Справа № 509/427/17
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 березня 2017 року Овідіопольський районний суд Одеської області в складі :

судді Гандзій Д.М.

при секретарях Черкасові Д.Г., Задеряка Г.М.

розглянувши у відкритому судовому засіданні, в залі суду, в смт. Овідіополь, цивільну справу за заявою Чорноморського об'єднаного управління Пенсійного фонду України Одеської області, за участю заінтересованої особи : Публічного акціонерного товариства комерційного банку «ПриватБанк» про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, -

В С Т А Н О В И В :

8 лютого 2017 року, представник Чорноморського ОУПФУ Одеської області звернувся до суду з вказаним позовом, в якому просив суд, витребувати з Овідіопольського відділення ПАТ КБ «ПриватБанк» відомості щодо стану розрахункового рахунку НОМЕР_2 за період з 01.05.2007 р. по 03.02.2016 р., а саме, чи є кошти на вказаному вкладі, яка сума рахується на вкладі, період зарахування сум, розмір нарахованих відсотків за ними, ким та яким способом за цей період були зняті грошові кошти з рахунку пенсіонера ОСОБА_1, який помер ІНФОРМАЦІЯ_2. та в разі відсутності грошових коштів на вказаному вкладі, повідомити Чорноморське ОУПФУ Одеської області, хто та на яких підставах отримував пенсію ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, який проживав за адресою : АДРЕСА_1, паспорт НОМЕР_1, розрахунковий рахунок у ПАТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_2 за період з 01.05.2007 р. по 03.02.2016 р.

Представник заявників в судове засідання не з`явився, про дату, час та місце судового розгляду був повідомлений належним чином, особисто під розписку, причини неявки суду не повідомив, надавши до суду письмове клопотання, в якому підтримав заяву у повному обсязі та на підставі ч. 2 ст. 158 ЦПК України, просив суд слухати справу за його відсутності (а.с. 33,34).

Представник заінтересованої особи ПАТ КБ «ПриватБанк» в судове засідання не з`явилася, про дату, час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином, що підтверджується поштовим повідомленням про вручення судової повістки з викликом до суду, причини своєї неявки суду не повідомив, заяви про розгляд справи за його відсутності суду не надав, що у відповідності до ч. 2 ст. 289 ЦПК України не перешкоджає розглядові заяви по суті (а.с. 32).

Дослідивши матеріали справи, суд вважає, що заява підлягає задоволенню у повному обсязі, з наступних підстав.

Статтями 287,288 ЦПК України передбачено, що заява про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи у випадках, встановлених законом, подається до суду за місцезнаходженням банку, що обслуговує таку юридичну або фізичну особу. У заяві до суду про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи має бути зазначено: 1) найменування суду, до якого подається заява; 2) ім'я (найменування) заявника та особи, щодо якої вимагається розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, їх місце проживання або місцезнаходження, а також ім'я представника заявника, коли заява подається представником; 3) найменування та місцезнаходження банку, що обслуговує особу, щодо якої необхідно розкрити банківську таємницю; 4) обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, які порушено; 5) обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи та мету її використання.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю. Інформація про банки чи клієнтів, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави для використання з метою банківського нагляду або запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, чи фінансуванню тероризму, становить банківську таємницю. Положення цієї статті не поширюються на інформацію, яка підлягає опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов'язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України та додатково самим банком на його розсуд. Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз'яснення щодо застосування таких актів.

Пункт 10 статті 62 вказаного Закону передбачає, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема : центральному органу виконавчої влади, що забезпечує формування державної фінансової політики, на його письмовий запит під час бюджетного процесу з метою проведення верифікації і перевірки достовірності інформації, поданої фізичними особами для нарахування та отримання соціальних виплат, пільг, субсидій, пенсій, заробітних плат, інших виплат, що здійснюються за рахунок коштів державного та місцевих бюджетів, коштів Пенсійного фонду України та інших фондів загальнообов'язкового державного соціального страхування, та своєчасного і в повному обсязі їх здійснення, надається інформація щодо відкритих на їхнє ім'я рахунків (поточних, кредитних, депозитних тощо), операцій та залишків за ними. У разі нарахування та отримання соціальних виплат, пільг, субсидій, призначених на сім'ю або домогосподарство, інформація надається щодо кожного з членів сім'ї або домогосподарства.

Суд встановив, що ОСОБА_1 була призначена пенсія по інвалідності з 11.12.2001 р., яка перераховувалась на поточний рахунок НОМЕР_2, відкритий в Овідіопольському відділенні ПАТ Комерційного банку «ПриватБанк», смт. Овідіополь, вул. Т. Шевченка, 218.

Відповідно до п. 2 Положення про управління Пенсійного фонду України в районах, містах, районах у містах, а також про об'єднанні управління у своїй діяльності управління керується Конституцією і законами України, указами Президента України та постановами Верховної Ради України, прийнятими відповідно до Конституції та законів України, актами Кабінету Міністрів України, іншими нормативно-правовими актами, а також постановами правління Фонду, у тому числі цим Положенням.

