Провадження № 2/761/3668/2017
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 квітня 2017 року Шевченківський районний суд м.Києва у складі:

головуючого судді Савицького О.А.,

при секретарі Ющенко Я.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Києві в приміщенні суду цивільну справу за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання протиправними та скасування рішень,

ВСТАНОВИВ:

В вересні 2016 року ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 звернулися до Шевченківського районного суду м.Києва з позовом до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик», згідно якого просять: визнати протиправними та скасувати постанови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 року №1087, від 09.06.2015 року №1170, від 09.07.2015 року №1468, від 28.07.2015 року №1639, від 07.08.2015 року №1776, від 09.09.2015 року №1980, від 07.10.2015 року №2231, від 06.11.2015 року №2457, від 07.12.2015 року №2663, від 11.01.2016 року №7, від 08.02.2016 року №156, від 09.03.2016 року №374, від 04.04.2016 року №565, про затвердження переліків пов'язаних з банком осіб в частині включення керуючою Новоборщагівським відділенням та виконуючою обов'язки Софійським відділеням ПАТ КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 та асоційованих з нею осіб - ОСОБА_3 та ОСОБА_2, до пов'язаних із банком осіб.

Позовні вимоги обґрунтовано тим, що з 29.02.2008 року ОСОБА_1 працює в ПАТ «КБ «Хрещатик» на посаді керуючого Новоборщагівського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», а з 02.11.2015 року - виконує обов'язки за суміщенням керуючого Софіївського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик».

Крім того, позивачі вказують, що вони є вкладниками ПАТ «КБ «Хрещатик» відповідно до укладених договорів банківського вкладу.

Разом з тим, у зв'язку з запровадженням в ПАТ «КБ «Хрещатик» тимчасової адміністрації, позивачам випадково стало відомо, що їх, відповідно до постанови Правління НБУ №315 від 12.05.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних з банком осіб», а також на виконання ст. 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», було включено до переліку пов'язаних з банком осіб.

При цьому, вказане віднесення позивачів до пов'язаних з банком осіб відбулося шляхом затвердження переліків пов'язаних з банком осіб оскаржуваними постановами Правління ПАТ «КБ «Хрещатик», відповідно до яких ОСОБА_2 було присвоєно код пов'язаної особи 523 - керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку, а ОСОБА_3 та ОСОБА_2 було присвоєно код пов'язаної особи 527 - асоційовані особи.

В свою чергу, позивачі вказують, що оскільки Новоборщагівське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не є юридичною особою та входять до складу ПАТ «КБ «Хрещатик» на правах структурної одиниці, а не відокремленого підрозділу, ОСОБА_2, як керівник вказаного відділення, не відповідає жодних ознакам, які б могли характеризувати її посаду як пов'язану з банком особу.

У зв'язку з зазначеним та посилаючись на те, що включення до переліку пов'язаних з банком осіб унеможливило у відповідності до Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» отримати позивачам на загальних засадах відшкодування, розмішених в ПАТ «КБ «Хрещатик» особистих заощаджень, останні просять позов задовольнити.

Представник позивачів ОСОБА_4 в судовому засіданні позовні вимоги підтримав та просив задовольнити в повному обсязі.

Відповідач в судове засідання не з'явився, надіславши при цьому клопотання про розгляд справи у відсутність свого представника. Разом з тим, в матеріалах справи містяться заперечення відповідача щодо позову (а.с. 166-172), згідно яких він просить відмовити у задоволенні позову, посилаючись на правомірність внесення позивачів до переліку пов'язаних з банком осіб, адже Новоборщагівське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», керівником якого є ОСОБА_2, є відокремленим структурним підрозділом ПАТ «КБ «Хрещатик» та відповідає всім ознакам відокремленого підрозділу, визначеними нормативно-правовими актами, регулюючими банківську діяльність.

Враховуючи наявність в матеріалах справи письмових заперечень відповідача, суд вважає за можливе провести розгляд справи в загальному порядку у відсутність сторін про справі.

Вислухавши пояснення представника позивачів, дослідивши письмові докази, що містяться в матеріалах справи, суд вважає, що позов задоволенню не підлягає з наступних підстав.

Перевіряючи обставини справи, судом встановлено, що Наказом Голови правління ВАТ «КБ «Хрещатик» від 29.02.2008 року за №108-к ОСОБА_1 переведено на посаду керуючого Новоборщагівьким відділенням ВАТ «КБ «Хрещатик» з 01.03.2008 року, а згідно Наказу Голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 29.10.2015 року №1154-к - покладено виконання обов'язків керуючого Софіївського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» за суміщенням.

