Р І Ш Е Н Н Я

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 300/451/17

Провадження № 2/300/165/2017

30.10.2017 року смт. Воловець

Воловецький районний суд Закарпатської області в особі головуючого судді Вотьканича В.А., за участю: секретаря судового засідання Іванової Н.Я., представника позивача ОСОБА_1, третьої особи ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом ОСОБА_3 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» (далі Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик») про визнання неправомірними та скасування постанов про включення до переліку повязаних з банком осіб, ВСТАНОВИВ:

Позивач ОСОБА_3 звернулася в суд із позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірними та скасування постанов про включення до переліку повязаних з банком осіб. Позов мотивовано тим, що наказом від 23.12.2013 року №1158-к з 24 грудня 2013 року її брата ОСОБА_2 призначено на посаду директора Закарпатського регіонального відділення ПАТ "КБ Хрещатик". Відповідно до його посадової інструкції відділення має право діяти від імені ПАТ КБ "Хрещатик" в межах своєї компетенції, представляти відділення в підприємствах, установах та організаціях всіх форм власності; виїжджати у службові відрядження з дозволу керівництва банку; брати участь у виробничих нарадах та колегіальних органах, що проводяться у регіональному відділенні банку. Постановами правління ПАТ КБ "Хрещатик" від 28.05.2015р. №1087, від 09.05.2015р. №1170, від 09.07.2015р. №1468, від 28.07.2015р. №1639, від 07.08.2015р. №1776, від 09.09.2015р. №1980, від 07.10.2015р. №2231, від 06.11.2015р. №2457, 11.01.2016р. №7, від 08.02.2016р. №156, від 09.03.2016р. №374, від 04.04.2016р. №565 на виконання Постанови НБУ №315 від 12.05.2015р. «Про затвердження Положення про визначення повязаних із банком осіб» було затверджено перелік осіб повязаних з ПАТ КБ "Хрещатик". До переліку повязаних з ПАТ КБ "Хрещатик" осіб під №1085 з кодом 523 типу повязаної з банком особи, який визначений за класифікацією наведеною у Постанові НБУ України №315 від 12.05.2015 р. "Про затвердження Положення про визначення повязаних із банком осіб", включено брата позивачки ОСОБА_2 та його рідних, зокрема позивачку ОСОБА_3 про що вона дізналася у липні 2016 року, адже перелік до її відома не доводився, і на адресу Закарпатського регіонального відділення ПАТ КБ "Хрещатик" не надсилався.

Після звернення до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ КБ "Хрещатик" з проханням виключити її з переліку повязаних із банком осіб їй було відмовлено.

Включення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" позивачки до переліку пов'язаних з банком осіб, суттєво вплинуло на обсяг її прав у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме - неможливість отримання відшкодування власних заощаджень згідно ОСОБА_4 України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах, тому позивачка просила суд визнати неправомірними та скасувати постанови Правління Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Хрещатик».

В судовому засіданні представник позивача ОСОБА_1 позовні вимоги підтримав та просив суд задовольнити їх у повному обсязі.

Представник відповідача в судове засідання не з'явився, проте надав суду заперечення на позовну заяву, в якому просив у задоволенні позову відмовити.

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору ОСОБА_2 в судовому засіданні підтримав позов і просив його задовольнити.

На підставі ст. 224 ЦПК України судом проведено заочний розгляд справи.

Заслухавши пояснення представника позивача, третьої особи, дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку, що позов задоволенню не підлягає з таких підстав.

Як встановлено у судовому засіданні та вбачається із матеріалів справи, наказом від 23.12.2013 року № 1158-К брата позивачки ОСОБА_2 призначено на посаду директора Закарпатського регіонального відділення ПАТ КБ «Хрещатик».

Постановами правління ПАТ КБ «Хрещатик» від 28.05.2015р. №1087, від 09.05.2015р. №1170, від 09.07.2015р. №1468, від 28.07.2015р. №1639, від 07.08.2015р. №1776, від 09.09.2015р. №1980, від 07.10.2015р. №2231, від 06.11.2015р. №2457, 11.01.2016р. №7, від 08.02.2016р. №156, від 09.03.2016р. №374, від 04.04.2016р. №565 на виконання Постанови НБУ №315 від 12.05.2015р. "Про затвердження Положення про визначення повязаних із банком осіб" було затверджено перелік осіб повязаних з ПАТ КБ "Хрещатик".

До переліку повязаних з ПАТ КБ "Хрещатик" осіб під №1085 з кодом 523 типу повязаної з банком особи, який визначений за класифікацією наведеною у Постанові НБУ №315 від 12.05.2015 р. "Про затвердження Положення про визначення повязаних із банком осіб", включено брата позивачки ОСОБА_2 та його рідних, зокрема позивачку ОСОБА_3

Згідно із ОСОБА_4 України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів про підвищення відповідальності пов'язаних із банком осіб» від 02.03.2015 року (набрав чинності 08.04.2015 року) статтю 52 ОСОБА_4 України «Про банки і банківську діяльність» щодо пов'язаних із банком осіб викладено в новій редакції. Згідно із зазначеними змінами до законодавства передбачено визначення пов'язаних із банком осіб.

