Провадження № 2/679/2/2017
Справа № 679/1001/14-ц
У Х В А Л А

про витребування доказів

13 червня 2017 року м. Нетішин

Нетішинський міський суд Хмельницької області в складі:

головуючого судді Базарника Б.І., при секретарі Обуховській Ю.Є., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Нетішин цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства «ФІДОБАНК» до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості по кредитних договорах №014/ZВ02J7/3/001 від 14.02.2012 року, №014/ZВ02J7/3/002 від 20.08.2012 року, за зустрічним позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «ФІДОБАНК» про визнання недійсним договору поруки по кредитному договору №014/ZВ02J7/3/001 від 14.02.2012 року, -

В С Т А Н О В И В:

Згідно ухвали Нетішинського міського суду Хмельницької області від 05.05.2017 року було задоволено клопотання представника ОСОБА_2 про витребування в Публічного акціонерного товариства «ФІДОБАНК» (скорочене офіційне найменування ПУАТ «ФІДОБАНК») певного переліку документів.

На виконання вказаної ухвали 12.06.2017 року на адресу суду надійшов лист представника ПУАТ «ФІДОБАНК», в якому останнім повідомлено, що надання оригіналів кредитних справ №014/ZВ02J7/3/001 від 14.02.2012 року та №014/ZВ02J7/3/002 від 20.08.2012 року є неможливим, оскільки на даний час вказані кредитні справи знаходиться в стані правового та економічного аналізу в Головному офісі ПУАТ «ФІДОБАНК» у зв'язку із тим, що згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за №783 від 20.05.2016 року ПУАТ «ФІДОБАНК» віднесено до категорії неплатоспроможних, та розпочато процедуру виведення останнього з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації по 19.06.2016 р. (продовжено до 19.07.2016 р). Щодо надання інших вказаних в ухвалі суду документів зазначено, що в матеріалах цивільної справи наявні всі документи (належним чином засвідчені копії цих документів), які необхідні для проведення призначеної судом судово-бухгалтерської експертизи, та визначення експертом всіх поставлених питань. Крім цього, зазначено, що умови, порядок надання і повернення кредиту здійснюється відповідно до розділу 2 Кредитного договору, тому витребування внутрішніх положень ПАТ «Ерсте Банк» про кредитування, про розрахунково-касові операції, про облікову політику та інших, не має змісту, оскільки всі відносини між сторонами (кредитором і позичальником) регулюються саме кредитним договором, а якщо деякі відносини не врегулюванні договором, то такі відносини регулюються нормами чинного законодавства України, а не внутрішніми нормативами банку.

Представник ОСОБА_2 ОСОБА_3 подала до суду клопотання про повторне зобовязання позивача надати необхідні експертній установі документи, з додатковим направлення ухвали для виконання на адресу Головного офісу ПУАТ «ФІДОБАНК» та виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Розгляд вказаного клопотання представник просила провести у її відсутності та відсутності її довірительки.

Заяви про розгляд справи без участі сторін надійшли також від представника позивача та відповідачки ОСОБА_1

Згідно ст.168 ЦПК України, заяви і клопотання осіб, які беруть участь у справі, розглядаються судом після того, як буде заслухана думка решти присутніх у судовому засіданні осіб, які беруть участь у справі, про що постановляється ухвала.

Відповідно до ч.1 ст.137 ЦПК України, у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази.

На підставі наведеного, суд прийшов до висновку, що клопотання представника ОСОБА_2 підлягає задоволенню, оскільки документи, які вона просить витребувати, необхідні для повного та об'єктивного розгляду справи, а наведені позивачем причини їх неподання не є поважними.

Суд, задовольняючи вищезазначене клопотання, одночасно роз'яснює, що згідно вимог п.п. 5, 6 ст. 137 ЦПК України у випадку не повідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність встановлену законом.

Накладення штрафу не звільняє відповідних посадових осіб від обов'язку надання необхідних суду доказів.

Керуючись ст.ст. 137, 168 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задоволити.

Витребувати в Публічного акціонерного товариства «ФІДОБАНК» (скорочене офіційне найменування ПУАТ «ФІДОБАНК»):

1. Кредитну справу ОСОБА_1 відповідно до вимог Постанови Національного банку України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» від 27.12.2007 року № 481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 року за №48/14739, із змінами та доповненнями.

2. Витяг із положення про облікову політику ПАТ «Ерсте Банк» (ПАТ «ФІДОБАНК»), а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентували в період з 14.02.2012 року (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 року № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 року за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобов'язань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку.

3. Внутрішні нормативні акти ПАТ «Ерсте Банк» (ПАТ «ФІДОБАНК»), що регламентували виконання конкретних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності в період з 14.02.2012 року, у тому числі:

- положення про кредитування, внутрішні положення ПАТ «Ерсте Банк» (ПАТ «ФІДОБАНК», складені у відповідності до вимог «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 року № 23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 року за № 231/20544, що визначали політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитними договорами № 014/ZВ02J7/3/001 від 14.02.2012 року, №014/ZВ02J7/3/002 від 20.08.2012 року, та інші внутрішні положення ПАТ «Ерсте Банк» (ПАТ «ФІДОБАНК»), що регламентували порядок надання та обслуговування кредитів ;

- положення про операційну діяльність ПАТ «Ерсте Банк» (ПАТ «ФІДОБАНК»);

- внутрішні положення ПАТ «Ерсте Банк» (ПАТ «ФІДОБАНК») про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами.

4. Документальне підтвердження ПАТ «Ерсте Банк» (ПАТ «ФІДОБАНК») видачі грошових коштів ОСОБА_1 в сумі 300 000 грн. та 600 000 грн.;

5. Довідки про рахунки, відкриті в ПАТ «Ерсте Банк» (ПАТ «ФІДОБАНК») клієнту ОСОБА_1 за період з 14.02.2012 року по 20.04.2015 року; про рух коштів по рахунку 0М04 (в відділенні ПАТ «Ерсте Банк», в якому видавався кредит ОСОБА_1Ф.) за 15.02.2012 року з первинними документами; про рух коштів по рахунку 0М01 (в відділенні ПАТ «Ерсте Банк», в якому видавався кредит ОСОБА_1Ф.) починаючи з 21.08.2012 року, з первинними документами.

6. Касові документи ПАТ «Ерсте Банк» за 15.02.2012 року та за 21.08.2012 року.

7. Відомість касових документів ПАТ «Ерсте Банк» за 15.02.2012 року та за 21.08.2012 року.

8. Зведену довідку про касові обороти ПАТ «Ерсте Банк» за 15.02.2012 року та за 21.08.2012 року.

9. Довідку працівника касового обслуговування в ПАТ «Ерсте Банк» в національній валюті за 15.02.2012 року та за 21.08.2012 року.

10. Витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей ПАТ «Ерсте Банк» за 15.02.2012 року та за 21.08.2012 року.

11. Виписки по рахунку №6565 в ПАТ «Ерсте Банк» з первинними документами за період з 15.02.2012 року по 20.04.2015 року.

12. Меморіальні ордери по рахунку №6565 в ПАТ «Ерсте Банк» (ПАТ «ФІДОБАНК») за сплаченими відсотками та тіла кредиту за кредитними договорами № 014/ZВ02J7/3/001 від 14.02.2012 року, №014/ZВ02J7/3/002 від 20.08.2012 року.

13. Виписки ПАТ «Ерсте Банк» (ПАТ «ФІДОБАНК») щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій.

14. Зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ПАТ «ФІДОБАНК» надання кредитних коштів в національній валюті ОСОБА_1.

Вказану ухвалу для виконання направити в Головний офіс ПУАТ «ФІДОБАНК» та виконавчу дирекцію Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобовязати надати їх вищевказані документи до суду в строк до 05 вересня 2017 року.

Розгляд справи відкласти на 12 годину 05 вересня 2017 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Б.І. Базарник