Постановами правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» від 28.05.2015 року за № 1087 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 травня 2015 року», від 09.06.2015 року за № 1170 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 червня 2015 року», від 09.07.2015 року за №1468 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 липня 2015 року», від 28.07.2015 року за № 1639 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня 2015 року та станом на 01 липня 2015 року», від 07.08.2015 року за № 1776 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 серпня 2015 року», від 09.09.2015 року за № 1980 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 вересня 2015 року», від 07.10.2015 року за № 2231 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 жовтня 2015 року», від 06.11.2015 року за № 2457 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 листопада 2015 року», від 07.12.2015 року за №2663 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 грудня 2015 року», від 11.01.2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 січня 2016 року», від 08.02.2016 року за №156 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 лютого 2016 року», від 09.03.2016 року за №374 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 березня 2016 року» та від 04.04.2016 року за №565 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня 2016 року», були затверджені переліки пов'язаних із банком осіб станом на відповідні дати, до яких було включено позивача ОСОБА_1 із кодом 523 «Керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку» та асоційованих з нею фізичних осіб із кодом 527 «Асоційовані особи фізичних осіб, з посиланням на пункти 1-6 частини першої статті 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», а саме: ОСОБА_3 та ОСОБА_2.

При цьому, як вбачається з наявних в матеріалах справи копій договорів банківського вкладу від 21.10.2011 року за №243/2011-259, від 15.02.2016 року за №259D-659243 та від 01.03.2016 року за №259D-661284, позивачі є вкладниками ПАТ «КБ «Хрещатик».

Разом з тим, як встановлено в судовому засіданні та є загальновідомою обставиною, відповідно до постанови Правління НБУ від 05.04.2016 року за №234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято 05.04.2016 року рішення №463 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик» та делеговано повноваження тимчасовому адміністратору банку, а в подальшому, згідно рішення Правління НБУ від 02.06.2016 року №46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик», виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №913 від 03.06.2016 року «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку».

В свою чергу, звертаючись з позовом до суду, позивачі вказують, що включення її до переліку пов'язаних з банком осіб унеможливило у відповідності до Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» отримати на загальних засадах відшкодування, розмішених в ПАТ «КБ «Хрещатик» особистих заощаджень.

При цьому, в якості обґрунтування своїх позовних вимог, позивачі посилаються на те, що оскільки Новоборщагівське ПАТ «КБ «Хрещатик» не є юридичною особою та входять до складу ПАТ «КБ «Хрещатик» на правах структурної одиниці, а не відокремленого підрозділу, ОСОБА_2, як керівник вказаного відділення, не відповідає жодним ознакам, які б могли характеризувати її посаду як пов'язану з банком особу.

Так, положеннями ст. 95 ЦК України передбачено, що філією є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює всі або частину її функцій. Представництвом є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює представництво і захист інтересів юридичної особи. Філії та представництва не є юридичними особами. Вони наділяються майном юридичної особи, що їх створила, і діють на підставі затвердженого нею положення. Керівники філій та представництв призначаються юридичною особою і діють на підставі виданої нею довіреності. Відомості про філії та представництва юридичної особи включаються до єдиного державного реєстру.

Структуру банківської системи, економічні, організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і ліквідації банків визначає Закон України «Про банки і банківську діяльність» (стаття 1 Закону).

Як передбачено ч.1 ст.23 вказаного Закону, банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Порядок відкриття філій, представництв і відділень банків було врегульовано Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 31 серпня 2001 року за № 375, яке було чинним на час відкриття Новоборщагівського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», тобто станом на 18.10.2007 року.

Зокрема, згідно вимог п.п.10.1, 10.3, 10.7, 10.8, 10.12, 10.17, 10.18 вказаного Положення, в редакції на момент відкриття Новоборщагівського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», для поліпшення обслуговування клієнтів та виконання функцій, визначених банком, останній може відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти).

У разі відкриття структурних одиниць банк зобов'язаний присвоїти кожному відділенню та власному обмінному пункту внутрішньобанківські реєстраційні коди згідно з внутрішньобанківською системою реєстраційної кодифікації. Про зміну внутрішньобанківського реєстраційного коду відділення або власного обмінного пункту банк повинен інформувати територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цих структурних одиниць за один місяць до часу введення змін.

Відділення має право виконувати операції після погодження його відкриття територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням відділення. Операції відділення залежно від його підпорядкованості відображаються на балансі банку або філії.

Відділення банків виконують функції та операції, передбачені положенням про відділення та на підставі дозволу, наданого компетентним органом банку на право проведення відділенням окремих операцій, у межах отриманих банком банківської ліцензії та письмового дозволу (у тому числі в межах отриманого філією, якій підпорядковується відділення, дозволу банку, погодженого Національним банком), за винятком операцій, для проведення та обліку яких у відділення немає належних умов (у тому числі відповідного програмного забезпечення і приміщення, спеціального обладнання, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів, спеціалістів відповідної кваліфікації тощо) або відділення не мають права здійснювати їх згідно з вимогами законодавства України.

Погодження відкриття відділення здійснюється за рішенням Комісії Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення протягом одного місяця з дня отримання повного пакета документів.

У разі дотримання банком вимог щодо відкриття відділення, визначених цією главою, та отримання позитивного висновку територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку Комісія Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення приймає рішення про погодження відкриття відділення та повідомляє про прийняте рішення банк і територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку. У повідомленні про прийняте рішення щодо погодження відкриття відділення зазначаються повна та скорочена назва відділення, його внутрішньобанківський реєстраційний код, місцезнаходження відділення, телефони, прізвище керівника (у разі його наявності).

Якщо відділення змінює своє місцезнаходження або компетентний орган банку прийняв рішення про розширення переліку операцій (у межах пункту 10.7 цієї глави), що виконуються відділенням, то територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення перевіряє (у разі потреби) нове приміщення відділення на його відповідність вимогам нормативно-правових актів Національного банку або наявність у відділення умов, потрібних для виконання нових операцій.

Про зміни дозволу компетентного органу банку щодо права проведення відділенням окремих операцій, місцезнаходження відділення, його телефонів, керівника (у разі його наявності) банк інформує територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення протягом п'яти робочих днів після внесення відповідних змін, а за потреби - подає відповідний пакет документів.

Як вбачається з матеріалів справи, ПАТ «КБ «Хрещатик» повідомленням від 22.02.2008 року за №40-12/1151 сповістив Головне управління Національного банку України по м.Києву та Київській області про те, що буде відкрито Новоборщагівське відділення ВАТ КБ «Хрещатик», надавши також письмове запевнення про відповідність Відділення вимогам, встановленим ст.23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та нормативно-правовим актам Національного банку України.

Листом від 27.02.2008 року за № 09-118-202/4664 Головне управління Національного банку України по м. Києву та Київській області повідомило ПАТ «КБ «Хрещатик» про здійснення запису до Державного реєстру банків про відкриття, зокрема, Новоборщагівського відділення ВАТ КБ «Хрещатик», з передбаченою посадою керуючого відділенням, про присвоєння відділенню внутрішньобанківського реєстраційного коду, із зазначенням реєстраційного номера та дати відкриття відділення.

У подальшому, згідно з постановою Правління №832 від 12.05.2011 року, затверджено в новій та діючій редакції Положення про Новоборщагівське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», п.1.3 якого передбачено, що Новоборщагівське відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій відділення здійснюється на балансі Головного банку ПАТ «КБ «Хрещатик», виступає від імені банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями, здійснює банківські операції, які передбачені цим положенням.

Аналізуючи пункт 3.2 Положення ПАТ «КБ «Хрещатик» про визначення повязаних із банком осіб та здійснення операцій з ними, можна дійти висновку, що структурними підрозділами ПАТ «КБ «Хрещатик» є головний банк структурні підрозділи центрального офісу ПАТ «КБ «Хрещатик» (м. Київ), яким надано повноваження з правовим статусом банку юридичної особи та які організовують свою роботу за відповідними напрямками діяльності банку, передбачених статутом ПАТ «КБ «Хрещатик», за принципом централізації; комерційний центр підрозділ головного банку, який обслуговує клієнтів головного банку та організаційно підпорядковані йому відділення, що знаходяться у місті Києві та Київській області; установи банку відокремлені підрозділи ПАТ «КБ «Хрещатик», а саме: регіональні відділення, що обслуговують своїх клієнтів та відділення, що організаційно підпорядковані відповідним регіональним відділенням; підрозділи фронт-офісу відповідальні працівники або підрозділи установ банку і комерційного центру, які забезпечують безпосереднє обслуговування своїх клієнтів при наданні їм банківських послуг.

На підставі наведених норм права, а також встановлених обставин справи, суд вважає, що Новоборщагівське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» було відкрито банком відповідно до вимог законодавства, чинного на час його відкриття, а також відповідає всім ознакам відокремленого підрозділу банку.

Обставини того, що в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань відсутні відомості про Новоборщагівське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», як відокремлений підрозділ цієї юридичної особи, на чому також наголошували позивачі в позовній заяві, на думку суду, не можуть слугувати підставою для невизнання цього відділення відокремленим підрозділом банку, оскільки для відкриття відділення банку існує інший, спеціальний порядок, встановлений Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 31 серпня 2001 року за № 375, яке було чинним на час відкриття Новоборщагівського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», про що зазначено вище.

Крім того, Законом України «Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань» не встановлено прямої залежності невизнання відокремленим підрозділу банку від відсутності відомостей про нього в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

Щодо посилань позивачів на ті обставини, що ОСОБА_2, як керівник вищевказаного відділення, не відповідає жодним ознакам, які б могли характеризувати її посаду як пов'язану з банком особу, суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Так, відповідно до ч.ч.1, 2 ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» для цілей цього Закону повязаними з банком особами є: контролери банку; особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини; юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Згідно з ч. 1 ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

За змістом ст. 23 цього Закону відокремленими підрозділами банку є філії, відділення, представництва тощо, які відкриває банк на території України в разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Отже, керівники відокремлених структурних підрозділів (філій) є також керівниками банку.

Вказана правова позиція викладена Верховним Судом України в постанові від 17.02.2016 року (справа №6-1601цс15), яка відповідно до вимог ст. 360-7 ЦПК України є обов'язковою і має враховуватися іншими судами загальної юрисдикції при застосуванні таких норм права.

Як передбачено ст.2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», асоційована особа чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.

Згідно з вимогами п.п.1, 3 глави 1, розділу ІІ, з відповідними змінами Положення про визначення повязаних із банком осіб, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 12 травня 2015 року № 315, банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону та з урахуванням цього Положення, тобто із застосуванням ознак, зазначених у главі 3 цього розділу. Особа є пов'язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов'язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону.

Банк зобов'язаний щомісячно надавати Національному банку актуалізований перелік пов'язаних із банком осіб за формою та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку.

У п.7.2 Положення про Новоборщагівське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», йдеться про те, що керівництво поточною діяльністю відділення здійснює керуючий, який призначається на посаду наказом голови Правління Банку.

Посадовою інструкцією керуючого Новоборщагівським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 були визначені її функціональні обов'язки, права та відповідальність, як керуючого відділенням.

Крім того, ОСОБА_2 22.05.2015 року заповнила та підписала анкету пов'язаної з банком особи керівника відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», в якій вказала дані про себе, як керівника Новоборщагівського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», а також відомості про асоційованих з нею осіб: мати ОСОБА_3 та рідну сестру ОСОБА_2, що свідчить про те, що вона знала і могла знати про ці відомості.

Таким чином, оцінивши наявні у справі докази в їх сукупності, врахувавши всі обставини по справі та вищенаведені положення законодавства, суд приходить до висновку, що позивачів правомірно було включено переліку пов'язаних з банком осіб, а тому постанови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 року №1087, від 09.06.2015 року №1170, від 09.07.2015 року №1468, від 28.07.2015 року №1639, від 07.08.2015 року №1776, від 09.09.2015 року №1980, від 07.10.2015 року №2231, від 06.11.2015 року №2457, від 07.12.2015 року №2663, від 11.01.2016 року №7, від 08.02.2016 року №156, від 09.03.2016 року №374, від 04.04.2016 року №565, про затвердження переліків пов'язаних з банком осіб в частині включення керуючою Новоборщагівським відділенням та виконуючою обов'язки Софійським відділеням ПАТ КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 та асоційованих з нею осіб - ОСОБА_3 та ОСОБА_2, до пов'язаних із банком осіб.

Враховуючи викладене та керуючись ст.ст. 10, 11, 57 - 60, 79, 88, 169, 179, 212 - 215, 217, 218, 223, 294 ЦПК України, суд

в и р і ш и в :

Відмовити ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 у задоволенні позову до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання протиправними та скасування рішень.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку для подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги, рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним судом.

Рішення може бути оскаржене до Апеляційного суду м.Києва шляхом подачі апеляційної скарги через Шевченківський районний суд м. Києва протягом 10 днів з дня проголошення рішення, а особами, які не були присутні у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, протягом десяти днів з дня отримання копії цього рішення.

Суддя: