Ленінський районний суд м.Полтави
Справа № 553/2814/13-ц
Провадження № 2/553/9/2017
У Х В А Л А

Іменем України

27.03.2017м. Полтава

Ленінський районного суду м. Полтави в складі:

Головуючої судді - Крючко Н.І.,

при секретарі - Босяк К.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання судового експерта Полтавського відділення Харківського науково дослідного інституту судових експертиз ім. засл. проф. ОСОБА_1 ОСОБА_2 про витребування додаткових матеріалів для проведення призначеної у справі ухвалою суду від 13.12.2016 року судово - економічної експертизи у цивільній справі за позовом ПАТ «УкрСиббанк» до ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 про стягнення заборгованості за кредитним договором « 0 від 05.06.2008 року та відсотків, нарахованих за користування кредитом, стягнення заборгованості за кредитним договором шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки, -

ВСТАНОВИВ:

09 липня 2013 року позивач ПАТ «УкрСиббанк» в особі представника позивача ОСОБА_6 звернулась до суду з позовом до ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором . № 0 від 05.06.2008 року та процентів, нарахованих за користування кредитом.

Ухвалою від 03 квітня 2014 року цивільну справу № 553/2841/13ц, провадження № 2/553/38/2014 за позовом ПАТ «УкрСиббак» до ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором та процентів нарахованих за користування кредитом та цивільну справу № 553/2814/13ц, провадження № 2/553/37/2014, за позовом ПАТ «УкрСиббанк» до ОСОБА_3, ОСОБА_5 про стягнення заборгованості за кредитним договором шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки обєднано в одне провадження.

Згідно рішення Ленінського районного суду м. Полтави від 25 квітня 2014 року в задоволенні позову Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 про стягнення заборгованості за кредитним договором та звернення стягнення на предмет іпотеки відмовлено в повному обсязі в звязку з необґрунтованістю позовних вимог.

Ухвалою Апеляційного суду Полтавської області від 29 липня 2014 року рішення Ленінського районного суду м. Полтави від 25 квітня 2014 року залишено без змін.

Згідно ухвали Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справі від 10 грудня 2014 року рішення Ленінського районного суду м. Полтави від 25 квітня 2014 та ухвалу Апеляційного суду Полтавської області від 29 липня 2014 року - скасовано, справу направлено на новий розгляд до суду першої інстанції.

11 лютого 2015 року дана справа надійшла до Ленінського районного суду на новий судовий розгляд, згідно ухвали Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справі від 10 грудня 2014 року.

14 лютого 2015 року ухвалою суду відкрито провадження у справі.

Ухвалою суду від 13.12.2016 року у справі призначено судово економічну експертизу, проведення якої було доручено експертам Полтавського відділення Харківського науково дослідного інституту судових експертиз ім. засл. проф. ОСОБА_1.

20 січня 2017 року судових експертом ОСОБА_2 на адресу суду та Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» направлено клопотання про надання додаткових матеріалів необхідних для проведення судово - економічної експертизи у справі.

В свою чергу, банківською установою Публічним акціонерним товариством «УкрСиббанк» направлено на адресу суду та сторін по справі повідомлення, що у відповідності до ЗУ № 2121-ІІІ від 07.12.2000 року «Про банки та банківську діяльність» перелік документів, зазначений в клопотання експерта ОСОБА_2 складають банківську таємницю та надання перелічених документів відповідно до ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» можливе лише надати на ухвалу суду.

Зважаючи на вказані обставини та з метою повного та обєктивного дослідження обставин справи, та з метою проведення призначеної по справі експертизи, судом було відновлено провадження у справі 16 березня 2017 року, для витребування судових додаткових документів та направлено листа на адресу експертної установи про призупинення проведення експертизи призначеної ухвалою суду.

В судове засідання представник позивача ПАТ «УкрСиббанк» не зявився, але надав суду заяву в якій прохав проводити судовий розгляд клопотання про витребування доказів у відсутність представника, проти витребування доказів по справі не заперечувава.

В судове засідання представник відповідача ОСОБА_3 за нотаріально посвідченою довіреністю ОСОБА_7 не зявилась, але надала на адресу суду заяву, в якій прохала проводити розгляд клопотання про витребування доказів по справі у її відсутність, проти задоволення клопотання не заперечувала.

В судове засідання відповідач ОСОБА_3, не зявився, про причини своєї неявки суд не повідомив, хоча завчасно та належним чином був повідомлений про день та час слухання справи.

Відповідачі ОСОБА_4, ОСОБА_5 в судове засідання не зявились, але надали на адресу суду заяви, в яких просили проводити судовий розгляд справи у їх відсутність.

Суд дослідивши матеріали справи, суд приходить до висновку про обґрунтованість заявленого клопотання судового експерта Полтавського відділення Харківського науково дослідного інституту судових експертиз ім. засл. проф. ОСОБА_1 ОСОБА_2 про витребування додаткових матеріалів для проведення призначеної у справі ухвалою суду від 13.12.2016 року судово - економічної експертизи з метою повного та ґрунтовного дослідження експертом питань постановлених на вирішення експерта.

Так, як вбачається з клопотання судового експерта про надання додаткових матеріалів необхідних для проведення судової економічної експертизи, в обгрунтування даного клопотання судовим експертом вказувалось про те, що в ході попереднього вивчення матеріалів справи, останнім встановлено, що документів, які надані, недостатньо для проведення повного і якісного дослідження та надання обґрунтованого висновку експертизи.

У відповідності до вимог ст. 13 ЗУ «Про судову експертизу», ст. 53 ЦК України та п. 2.1.,2.2. Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень експерт вважав за доцільне витребувати належним чином завірені копію документів у Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» ( пр.-кт Московський,, 60, м. Харків, 61050), а саме:

-Положення про кредитування ПАТ «УкрСиббанк» за 2008-2017 роки;

-Первинні документи про обліку видачі і погашення траншів ( заяви на видачу траншів, меморіальні ордери, платіжні доручення, квитанції) у вигляді грошових коштів відповідно кредитного договору № 0 від 05.06.2008 року за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 р.;

-Первинні документи про отримання кредитних коштів (меморіальні ордери, квитанції, платіжні доручення) за кредитним договором № 0 від 05.06.2008 року за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року за підписом отримувача та особи, яка видала кредит та уклала договір;

-Інші документи, які підтверджують бухгалтерський облік та фінансово господарським операціям по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року;

-Первинні документи ( меморіальні ордери, квитанції, платіжні доручення), які обліковують операції по погашенню кредиту по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року, за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року;

-Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванню відсотків по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року;

-Первинні документи, які обліковують операції по погашенню відсотків по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року;

-Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванню пені по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року, за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року;

-Первинні документи ( меморіальні ордери, квитанції, платіжні доручення), які обліковують операції по нарахуванню штрафних санкцій по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року, за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року;

-Первинні документи (меморіальні ордери, квитанції, платіжні доручення), які обліковують операції по сплаті штрафних санкцій по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року, за період з 05.06.2008 року про 08.07.2015 року;

-Електронну роздруківку регістрів бухгалтерського обліку по рахункам, відкритим на ОСОБА_3 для обслуговування кредитного договору № 0 від 05.06.2008 року ( якісно виготовлених та належним чином завірених) за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року;

-Інформаційні листи, повідомлення про інформування про умови кредитування з урахуванням процентної ставки з ним, вартості всіх супутніх послуг та інших фінансових зобовязань, які повязані з отриманням , обслуговуванням та погашенням кредиту.

При цьому, експертом у даному клопотанні вказувалось про те, що виписки по особовим рахункам (регістрам бухгалтерського обліку) мають містити інформацію відповідно до нормативних вимог чинного законодавства, в тому числі відображати вхідні та вихідні залишки за кожним операційним днем, в межах кожного операційного дня мають містити інформацію про суму операції, назву контрагента за цією операцією, номер кореспондуючого рахунку та призначення платежу в повному обсягу, має бути забезпечений такий формат друкованих виписок, який буде зручним для читання наявної інформації, в тому числі завдяки відповідним полям, якщо такі виписки будуть зшиті, при надання додаткових матеріалів має бути забезпечена їх належна якість ( достатня контрастність та розмір шрифту, наявність полів) для безперешкодного візуального сприйняття інформації.

