Справа № 609/462/17
У Х В А Л А

"29" травня 2017 р. Шумський районний суд Тернопільської області

в складі: головуючого: судді Ковтуновича О.В.,

при секретарі: Кухарчук О.М.

за участю: представника позивача

розглянувши в попередньому судовому засіданні цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог: Головне управління Держпродспоживслужби в Тернопільській області про визнання кредитного договору, договору іпотеки і заставної недійсними та застосування наслідків недійсності правочину і скасування заборони відчуження нерухомого майна, суд

В С Т А Н О В И В:

Представник позивача ОСОБА_2, у попередньому судовому засіданні представив суду клопотання, відповідно до якого, останній просить витребувати у ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» наступні докази:

1. оригінал та належно завірену копію кредитної справи за договором про надання споживчого кредиту №ТЕ10GA000000000 від 05 березня 2008 року;

2. оригінал та належно завірену копію документа, у якому ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», відповідно до ч.2 ст.11 Закону України «Про захист прав споживачів, перед укладанням договору про надання споживчого кредиту кредиту №ТЕ10GA000000000 від 05 березня 2008 року повідомив, ОСОБА_1, як споживача, у письмовій формі, з його підписом, про: 1) особу та місцезнаходження кредитодавця; 2) кредитні умови, зокрема: а) мету, для якої споживчий кредит може бути витрачений; б) форми його забезпечення; в) наявні форми кредитування з коротким описом відмінностей між ними, в тому числі між зобовязаннями споживача; г) тип відсоткової ставки; г)суму, на яку кредит може бути виданий; д) орієнтовну сукупну вартість кредиту та вартість послуги з оформлення договору про надання кредиту (перелік усіх витрат, повязаних з одержання кредиту, його обслуговуванням та поверненням, зокрема таких, як адміністративні витрати, витрати на страхування, юридичне оформлення тощо); є) варіанти повернення кредиту, включаючи кількість платежів, їх частоту та обсяги; ж) можливість дострокового повернення кредиту та його умови; з) необхідність здійснення оцінки майна та, якщо така оцінка є необхідною, ким вона здійснюється; и) податковий режим сплати відсотків та про державні субсидії, на які споживач має право, або відомості про те, від кого споживач може одержати докладнішу інформацію; і) переваги та недоліки пропонованих схем кредитування;

3. оригінал та належно завірену копію форми щоденної статистичної звітності Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» за 05 березня 2008 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату;

4. оригінал та належно завірену копію щоденної оборотної відомості Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року;

5. оригінал та належно завірену копію документу первинної бухгалтерської документації (меморіальний ордер) перерахунку кредиту в безготівковий формі та видачі кредитних коштів з поточного рахунку позичальника (рахунок 2620…), як доказ виконання пункту 2.1.1 спірного Договору про надання споживчого кредиту №ТЕ10GA000000000 від 05 березня 2008 року;

6. оригінал та належно завірену копію документу первинної бухгалтерської документації (заява на видачу готівки), що підтверджує факт видачі кредитних коштів з поточного рахунку позичальника (рахунок 2620…) в сумі 11200 доларів США готівкою через касу, згідно пункту 8.1 спірного Договору про надання споживчого кредиту №ТЕ10GA000000000 від 05 березня 2008 року;

7. оригінал та належно завірену копію договору про відкриття поточного рахунку (2620…) у іноземній валюті ОСОБА_1 у ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК»;

8. оригінал та належно завірену копію письмового повідомлення ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», ОСОБА_1, з його підписом, про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно до ст.2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати»;

9. Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 01 лютого 1999 року за №56/3349 на 08 березня 2008 року;

10. Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року №279, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (Постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року), але діяла на момент укладення кредитного договору між сторонами процесу;

11. витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахункам, що належить ОСОБА_1Т.) передбаченої Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 року за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року №515;

12. рух коштів (виписку по поточному рахунку (2620…) в іноземній валюті, відкритому ОСОБА_1 у ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року №337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493;

13. рух коштів по валюті, тобто виписки ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактично проведення розрахунків по Договору про надання споживчого кредиту №ТЕ10GA000000000 від 05 березня 2008 року;

14. оригінали та належно завірені копії прибуткових документів (заяви на переказ готівки іноземної валюти) Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року;

15. оригінал та належно завірену копію щоденної оборотно-сальдової відомості Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року;

16. оригінал та належно завірену копію касових документів Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року;

17. оригінал та належно завірену копію Книги обліку іноземної валюти каси Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року;

18. оригінал та належно завірену копію щоденного звіту касира Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року;

19. зведену довідку про касові обороти Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року.

ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та третя особа, яка не заявляє самостійних вимог: Головне управління Держпродспоживслужби в Тернопільській області у попереднє судове засідання не зявилися, хоча про день та час проведення попереднього судового розгляду були повідомлені належним чином. Причини неявки суду невідомі.

У випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі є складнощі, суд за їх клопотанням на підставі ч.1 ст.137 ЦПК України, зобовязаний витребувати докази.

