Справа № 524/5635/16-ц
Провадження № 2/761/3206/2017
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

(заочне)

13 квітня 2017 року Шевченківський районний суд м. Києва в складі:

головуючого судді Макаренко І.О.

при секретарі Триндюк А.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду цивільну справу за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірними дій, суд

в с т а н о в и в:

Позивач звернувся до суду з позовом до відповідача, в якому просить суд визнати неправомірними та скасувати включення керуючого Кременчуцьким відділенням Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Хрещатик» ОСОБА_1 та асоційованих із ним фізичних осіб ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 до будь-яких складених ПАТ КБ «Хрещатик» Переліків пов'язаних з банком осіб, починаючи з 01.04.2015 року, затверджених постановами Правління ПАТ КБ «Хрещатик» від 28.05.2015р. №1087, від 09.06.2015р. №1170, від 09.07.2015р. №1468, від 28.07.2015 №1639, від 07.08.2015р. №1776, від 09.09.2015р. №1980, від 07.10.2015р. №2231, від 06.11.2015р. №2457, від 07.12.2015р. №2663, від 11.01.2016р. №7, від 08.02.2016р. №156, від 09.03.2016р. №374, від 04.04.2016р. №565.

Свої вимоги обґрунтовує тим, що наказом від 29.03.2013 року № 341-К ОСОБА_1 призначено на посаду керуючого Кременчуцьким відділенням ПАТ КБ «Хрещатик». Постановами Правління ПАТ КБ «Хрещатик» від 28.05.2015р. №1087, від 09.06.2015р. №1170, від 09.07.2015р. №1468, від 28.07.2015 №1639, від 07.08.2015р. №1776, від 09.09.2015р. №1980, від 07.10.2015р. №2231, від 06.11.2015р. №2457, від 07.12.2015р. №2663, від 11.01.2016р. №7, від 08.02.2016р. №156, від 09.03.2016р. №374, від 04.04.2016р. №565 на вимогу Постанови НБ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» було затверджено перелік осіб, пов'язаних із ПАТ КБ «Хрещатик», до якого включено ОСОБА_1 та асоційованих із ним фізичних осіб ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 Позивач вважає, що оскільки Кременчуцьке відділення ПАТ КБ «Хрещатик» не є юридичною особою, входить до складу Банку на правах структурної одиниці, то відповідачем помилково внесено позивача та його рідних до переліку осіб, пов'язаних із ПАТ КБ «Хрещатик».

В судовому засіданні позивачі ОСОБА_1, ОСОБА_3 та представник позивачів ОСОБА_5 та ОСОБА_4 позовні вимоги підтримали та просили суд задовольнити їх у повному обсязі, проти ухвалення заочного рішення не заперечували.

Представник відповідача в судове засідання не з'явився, про час та місце слухання справи повідомлений належним чином.

Відповідно до ч. 1 ст. 224 ЦПК України у разі неявки в судове засідання відповідача, який належним чином повідомлений і від якого не надійшло заяви про розгляд справи за його відсутності або якщо повідомлені ним причини неявки визнані неповажними, суд може ухвалити заочне рішення на підставі наявних у справі доказів, якщо позивач не заперечує проти такого вирішення справи.

Суд, заслухавши пояснення позивачів та їх представника, дослідивши матеріали справи, вважає, що позов не підлягає задоволенню, з наступних підстав.

Як встановлено у судовому засіданні та вбачається із матеріалів справи, наказом від 29.03.2013 року № 341-К ОСОБА_1 призначено на посаду керуючого Кременчуцьким відділенням ПАТ КБ «Хрещатик».

Постановами Правління ПАТ КБ «Хрещатик» від 28.05.2015р. №1087, від 09.06.2015р. №1170, від 09.07.2015р. №1468, від 28.07.2015 №1639, від 07.08.2015р. №1776, від 09.09.2015р. №1980, від 07.10.2015р. №2231, від 06.11.2015р. №2457, від 07.12.2015р. №2663, від 11.01.2016р. №7, від 08.02.2016р. №156, від 09.03.2016р. №374, від 04.04.2016р. №565 на вимогу Постанови НБ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» було затверджено перелік осіб, пов'язаних із ПАТ КБ «Хрещатик».

До переліку пов'язаних із ПАТ КБ «Хрещатик» осіб під № 615 з кодом 523 типу пов'язаної з банком особи, який визначено за кваліфікацією, наведеною у Постанові НБ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб», включено ОСОБА_1 та асоційованих із ним фізичних осіб ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4

Згідно із Законом України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів про підвищення відповідальності пов'язаних із банком осіб» від 02.03.2015 року (набрав чинності 08.04.2015 року) статтю 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» щодо пов'язаних із банком осіб викладено в новій редакції. Згідно із зазначеними змінами до законодавства передбачено визначення пов'язаних із банком осіб.

Таким чином, згідно з ст. 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» до пов`язаних з банком осіб відносяться: контролери банку;особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 цієї частини; юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Згідно зі ст.42 Закону керівниками банку є голова, його заступник та члени ради инку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його -;тупники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Тобто, керівники відокремлених підрозділів є також керівниками банку. Вказана правова позиція викладена Верховним судом України в постанові від 17 лютого 2016 року (срава 6-1601цс15), яка відповідно до вимог ст. 360-7 ЦПК України є обов'язковою і має враховуватись іншими судами загальної юрисдикції при застосуванні таких норм права.

Згідно зі ст. 2 Закону асоційованими особами є чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.

Таким чином, банки визначають пов'язаних з банком осіб згідно зі статтею 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

При цьому, відповідно до ч.2 ст. 52 Закону Банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Згідно Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 12.05.2015 року № 315 особа є повязаною з банком із моменту внннкнення підстав для визначення такої особи пов`язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону.

Діяльність банків, як фінансових установ, регулюється, передусім, Законом України «Про банки та банківську діяльність», який є спеціальним законом для банків. Цей закон визначає структуру банківської системи, організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і, ліквідації банків, вихоячи із загальних правил врегулювання змістовних колізій між загальними і спеціальними актами, за якими норма спеціального акта має перевагу над нормами загального акта, Закон України «Про банки та банківську діяльність» є спеціальним законом, який регулює особливі відносини, а саме відносини в сфері банківської діяльності, а тому його норми мають пріоритет над загальними нормами законодавства.

Відповідно до ч. 1 ст. 23 Закону України «Про банки та банківську діяльність банки мають право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, клетавництва) на території України у разі їх відповідності вимогам щодо відкриття відоремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Нацоінального банку України.

За умовами ч. 2 ст. 23 Закону банк зобов'язаний повідомити Національний банк України про відкриття відокремленого підрозділу.

Кременчуцьке віділення банку відкрито згідно з рішенням уповноваженого органу банку, а саме згідно з рішенням Правління Банку від 14.06.2007 року постанова №108/1 за адресою: АДРЕСА_1 яким також затверджено положення про Кременчуцьке відділення ВАТ КБ «Хрещатик».

Відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ, що регулюють порядок створення та реєстрації банків, їх філій та відділень, до Національного банку України направлено письмове повідомлення разом з письмовим запевненням за вих..№ 40-12/6847 від 27.01.2007.

Згідно із зазначеним Положенням Кременчуцьке відділення ВАТ «Хрещатик» не є юридичною особою, входить до складу Банку на правах структурної одиниці, находиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій на балансі Головного банку, виступає від імені Банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями, здійснює банківські операції, які передбачені цим Положенням через рахунки банку. Відділенню присвоєно внутрішньобанківський реєстраційний код. Місцезнаходження відділення: АДРЕСА_2

Керівництво діяльністю відділення здійснює керуючий, який призначається на посаду наказом Голови Правління, діє на підставі довіреності Банку та Положення про відділення. Відповідно до Наказу №341-к від 29 березня 2013 року на посаду Керуючого Кременчуцьким відділенням ПАТ КБ «Хрещатик» призначено ОСОБА_1 Згідно з вимогами нормативно-правових актів НБУ, що регулюють порядок створення та реєстрації філій та відділень банку, до Національного банку України було направлено повідомлення про зміну керуючого кременчуцького відділення банку вих. № 39/40-12/2364 від 15.04.2013 року.

Позивач посилається на поняття «структурна одиниця», як на ознаку того, що кременчуцьке відділення не можна вважати відокремленим підрозділом банку, щодо чого слід зазначити наступне.

Чинним законодавством України не передбачено визначення терміну структурна одиниця».

Виходячи зі змістовного (смислового) тлумачення законодавства України і зокрема, ст. 64 ГКУ та використовуючи аналогію закону, структурним підрозділом (не відокремленим) юридичної особи є така її ланка, яка має чітко визначені функції у господарській діяльності, відмінні від функцій інших ланок, і в силу цього входить у ціле як організаційно відособлена від інших підрозділів частина юридичної особи. Тобто, структурний підрозділ не є відокремленим ні організаційно, ні територіально від юридичної особи, оскільки керівник такого підрозділу призначається на посаду та діє відповідно до штатного розпису юридичної особи, а не на підставі довіреності від імені юридичної особи, як це передбачається для відокремлених підрозділів (філій, представництв тощо) юридичної особи є така її ланка, яка має чітко визначені функції у господарській діяльності, відмінні від функцій інших ланок, і в силу цього входить у ціле як організаційно відособлена від інших підрозділів частина юридичної особи. Тобто, структурний підрозділ не є відокремленим ні організаційно, ні територіально від юридичної особи, оскільки керівник такого підрозділу призначається на посаду та діє відповідно до штатного розпису юридичної особи, а не на підставі довіреності від імені юридичної особи, як це передбачається пня відокремлених підрозділів.

Посилання позивача на положення (стандарти) бухгалтерського обліку 23 «Розкриття інформації щодо пов'язаних сторін» та Податковий кодекс України є безпідставними, оскільки ці нормативні акти регулюють інші правовідносини, що пов'язані з бухгалтерським обліком та оподаткуванням.

Таким чином, при створенні та реєстрації Кременчуцького відділення Банк дотримувався всіх встановлених вимог чинного банківського законодавства України щодо створення та реєстрації саме як відокремлених підрозділів банку. Законність створення та реєстрації Кременчуцького відділення ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» як відокремленого підрозділу банку жодним чином не оспорювалося.

Кременчуцьке відділення ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» не є юридичною особою, знаходиться в безпосередньому підпорядкуванні Банку, відображення операцій здійснюється на балансі головного банку, виступає від імені Банку перед третіми особами, здійснює банківські операції, які визначені Положенням про відділення, через рахунки Банку. Перелік банківських операцій, які може здійснювати відділення після погодженая його відкриття Національним банком України, в межах отриманої Банком банківської ліцензії та довіреності передбачені в розділі 3 Положення про відділення. Відділення має круглу печатку зі своїм повним офіційним найменуванням, штампи, бланки, внутрішньобанківський реєстраційний код, окреме місцезнаходження. Керівництво діяльністю Кременчуцького відділення та проведення банківських операцій здійснює керуючий, який призначається на посаду наказом Голови Правління Банку, діє на підставі довіреності Банку та Положення про відділення.

Таким чином, викладене вище чітко та беззаперечно підтверджує належність Кременчуцького відділення Банку до відокремленого структурного підрозділу Банку, оскільки відповідає всім ознакам відокремленого підрозділу банку, визначеним нормативно-правовими актами, які регулюють банківську діяльність.

Позивач посилається на відсутність відомостей про відділення банку у витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, як на підтвердження того, що Кременчуцьке відділення не є відокремленим підрозділом банку.

Відповідно до ст. 58 Господарського кодексу України відкриття суб'єктом господарювання філій (відділень), представництв без утворення юридичної особи не потребує їхньої державної реєстрації.

Статтею 95 Цивільного кодексу України зазначається про внесення відомостей до державного реєстру лише відомості про філії і представництва.

Враховуючи викладене, керівник відділення банку та його асоційовані особи відповідно до чинного законодавства України відносяться до пов'язаних із банком осіб, а тому керівник Кременчуцького відділення ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» ОСОБА_1 правомірно включений до переліку пов'язаних із банком осіб. При цьому, керівники відділень стають пов'язаними особами банку з моменту призначення їх на посаду. Таким чином, Керівник Кременчуцького відділення ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» ОСОБА_1 та його асоційовані особи згідно зі ст. 52 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» внесені до переліку пов'язаних із банком осіб пчинаючи за станом на 01.04.2015 року.

Оцінюючи належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності суд приходить до висновку, що заявлені позовні вимоги не ґрунтуються на вимогах закону і не підлягають задоволенню.

Згідно ст. 11 ЦПК України суд розглядає цивільну справу в межах заявлених вимог і на підставі представлених сторонами доказів.

Відповідно до п. 1 ст. 212 ЦПК України, суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

Відповідно до ст. 60 ЦПК України кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Таким чином, враховуючи, що Кременчуцьке відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» є відокремленим підрозділом банку, відтак ОСОБА_1 та його асоційовані особи згідно зі ст. 52 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» правомірно внесені до переліку пов'язаних із банком осіб, а відтак з огляду на вищевикладене, суд дійшов висновку що позовні вимоги є необґрунтованими та не підлягають задоволенню.

На підставі викладеного, ст.ст. 2, 23, 42, 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», ст. 95 ЦК України, ст. ст.ст. 10, 60, 212, 213, 215, 224 ЦПК України, суд

в и р і ш и в:

В задоволенні позову ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірними дій - відмовити в повному обсязі.

Рішення може бути оскаржене до Апеляційного суду м. Києва через Шевченківський районний суд м. Києва протягом 10 днів з дня отримання його копії.

Заочне рішення може бути переглянуте судом, що його ухвалив, за письмовою заявою відповідача. Заяву про перегляд заочного рішення може бути подано протягом десяти днів з дня отримання його копії.

Суддя: