Апеляційний суд Кіровоградської області
№ провадження 22-ц/781/1513/17 Головуючий у суді І-ї інстанції Бершадська О. В.
Доповідач Письменний О. А.
УХВАЛА

Іменем України

08.08.2017 року колегія суддів судової палати в цивільних справах апеляційного суду Кіровоградської області в складі:

головуючого судді - Письменного О.А.,

суддів - Єгорової С.М., Дуковського О.Л.,

при секретарі - Федоренко Т.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за апеляційною скаргою ОСОБА_2 на рішення Кіровського районного суду м. Кіровограда від 31 травня 2017 року у справі за її позовом до публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірними та скасування постанов про включення до переліку осіб, пов'язаних з банком, -

встановила:

У листопаді 2016 року ОСОБА_2 звернулася в суд із зазначеним позовом, в обґрунтування вимог якого зазначала, що з 07 листопада 2014 року займала посаду заступника начальника відділу розвитку бізнесу Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» на підставі наказу № 921-к від 05 листопада 2014 року. Звільнена із займаної посади 29 липня 2016 року, за скороченням штату згідно наказу № 711-к від 11 липня 2016 року. Наказом голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 2135 від 16 грудня 2014 року, у зв'язку з виробничою необхідністю, на неї було покладено тимчасове виконання обов'язків керуючого Автомобільним відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» (за сумісництвом). 14 березня 2016 року звільнена з посади, у зв'язку з припиненням діяльності Автомобільного відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» згідно Постанови № 200 від 15 лютого 2016 року ПАТ «КБ «Хрещатик». З посадовою інструкцією тимчасово виконуючої обов'язки керуючого Автомобільним відділенням ознайомлена не була. Довіреність на здійснення банківських операцій по Автомобільному відділенню ПАТ «КБ «Хрещатик» Головним банком не надавалася. Ніякі самостійні рішення не приймала. Всі питання по організаційно-правовій діяльності вирішувались директором ОСОБА_3 На виконання ст. 52 «Пов'язані з банком особи» Закону України «Про банки і банківську діяльність» та Постанови НБУ України № 315 від 12 травня 2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» Голова Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_4 видав наказ № 1068 від 30 липня 2015 року «Про підготовку переліку пов'язаних із банком осіб», зміст резолютивної частини якого повністю відповідає вимогам вищезазначених нормативно-правових актів та стосується визначення відповідальних осіб за складання Переліку пов'язаних із банком осіб.

Також за Постановою Спостережної Ради ПАТ «КБ «Хрещатик» № 72 від 30 липня 2015 року було затверджено Положення ПАТ «КБ «Хрещатик» «Про визначення пов'язаних із банком осіб та здійснення операцій із ними». Згідно до п.9 наказу № 1068 від 20 липня 2015 року її посада за сумісництвом, а саме виконуючий обов'язки керуючого Автомобільним відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик», в переліку визначених посадових осіб відсутня, яким зазначається Перелік пов'язаних з банком осіб, а тому, цей Перелік до відома ні директором Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», ні Головним банком не доводився.

В квітні 2016 року випадково дізналася, що Постановами Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28 травня 2015 року №1087, від 09 червня 2015 року № 1170, від 09 липня 2015 року № 1468, від 28 липня 2015 року № 1639, від 07 серпня 2015 року № 1776, від 09 вересня 2015 року № 1980, від 07 жовтня 2016 року № 2231, від 06 листопада 2015 року № 2457, від 07 грудня 2015 року № 2663, від 11 січня 2016 року № 7, від 08 лютого 2016 року № 156, від 09 березня 2016 року № 374, було затверджено перелік осіб пов'язаних з ПАТ «КБ «Хрещатик». До переліку пов'язаних з ПАТ «КБ «Хрещатик» осіб з кодом 523 типу пов'язаної з банком особи, який визначений за класифікацією наведеною у Постанові НБУ України № 315 від 12 травня 2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб», включено ОСОБА_2.

Анкету пов'язаної особи ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» не заповнювала. З 5 квітня 2016 року до ПАТ «КБ «Хрещатик» була введена Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації, а з 6 червня 2016 року - на його ліквідацію. 27 травня 2016 року звернулася із заявою до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного Акціонерного Товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» з проханням включити її до загального реєстру вкладів ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на що отримала заперечну відповідь (лист від 11 липня 2016р. №4113-12/6109).

Також зазначала, що Автомобільне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не є юридичною особою, входить до складу ПАТ «КБ «Хрещатик» на правах структурної одиниці, здійснює діяльність на підставі положення, затвердженого Головою Правління ПАТ «КБ «Хрещатик», і очолюється керівником, який призначається (затверджується) на посаду Головою Правління ПАТ «КБ «Хрещатик». Віднесення Автомобільного відділення ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» до категорії відокремленого підрозділу не ґрунтується на вимогах закону. Вважає безпідставним та таким, що суперечить нормам матеріальним права внесення її до вищезазначеного Переліку пов'язаних із банком осіб, оскільки посада виконуючий обов'язки керуючого Автомобільним відділенням ПАТ «КБ»ХРЕЩАТИК» не відповідає жодним ознакам, які б могли характеризувати цю посаду, як пов'язану із банком особу.

Уклала договір банківського вкладу «Живи сонячно» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (1,3 місяці) № 292D-653145 від 15 січня 2016 року, оскільки Головним банком їй не доведено інформацію щодо віднесення її до пов'язаних з банком осіб. Крім того, до укладення зазначеного договору не була ознайомлена про те, що гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за її вкладом, як передбачено п.3 Наказу № 06 від 06 січня 2016 року ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» «Щодо інформування вкладників про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Статус пов'язаної із банком особи має певні обмеження. Серед таких, що безпосередньо порушують її права, є неможливість отримання відшкодування власних заощаджень згідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах.

Посилаючись на зазначені обставини просила визнати неправомірними та скасувати Постанови Правління Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" від 28.05.2015 р. № 1087, від 09.06.2015 р. № 1170, від 09.07.2015 р. № 1468, від 28.07.2015 р. № 1639, від 07.08.2015 р. № 1776, від 09.09.2015 р. № 1980, від 07.10.2015 р. № 2231, від 06.11.2015 р. № 2457, від 07.12.2015 р. № 2663, від 11.01.2016 р. №7, від 08.02.2016 р. № 156, від 09.03.2016 р. № 374 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб» з додатками, в частині включення в.о. керуючого Автомобільним відділенням ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» ОСОБА_2 до переліку пов'язаних із банком осіб; стягнути на її користь судовий збір в сумі -551 грн. 21 коп.

Рішенням Кіровського районного суду м. Кіровограда від 31 травня 2017 року у задоволені позову відмовлено.

В апеляційній скарзі позивач посилаючись на порушення судом норм матеріального та процесуального права, просить рішення суду скасувати та ухвалити нове рішення, яким позовні вимоги задовольнити.

Заслухавши доповідача, дослідивши матеріали справи, перевіривши законність та обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах встановлених ст. 303 ЦПК України, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає відхиленню з таких підстав.

Судом встановлено та підтверджено письмовими доказами у справі, що наказом голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_4 від 05.11.2014 року №921-к ОСОБА_2, заступника начальника відділу операційного обслуговування, бухгалтерського обліку та звітності Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» було переведено, за її згодою, з 07.11.2014 року на посаду заступника начальника відділу розвитку бізнесу Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» /а.с.15/.

16 грудня 2014 року за наказом №2135 Голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_4, покладено тимчасове виконання обов'язків керуючого Автомобільним відділенням ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» на ОСОБА_2, заступника начальника відділу операційного обслуговування, бухгалтерського обліку та звітності Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» , з 16.12.2014 року, за її згодою /а.с. 16/.

11.07.2016 року згідно наказу №711-к , уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» ОСОБА_6, позивачку, заступника начальника відділу розвитку бізнесу Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», звільнено з роботи 29.07.2016 року, за скороченням штату /а.с. 17/.

Постановами правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28 травня 2015 року №1087 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 травня 2015 року», від 09 червня 2015 року №1170 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 червня 2015 року», від 09 липня 2015 року №1468 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 липня 2015 року», від 28 липня 2015 року №1639 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня 2015 року та станом на 01 липня 2015 року», від 07 серпня 2015 року №1776 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 серпня 2015 року», від 09 вересня 2015 року №1980 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 вересня 2015 року», від 07 жовтня 2015 року №2231 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 жовтня 2015 року», від 06 листопада 2015 року №2457 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 листопада 2015 року», від 07 грудня 2015 року №2663 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 грудня 2015 року», від 11 січня 2016 року №7 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 січня 2016 року», від 08 лютого 2016 року №156 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 лютого 2016 року», від 09 березня 2016 року №374 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 березня 2016 року» були затверджені переліки пов'язаних із банком осіб станом на відповідні дати.

До даних переліків пов'язаних із банком осіб було включено ОСОБА_2 із кодом 523 «Керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку» .

15.01.2016 року між ПАТ «КБ «Хрещатик» Кіровоградського регіонального відділення та ОСОБА_2 було укладено договір №292D-653145 «Живи сонячно» в доларах США із щомісячною сплатою процентів на суму 4 000,00 доларів США /а.с. 92-93/.

У зв'язку із розпочатою у ПАТ «КБ «Хрещатик» процедурою ліквідації, що є загальновідомою обставиною, позивачка 27 травня 2016 року звернулась до призначеної уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, якій делеговані всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Хрещатик», із заявою щодо включення її до загального реєстру вкладників ПАТ «КБ «Хрещатик», які мають право на виплату гарантованих вкладів, на що отримала 11.07.2016 року відмову , оформлену листом за №4113-12/6109 /а.с. 88-89/.

Відмовляючи в задоволенні позову ОСОБА_2, суд першої інстанції послався на те, що Автомобільне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» відкрито постановою правління банку від 12.11.2009 року як відокремлений структурний підрозділ, а позивач згідно наказу голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» №2135 з 16.12.2014 року виконувала обов'язки керуючого даного відділення, що відповідно до ст. 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» дає підстави вважати ОСОБА_2 пов'язаною з банком особою.

Колегія погоджується з таким висновком, оскільки суд першої інстанції зробив його на підставі повно та всебічно досліджених доказів.

Необхідно також зазначити, що ОСОБА_2 не оскаржувала наказ голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» №2135, яким покладено на неї виконання обов'язків керуючого відокремленим структурним підрозділом - Автомобільного відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», тим самим погодилась на віднесення її до пов'язаних з банком осіб.

Наведені в апеляційній скарзі доводи висновків суду не спростовують.

За таких обставин, колегія суддів вважає, що рішення суду першої інстанції ухвалено з додержанням норм матеріального та процесуального права, тому відповідно до ч.1 ст. 308 ЦПК України, апеляційна скарга підлягає відхиленню, а рішення суду першої інстанції залишенню без змін.

Керуючись ст.ст.303, 307, 308, 313- 315, 317, 319 ЦПК України, колегія суддів, -

ухвалила:

Апеляційну скаргу ОСОБА_2 відхилити.

Рішення Кіровського районного суду м. Кіровограда від 31 травня 2017 року залишити без змін.

Ухвала апеляційного суду набирає законної сили з моменту її проголошення і може бути оскаржена до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ протягом двадцяти днів.

Головуючий:

Судді: