Провадження № 2/638/675/17
У Х В А Л А

І м е н е м У к р а ї н и

про витребування доказів

17 травня 2017 року Дзержинський районний суд м. Харкова в складі:

головуючого судді Грищенко І.О.

при секретарі Самогньозд О.І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Харкова цивільну справу за позовом ПАТ "ОТП Банк" в особі регіонального відділення в м. Харкові до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

20.12.2016 року позивач ПАТ "ОТП Банк" в особі регіонального відділення в м. Харкові, звернувся до суду з позовом до відповідача про стягнення заборгованості за кредитним договором в розмірі 23842,60 доларів США, за офіційним курсом НБУ станом на 16092016 року становить 624 836,18 грн.

В обґрунтування заявлених позовних вимог позивач зазначив, що 18.07.2006 року між ОСОБА_1 та ЗАТ "ОТП Банк", правонаступником всіх прав та обов'язків якого є ПАТ "ОТП Банк", укладено кредитний договір № ML 700/572/2006, відповідно до умов якого відповідач отримав кредит в розмірі 32 000,00 доларів США, зобов'язався повернути банку суму отриманого кредиту та оплатити відповідну плату за користування кредитними коштами у строки, передбачені договором. Банк виконав зобов'язання, передбачені кредитним договором, надавши відповідачу кредитні кошти. В порушення умов кредитного договору відповідач не погашав належну до сплати суму кредиту та не сплатив відсотки, внаслідок чого за ним утворилася заборгованість, яка станом 16.09.2016 року становить 23 842, 60 доларів США, що за офіційним курсом НБУ в еквіваленті складає суму в розмірі 624 836, 18 грн., що складається з: заборгованості по тілу кредиту за кредитним договором в сумі 20254,47 доларів США, заборгованості по не сплаченим відсоткам в сумі 3588,13 доларів США.

До суду надійшло клопотання уповноваженого представника позивача ОСОБА_1 ОСОБА_2, що діє на підставі нотаріально посвідченої довіреності, в якому просить, витребувати у ПАТ "ОТП Банк" наступні документи, оригінали документів оформлені належним чином:

1.Кредитну справу за договором № ML 700/572/2006 від 18.07.2006., відповідно до вимог Постанови правління НБУ № 279 від 06.07.2000 року «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків».

2.Оригінал «Договір про надання споживчого кредиту № ML 700/572/2006 від 18.07.2006 з додатками».

3.Оригінал Договору про відкриття поточного рахунку № 0604;

4.Договір який дозволяє Банку розпоряджатися коштами які зберігаються на поточному рахунку № 0604;

5.Оригінали первинних бухгалтерських документів підтверджуючих видачу кредитних коштів ОСОБА_1 згідно «Договором про надання споживчого кредиту № ML 700/572/2006 від 18.07.2006р.» а саме:

Оригінал меморіального ордеру про перерахунок коштів з облікового рахунку на поточний рахунок № 0604 у сумі 32 000,00 дол.США 18.07.2006 р;

Заявку на видачу готівки з поточного рахунку № 0604;

6.Оригінали первинних бухгалтерських документів підтверджуючих погашення кредиту ОСОБА_1 згідно «Договором про надання споживчого кредиту № ML 700/572/2006 від 18.07.2006р,» оформлених згідно постановою НБУ №337(Додаток 6), а саме:

Заявки на переказ готівки в іноземній валюті на поточний рахунок ОСОБА_1 за кожним платежом;

Квитанції на підтвердження платежу ОСОБА_1 за кожним платежом.

7.Виписки руху коштів по рахунку № 0604 з первинними документами, меморіальними ордерами, з 18.07.2006 р по 01.12.2016 p.;

8.Внутрішнє положення Банку Про кредитування дійсне на 18.07.2006 року;

9.Внутрішнє положення Банку про облікову політику Банка на 2006 рік.

В обґрунтування доводів клопотання посилається на те, що документами, які можуть підтверджувати наявність чи відсутність заборгованості, а також встановлювати розмір зазначеної заборгованості є виключно документи первинної бухгалтерської документації, оформлені у відповідності до вимог статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність», оскільки тільки первинні документи, які фіксують факти здійснення господарських операцій і складені під час здійснення господарської операції - є правово Банк посилаючись на договір кредиту зазначив, що виконав усі умови договору та наддав кошти, але ці обставини не підтвердив допустимими доказами. Відповідно до п. 1.7.2. частини 2 Договору, Банк здійснює видачу кредитних коштів шляхом дебетуванням Позичкового рахунку(2203) та перерахуванню кредитних коштів в іноземній валюті у розмірі 32 000 доларів СІЛА на поточний рахунок № 0604, який Банк зобовязаний був відкрити Позичальнику. Тобто доказом виконання Банком вказаних пунктів договору може бути меморіальний ордер підтверджуючий переказ коштів у розмірі 32 000 дол.США. з позичкового рахунку №2203 на поточний рахунок №0604 відкритий відповідачу за договором рахунку. Договір позики є реальним та вважається укладеним із моменту передання грошей. Сам по собі факт підписання сторонами тексту договору без передання грошових коштів не породжує обов'язку позичальника повернути грошові кошти. Факт надання кредитних коштів, так само як і погашення кредиту черговими платами, має бути підтверджено первинними бухгалтерськими документами, при цьому ані договір, ані розрахунок не можуть бути доказом того, що будь якою стороною були виконані будь-які обов'язки. Порядок надання та прийому готівкової іноземної валюти фізичним особам врегульований розділом III Інструкції «Про касові операції в банках України» затвердженою Постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003 року, яка була чинна на час виникнення спірних правовідносин. Відповідач звертався до Банку з проханням надати первинні бухгалтерські документи підтверджуючих наявність кредиту, правильності розрахунків по кредиту та законності платежів повязаних з цім кредитом, проте їх не отримав. Вважає, що для підтвердження існування договору про надання споживчого кредиту № ML 700/572/2006 від 18.07.2006 року, підтвердження видачі кредитних коштів та проведення звірки правильності розрахунків платежів за договором необхідно витребувати документи, оригінали документів оформлені належним чином, в отриманні яких у сторони відповідача виникли складнощі.

Учасники судового провадження в судове засідання не з'явилися.

Від уповноваженого представника позивача ОСОБА_3, що діє на підставі довіреності, надійшла заява, в якій позивач підтримує заявлені позовні вимоги, просить позов задовольнити, справу розглядати у відсутність уповноваженого представника.

Уповноваженим представником відповідача ОСОБА_1 ОСОБА_2 подано письмову заяву, в якій просить клопотання про витребування доказів, розглядати у його відсутність.

Суд, вивчивши доводи клопотання, дослідивши матеріали справи, вважає заявлене клопотання законним, обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню, з наступних підстав.

Згідно з положеннями статті 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази.

Приймаючи до уваги, що у сторони відповідача виникли складнощі в наданні письмових доказів, з метою об'єктивного та всебічного проведення дослідження у справі, вбачаються підстави для витребування доказів.

Відтак, все вищезазначене дає підстави припускати, що невжиття заходів забезпечення доказів може утруднити розгляд справи по суті.

На підставі викладеного, керуючись ст. 137 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Клопотання уповноваженого представника позивача ОСОБА_1 ОСОБА_2 задовольнити.

Витребувати у ПАТ "ОТП Банк" наступні документи, оригінали або завірені належним чином копії:

1)Кредитну справу за договором № ML 700/572/2006 від 18.07.2006., відповідно до вимог Постанови правління НБУ № 279 від 06.07.2000 року «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків»;

2)Оригінал «Договір про надання споживчого кредиту № ML 700/572/2006 від 18.07.2006 з додатками»;

3)Оригінал Договору про відкриття поточного рахунку № 0604;

4)Договір який дозволяє Банку розпоряджатися коштами які зберігаються на поточному рахунку № 0604;

5)Оригінали первинних бухгалтерських документів підтверджуючих видачу кредитних коштів ОСОБА_1 згідно «Договором про надання споживчого кредиту № ML 700/572/2006 від 18.07.2006р.» а саме:

-Оригінал меморіального ордеру про перерахунок коштів з облікового рахунку на поточний рахунок № 0604 у сумі 32 000,00 дол.США 18.07.2006 р;

-Заявку на видачу готівки з поточного рахунку № 0604;

6)Оригінали первинних бухгалтерських документів підтверджуючих погашення кредиту ОСОБА_1 згідно «Договором про надання споживчого кредиту № ML 700/572/2006 від 18.07.2006р,» оформлених згідно постановою НБУ №337(Додаток 6), а саме:

-Заявки на переказ готівки в іноземній валюті на поточний рахунок ОСОБА_1 за кожним платежом;

-Квитанції на підтвердження платежу ОСОБА_1 за кожним платежом;

7) Виписки руху коштів по рахунку № 0604 з первинними документами, меморіальними ордерами, з 18.07.2006 р по 01.12.2016 p.;

8) Внутрішнє положення Банку Про кредитування дійсне на 18.07.2006 року;

9) Внутрішнє положення Банку про облікову політику Банка на 2006 рік.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: І.О. Грищенко