 від 09.06.2015 року, № 1468 від 09.07.2015 року, № 1639 від 28.07.2015 року, № 1776 від 07.08.2015 року, № 1980 від 09.09.2015 року, № 2231 від 07.10.2015 року, № 2457 від 06.11.2015 року, № 2663 від 07.12.2015 року, № 7 від 11.01.2016 року, № 156 від 08.02.2016 року, № 374 від 09.03.2016 року, № 565 від 04.04.2016 року про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб з додатками та п.1.3 Наказу Голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» з додатком № 1, керуючий Садовським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 (ідентифікаційний № НОМЕР_1) включений до переліку пов'язаних із банком осіб (а. с. 22-75).

09.02.2016 року між позивачем та ПАТ «КБ «Хрещатик» були укладені договори банківського вкладу № 244D-658246, із щомісячною сплатою процентів строком на 1 рік на суму 60 000 грн., дія якого закінчилася 09.05.2016 року (а. с. 77).

Включення ПАТ «КБ «Хрещатик» позивача до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг прав позивача та асоційованих з ним осіб у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ «КБ «Хрещатик» особистих заощаджень згідно Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах.

Так відповідно до п. 4 ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантуванні вкладів фізичних осіб» Фонд не відшкодовує кошти розмішені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку» до категорії неплатоспроможних.

Згідно п. 9. ч. 1 ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, і також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку задовольняються за рахунок коштів, одержаних в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку у дев'яту чергу.

Суд вважає віднесення ПАТ КБ «Хрещатик» позивача до переліку пов'язаних з банком осіб є правомірним з огляду на наступні обставини.

Відповідно до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є: контролери банку; особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи Фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини: юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Згідно листа тимчасової адміністрації ПАТ КБ «Хрещатик» від 18.04.2016 року позивача було внесено до переліку пов'язаних осіб у відповідності до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» за таким критерієм як особу, що є керівником банку (а. с. 79).

Таким чином, позивача було внесено до переліку пов'язаних з банком осіб за кодом 523 за класифікацією наведеною у Постанові НБУ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» розшифровується як «Керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку», що відповідає п. 3 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Банк зобов'язаний подавати НБУ інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами НБУ.

НБУ при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов'язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах НБУ, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв'язків із банком. Про таке рішення НБУ не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов'язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов'язаною з банком не доведе протилежного.

Особа, визначена рішенням НБУ пов'язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення НБУ про визначення особи пов'язаною з банком особою, а в разі притягнення такої особи до передбаченої законом відповідальності - оспорити підстави рішення НБУ про її визначення пов'язаною з банком особою.

У відповідності до положень ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер. його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Таким чином, для віднесення працівника банку до категорії керівника повинні бути дотримані одночасно дві умови: особа повинна обіймати посаду керівника; структурний підрозділ який очолює така особа повинен мати статус відокремленого підрозділу.

Структуру банківської системи, економічні, організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і ліквідації банків визначено у ст. 1 Закону України «Про банки і банківську діяльність»

Як передбачено ч. 1 ст. 23 вказаного Закону, банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Порядок відкриття філій, представництв і відділень банків було врегульовано Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 31 серпня 2001 року за № 375, яке було чинним на час відкриття Садовського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик».

Зокрема, згідно вимог п.п.10.1, 10.3, 10.7, 10.8, 10.12, 10.17, 10.18 вказаного Положення, в редакції на момент відкриття Садовського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», для поліпшення обслуговування клієнтів та виконання функцій, визначених банком, останній може відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти).

У разі відкриття структурних одиниць банк зобов'язаний присвоїти кожному відділенню та власному обмінному пункту внутрішньобанківські реєстраційні коди згідно з внутрішньобанківською системою реєстраційної кодифікації. Про зміну внутрішньобанківського реєстраційного коду відділення або власного обмінного пункту банк повинен інформувати територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цих структурних одиниць за один місяць до часу введення змін.

Відділення має право виконувати операції після погодження його відкриття територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням відділення.

Операції відділення залежно від його підпорядкованості відображаються на балансі банку або філії.

Відділення банків виконують функції та операції, передбачені положенням про відділення та на підставі дозволу, наданого компетентним органом банку на право проведення відділенням окремих операцій, у межах отриманих банком банківської ліцензії та письмового дозволу (у тому числі в межах отриманого філією, якій підпорядковується відділення, дозволу банку, погодженого Національним банком), за винятком операцій, для проведення та обліку яких у відділення немає належних умов (у тому числі відповідного програмного забезпечення і приміщення, спеціального обладнання, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів, спеціалістів відповідної кваліфікації тощо) або відділення не мають права здійснювати їх згідно з вимогами законодавства України.

Погодження відкриття відділення здійснюється за рішенням Комісії Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення протягом одного місяця з дня отримання повного пакета документів.

У разі дотримання банком вимог щодо відкриття відділення, визначених цією главою, та отримання позитивного висновку територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку Комісія Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення приймає рішення про погодження відкриття відділення та повідомляє про прийняте рішення банк і територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку. У повідомленні про прийняте рішення щодо погодження відкриття відділення зазначаються повна та скорочена назва відділення, його внутрішньобанківський реєстраційний код, місцезнаходження відділення, телефони, прізвище керівника (у разі його наявності).

Якщо відділення змінює своє місцезнаходження або компетентний орган банку прийняв рішення про розширення переліку операцій (у межах пункту 10.7 цієї глави), що виконуються відділенням, то територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення перевіряє (у разі потреби) нове приміщення відділення на його відповідність вимогам нормативно-правових актів Національного банку або наявність у відділення умов, потрібних для виконання нових операцій.

Про зміни дозволу компетентного органу банку щодо права проведення відділенням окремих операцій, місцезнаходження відділення, його телефонів, керівника (у разі його наявності) банк інформує територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення протягом п'яти робочих днів після внесення відповідних змін, а за потреби - подає відповідний пакет документів.

Як вбачається з матеріалів справи, Садовське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» відкрито згідно з рішенням Правління Банку від 02.10.2007 року постанова № 1704, яким також затверджено відповідне положення про відділення (а.с.18-19).

Постановою відповідача від 17.09.2014 року №50 було відновлено діяльність Садовського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» (а.с.109)

Листом від 25.09.2014 року за № 39/40-12/5074 Головне управління Національного банку України по м. Києву та Київській області було повідомлено ПАТ «КБ «Хрещатик» про зміну місцязнаходження та про відновлення діяльності і зміну місцезнаходження Садовського відділення вказаного банку (а.с.110).

Листом від 21.10.2014 року Національний банк України повідомив відповідача про внесення запису до Державного реєстру банків про Садовське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» у зв»язку з відновленням його діяльності та зміною місцезнаходження (а.с.112).

Як вже було зазначено вище відповідно до п. 1.3. Положення про Садовське відділення ПАТ КБ «Хрещатик», відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій відділення здійснюється на балансі Головного банку ПАТ «КБ «Хрещатик», виступає від імені Банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями. здійснює банківські операції, які передбачені цим Положенням через рахунки Банку.

Аналізуючи пункт 3.2 Положення ПАТ «КБ «Хрещатик» про визначення пов'язаних із банком осіб та здійснення операцій з ними, можна дійти висновку, що структурними підрозділами ПАТ «КБ «Хрещатик» є головний банк структурні підрозділи центрального офісу ПАТ «КБ «Хрещатик» (м. Київ), яким надано повноваження з правовим статусом банку юридичної особи та які організовують свою роботу за відповідними напрямками діяльності банку, передбачених статутом ПАТ «КБ «Хрещатик», за принципом централізації; комерційний центр підрозділ головного банку, який обслуговує клієнтів головного банку та організаційно підпорядковані йому відділення, що знаходяться у місті Києві та Київській області; установи банку відокремлені підрозділи ПАТ «КБ «Хрещатик», а саме: регіональні відділення, що обслуговують своїх клієнтів та відділення, що організаційно підпорядковані відповідним регіональним відділенням; підрозділи фронт-офісу відповідальні працівники або підрозділи установ банку і комерційного центру, які забезпечують безпосереднє обслуговування своїх клієнтів при наданні їм банківських послуг.

На підставі наведених норм права, а також встановлених обставин справи, суд вважає, що Садовське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» було відкрито банком відповідно до вимог законодавства, чинного на час його відкриття, а також відповідає всім ознакам відокремленого підрозділу банку.

Обставини того, що в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань відсутні відомості про Садовське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», як відокремлений підрозділ цієї юридичної особи, на чому також наголошує позивач у позовній заяві, на думку суду, не можуть слугувати підставою для невизнання цього відділення відокремленим підрозділом банку, оскільки для відкриття відділення банку існує інший, спеціальний порядок, встановлений Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 31 серпня 2001 року за № 375, яке було чинним на час відкриття Садовського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», про що зазначено вище.

Крім того, Законом України «Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань» не встановлено прямої залежності невизнання відокремленим підрозділу банку від відсутності відомостей про нього в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

У п.7.2 Положення про Садовське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», затвердженого постановою Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 02 жовтня 2007 року за № 1704 йдеться про те, що керівництво поточною діяльністю відділення здійснює керуючий, який призначається на посаду наказом голови Правління Банку (а.с.18-19).

Посадовою інструкцією керуючого Садовським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» позивачу були визначені його функціональні обов'язки, права та відповідальність, як керуючого відділенням (а.с.15-17).

Враховуючи викладене, можна зробити висновок про те, що керівник відділення банку відповідно до чинного законодавства України відноситься до пов'язаних із банком осіб, тому керівник Садовського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 була правомірно включена до переліку пов'язаних із банком осіб.

Таким чином, вирішуючи позовні вимоги у відповідності до ч. 1 ст. 11 ЦПК України, суд вважає недоведеними позивачем обставини порушення його права, зазначені ним підстави необґрунтовані, наслідком чого є відмова у задоволенні позову.

Зважаючи на те, що позовні вимоги третьої особи ОСОБА_2 аналогічні за змістом до позову ОСОБА_1, в задоволенні якого відмовлено, їх підстави та предмет є ідентичними, тому в задовленні позову ОСОБА_2 слід відмовити за недоведеністю порушення вимог законодавства з боку відповідача, тобто за безпідставністю із урахуванням викладених при вирішенні позивних вимог позивача обставин.

Відповідно до ст. 88 ЦПК України, суд не вирішує питання про розподіл судових витрат, оскільки судом ухвалено рішення про відмову у задоволенні позову у повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 3, 10, 11, 60, 88, 212, 215, 218 ЦПК України, суд, -

в и р і ш и в :

Позовні вимоги ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик», третя особа, що заявляє самостійні вимоги на предмет спору ОСОБА_2, про визнання неправомірним нормативно-правових актів ПАТ «КБ «Хрещатик», що видані за період з 28.05.2015 року по 01.04.2016 року, в частині включення керуючого Садовським відділенням банку ОСОБА_1 до переліку пов»язаних із банком осіб, - залишити без задоволення.

Позовні вимоги ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірним нормативно-правових актів ПАТ «КБ «Хрещатик», що видані за період з 28.05.2015 року по 01.04.2016 року, в частині включення асоційованої із керуючим Садовським відділенням банку ОСОБА_1 фізичної особи ОСОБА_2, - залишити без задоволення.

Рішення може бути оскаржене до Апеляційного суду м. Києва через Шевченківський районний суд м. Києва шляхом подачі апеляційної скарги протягом десяти днів з дня його проголошення.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку для подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним судом.

СУДДЯ: