Справа № 545/4059/16-ц
Провадження №2/545/266/17
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"10" травня 2017 р. Полтавський районний суд Полтавської області в складі:

головуючого судді: Цибізової С.А.,

при секретарі: Астапкович А.Ю.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтава цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" Регіональне відділення до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості, за зустрічним позовом ОСОБА_1 до ПАТ «ОТП Банк» про визнання кредитного договору недійсним , -

в с т а н о в и в:

У провадженні Полтавського районного суду Полтавської області перебуває дана цивільна справа.

Позивач у судове засідання не з"явився, в матеріалах справи наявна заява про розгляд справи за відсутності представника ПАТ "ОТП Банк".

Представник ОСОБА_1 у судове засідання не зявився, натомість надав суду клопотання про розгляд справи без його участі. Надав суду клопотання про призначення судово-економічної експертизи, проведення якої доручити експертній установі - Полтавському відділенню Харківського науково-дослідному інституту судових експертиз ім. засл. професора ОСОБА_3. На вирішення експертизи прохав поставити наступні питання:

- чи відповідає вимогам чинних нормативних актів документальне оформлення операцій ЗАТ «ОТП Банк» з надання кредиту щодо повноти та нарахування сплати відсотків за користування кредиту ОСОБА_1 за кредитним догвором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року?

- чи відповідає визначений банком платіж базовим умовам кредитування при відсотковій ставці визначеній у розмірі 11.99%?

- якій відсотковій ставці відповідає платіж відповідно до умов кредитного договору №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року?

- яким шляхом із перелічених в п.2 Договору було фактично надано кредит по договору №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року?

- чи мало відділення «Каштанове» філії ЗАТ «ОТП Банк» достатньо коштів 23.03.2008 року для видачі ОСОБА_1 кредиту готівкою в сумі 47 465,30 дол.США?

- чи були надані ОСОБА_1 кошти в розмірі 47 465,30 дол.США готівкою, відповідно до бухгалтерського обліку, що ведеться у банку по даному кредитному договору?

- чи вірно розрахована сума заборгованості за кредитним договором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року у сумі 1 199 939,54 грн., станом на 06.12.2016 рік?

Окрім того, для проведення експертизи прохав витребувати у ПАТ «ОТП Банк» такі документи:

- документи, що підтверджують бухгалтерський облік по фінансово-господарським операціям за кредитним договором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року;

- документи, які обліковують операції по погашенню кредиту за кредитним договором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року;

- документи, що обліковують операції по нарахуванню відсотків за кредитним договором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року;

- документи, що обліковують операції по погашенню відсотків за кредитним договором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року;

- касові документи, які обліковують вхідне сальдо, рух та

залишок на кінець, по касовим операціям в валюті долар США, за 23.03.2008 рік у відділенні «Каштанове» Філії ЗАТ «ОТП Банк»;

- інші документи, які підтверджують рух грошових коштів по фінансово-господаським операціям за кредитним договором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року.

Згідно ч. 1 ст. 143 ЦПК України для з'ясування обставин, що мають значення для справи і потребують спеціальних знань у галузі науки, мистецтва, техніки, ремесла тощо, суд призначає експертизу за заявою осіб, які беруть участь у справі.

Особи, які беруть участь у справі, мають право подати суду питання, на які потрібна відповідь експерта. Кількість і зміст питань, за якими має бути проведена експертиза, визначається судом. При цьому суд має мотивувати відхилення питань осіб, які беруть участь у справі.

Згідно п. 1.2.3. Інструкції «Про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень» основними видами (підвидами) експертизи є економічна: бухгалтерського та податкового обліку; фінансово-господарської діяльності; фінансово-кредитних операцій.

Розглянувши заяву, дослідивши матеріали справи суд вважає, що для з'ясування обставин, що мають значення для справи, слід призначити судово-економічну експертизу, поставити питтання що стосуються предмету розгляду справи та витребувати документи необхідіні для їх вирішення.

Разом з тим, суд вважає що питання "чи мало відділення «Каштанове» філії ЗАТ «ОТП Банк» достатньо коштів 23.03.2008 року для видачі ОСОБА_1 кредиту готівкою в сумі 47 465,30 дол.США?" безпосередньо не має відношення до предмету розгляду справи тому його слід відхилити.

З цих же підстав не підлягає задоволенню клопотання в частині витребування документів, а саме , касових документів, які обліковують вхідне сальдо, рух та залишок на кінець, по касовим операціям в валюті долар США, за 23.03.2008 рік у відділенні «Каштанове» Філії ЗАТ «ОТП Банк».

Згідно положень п.5 ч. 1 ст.202 ЦПК України провадження по справі на час проведення експертизи слід зупинити

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 137,143, 144, 145, 202, 203, 209, 210 ЦПК України, суд ,-

у х в а л и в:

Клопотання представника відповідача про призначення судово-економічної експертизи та витребування документів - задовольнити частково.

Призначити у справі №545/4059/16-ц судово-економічну експертизу, проведення якої доручити експертам Полтавського відділення ХНДІСЕ ім. засл. професора ОСОБА_3: м. Полтава, вул. Чураївни,1/1.

Попередити експертів про кримінальну відповідальність за ст.ст. 384, 385 КК України. На вирішення експертів поставити наступні питання:

- чи відповідає вимогам чинних нормативних актів документальне оформлення операцій ЗАТ «ОТП Банк» з надання кредиту щодо повноти та нарахування сплати відсотків за користування кредиту ОСОБА_1 за кредитним догвором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року?

- чи відповідає визначений банком платіж базовим умовам кредитування при відсотковій ставці визначеній у розмірі 11.99%?

- якій відсотковій ставці відповідає платіж відповідно до умов кредитного договору №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року?

- яким шляхом із перелічених в п.2 Договору було фактично надано кредит по договору №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року?

- чи були надані ОСОБА_1 кошти в розмірі 47 465,30 дол.США готівкою, відповідно до бухгалтерського обліку, що ведеться у банку по даному кредитному договору?

- чи вірно розрахована сума заборгованості за кредитним договором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року у сумі 1 199 939,54 грн., станом на 06.12.2016 рік?

В розпорядження експертів надати матеріали цивільної справи. Оплату за проведення судово-економічної експертизи покласти на відповідача ОСОБА_4

Витребувати у ПАТ «ОТП Банк» такі документи:

- документи, що підтверджують бухгалтерський облік по фінансово-господарським операціям за кредитним договором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року;

- документи, які обліковують операції по погашенню кредиту за кредитним договором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року;

документи, що обліковують операції по нарахуванню відсотків за кредитним договором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року;

- документи, що обліковують операції по погашенню відсотків за кредитним договором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року;

- інші документи, які підтверджують рух грошових коштів по фінансово-господаським операціям за кредитним договором №ML-D01/024/2008 від 25.03.2008 року.

Попередити сторони про наслідки ухилення від участі в експертизі а саме , що згідно положень ст.146 ЦПК України у разі ухилення особи, яка бере участь у справі, від подання експертам необхідних матеріалів, документів або від іншої участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд залежно від того, хто із цих осіб ухиляється, а також яке для них ця експертиза має значення, може визнати факт, для з'ясування якого експертиза була призначена, або відмовити у його визнанні

Провадження у справі на час проведення експертизи - зупинити.

Ухвала в частині зупинення провадження у справі може бути оскаржена в апеляційному порядку. Апеляційна скарга на ухвалу суду першої інстанції подається протягом п'яти днів з дня її проголошення. У разі, якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом п'яти днів з дня отримання копії ухвали.

Суддя: ОСОБА_5