Апеляційний суд Кіровоградської області
№ провадження 22-ц/781/835/17 Головуючий у суді І-ї інстанції Шевченко І. М.
Доповідач Чельник О. І.
УХВАЛА

іменем України

11.05.2017 колегія суддів судової палати у цивільних справах Апеляційного суду Кіровоградської області у складі:

головуючого: Чельник О.І.

суддів: Кіселика С.А., Суровицької Л.В.

за участі секретаря: Постоєнко А.І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Кропивницькому апеляційну скаргу ОСОБА_2 на рішення Ленінського районного суду м. Кіровограда від 09 березня 2017 року у справі за позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання незаконними та скасування постанов ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик»,

ВСТАНОВИЛА:

У липні 2015 року ОСОБА_2 та ОСОБА_3 звернулись в суд з позовом до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» (далі по тексту ПАТ «КБ «Хрещатик») про визнання незаконними та скасування постанов ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик». В обґрунтування позовних вимог позивачі посилались на те, що відповідно до постанови Правління Національного банку України від 05.04.2016 року № 234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.04.2016 №463 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку». Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПАТ «КБ «Хрещатик» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05 квітня 2016 року до 04 травня 2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «КБ «Хрещатик» провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків. Позивач зазначає, що наказом № 2154-к від 01.12.2011 року її було призначено директором Кіровоградського регіонального відділення банку, після прийняття рішення про запровадження тимчасової адміністрації. У квітні 2016 року їй стало відомо, що постановами Правління банку ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 року №1087, від 09.06.2015 року №1170, від 09.07.2015 року №1468, від 28.07.2015 року №1639, від 07.08.2015 року №1776, від 09.09.2015 року №1980, від 07.10.2015 року №2231, від 06.11.2015 року №2457, від 07.12.2015 року №2663, від 11.01.2016 року №7, від 08.02.2016 року №156, від 09.03.2016 року №374, від 04.04.2016 року №565 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб» з додатком №1 було затверджено переліки пов'язаних із банком осіб станом на 1 число кожного відповідного місяця. До переліку пов'язаних із банком осіб з кодом 523 типу пов'язаної із банком особи, який визначено за класифікацією наведеної у постанові НБУ №315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» включено її та за кодом 527 її родичів. Перелік до їх відома не доводився, як і не надсилався на адресу регіонального відділення банку. Після звернення до Уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації банку Костенко І.І. із заявою про визнання дій банку щодо внесення її та асоційованих з нею осіб до переліків пов'язаних з банком осіб незаконними отримала відповідь про те, що відповідно до ст.52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» пов'язаними із банком особами є, у тому числі, керівники банку та їх асоційовані особи, а згідно зі ст.42 даного Закону керівниками банку є голова, його заступник та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. Тому керівник відділення банку та його асоційовані особи відносяться до пов'язаних із банком осіб. Також зазначено, що Перелік пов'язаних із банком осіб щомісячно станом на 1 число місяця та у разі змін затверджувався Правлінням банку, доводився до відповідних структурних підрозділів та надсилався до Національного банку України. Вказує, що із зазначеною позицією Уповноваженої особи Фонду не погоджується, зазначає, що Кіровоградське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не було відокремленим структурним підрозділом банку, воно було створене як структурна одиниця банку, а не як його відокремлений підрозділ. Інформація про такий відокремлений підрозділ банку як «Кіровоградське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань відсутня, відповідно такий відокремлений підрозділ у банку відсутній. 27 травня 2016 року позивачі звернулися із заявами до уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «КБ «Хрещатик» про включення їх до Загального реєстру вкладників ПАТ «КБ «Хрещатик», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Позивач вказує, що 29 січня 2016 року між нею і Банком було укладено Договір №291D-656253 банківського вкладу «Новорічний старт» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (6 місяців з пролонгацією) на суму 588,00 доларів США, а ОСОБА_3 19 лютого 2016 року було укладено з Банком Договір № 292D-659846 банківського вкладу «Живи сонячно» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (6 місяців) на суму 6 500,00 доларів США. Відповіді на зазначені заяви ними не отримані, вклади Фондом не відшкодовані, оскільки статус пов'язаної із банком особи має обмеження щодо неможливості отримання відшкодування власних заощаджень на загальних умовах. У дев'яту чергу задовольняються вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку після продажу майна (активів) банку. Вважає, що включення їх до Переліку пов'язаних з банком осіб є безпідставним та наражає на суттєві матеріальні втрати, обмежує їх права як вкладників банку. Тому просить визнати незаконними та скасувати постанови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 року № 1087, від 09.06.2015 року № 1170, від 09.07.2015 року № 1468, від 28.07.2015 року № 1639, від 07.08.2015 року № 1776, від 09.09.2015 року № 1980, від 07.10.2015 року № 2231, від 06.11.2015 року № 2457, від 07.12.2015 року № 2663, від 11.01.2016 року № 7, від 08.02.2016 року № 156, від 09.03.2016 року № 374, від 04.04.2016 року № 565 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб» з додатком № 1 в частині включення їх до такого переліку та покласти на відповідача судові витрати по справі.