16.12.2015р. КМУ було прийнято постанову №1055 «Деякі питання функціонування територіальних органів Пенсійного фонду України», відповідно до якої постановлено реорганізувати деякі територіальні органи Пенсійного фонду України шляхом злиття окремих органів Пенсійного фонду України за переліком згідно з додатком 1, перейменувати деякі територіальні органи Пенсійного фонду України за переліком згідно додатком 2.

Відповідно до додатку 1 територіальні органи ПФУ, а саме управління Пенсійного фонду України в м. Іллічівськ Одеської області, управління Пенсійного фонду України в Овідіопольському районі Одеської області реорганізуються шляхом злиття у Іллічівське об'єднане управління Пенсійного фонду України Одеської області. На виконання вищевказаної постанови юридичні особи, управління Пенсійного фонду України в м. Іллічівськ Одеської області, управління Пенсійного фонду України в Овідіопольському районі Одеської області 31.03.2016 припинили свою діяльність за рішенням засновників та 31.03.2016 р. створено Іллічівське об'єднане управління Пенсійного фонду України Одеської області, яке є правонаступником припинених юридичних осіб.

На виконання постанови Кабінету Міністрів України від 22 липня 2016 р. № 454 «Про перейменування деяких територіальних органів Пенсійного фонду України Іллічівське об'єднане управління Пенсійного фонду України Одеської області 31.08.2016 р. перейменоване в Чорноморське об'єднане управління Пенсійного фонду України Одеської області.

На виконання листа Головного управління Пенсійного фонду України в Одеській області від 02.02.2016 р. №1328/02 та Переліку громадян, смерть яких зареєстрована в період з 01.04.2007 р. по 30.04.2007 р., наданого Іллічівським міським управлінням юстиції Одеської області, особовий рахунок ОСОБА_1 (НОМЕР_3) закритий по спискам померлих 03.02.2016 р. у зв'язку зі смертю останнього ІНФОРМАЦІЯ_2., що підтверджується записом про смерть № 258 від 06.04.2007 р. (а.с. 6).

Управлінням Пенсійного фонду України в Овідіопольському районі (на той час) було надіслано лист від 03.02.2016 р. № 275/03 до Овідіопольського відділення ПАТ Комерційного банку «ПриватБанк» про повернення коштів за період з 01.05.2007 р. по 31.01.2016 р. на загальну суму 103482,70 грн.

Кошти були повернені установою ПАТ КБ «ПриватБанк» на рахунок управління 03.02.2016 р., але не в повному обсязі. Відповідно до виписки по рахунку від 03.02.2016 р. (квитанція № G0203Т981Р) сума повернених коштів становить 101239,77 грн.

При чому, у листі від 04.02.2016 р. №20.1.0.0.0/7-10160203/4708, надісланому установою ПАТ КБ «ПриватБанк» на адресу заявників зазначено, що повернення нарахованих коштів здійснене в межах фінансування у сумі 101239,77 грн.

Заявниками 08.02.2016 р. на адресу Овідіопольського відділення ПАТ Комерційного банку «ПриватБанк» був надісланий запит (вих.№323/03) про витребування пояснень, по якій причині сума коштів повернена на рахунок управління не в повному обсязі, на що своїм листом від 11.02.2016 р. №20.1.0.0.0/7-20160208/2759 ПАТ КБ «ПриватБанк» повідомив, що відповідно до абз.1 п. 13 Постанови КМУ «Про заходи щодо виконання статті 3 Указу Президента України від 04 липня 1998 року №734» №1596 від 30.08.1999 р. у разі надходження до уповноваженого банку відомостей про смерть одержувача пенсії та грошової допомоги уповноважений банк зобов'язаний припинити зарахування коштів на поточний рахунок з місяця, наступного за місяцем смерті одержувача, і зробити відповідну помітку у примірнику списку на зарахування пенсії та допомоги, що підлягає поверненню органу Пенсійного фонду або органу праці та соціального захисту населення.

Згідно абзацу 2 пункту 13 Порядку суми пенсій та грошової допомоги, зараховані на поточний рахунок разом із нарахованими на них відсотками починаючи з місяця, наступного за місяцем смерті одержувача або місяцем набрання законної сили рішенням суду про визнання одержувача безвісно відсутнім або оголошення померлим, підлягають поверненню уповноваженим банком органам Пенсійного фонду та органам соціального захисту населення не пізніше наступного операційного дня після надходження таких відомостей.

Відповідно до ст. 8, параграфу 4 розділу IV Договору - суми пенсій та грошової допомоги, зараховані на поточний рахунок одержувача, разом з нарахованими на них відсотками, починаючи з місяця, наступного за місяцем його смерті, установи банку повертають відповідно органам Фонду або Міністерства, за їх письмовим розпорядженням, не пізніше наступного операційного дня надходження відомостей про смерть одержувача за умови наявності цих сум на поточному рахунку пенсіонера.

Повідомлено, що грошові кошти зараховувались на рахунок клієнта в сумах, від зазначених у листі управління, тому кошти були повернуті в межах фінансування у сумі 101239,77 грн. згідно листа №275/03 від 03.02.2016 року. Така ж само інформація була надана й листом ПАТ КБ «ПриватБанк» від 18.01.2017 р. №20.1.0.0.0/7-2017011/3651.

10.02.2016 р. до відділу контрольно-перевірочної роботи надана службова записка щодо необхідності проведення позапланової перевірки Овідіопольського відділення ПАТ КБ «ПриватБанк» з питання відповідності зарахованих на рахунок пенсіонера сум пенсій сумам пенсій, профінансованим управлінням.

Згідно акту від 22.02.2016 року №3 «Про результати позапланової перевірки Овідіопольського відділення Южного ГРУ «ПриватБанку» щодо виплати пенсії ОСОБА_1 та службової записки начальника відділу контрольно-перевірочної роботи встановлено, що відповідно до виписки по рахунку від 03.02.2016 р. сума повернених коштів становить 101239,77 грн. про що у листі ПАТ КБ «ПриватБанк» від 04.02.2016 р. №20.1.0.0./7-20160216/4798, зазначено, що повернення грошових коштів, зарахованих на рахунок ОСОБА_1, здійснене в межах фінансування у сумі 101239,77 грн. Однак, згідно виписки щодо повноти зарахування сум пенсій на картковий рахунок НОМЕР_2, наданої ПАТ КБ «ПриватБанк», сума зарахованої пенсії за період з 01.05.2007 р. по 31.01.2016 р. становить 103492,15 грн.

Нарахований відсоток на суму пенсії, виплаченої з місяця наступного за місяцем смерті пенсіонера за період з 01.05.2007 р. по 31.01.2016 р. - банком не повернуто.

Суми зарахування пенсій ОСОБА_1, згідно листа ПАТ КБ «ПриватБанк» від 11.02.2016 р. №20.1.0.0.0/7-20160208/2759 не співпадають з випискою щодо повноти зарахування сум пенсій на картковий рахунок НОМЕР_2 згідно листа ПАТ КБ «ПриватБанк» від 19.02.2016 р. №20.1.0.0.0/7-20160216/3828, наданого для перевірки.

При чому, на запит управління про надання інформації щодо руху коштів по рахунку НОМЕР_2, який відкрито на ім'я ОСОБА_1, банківська установа відповіла відмовою посилаючись на банківську таємницю.

На витребувану управлінням інформацію банк відповів, що згідно зі ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 р., інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно зі п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-ІІІ отримати детальну інформацію щодо руху коштів по рахунку НОМЕР_2 клієнта банку, який відкрито на ім'я ОСОБА_1, можливо на підставі відповідного рішення суду, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

На підставі викладеного, суд вважає, що розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю підлягає задоволенню, оскільки така інформація потрібна заявникам для повернення безпідставно нарахованих грошових сум у вигляді пенсії померлому ОСОБА_2

У відповідності з п. 6 ст. 367 ЦПК України, суд допускає негайне виконання рішення у справі про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.

Керуючись ст.ст. 10,11,57-60,289,290 ЦПК України, ст. 1076 ЦК України, ст.ст. 60,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», суд, -

В И Р І Ш И В :

1. Заяву Чорноморського об'єднаного управління Пенсійного фонду України Одеської області, за участю заінтересованої особи : Публічного акціонерного товариства комерційного банку «ПриватБанк» про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю - задовольнити ;

2. Розкрити Овідіопольським відділенням ПАТ КБ «ПриватБанк» (Одеська область, Овідіопольський район, смт. Овідіополь, вул. Т. Шевченка, 218) - Чорноморському об'єднаному управлінню Пенсійного фонду України Одеської області (Одеська область, м. Чорноморськ, вул. Хантадзе, 8а) інформацію, яка містить банківську таємницю щодо відомостей про стан розрахункового рахунку НОМЕР_2 за період з 01.05.2007 р. по 03.02.2016 р., а саме, чи знаходяться грошові кошти на вказаному вкладі, яка сума рахується на вкладі, період зарахування сум, розмір нарахованих відсотків за ними, ким та яким способом за цей період були зняті грошові кошти з рахунку пенсіонера ОСОБА_1, який помер ІНФОРМАЦІЯ_2. та в разі відсутності грошових коштів на вказаному вкладі, повідомити Чорноморське ОУПФУ Одеської області, хто та на яких підставах отримував пенсію ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, який проживав за адресою : АДРЕСА_1, паспорт НОМЕР_1, розрахунковий рахунок у ПАТ КБ «ПриватБанк» НОМЕР_2 за період з 01.05.2007 р. по 03.02.2016 р.

Рішення підлягає негайному виконанню, однак може бути оскаржено в апеляційному порядку через суд першої інстанції шляхом подачі в 5 денний строк з дня проголошення рішення апеляційної скарги, з подачею її копії до апеляційної інстанції.

Оскарження рішення суду - не зупиняє його виконання.

Суддя Д.М. Гандзій