Згідно ч.4 ст. 10 ЦПК України суд сприяє всебічному і повному зясуванню обставин справи: розяснює особам, які беруть участь у справі, їх права та обовязки, попереджує про наслідки вчинення або не вчинення процесуальних дій і сприяє здійсненню їхніх прав у випадках, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази.

Вирішуючи питання про забезпечення доказів з урахуванням принципу розумності, обґрунтованості й адекватності вимог заявника щодо витребування і отримання судом доказів та забезпечення збалансованості інтересів сторін, суд приходить до висновку про необхідність витребування з Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» документів зазначених в клопотанні судового експерта Полтавського відділення Харківського науково дослідного інституту судових експертиз ім. засл. проф. ОСОБА_1 ОСОБА_2 про витребування додаткових матеріалів для проведення призначеної у справі ухвалою суду від 13.12.2016 року судово - економічної експертизи.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 168, 143, 144, п.5 ст. 202 ЦПК України, Постановою Пленуму Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних у кримінальних справ від 07 лютого 2014 року «Про судову практику в справах про захист права власності та інших речових прав», Постановою Пленуму Верховного суду України № 20 від 22 грудня 1995 року «Про судову практику у справах за позовами про захист права приватної власності», суд

УХВАЛИВ:

Клопотання судового експерта Полтавського відділення Харківського науково дослідного інституту судових експертиз ім. засл. проф. ОСОБА_1 ОСОБА_2 про витребування додаткових матеріалів для проведення призначеної у справі ухвалою суду від 13.12.2016 року судово - економічної експертизи у цивільній справі за позовом ПАТ «УкрСиббанк» до ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 0 від 05.06.2008 року та відсотків, нарахованих за користування кредитом, стягнення заборгованості за кредитним договором шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки задовольнити.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк" належним чином завірені копії документів: Положення про кредитування ПАТ «УкрСиббанк» за 2008-2017 роки;

-Первинні документи про обліку видачі і погашення траншів ( заяви на видачу траншів, меморіальні ордери, платіжні доручення, квитанції) у вигляді грошових коштів відповідно кредитного договору № 0 від 05.06.2008 року за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 р.;

-Первинні документи про отримання кредитних коштів (меморіальні ордери, квитанції, платіжні доручення) за кредитним договором № 0 від 05.06.2008 року за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року за підписом отримувача та особи, яка видала кредит та уклала договір;

-Інші документи, які підтверджують бухгалтерський облік по фінансово господарським операціям по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року;

-Первинні документи ( меморіальні ордери, квитанції, платіжні доручення), які обліковують операції по погашенню кредиту по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року, за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року;

-Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванню відсотків по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року;

-Первинні документи, які обліковують операції по погашенню відсотків по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року;

-Первинні документи, які обліковують операції по нарахуванню пені по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року, за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року;

-Первинні документи ( меморіальні ордери, квитанції, платіжні доручення), які обліковують операції по нарахуванню штрафних санкцій по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року, за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року;

-Первинні документи (меморіальні ордери, квитанції, платіжні доручення), які обліковують операції по сплаті штрафних санкцій по кредитному договору № 0 від 05.06.2008 року, за період з 05.06.2008 року про 08.07.2015 року;

-Електронну роздруківку регістрів бухгалтерського обліку по рахункам, відкритим на ОСОБА_3 для обслуговування кредитного договору № 0 від 05.06.2008 року ( якісно виготовлених та належним чином завірених) за період з 05.06.2008 року по 08.07.2015 року;

-Інформаційні листи, повідомлення про інформування про умови кредитування з урахуванням процентної ставки з ним, вартості всіх супутніх послуг та інших фінансових зобовязань, які повязані з отриманням , обслуговуванням та погашенням кредиту.

Зобовязати ПАТ «УкрСиббанк» надати на адресу суду зазначені документи в строк до 30 квітня 2017 року.

Провадження по справі зупинити до отримання експертного висновку

В розпорядження експерту надати матеріали цивільної справи № 553/2814/13ц.

Ухвалу в частині витребування документів направити до ПАТ «УкрСиббанк».

На ухвалу може бути принесено апеляцію в частині призупинення провадження шляхом подачі в 5-ти денний строк з дня винесення ухвали апеляційної скарги.

Суддя Ленінського районного суду м. Полтави ОСОБА_8