Рішенням Ленінського районного суду м. Кіровограда від 09.03.2017 року у задоволені позовних вимог відмовлено.

Не погодившись із зазначеним рішенням суду ОСОБА_2 подала апеляційну скаргу, в якій ставить питання про скасування рішення суду першої інстанції, посилаючись на порушення судом норм матеріального і процесуального права, та ухвалення нового рішення про задоволення позову. Вказує, що Кіровоградське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не є відокремленим структурним підрозділом банку. Відділення банку було створене як структурна одиниця банку, а не як його відокремлений підрозділ. Відомості про Кіровоградське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» як про відокремлений підрозділ у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань відсутні. Тому вважає, що займана нею посада не відносилась до керівника банку і вона не є особою, пов'язаною із банком.

Позивач ОСОБА_3 у судове засідання не з'явився. Відповідач свого представника не направив. Про час та місце слухання справи повідомлені належним чином. Представник відповідача надав заяву про слухання справи за відсутності відповідача (а.с.191-195). Колегія суддів ухвалила слухати справу за відсутності позивача ОСОБА_3 та представника відповідача на підставі ч.2 ст.305 ЦПК України.

Заслухавши доповідача, позивача ОСОБА_2, представника позивачів, дослідивши письмові докази по справі, перевіривши законність та обґрунтованість рішення суду у межах, встановлених ст.303 ЦПК України, колегія суддів дійшла висновку, що апеляційна скарга підлягає відхиленню з таких підстав.

Відмовляючи у задоволенні позову суд першої інстанції дійшов правильного та обґрунтованого висновку, що ОСОБА_2, як директор Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», та її асоційовані особи правомірно включені до переліку пов'язаних із банком осіб.

Судом першої інстанції встановлено та підтверджено письмовими доказами у справі, що наказом голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» Гриджуком Д.М. від 01 грудня 2011 року №2154-к ОСОБА_2 - директора Кіровоградської філії ПАТ «КБ «Хрещатик» було переведено за її згодою з 03 грудня 2011 року на посаду директора Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» з посадовим окладом згідно з штатним розписом (а.с.18).

Постановами правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28 травня 2015 року №1087 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 травня 2015 року», від 09 червня 2015 року №1170 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 червня 2015 року», від 09 липня 2015 року №1468 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 липня 2015 року», від 28 липня 2015 року №1639 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня 2015 року та станом на 01 липня 2015 року», від 07 серпня 2015 року №1776 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 серпня 2015 року», від 09 вересня 2015 року №1980 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 вересня 2015 року», від 07 жовтня 2015 року №2231 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 жовтня 2015 року», від 06 листопада 2015 року №2457 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 листопада 2015 року», від 07 грудня 2015 року №2663 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 грудня 2015 року», від 11 січня 2016 року №7 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 січня 2016 року», від 08 лютого 2016 року №156 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 лютого 2016 року», від 09 березня 2016 року №374 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 березня 2016 року», від 04 квітня 2016 року №565 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня 2016 року» були затверджені переліки пов'язаних із банком осіб станом на відповідні дати. До даних переліків пов'язаних із банком осіб було включено ОСОБА_2 із кодом 523 «Керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку» та асоційованих з нею фізичних осіб із кодом 527 «Асоційовані особи фізичних осіб, з посиланням на пункти 1-6 частини першої статті 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», а саме: ОСОБА_6 - брата ОСОБА_2, ОСОБА_7 - мати ОСОБА_2, ОСОБА_8 - сестру ОСОБА_2, ОСОБА_3 - чоловіка ОСОБА_2, ОСОБА_9 - сина ОСОБА_2 та ОСОБА_10 - батька ОСОБА_2

29 січня 2016 року між ПАТ «КБ «Хрещатик» та ОСОБА_2 було укладено договір №291D-656253 банківського вкладу «Новорічний старт» в доларах США із щомісячною сплатою процентів на суму 588,00 доларів США.

