Номер провадження: 22-ц/785/3003/17
Головуючий у першій інстанції Мельничук Н. І.
Доповідач Дрішлюк А. І.
АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 травня 2017 року м. Одеса

Колегія суддів судової палати у цивільних справах апеляційного суду Одеської області в складі:

головуючого судді Дрішлюка А.І., суддів Сєвєрової Є.С., Гірняк Л.А.,

при секретарі судового засідання Поліхрановій Ю.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Одесі матеріали за апеляційною скаргою Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» на заочне рішення Біляївського районного суду Одеської області від 08 вересня 2016 року по цивільній справі за позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик», за участю третіх осіб ОСОБА_3, ОСОБА_4 про визнання недійсним та скасування наказу голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1068 від 30.07.2015 року в частині переліку пов'язаних з банком осіб, -

ВСТАНОВИЛА:

29.06.2016 року ОСОБА_2 звернулася до Біляївського районного суду Одеської області з позовом до ПАТ «КБ «Хрещатик», за участю третіх осіб: ОСОБА_3, ОСОБА_4 про визнання недійсним та скасування наказу голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1068 від 30.07.2015 року в частині переліку пов'язаних з банком осіб, який у подальшому був уточнений (т. 1, а.с. 2-7, 51).

Заочним рішенням Біляївського районного суду Одеської області від 08.09.2016 року позовні вимоги ОСОБА_2 задоволені, визнані неправомірними та скасовані постанови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 року № 1087, від 09.06.2015 року № 1170, від 09.07.2015 року № 1468, від 28.07.2015 року № 1639, від 07.08.2015 року № 1776, від 09.09.2015 року № 1980, від 07.10.2015 року № 2231, від 06.11.2015 року № 2457, від 07.12.2015 року № 2663, від 11.01.2016 року № 7, від 08.02.2016 року № 156, від 09.03.2016 року № 374, від 04.04.2016 року № 565 «Про затвердження переліку пов`язаних із банком осіб» з додатками та п.1.3 Голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» з додатком № 1 в частині включення керуючого Біляївським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 та асоційованих із нею фізичних осіб - ОСОБА_3 та ОСОБА_4 до переліку пов'язаних із банком осіб. А також було стягнуто з ПАТ «КБ «Хрещатик» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» на користь ОСОБА_2 судовий збір в сумі 590 грн. (т. 1, а.с. 65-67).

18.11.2016 року від ПАТ «КБ «Хрещатик» надійшла заява про перегляд заочного рішення Біляївського районного суду Одеської області від 08.09.2016 року (т. 1, а.с. 69-76), яка залишена без задоволення ухвалою Біляївського районного суду Одеської області від 20.12.2016 року (т. 1, а.с. 148-149).

Не погоджуючись з вказаним заочним рішенням суду першої інстанції, 25.11.2017 року засобами поштового зв'язку від ПАТ «КБ «Хрещатик» надійшла апеляційна скарга, зареєстрована судом 01.02.2017 року, по якій апелянт просить рішення суду скасувати, ухвалити нове рішення про відмову у задоволенні позовних вимог, посилаючись на порушення судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, а також посилаючись на те, що висновки суду є помилковими. Зокрема, апелянт посилається на те, що позивач є особою пов'язаною з банком (т. 1, а.с. 157-164).

В судовому засіданні позивачка та треті особи проти задоволення апеляційної скарги заперечували.

Представник відповідача до суду апеляційної інстанції не з'явився, про час та місце судового засідання повідомлявся належним чином. Згідно з ч. 2 ст. 305 ЦПК України, неявка сторони, яка сповіщена про день і час розгляду справи не перешкоджає розглядові справи.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши суддю-доповідача, доводи скарги, пояснення учасників провадження, які з'явились, колегія суддів дійшла висновку, що апеляційна скарга підлягає частковому задоволенню, а рішення суду першої інстанції скасуванню з ухваленням нового рішення, виходячи з наступного.

Статтею 303 ЦПК України передбачено, що під час розгляду справи в апеляційному порядку апеляційний суд перевіряє законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів апеляційної скарги та вимог, заявлених у суді першої інстанції.

Відповідно до ч. 3 ст. 303 ЦПК України апеляційний суд не обмежений доводами апеляційної скарги, якщо під час розгляду справи буде встановлено неправильне застосування норм матеріального права або порушення норм процесуального права, які є обов'язковою підставою для скасування рішення.

Задовольняючи позов, суд першої інстанції виходив з того, що позивач незаконно та необґрунтовано включив позивача до Переліку осіб пов'язаних з банком.

