Справа № 342/271/17
Провадження № 2/342/294/2017
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09 листопада 2017 року м. Городенка

Городенківський районний суд Івано-Франківської області в складі:

головуючого судді Федів Л.М.,

секретаря судового засідання Козаченко Л.Д.

з участю:

представника позивача ОСОБА_1,

представника відповідача ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Городенка цивільну справу за позовом ОСОБА_3 до Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк», Товариства з обмеженою відповідальністю «Вердикт Фінанс» про визнання недійсним договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року,

В С Т А Н О В И В:

В провадженні суду перебуває вищевказана справа.

Позивач подав до суду заяви про витребування документів, зокрема просить витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк»:

- заяви ОСОБА_3 на відкриття банківського рахунку в національній валюті гривні;

- оригінал Договору Факторингу №05/12 від 20.04.2012 року;

- документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 35200,00 доларів США на поточний рахунок позичальника №9800 з поясненням, якому нормативно правовому акту Національного Банку України документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений доказ виконання пункту 1.1 кредитного договору;

- щоденну оборотну відомість відділення №143 АКІБ «УкрСиббанк» в м. Івано-Франківську за дату, в яку було здійснено перерахунок кредиту в безготівковій формі у сумі 35200,00 доларів США на поточний рахунок позичальника №9800;

- форму щоденної статистичної звітності відділення №143 АКІБ «УкрСиббанк» в м. Івано-Франківську форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків», яка містить інформацію про всі банківські операції за дату, в якому було здійснено перерахунок кредиту в безготівковій формі у формі у сумі 35200,00 доларів США на поточний рахунок позичальника №9800;

- рух коштів по поточному рахунку №9800 відкритому банком ОСОБА_3 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах» від 12 листопада 2003 року №492 зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493;

- рух коштів по поточному рахунку №9801 відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах» від 12 листопада 2003 року №492 зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493;

Крім того, просить витребувати у ПАТ «УкрСиббанк» для огляду та дослідження у судовому засіданні документи, які містяться в кредитній справі за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року, а саме:

- документ, де вказано прізвище ОСОБА_3, як назва клієнта, а також вказано його ОСОБА_3 місцезнаходження (місце проживання);

- документ, де вказано номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового рахунків ОСОБА_3;

- письмове клопотання ОСОБА_3 про надання кредиту;

- техніко-економічне обґрунтування потреби ОСОБА_3 в кредиті на відповідні цілі;

- документ (документи), де вказано дату (дати) видачі ОСОБА_3 та погашення ОСОБА_3 кредиту за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- документ, де вказано початкову суму кредиту за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року в гривнях або гривневому еквіваленті та код валюти (долар США);

- документ, де вказано відсоткову ставку за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року про всі її зміни та на звітну дату;

- фінансову звітність позичальника ОСОБА_3, що була ним ОСОБА_3 подана до АКІБ «УкрСиббанк»;

- інформацію про результати оцінки фінансового стану ОСОБА_3, як позичальника, встановлені Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 року №279 та внутрішньобанківським положенням про кредитування і методикою проведення оцінки фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної заборгованості або визнання її безнадійною);

- документи, що свідчать про перенесення суми боргу ОСОБА_3 за кредитною операцією по Договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року на рахунки пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної пролонгації), простроченої чи сумнівної заборгованості (із зазначенням номерів рахунків, дати, суми);

- документи, де вказано дату прийнятого рішення про визнання заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року безнадійною із зазначенням суми основного боргу та суми відсотків;

- виписку з протоколу засідання кредитного комітету банку, на якому прийнято рішення про визнання безнадійною заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- документ, в якому вказана інформація про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і сум за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- документ, де вказано залишкову суму кредитної заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року на звітну дату (у гривнях та гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту), номер рахунку, на якому обліковується звітність на звітну дату;

- документ, де вказано вид та суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- документи, що свідчать про стан забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, де вказано суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року, що береться до розрахунку резерву;

- документ, де вказано клас позичальника ОСОБА_3 на кожну звітну дату та документи, що його підтверджують;

- документ, де вказано категорію ризику (стандартна», «під контролем», «субстандартна», «сумнівна», «безнадійна») за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- документ, де вказано розрахункову суму чистого ризику за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- документ, де вказано інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості (документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу) за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

В обгрунтування заявлених клопотань зазначає, що дослідження вказаних документів дозволить суду встановити обставини, що мають істотне значення для правильного вирішення спору по даній справі, а саме, встановити факт реального надання кредиту чи відсутність такого подання.

Представник позивача в судовому засіданні заяви про витребування підтримала в повному обсязі, просила їх задовольнити. В обгрунтування заявлених клопотань зазначає, що самостійно отримати вищевказані докази у позивача та представника позивача немає можливості.

Представник відповідача ПАТ «УкрСиббанк» в судовому засіданні заперечив щодо задоволення клопотань позивача. Вважає, що дані клопотання подані із порушеннями норм ЦПК України, необґрунтованими та такими, що не підлягають до задоволення.