Згідно зі ст. 52 ОСОБА_4 України «Про банки та банківську діяльність» до пов`язаних з банком осіб відносяться: контролери банку; особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 цієї частини; юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Згідно зі ст.42 ОСОБА_4 керівниками банку є голова, його заступник та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Тобто, керівники відокремлених підрозділів є також керівниками банку. Вказана правова позиція викладена Верховним судом України в постанові від 17 лютого 2016 року (справа 6-1601цс15), яка відповідно до вимог ст. 360-7 ЦПК України є обов'язковою і має враховуватись іншими судами загальної юрисдикції при застосуванні таких норм права.

Згідно зі ст. 2 ОСОБА_4 асоційованими особами є чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.

Таким чином, банки визначають пов'язаних з банком осіб згідно зі статтею 52 ОСОБА_4 України "Про банки і банківську діяльність".

При цьому, відповідно до ч.2 ст. 52 ОСОБА_4 зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Згідно Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 12.05.2015 року № 315 особа є повязаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов`язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону.

Діяльність банків, як фінансових установ, регулюється, передусім, ОСОБА_4 України «Про банки та банківську діяльність», який є спеціальним законом для банків. Цей закон визначає структуру банківської системи, організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і, ліквідації банків, виходячи із загальних правил врегулювання змістовних колізій між загальними і спеціальними актами, за якими норма спеціального акта має перевагу над нормами загального акта, Закон України «Про банки та банківську діяльність» є спеціальним законом, який регулює особливі відносини, а саме відносини в сфері банківської діяльності, а тому його норми мають пріоритет над загальними нормами законодавства.

Відповідно до ч. 1 ст. 23 ОСОБА_4 України «Про банки та банківську діяльність банки мають право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва) на території України у разі їх відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

За умовами ч. 2 ст. 23 ОСОБА_4 банк зобов'язаний повідомити Національний банк України про відкриття відокремленого підрозділу.

Закарпатське регіональне відділення банку відкрито згідно з рішенням уповноваженого органу банку, а саме згідно з рішенням Правління Банку від 21.04.2011 року постанова №664, яким також затверджено положення про Закарпатське регіональне відділення ВАТ КБ «Хрещатик».

Згідно із зазначеним Положенням Закарпатське регіональне відділення ВАТ «Хрещатик» не є юридичною особою, входить до складу Банку на правах структурної одиниці, находиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій на балансі Головного банку, виступає від імені Банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями, здійснює банківські операції, які передбачені цим Положенням через рахунки банку.

Керівництво діяльністю відділення здійснює керуючий, який призначається на посаду наказом Голови Правління, діє на підставі довіреності Банку та Положення про відділення. Відповідно до Наказу №1158-к від 23 грудня 2013 року на посаду Керуючого Закарпатським регіональним відділенням ПАТ КБ «Хрещатик» призначено ОСОБА_2.

Належність Закарпатського регіонального відділення банку до відокремлюваного структурного підрозділу банку, відповідає всім ознакам відокремлюваного підрозділу банку, визначеними нормативно-правовими актами, які регулюють банківську діяльність.

Враховуючи викладене, керівник відділення банку та його асоційовані особи відповідно до чинного законодавства України відносяться до повязаних з банком осіб, а тому керівник Закарпатського регіонального відділення ПАТ КБ "Хрещатик" ОСОБА_2 та його асоційовані особи правомірно включені до переліку повязаних з банком осіб. При цьому, керівники відділень стають повязаними особами банку з моменту призначення їх на посаду. Таким чином, керівник Закарпатського регіонального відділення ПАТ КБ "Хрещатик" ОСОБА_2 та його асоційовані особи включені до переліку повязаних із банком осіб з 01 травня 2015 року.

Позивач посилається на відсутність відомостей про відділення банку у витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, як на підтвердження того, що Закарпатське регіональне відділення не є відокремленим підрозділом банку.

Відповідно до ст.58 Господарського кодексу України відкриття суб'єктом господарювання філій (відділень), представництв без утворення юридичної особи не потребує їхньої державної реєстрації.

Статтею 95 Цивільного кодексу України зазначається про внесення відомостей до державного реєстру лише відомості про філії і представництва.

Згідно ст. 11 ЦПК України суд розглядає цивільну справу в межах заявлених вимог і на підставі представлених сторонами доказів.

Відповідно до п. 1 ст. 212 ЦПК України, суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

Відповідно до ст. 60 ЦПК України кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Оцінюючи належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності суд дійшов висновку, що заявлені позовні вимоги не ґрунтуються на вимогах закону і задоволенню не підлягають.

Керуючись статтями 8, 10, 11, 209, 210, 212, 213, 214, 215, 218, 226 ЦПК України, суд вирішив:

У позові ОСОБА_3 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірними та скасування постанов про включення до переліку повязаних з банком осіб, відмовити повністю.

Заочне рішення може бути переглянуте судом, що його ухвалив, за письмовою заявою відповідача, яка може бути подана протягом десяти днів з дня отримання його копії.

Рішення набирає чинності після закінчення строку для подачі апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано.

Апеляційна скарга на рішення суду може бути подана протягом десяти днів з дня його проголошення до апеляційного суду Закарпатської області через Воловецький районний суд. Особи, які брали участь у справі, але не були присутні у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, можуть подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня отримання копії цього рішення.

Головуючий В.А. Вотьканич