Враховуючи вищевикладене, суд приходить до висновку, що заявлене представником позивача клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст.130, ч.1 ст.137 ЦПК України, суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання представника позивача ОСОБА_2 - задоволити.

Витребувати у ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» наступні документи та інформацію:

1.оригінал та належно завірену копію кредитної справи за договором про надання споживчого кредиту №ТЕ10GA000000000 від 05 березня 2008 року;

2. оригінал та належно завірену копію документа, у якому ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», відповідно до ч.2 ст.11 Закону України «Про захист прав споживачів, перед укладанням договору про надання споживчого кредиту кредиту №ТЕ10GA000000000 від 05 березня 2008 року повідомив, ОСОБА_1, як споживача, у письмовій формі, з його підписом, про 1) особу та місцезнаходження кредитодавця; 2) кредитні умови, зокрема: а) мету, для якої споживчий кредит може бути витрачений; б) форми його забезпечення; в) наявні форми кредитування з коротким описом відмінностей між ними, в тому числі між зобовязаннями споживача; г) тип відсоткової ставки; г)суму, на яку кредит може бути виданий; д) орієнтовну сукупну вартість кредиту та вартість послуги з оформлення договору про надання кредиту (перелік усіх витрат, повязаних з одержання кредиту, його обслуговуванням та поверненням, зокрема таких, як адміністративні витрати, витрати на страхування, юридичне оформлення тощо); є) варіанти повернення кредиту, включаючи кількість платежів, їх частоту та обсяги; ж) можливість дострокового повернення кредиту та його умови; з) необхідність здійснення оцінки майна та, якщо така оцінка є необхідною, ким вона здійснюється; и) податковий режим сплати відсотків та про державні субсидії, на які споживач має право, або відомості про те, від кого споживач може одержати докладнішу інформацію; і) переваги та недоліки пропонованих схем кредитування;

3. оригінал та належно завірену копію форми щоденної статистичної звітності Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» за 05 березня 2008 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату;

4. оригінал та належно завірену копію щоденної оборотної відомості Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року;

5. оригінал та належно завірену копію документу первинної бухгалтерської документації (меморіальний ордер) перерахунку кредиту в безготівковий формі та видачі кредитних коштів з поточного рахунку позичальника (рахунок 2620…), як доказ виконання пункту 2.1.1 спірного Договору про надання споживчого кредиту №ТЕ10GA000000000 від 05 березня 2008 року;

6. оригінал та належно завірену копію документу первинної бухгалтерської документації (заява на видачу готівки), що підтверджує факт видачі кредитних коштів з поточного рахунку позичальника (рахунок 2620…) в сумі 11200 доларів США готівкою через касу, згідно пункту 8.1 спірного Договору про надання споживчого кредиту №ТЕ10GA000000000 від 05 березня 2008 року;

7. оригінал та належно завірену копію договору про відкриття поточного рахунку (2620…) у іноземній валюті ОСОБА_1 у ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК»;

8. оригінал та належно завірену копію письмового повідомлення ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», ОСОБА_1, з його підписом, про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно до ст..2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати»;

9. Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 01 лютого 1999 року за №56/3349 на 08 березня 2008 року;

10. Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року №279, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (Постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року), але діяла на момент укладення кредитного договору між сторонами процесу;

11. витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахункам, що належить ОСОБА_1Т.) передбаченої Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 року за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року №515;

12. рух коштів (виписку по поточному рахунку (2620…) в іноземній валюті, відкритому ОСОБА_1 у ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року №337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493;

13. рух коштів по валюті, тобто виписки ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактично проведення розрахунків по Договору про надання споживчого кредиту №ТЕ10GA000000000 від 05 березня 2008 року;

14. оригінали та належно завірені копії прибуткових документів (заяви на переказ готівки іноземної валюти) Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року;

15. оригінал та належно завірену копію щоденної оборотно-сальдової відомості Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року;

16. оригінал та належно завірену копію касових документів Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року;

17. оригінал та належно завірену копію Книги обліку іноземної валюти каси Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року;

18. оригінал та належно завірену копію щоденного звіту касира Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року;

19. зведену довідку про касові обороти Шумського відділення Тернопільської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 05 березня 2008 року.

Справу за позовом ОСОБА_1 до ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог: Головне управління Держпродспоживслужби в Тернопільській області про визнання кредитного договору, договору іпотеки і заставної недійсними та застосування наслідків недійсності правочину і скасування заборони відчуження нерухомого майна призначити до судового розгляду на 1100 годину 12 липня 2017 року в приміщенні Шумського районного суду у м.Шумськ Тернопільської області.

В судове засідання викликати:

ПОЗИВАЧА

ПРЕДСТАВНИКА ПОЗИВАЧА

ВІДПОВІДАЧА

ТРЕТЮ ОСОБУ, ЯКА НЕ ЗАЯВЛЯЄ САМОСТІЙНИХ ВИМОГ

Суддя: ОСОБА_3