справа № 208/4970/15-ц
№ провадження 2/208/28/18
УХВАЛА

22 листопада 2017 р. м. Кам'янське

Заводський районний суд м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області, в складі:

Головуючого, судді Похвалітої С.М.,

при секретарі Шешуревої Я.І.,

розглянув у відкритому судовому засіданні клопотання відповідача ОСОБА_1 про призначення експертизи по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 Аваль» про визнання умови кредитного договору недійсними та розірвання кредитного договору,

в с т а н о в и в:

В провадженні Заводського районного суду м.Дніпродзержинська Дніпропетровської області знаходиться цивільна справа за позовом Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 Аваль» про визнання умови кредитного договору недійсними та розірвання кредитного договору.

У своєму позові позивач просить суд стягнути з відповідача ОСОБА_1 на користь Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 Аваль» заборгованість за кредитним договором № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року в загальній сумі 4 574 882,53 грн., з яких 1 028 807,67 грн. заборгованість по кредитну, 668 207,43 грн. заборгованість по відсоткам; 2 877 867,43 грн. заборгованість по пені за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків, а також судові витрати.

До адреси суду від відповідача надійшло клопотання про призначення судової бухгалтерсько-економічної експертизи, у якому просив суд призначити по справі судову експертизу проведення якої доручити експертам НДЕКЦ при ГУМВС України в Дніпропетровській області, поставивши такі питання: чи підтверджується бухгалтерськими та первинними документами факт видачі 30 листопада 2007 року ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» кредиту в розмірі 40 000 доларів США, позичальнику ОСОБА_1 по кредитному договору № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року?; чи правильно обрахована і вказана ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» у додатку № 1 до кредитного договору № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року загальна вартість кредиту при базових умовах кредитування, викладених банком у кредитному договорі та інформації про умови кредитування?; чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості процентів за кредит та погашення основної суми боргу позичальника ОСОБА_1 перед ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» умовам укладеного між вказаними сторонами кредитного договору № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року та розрахунковим документам, щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором, з урахуванням квитанції № ОGHE 34608 від 30 листопада 2007 року?; чи відповідає метод нарахування ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» процентів за кредитним договором № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року вимогам Положення про кредитування ПАТ «ОСОБА_2 Аваль»?; чи відповідає перелік документів, наданих ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» позичальником ОСОБА_1 для отримання кредитних коштів за кредитним договором № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року чинному Положенню про кредитування?, а також для проведення вказаної експертизи просить суд додатково витребувати у позивача документи, як: копію кредитного договору № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року з додатками; копію іпотечного договору № 014/3134/74/700092/1 від 30 листопада 2007 року; копії додаткових угод до кредитного договору № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року з додатками; копію квитанції № ОGHE 34608 від 30 листопада 2007 року; копію розрахунку заборгованості за кредитним договором № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року; інформацію про рух коштів по розрахунковому рахунку позичальника ОСОБА_1 відкритому для погашення боргу та відсотків за кредитним договором № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року.

Вивчивши матеріали справи, матеріали клопотання, суд вважає, що клопотання відповідача підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 143 ЦПК України, для з'ясування обставин, що мають значення для справи і потребують спеціальних знань у галузі науки, мистецтва, техніки, ремесла тощо, суд призначає експертизу за заявою осіб, які беруть участь у справі.

Згідно до вимог ч.5 ст. 202 ЦПК України, суд може за заявою особи, яка бере участь у справі, а також з власної ініціативи зупинити провадження у справі у випадку призначення судом експертизи.

Згідно до вимог ст. 203 ЦПК України, провадження у справі зупиняється у випадках, встановлених статтею 202 ЦПК України на час проведення експертизи.

Окрім цього, у звязку з тим, що за ухвалою Заводського районного суду м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області від 02 листопада 2015 року, якою була призначена судово-економічна експертиза, експертиза не була проведена з причин ненадання судом на адресу експерта необхідних документів для її проведення, а тому суд вважає необхідним для виконання ухвали суду та проведення експертизи зобовязати позивача надати експерту належним чином завірені копії документів: положення про кредитування фізичних осіб, яке діяло в банку на момент видачі кредиту відповідно до кредитного договору від 30 листопада 2007 року; матеріалів кредитної справи по кредитному договору № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року; первинних документів видатковий ордер у валюті, який підтверджує видачу кредиту позичальнику ОСОБА_1 згідно кредитного договору № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року; виписок по рахунках № 22339426, № 32 (інші рахунки у випадку перенесення на прострочку), що підтверджують облік кредитних коштів, нарахування відсотків, погашення заборгованості по кредиту та відсоткам, а також виписки по рахунках, на яких утримується заборгованість, що стягується відповідно до позову; відомості по рахунках бухгалтерського обліку, на яких обліковується заборгованість позичальника ОСОБА_1 станом на дату звернення із позовом про стягнення заборгованості; касової книги банку в розрізі усіх валют станом на 30 листопада 2007 рік; додаток № 1 «Графіку повернення кредиту та інших платежів» в читаємому вигляді; інформацію, пояснення та документи, про те, яким чином заборгованість ОСОБА_1 обліковується за даними бухгалтерського обліку ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» із зазначенням відповідних бухгалтерських рахунків, а також з наданням відомостей за цими рахунками бухгалтерського обліку банку в розрізі позичальників (поквартально); квартальні баланси ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» з 30 листопада 2007 року по теперішній час з відповідним відображенням заборгованості позичальників.

На підставі вищевикладеного та керуючись ст.ст. 143, 144, п.5 ст. 202, ст. 203 ЦПК України, суд -

у х в а л и в:

Клопотання відповідача ОСОБА_1 про призначення експертизи по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 Аваль» про визнання умови кредитного договору недійсними та розірвання кредитного договору, задовольнити.

Призначити по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 Аваль» про визнання умови кредитного договору недійсними та розірвання кредитного договору, судову бухгалтерсько-економічну експертизу, проведення якої доручити експертам Дніпропетровського науково-дослідному екпертно-криміналістичному центру МВС України (адреса: м.Дніпро, вул.Короленка, 4-а).

На вирішення експертів поставити слідуючи питання, з урахуванням наданих для проведення експертизи матеріалів справи:

- чи підтверджується бухгалтерськими та первинними документами факт видачі 30 листопада 2007 року ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» кредиту в розмірі 40 000 доларів США, позичальнику ОСОБА_1 по кредитному договору № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року?;

- чи правильно обрахована та вказана ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» у додатку № 1 до кредитного договору № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року загальна вартість кредиту при базових умовах кредитування, викладених банком у кредитному договорі та і інформації про умови кредитування?;

- чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості процентів за кредит та погашення основної суми боргу позичальника ОСОБА_1 перед ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» умовам укладеного між вказаними сторонами кредитного договору № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року та розрахунковим документам, щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором, з урахуванням квитанції № ОGHE 34608 від 30 листопада 2007 року?;

- чи відповідає метод нарахування ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» процентів за кредитним договором № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року вимогам Положення про кредитування ПАТ «ОСОБА_2 Аваль»?;

- чи відповідає перелік документів, наданих ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» позичальником ОСОБА_1 для отримання кредитних коштів за кредитним договором № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року чинному Положенню про кредитування?.

Для проведення призначеної експертизи зобовязати позивача ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» надати експерту належним чином завірені копії документів: Положення про кредитування фізичних осіб, яке діяло в банку на момент видачі кредиту відповідно до кредитного договору від 30 листопада 2007 року; матеріалів кредитної справи по кредитному договору № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року укладено між ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» та позичальником ОСОБА_1; первинних документів видатковий ордер у валюті, який підтверджує видачу кредиту позичальнику ОСОБА_1 згідно кредитного договору № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року; виписок по рахунках № 22339426, № 32 (інші рахунки у випадку перенесення на прострочку), що підтверджують облік кредитних коштів, нарахування відсотків, погашення заборгованості по кредиту та відсоткам, а також виписки по рахунках, на яких утримується заборгованість, що стягується відповідно до позову; відомості по рахунках бухгалтерського обліку, на яких обліковується заборгованість позичальника ОСОБА_1 станом на дату звернення із позовом про стягнення заборгованості 06 липня 2015 рік; виписки касової книги банку в розрізі усіх валют станом на 30 листопада 2007 рік; додаток № 1 «Графіку повернення кредиту та інших платежів» в читаємому вигляді; інформацію, пояснення та документи, про те, яким чином заборгованість ОСОБА_1 обліковується за даними бухгалтерського обліку ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» із зазначенням відповідних бухгалтерських рахунків, а також з наданням відомостей за цими рахунками бухгалтерського обліку банку в розрізі позичальника (поквартально); квартальні баланси ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» з 30 листопада 2007 року по теперішній час з відповідним відображенням заборгованості позичальника.

Попередити експертів про кримінальну відповідальність по ст. 384, ст. 385 КК України.

Встановити строк проведення експертизи - два місяці з дня отримання ухвали суду.

Витрати по проведенню експертизи покласти на відповідача ОСОБА_1.

Направити експертам цивільну справу за № 208/4970/15ц, а також надані відповідачем оригінали та копії документів: оригінали та копії квитанцій про здійснення валютно-обмінної операції № 23 від 30.11.2007 року, квитанції про здійснення операції на погашення кредиту від 04.01.2008 року, 31.01.2008 року, 29 лютого 2008 року, 05 травня 2008 року, 30 травня 2008 року, 01 липня 2008 року, 01 вересня 2008 року, 01 жовтня 2008 року, 29 жовтня 2008 року, 26 листопада 2008 року, 30 грудня 2008 року, 30 січня 2009 року, 02 березня 2009 року, 27 березня 2009 року, 27 березня 2009 року, 31 липня 2009 року, 30 грудня 2009 року; оригінал та копія витягу про реєстрацію права власності на нерухоме майно від 03.02.2009 року, оригінал та копія договору купівлі-продажу квартири від 30.11.2007 року; оригінал та копія витягу з державного реєстру правочинів від 30.11.2007 року; оригінал та копія заяви ОСОБА_3, оригінал та копія листа ПАТ «ОСОБА_2 Аваль» від 04.12.2015 року; оригінал та копія вимоги про дострокове виконання грошових зобовязань за кредитним договором № 014/3134/74/700092 від 30 листопада 2007 року; копія висновку експерта від 20.04.2012 року на 4-х аркушах; завірена копія виписки по рахунку на 2-х аркушах; копія кредитного договору на 6-ти аркушах; витяг з державного реєстру іпотек; оригінал та копія іпотечного договору № 014/3134/74/700092/1 від 30 листопада 2007 року на 3-х аркушах.

Провадження у цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 Аваль» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 Аваль» про визнання умови кредитного договору недійсними та розірвання кредитного договору, зупинити на час проведення експертизи.

Суддя Похваліта С. М.