Колегія суддів не погоджується з таким висновком суду першої інстанції виходячи з наступного.

Позивачем по справі виступила ОСОБА_2, при цьому пред'явивши позов від свого імені, в тому числі в інтересах повнолітніх, необмежених в дієздатності осіб, які за її позовними вимогами вказані третіми особами - ОСОБА_3, ОСОБА_4.

Згідно зі ст. 20 ЦК України право на захист особа здійснює на свій розсуд. Виходячи зі ст.ст. 1,3 ЦПК України для захисту свого права особа звертається до суду самостійно або через представника. Представництво в такому випадку здійснюється або на підставі договору, або закону (ст.ст. 38-46 ЦПК України). Особа, яка звертається до суду для захисту своїх права, свобод та інтересів набуває статус сторони - позивача по справі (ст.ст. 26, 30 ЦПК України).

Колегія суддів звертає увагу, що треті особи згідно укладених договорів є вкладниками ПАТ «КБ «Хрещатик». Так, 06.01.2016 року між ОСОБА_3 та банком укладений договір банківського вкладу «Новорічний старт» в національній валюті на 6 місяців з пролонгацією № 270D-655381, відповідно до якого розміщено вклад в сумі 30 000 грн. (т. 1, а.с. 29-30). 01.04.2016 року між ОСОБА_3 та банком укладений договір банківського вкладу «Живи сонячно» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів на 3 місяця № 270D-666462, відповідно до якого розміщено вклад в сумі 100 000 грн. (т. 1, а.с. 31-32). 20.11.2015 року між ОСОБА_4 та банком укладений договір банківського вкладу «Новорічний старт» в національній валюті на 6 місяців з пролонгацією № 270D-640132, відповідно до якого розміщено вклад в сумі 50 000 грн. (т. 1, а.с. 33-34). 11.12.2015 року між ОСОБА_4 та банком укладений договір банківського вкладу «Новорічний старт» в доларах США на 6 місяців з пролонгацією № 270D-645177, відповідно до якого розміщено вклад в сумі 7 000 доларів США (т. 1, а.с. 35-36). 13.01.2015 року між ОСОБА_4 та банком укладений договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку фізичної особи з видачею платіжною карткою № 10899517 (т. 1, а.с. 37-38). Включення ПАТ «КБ «Хрещатик» третіх осіб по справі до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг їх прав у зв'язку із наявністю певних обмежень, встановлених законодавством - неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ «КБ «Хрещатик» особистих заощаджень згідно Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах. Проте за захистом своїх прав вказані особи повинні звертатись самостійно. Відповідно, рішення суду в частині задоволення позовних вимог ОСОБА_2 в інтересах третіх осіб без належного уповноваження підлягає скасуванню з ухваленням рішення про відмову в задоволенні позовних вимог на підставі п. 4 ч.1 ст. 309 ЦПК України.

Щодо обґрунтованості позовних вимог ОСОБА_2 колегія суддів зазначає наступне.

Як вбачається з матеріалів справи, позивача ОСОБА_2, виконуючого обов'язки керуючого Біляївським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик», було переведено, за її згодою з 27.05.2011 року на посаду керуючого Біляївського відділення з посадовим окладом згідно штатного розпису (т. 1, а.с. 23).

Відповідно до п. 1.3. Положення про Біляївське відділення ПАТ КБ «Хрещатик», відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій відділення здійснюється на балансі Головного банку ПАТ «КБ «Хрещатик», виступає від імені Банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями, здійснює банківські операції, які передбачені цим Положенням через рахунки Банку. У п. 7.2 Положення про Біляївське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», затвердженого постановою Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 03.03.2011 року за № 285 йдеться про те, що керівництво поточною діяльністю відділення здійснює керуючий, який призначається на посаду наказом голови Правління Банку (т. 1, а.с.24-28). Посадовою інструкцією керуючого Біляївського відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» позивачу були визначені його функціональні обов'язки, права та відповідальність, як керуючого відділенням (т. 1, а.с. 21-22).

Відповідно до пп. 3, 7 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», пов'язаними з банком особами є керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1- 6 цієї частини.

Банк зобов'язаний подавати НБУ інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами НБУ.

Згідно зі ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Як визначено у ст. 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами НБУ. Як вказав ВСУ в постанові № 6-1601 цс15 від 17.02.2015 р. за змістом статті 23 цього Закону відокремленими підрозділами банку є філії, відділення, представництва тощо, які відкриває банк на території України в разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України. Аналіз зазначених правових норм дає підстави для висновку про те, що керівники відокремлених структурних підрозділів (філій) є також керівниками банку.

Реєстрація відділень банку здійснюється в порядку, визначеному Законом України «Про банки і банківську діяльність» і Положенням про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів, затвердженого Постановою Правління НБУ від 08.09.2011 року № 306. У них зазначено, що дані про відділення вносяться до Державного реєстру банків і не підлягають внесенню до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

Позивач ОСОБА_2, як керівник відділення Біляївського відділення банку - керівник банку. За кваліфікацією, визначеною у постанові Правління НБУ від 12.05.2015 року № 315 про затвердження «Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» код типу 523 розшифровується як «керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівник та члени комітетів банків». Відповідно до п.п. 1, 3 Глави 1 Розділу II зазначеного Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, Банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та з урахуванням цього Положення.

Особа є пов'язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов'язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону. Банк зобов'язаний щомісячно надавати Національному банку актуалізований перелік пов'язаних із банком осіб за формою та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку.

Згідно п. 1 Глави 2 Розділу II Положення про визначення пов'язаних із банком осіб Національний банк може визначити пов'язаною із банком особу відповідно до вимог статті 52 Закону із застосуванням зокрема ознак, зазначених у главі 3 цього розділу. Національний банк може визначити пов'язаною з банком особу, використовуючи одну або декілька ознак одночасно.

На виконання постанови Правління НБУ № 315 від 12.05.2015 року постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 04.04.2016 року № 565 ОСОБА_2 було включено до переліку пов'язаних з банком осіб, що також призвело до включення до вказаного переліку близьких родичів позивача, зокрема третіх осіб (т. 1, а.с. 17-20).

Враховуючи вищевикладене, колегія суддів вважає, що підстави для задоволення вимог позивача про визнання дій банку неправомірними та виключення з переліку пов'язаних з банком осіб відсутні.

На підставі постанови Правління НБУ від 05.04.2016 року № 234 «Про віднесення ПАТ «КБ «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» (т. 1 а.с. 118) виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.04.2016 року прийнято рішення № 463 про запровадження з 05.04.2016 року тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик» (т. 1 а.с. 120).

Відповідно до рішення Правління НБУ від 02.06.2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» (т. 1 а.с. 116) виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03.06.2016 року № 913, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку (т. 1 а.с. 117).

Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» з 06 червня 2016 року до 05 червня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик».

За нормою ст. 52 Закону № 2121-III банк зобов'язаний подавати НБУ інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

НБУ при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов'язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах НБУ, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв'язків із банком. Про таке рішення НБУ не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов'язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення НБУ про визначення особи пов'язаною з банком не доведе протилежного. Особа, визначена рішенням НБУ пов'язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення НБУ про визначення особи пов'язаною з банком особою.

Враховуючи наведене, колегія суддів дійшла висновку, що позов про визнання неправомірним включення до переліку пов'язаних з банком позивача та виключення з переліку задоволенню не підлягає, оскільки керівник відділення банку відповідно до чинного законодавства України відноситься до пов'язаних із банком осіб, тому позивач був правомірно включений до переліку пов'язаних із банком осіб. Тому рішення суду першої інстанції підлягає скасуванню з ухваленням нового рішення, яким у позові ОСОБА_2 слід відмовити за безпідставністю. Отже, неправильне застосування судом першої інстанції норм матеріального права є підставою для скасування рішення суду першої інстанції в порядку ч. 3 ст. 303 ЦПК України та прийняття нового рішення в порядку п. 1,3, 4 ч. 1 ст. 309 ЦПК України.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 303, 307, 309, 313, 314, 316, 317, 319 ЦПК України, колегія суддів, -

ВИРІШИЛА:

Апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» на заочне рішення Біляївського районного суду Одеської області від 08 вересня 2016 року - задовольнити частково.

Заочне рішення Біляївського районного суду Одеської області від 08 вересня 2016 року скасувати

В задоволенні позову ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик», за участю третіх осіб: ОСОБА_3, ОСОБА_4 про визнання недійсним та скасування наказу голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1068 від 30.07.2015 року в частині переліку пов'язаних з банком осіб, - відмовити.

Рішення апеляційного суду набирає законної сили з моменту його проголошення, однак може бути оскаржене шляхом подачі касаційної скарги протягом двадцяти днів з дня набрання законної сили до суду касаційної інстанції.

Судді апеляційного суду

Одеської області А.І. Дрішлюк

Л.А. Гірняк

Є.С. Сєвєрова

10.05.2017 року м. Одеса