Крім того, договір банківського вкладу був укладені з чоловіком позивача, а саме між ОСОБА_3 та банком укладено договір №292D-659846 банківського вкладу «Живи сонячно» в доларах США із щомісячною сплатою процентів на суму 6 500,00 доларів США.

У зв'язку із розпочатою у ПАТ «КБ «Хрещатик» процедурою ліквідації, що є загальновідомою обставиною, позивачі у травні 2016 року звернулись до призначеної уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, якій делеговані всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Хрещатик», із заявою щодо включення її до реєстру вкладників, які мають право на виплату гарантованих вкладів (а.с.76,77).

Згідно з ч.1 ст.3 ЦПК України кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів.

Стаття 95 ЦК України дає визначення відокремленого підрозділу юридичної особи (філії та представництва), відповідно до якої філією є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює всі або частину її функцій. Представництвом є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює представництво і захист інтересів юридичної особи. Філії та представництва не є юридичними особами. Вони наділяються майном юридичної особи, що їх створила, і діють на підставі затвердженого нею положення. Керівники філій та представництв призначаються юридичною особою і діють на підставі виданої нею довіреності. Відомості про філії та представництва юридичної особи включаються до єдиного державного реєстру.

Структуру банківської системи, економічні, організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і ліквідації банків визначає Закон України «Про банки і банківську діяльність» (стаття 1 Закону).

Відповідно до ч.1 ст.23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Порядок відкриття філій, представництв і відділень банків було врегульовано Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 31 серпня 2001 року №375, яке було чинним на час відкриття Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик».

Зокрема, згідно з вимогами п.п.10.1, 10.3, 10.7, 10.8, 10.12, 10.17, 10.18 вказаного Положення, в редакції чинній на момент відкриття Кіровоградського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», для поліпшення обслуговування клієнтів та виконання функцій, визначених банком, останній може відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти).

У разі відкриття структурних одиниць банк зобов'язаний присвоїти кожному відділенню та власному обмінному пункту внутрішньобанківські реєстраційні коди згідно з внутрішньобанківською системою реєстраційної кодифікації. Про зміну внутрішньобанківського реєстраційного коду відділення або власного обмінного пункту банк повинен інформувати територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цих структурних одиниць за один місяць до часу введення змін.

Відділення має право виконувати операції після погодження його відкриття територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням відділення.

Операції відділення залежно від його підпорядкованості відображаються на балансі банку або філії.

Відділення банків виконують функції та операції, передбачені положенням про відділення та на підставі дозволу, наданого компетентним органом банку на право проведення відділенням окремих операцій, у межах отриманих банком банківської ліцензії та письмового дозволу (у тому числі в межах отриманого філією, якій підпорядковується відділення, дозволу банку, погодженого Національним банком), за винятком операцій, для проведення та обліку яких у відділення немає належних умов (у тому числі відповідного програмного забезпечення і приміщення, спеціального обладнання, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів, спеціалістів відповідної кваліфікації тощо) або відділення не мають права здійснювати їх згідно з вимогами законодавства України.

Погодження відкриття відділення здійснюється за рішенням Комісії Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення протягом одного місяця з дня отримання повного пакета документів.

У разі дотримання банком вимог щодо відкриття відділення, визначених цією главою, та отримання позитивного висновку територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку Комісія Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення приймає рішення про погодження відкриття відділення та повідомляє про прийняте рішення банк і територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку. У повідомленні про прийняте рішення щодо погодження відкриття відділення зазначаються повна та скорочена назва відділення, його внутрішньобанківський реєстраційний код, місцезнаходження відділення, телефони, прізвище керівника (у разі його наявності).

Якщо відділення змінює своє місцезнаходження або компетентний орган банку прийняв рішення про розширення переліку операцій (у межах пункту 10.7 цієї глави), що виконуються відділенням, то територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення перевіряє (у разі потреби) нове приміщення відділення на його відповідність вимогам нормативно-правових актів Національного банку або наявність у відділення умов, потрібних для виконання нових операцій.

Про зміни дозволу компетентного органу банку щодо права проведення відділенням окремих операцій, місцезнаходження відділення, його телефонів, керівника (у разі його наявності) банк інформує територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення протягом п'яти робочих днів після внесення відповідних змін, а за потреби - подає відповідний пакет документів.

Як убачається з матеріалів справи постановою від 09.08.2011 №51 «Про припинення діяльності Кіровоградської філії ПАТ «КБ «Хрещатик» шляхом реорганізації та відкриття на базі філії Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» з відображенням операцій на балансі Головного банку» Спостережна Рада банку з метою оптимізації мережі банку, скорочення витрат, підвищення рентабельності установ банку та відповідно до постанови Правління банку від 28.07.2011 №1407 постановила припинити з 5 грудня 2011 року діяльність Кіровоградської філії ПАТ «КБ «Хрещатик» шляхом реорганізації та відкриття на її базі Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» з відображенням операцій на балансі Головного банку (а.с.126), що відповідає вимогам п.6 ч.2 ст.39 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (у редакції, що діяла на час реорганізації).

У подальшому ПАТ «КБ «Хрещатик» повідомленням від 28.11.2011 року №40-12/8171 сповістив Департамент інформатизації Національного банку України про те, що Кіровоградська філія буде реорганізована у Кіровоградське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» (а.с.127).

Листом від 28.11.2011 за №40-12/8145 Національний банк України повідомив ПАТ «КБ «Хрещатик» про здійснення запису до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців про відкриття Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», з передбаченою посадою директора регіонального відділення та присвоєння відділенню внутрішньобанківського реєстраційного коду, із зазначенням реєстраційного номера та дати відкриття відділення (а.с.128-131).

15 квітня 2014 року у зв'язку з відображенням операцій на балансі Головного банку ПАТ «КБ «Хрещатик» постановою Спостережної Ради ПАТ КБ «Хрещатик» №19 затвердило нову редакцію Положення про Кіровоградське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» (а.с.22-29). Національний банк України повідомив ПАТ «КБ «Хрещатик» про внесення запису до Державного реєстру банків щодо нової редакції Положення про Кіровоградське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», що підтверджується листом від 15.05.2014 року №41-144/23416 (а.с.137).

Як передбачено п.1.3 вказаного Положення регіональне відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій відділення здійснюється на балансі Головного банку ПАТ «КБ «Хрещатик», виступає від імені банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями, здійснює банківські операції, які передбачені цим положенням через рахунки банку.

ОСОБА_2 у судовому засіданні апеляційного суду також пояснювала, що з моменту створення Кіровоградського регіонального відділення її права як директора було значно звужено, без погодження з Головним банком не видавалися кредити тощо. На підтвердження своїх доводів позивач надала копію Положення про Кіровоградську філію ПАТ «КБ «Хрещатик».

Колегія суддів дослідила наданий позивачем доказ та дійшла до висновку. що права позивача як директора Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не звужувалися, що як відповідно до п.9.3 Положення про Кіровоградське регіональне відділення (а.с.22-29), так і відповідно до п.9.3 Положення про Кіровоградську філію ПАТ «КБ «Хрещатик» (а.с.203-209) директор безпосередньо підпорядковується Голові правління банку, діє на підставі довіреності банку та Положення, організовує діяльність підрозділу, у межах своєї компетенції видає накази, розпорядження вказівки, обов'язкові для всіх працівників підрозділу, забезпечує своєчасність і якість виконання та облік банківських операцій, несе відповідальність за їх достовірність організовує розрахунки і виконання інших фінансових операцій, несе відповідальність за організацію бухгалтерського обліку, на підставі довіреності Банку організовує кредитування в межах наявних ресурсів та повноважень,забезпечує збереження майна, грошових коштів, інших цінностей підрозділу, дає дозвіл на відкриття поточних та інших рахунків, здійснює підбір і розстановку кадрів, застосовує заходи дисциплінарного впливу, матеріального стимулювання працівників, забезпечує прибутковість, дотримання економічних нормативів та безпеку діяльності відділення.

На підставі наведених норм права, а також встановлених обставин справи, колегія суддів вважає, що Кіровоградське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» було відкрито банком відповідно до вимог законодавства, чинного на час його відкриття, а також відповідає всім ознакам відокремленого підрозділу банку.

Посилання позивача на те, що в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань відсутні відомості про Кіровоградське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», як відокремлений підрозділ цієї юридичної особи, не є підставою для невизнання цього відділення відокремленим підрозділом банку, оскільки для відкриття відділення банку існує інший, спеціальний порядок, встановлений Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 31 серпня 2001 року №375, яке було чинним на час відкриття Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик».

Крім того, Законом України «Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань» не встановлено прямої залежності невизнання відокремленим підрозділу банку від відсутності відомостей про нього в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань. Тому, внесення відомостей в Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань не є обов'язковою умовою для визнання підрозділу банку відокремленим підрозділом.

Посилання позивача на неправомірність віднесення її, як директора Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», а також інших зазначених у позові осіб до пов'язаних з банком, слід зазначити таке.

Відповідно до ч.ч.1, 2 ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є:

1) контролери банку;

2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;

3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;

4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;

5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;

6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;

7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини;

8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;

9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Згідно з ч.1 ст.42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Як передбачено ст.2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», асоційована особа чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.

Згідно з вимогами п.п.1, 3 глави 1 розділу ІІ Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 12 травня 2015 року №315 (з відповідними змінами), банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону та з урахуванням цього Положення, тобто із застосуванням ознак, зазначених у главі 3 цього розділу. Особа є пов'язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов'язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону.

Банк зобов'язаний щомісячно надавати Національному банку актуалізований перелік пов'язаних із банком осіб за формою та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку.

У п.9.2 Положення про Кіровоградське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», затвердженого постановою Спостережної Ради Банку від 15 квітня 2014 року №19, йдеться про те, що керівництво поточною діяльністю регіонального відділення здійснює директор, який призначається на посаду наказом Голови Правління Банку (а.с.22-29).

Посадовою інструкцією директора Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 були визначені її функціональні обов'язки, права та відповідальність, як директора регіонального відділення (а.с.18-21).

Крім того, ОСОБА_2 22 травня 2015 року заповнила та підписала анкету пов'язаної з банком особи керівника відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», в якій вказала дані про себе, як директора Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», а також відомості про асоційованих з нею осіб чоловіка - ОСОБА_3, сина - ОСОБА_9, мати - ОСОБА_7, батька - ОСОБА_10, сестру - ОСОБА_8 та брата - ОСОБА_6, що свідчить про те, що вона знала про такі відомості відносно неї та асоційованих осіб (а.с.138-145).

Враховуючи викладене колегія суддів вважає, що суд першої інстанції дійшов до вірного висновку про те, що директор регіонального відділення банку відповідно до чинного законодавства України відноситься до пов'язаних із банком осіб. Тому директор Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 була правомірно включена до переліку пов'язаних із банком осіб.

Таким чином, висновки суду першої інстанції відповідають нормам матеріального права та встановленим обставинам справи. Доводи апеляційної скарги висновків суду не спростовують.

З урахуванням викладеного колегія суддів дійшла висновку, що апеляційна скарга підлягає відхиленню, а рішення суду - залишенню без змін відповідно до ч.1 ст.308 ЦПК України.

Керуючись ст.ст.303, 304, 307, 308, 313, 315, 319 ЦПК України колегія суддів судової палат у цивільних справах Апеляційного суду Кіровоградської області

УХВАЛИЛА:

Апеляційну скаргу ОСОБА_2 відхилити.

Рішення Ленінського районного суду м. Кіровограда області від 09 березня 2017 року залишити без змін.

Ухвала апеляційного суду набирає законної сили з моменту її проголошення і може бути оскаржена у касаційному порядку до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ протягом двадцяти днів з наступного дня.

Головуючий: О.І. Чельник

Судді: С.А. Кіселик

Л.В. Суровицька