Справа № 127/6689/16-ц
Провадження № 2/127/1856/17
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

13 листопада 2017 року м. Вінниця

Суддя Вінницького міського суду Вінницької області Луценко Л.В., розглянувши клопотання судового експерта Вінницького відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_1 про надання необхідних документів для проведення експертизи у цивільній справі за позовом публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості,-

В С Т А Н О В И В:

В провадженні Вінницького міського суду Вінницької області перебуває цивільна справа за вищезазначеними позовами.

Ухвалою Вінницького міського суду Вінницької області від 09.10.2017 року у даній цивільній справі призначено судово-економічну експертизу, проведення якої доручено експертам Вінницького відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз.

10.11.2017 року на адресу суду надійшло клопотання судового експерта Вінницького відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_1 щодо надання необхідних документів для проведення експертизи.

Так, згідно ст.6 Закону України «Про судову експертизу» передбачено, що особа, або орган, які призначили експертизу повинні забезпечити судовому експерту безперешкодний доступ до об`єкта дослідження.

З огляду на вищенаведене, суд приходить до висновку, що клопотання експерта щодо надання необхідних документів для проведення судово-економічної експертизи підлягає до задоволення, а відтак підлягає витребуванню у ПАТ «УкрСиббанк» наступні документи: кредитну справу, сформовану за договором споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року, в тому числі: первинні банківські документи, що підтверджують отримання ОСОБА_2 траншів згідно договору споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року на загальну суму 30 000 дол. США, так як у матеріалах цивільної справи наявні: заява на видачу готівки №197 від 09.09.2008 року на суму 11 426,00 дол. США; заява на видачу готівки №43 від 02.10.2008 року на суму 1 000 дол. США; первинні документи, що підтверджують реструктуризований кредит ОСОБА_2 станом на 02.11.2010 року та довідку про курс долара станом на 02.11.2010 року; первинні банківські документи, що підтверджують отримання по додаткові угоді №2 від 02.11.2010 року до договору споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року (щодо збільшення суми кредиту за кредитним договором, видачу нових траншів в гривні) отримання коштів у формі кредитної лінії з лімітом кредитної лінії в сумі 225 251,20 грн.; банківські документи, що підтверджують погашення ОСОБА_2 заборгованості за договором споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року (тіла кредиту, відсотків та інших платежів передбачених договором) за період з 09.09.2008 року по 29.10.2010 року (включно) в доларах США; банківські документи, що підтверджують погашення ОСОБА_2 заборгованості за додатковою угодою №2 від 02.11.2010 року до договору споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року (тіла кредиту, відсотків та інших платежів передбачених додатковою угодою) за період з 02.11.2010 року по 03.05.2017 року (включно) в гривні; виписки банку по всім рахункам відкритих в ПАТ «УкрСиббанк» клієнту ОСОБА_2 за період з 09.09.2008 року по 25.10.2010 року (дол. США) та за період з 02.11.2010 року по 03.05.2017 року, в тому числі в рамках обслуговування договору споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року та додаткової угоди №2 від 02.11.2010 року №VIW3G102531574 з розгорнутим призначенням платежів та первинними документами до них (меморіальними ордерами, тощо), відкриття яких передбачено умовами договору та додатковими угодами до нього, у тому числі: виписки банку по всім аналітичним рахункам відкритим для обліку операцій з: заборгованості за наданим кредитом та простроченої заборгованості за кредитом станом на 25.10.2010 року (дол. США); заборгованості за відсотками, простроченої заборгованості за відсотками станом на 25.10.2010 року (дол. США); виписки банку по всім аналітичним рахункам відкритим для обліку операцій з: заборгованості за наданим кредитом та прострочена заборгованість за кредитом станом на 03.05.2017 року (гривня); заборгованість за відсотками, прострочена заборгованість за відсотками станом на 03.05.2017 року (гривня); Положення про кредитування; Положення про облікову політику; Внутрішній план аналітичних рахунків; Положення про бухгалтерський облік кредитних операцій; та інші внутрішні нормативні акти ПАТ «УкрСиббанк», що регламентували операції з кредитування фізичних осіб в національній та іноземній валюті, а також реструктуризацію та діяли в період з 09.09.2008 року по 03.05.2017 року; наказ про звільнення ОСОБА_2 з ПАТ «УкрСиббанк». Також підлягає витребуванню у ОСОБА_2 наступні документи: платіжні документи (квитанції, платіжні доручення, виписки банку, тощо), що підтверджують сплату грошових коштів по договору споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року та додаткової угоди №2 від 02.11.2010 року до нього.