Представник відповідача ОСОБА_4 «Вердикт Фінанс» в судове засідання не зявився, хоча про час та місце судового розгляду був належним чином повідомлений, що стверджено поштовим повідомленням при матеріалах справи. Подав заяву про розгляд справи у їх відсутності.

Дослідивши матеріали справи, вислухавши думку учасників судового процесу, суд приходить до наступного.

Згідно ч.1 ст.137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі.

Зважаючи на те, що у позивача та його представника є складнощі щодо надання вищезазначених доказів, суд вважає, що для повного та обєктивного розгляду даної справи, клопотання позивача слід задовільнити.

Керуючись ст.137, 168 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В :

Клопотання представника позивача задовольнити.

Витребувати у відповідача ПАТ «УкрСиббанк»:

- заяви ОСОБА_3 на відкриття банківського рахунку в національній валюті гривні;

- оригінал Договору Факторингу №05/12 від 20.04.2012 року;

- документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 35200,00 доларів США на поточний рахунок позичальника №9800 з поясненням, якому нормативно правовому акту Національного Банку України документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений доказ виконання пункту 1.1 кредитного договору;

- щоденну оборотну відомість відділення №143 АКІБ «УкрСиббанк» в м. Івано-Франківську за дату, в яку було здійснено перерахунок кредиту в безготівковій формі у сумі 35200,00 доларів США на поточний рахунок позичальника №9800;

- форму щоденної статистичної звітності відділення №143 АКІБ «УкрСиббанк» в м. Івано-Франківську форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків», яка містить інформацію про всі банківські операції за дату, в якому було здійснено перерахунок кредиту в безготівковій формі у формі у сумі 35200,00 доларів США на поточний рахунок позичальника №9800;

- рух коштів по поточному рахунку №9800 відкритому банком ОСОБА_3 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах» від 12 листопада 2003 року №492 зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493;

- рух коштів по поточному рахунку №9801 відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах» від 12 листопада 2003 року №492 зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493;

Крім того, просить витребувати у ПАТ «УкрСиббанк» для огляду та дослідження у судовому засіданні документи, які містяться в кредитній справі за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року, а саме:

- документ, де вказано прізвище ОСОБА_3, як назва клієнта, а також вказано його ОСОБА_3 місцезнаходження (місце проживання);

- документ, де вказано номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового рахунків ОСОБА_3;

- письмове клопотання ОСОБА_3 про надання кредиту;

- техніко-економічне обґрунтування потреби ОСОБА_3 в кредиті на відповідні цілі;

- документ (документи), де вказано дату (дати) видачі ОСОБА_3 та погашення ОСОБА_3 кредиту за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- документ, де вказано початкову суму кредиту за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року в гривнях або гривневому еквіваленті та код валюти (долар США);

- документ, де вказано відсоткову ставку за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року про всі її зміни та на звітну дату;

- фінансову звітність позичальника ОСОБА_3, що була ним ОСОБА_3 подана до АКІБ «УкрСиббанк»;

- інформацію про результати оцінки фінансового стану ОСОБА_3, як позичальника, встановлені Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 року №279 та внутрішньобанківським положенням про кредитування і методикою проведення оцінки фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної заборгованості або визнання її безнадійною);

- документи, що свідчать про перенесення суми боргу ОСОБА_3 за кредитною операцією по Договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року на рахунки пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної пролонгації), простроченої чи сумнівної заборгованості (із зазначенням номерів рахунків, дати, суми);

- документи, де вказано дату прийнятого рішення про визнання заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року безнадійною із зазначенням суми основного боргу та суми відсотків;

- виписку з протоколу засідання кредитного комітету банку, на якому прийнято рішення про визнання безнадійною заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- документ, в якому вказана інформація про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і сум за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- документ, де вказано залишкову суму кредитної заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року на звітну дату (у гривнях та гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту), номер рахунку, на якому обліковується звітність на звітну дату;

- документ, де вказано вид та суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- документи, що свідчать про стан забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту №0 від 18.05.2007 року;

- документ, де вказано суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року, що береться до розрахунку резерву;

- документ, де вказано клас позичальника ОСОБА_3 на кожну звітну дату та документи, що його підтверджують;

- документ, де вказано категорію ризику (стандартна», «під контролем», «субстандартна», «сумнівна», «безнадійна») за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- документ, де вказано розрахункову суму чистого ризику за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

- документ, де вказано інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості (документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу) за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №0 від 30.11.2007 року;

Розгляд справи відкласти на 05.12.2017 року о 10:00 год.

Витребувані докази надати до 05.12.2017 року.

У відповідності до ч.4 ст.137 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобовязані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом пяти днів з дня отримання ухвали.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів у тому числі із причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом та притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обовязку подати суду докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: Федів Л.М.