Керуючись ст.6 Закону України «Про судову експертизу»,ст.210 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В:

Клопотання судового експерта Вінницького відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_1 про надання необхідних документів для проведення експертизи задовольнити.

Зобовязати публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк», що знаходиться за адресою: вул. Чорновола, 29, м. Вінниця, терміново надати на адресу Вінницького міського суду Вінницької області, що знаходиться за адресою: м. Вінниця, вул. Грушевського, 17, оригінали або належним чином завірені копії документів в читабельному варіанті та зручному для проведення дослідження вигляді, а саме:

1) кредитну справу, сформовану за договором споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року, в тому числі:

- первинні банківські документи, що підтверджують отримання ОСОБА_2 траншів згідно договору споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року на загальну суму 30 000 дол. США, так як у матеріалах цивільної справи наявні: заява на видачу готівки №197 від 09.09.2008 року на суму 11 426,00 дол. США; заява на видачу готівки №43 від 02.10.2008 року на суму 1 000 дол. США;

- первинні документи, що підтверджують реструктуризований кредит ОСОБА_2 станом на 02.11.2010 року та довідку про курс долара станом на 02.11.2010 року;

- первинні банківські документи, що підтверджують отримання по додаткові угоді №2 від 02.11.2010 року до договору споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року (щодо збільшення суми кредиту за кредитним договором, видачу нових траншів в гривні) отримання коштів у формі кредитної лінії з лімітом кредитної лінії в сумі 225 251,20 грн.;

- банківські документи, що підтверджують погашення ОСОБА_2 заборгованості за договором споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року (тіла кредиту, відсотків та інших платежів передбачених договором) за період з 09.09.2008 року по 29.10.2010 року (включно) в доларах США;

- банківські документи, що підтверджують погашення ОСОБА_2 заборгованості за додатковою угодою №2 від 02.11.2010 року до договору споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року (тіла кредиту, відсотків та інших платежів передбачених додатковою угодою) за період з 02.11.2010 року по 03.05.2017 року (включно) в гривні;

- виписки банку по всім рахункам відкритих в ПАТ «УкрСиббанк» клієнту ОСОБА_2 за період з 09.09.2008 року по 25.10.2010 року (дол. США) та за період з 02.11.2010 року по 03.05.2017 року, в тому числі в рамках обслуговування договору споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року та додаткової угоди №2 від 02.11.2010 року №VIW3G102531574 з розгорнутим призначенням платежів та первинними документами до них (меморіальними ордерами, тощо), відкриття яких передбачено умовами договору та додатковими угодами до нього, у тому числі:

* виписки банку по всім аналітичним рахункам відкритим для обліку операцій з:

- заборгованості за наданим кредитом та простроченої заборгованості за кредитом станом на 25.10.2010 року (дол. США);

- заборгованості за відсотками, простроченої заборгованості за відсотками станом на 25.10.2010 року (дол. США);

* виписки банку по всім аналітичним рахункам відкритим для обліку операцій з:

- заборгованості за наданим кредитом та прострочена заборгованість за кредитом станом на 03.05.2017 року (гривня);

- заборгованість за відсотками, прострочена заборгованість за відсотками станом на 03.05.2017 року (гривня);

(має бути забезпечений такий формат друкованих виписок, який не має змішування всіх рахунків разом та буде зручним для читання наявної інформації станом на 02.11.2010 року та 03.05.2017 року, оскільки наявна в матеріалах справи виписка за кредитним договором з 02.11.2010 року по 03.05.2017 року) не містить оборотів по кожному рахунку та залишку заборгованості);

2) Положення про кредитування;

3) Положення про облікову політику;

4) Внутрішній план аналітичних рахунків;

5) Положення про бухгалтерський облік кредитних операцій;

6) інші внутрішні нормативні акти ПАТ «УкрСиббанк», що регламентували операції з кредитування фізичних осіб в національній та іноземній валюті, а також реструктуризацію та діяли в період з 09.09.2008 року по 03.05.2017 року;

7) наказ про звільнення ОСОБА_2 з ПАТ «УкрСиббанк».

Зобовязати ОСОБА_2, що проживає за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_1, терміново надати на адресу Вінницького міського суду Вінницької області, що знаходиться за адресою: м. Вінниця, вул. Грушевського, 17, наступні документи:

1) платіжні документи (квитанції, платіжні доручення, виписки банку, тощо), що підтверджують сплату грошових коштів по договору споживчого кредиту (з Правилами) №0 від 09.09.2008 року та додаткової угоди №2 від 02.11.2010 року до нього.

Ухвала остаточна та оскарженню не підлягає.

Суддя: