Справа № 199/7425/16-ц
УХВАЛА

13.03.2017 року Амур-Нижньодніпровський районний суд м. Дніпропетровська у складі:

судді: Скрипник О.Г.

при секретарі: Свіріній Д.О.

розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву ОСОБА_1, про забезпечення доказів ,

В С Т А Н О В И В:

В провадженні Амур-Нижньодніпровського районного суду м. Дніпропетровська перебуває цивільна справа за позовом Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, про стягнення заборгованості за кредитним договором.

До суду надійшла заява ОСОБА_1, в якій просить забезпечити докази шляхом витребування від ПАТ «УкрСиббанк» наступні документи:

1.Документи «первинної бухгалтерської звітності та фінансового обліку», а саме документи під назвою «Заяву на отримання готівки», (згідно до кредитного договору п. 1.1.) та іншу документацію, яка підтверджує, що ОСОБА_1, було отримано в ОСОБА_3 грошові кошти (в валюті долар США) по договору про надання споживчого кредиту 0 від 16.05.2008 року, в оригіналі, згідно до вимог ч. 2, ст. 64 ЦПК України, ч. З ст. 60 ЦПК України.

2.Документ під назвою: «Інформація про умови та сукупна вартість кредиту» по договору про надання споживчого кредиту 0 від 16.05.2008 року в оригіналі згідно до ч. 2, ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів» та згідно до вимог ч. 2, ст. 64 ЦПК України, ч. З ст. 60 ЦПК України.

3.Положення про облікову політику ОСОБА_3, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку що цю політику регламентують відповідно до постанови правління Національного банку України «Про затвердження положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 року № 566, зареєстровану в Міністерстві юстиції України 1.02.1999 року за № 56/3349 на 5.12.1999 р.

4.Згідно до постанови правління НБУ № 566 від 30.12.198 року «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та фінансової звітності в банках України», згідно до п. 2.1.3. надати витяг з книги реєстрації відкритих рахунків по ОСОБА_4 на імя відповідача по справі ОСОБА_1. Витяг:

« Всі рахунки, що відкриваються юридичним і фізичним особам, а також рахунки за внутрішніми операціями банку реєструються в книзі відкритих рахунків, яка ведеться в розрізі балансових рахунків четвертого порядку та включає такі позиції щодо рахунку: (Абзац п'ятий підпункту 2.1. пункту 2.1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 422 (z 1228-06 ) від 06.11.2006 - номер балансового рахунку; - номер особового рахунку; - код контрагента; найменування контрагента; - дата відкриття рахунку; - дата закриття рахунку.

Книга повинна бути пронумерована, прошнурована, засвідчена підписами керівника та головного бухгалтера банку, скріплена відбитком печатки банку та зберігатись у призначеної відповідальної особи.

ОСОБА_3 зобов'язані вести та зберігати книги реєстрації відкритих рахунків в електронній або паперовій формі. ОСОБА_3 на вимогу органів банківського регулювання та нагляду зобов'язані роздруковувати копії книг реєстрації відкритих рахунків у паперовій формі. ( Абзац тринадцятий підпункту 2.1.3 пункту 2.1 із змінами, внесеними згідно з Постановою НБУ N 283 ( z0675-01 ) від 18.07.2001; в редакції Постанови НБУ N 439 (z 1457-05 ) від 21.11.2005 )».

5.«Кредитний договір про надання споживчого кредиту 0 від 16.05.2008 року в оригіналі, згідно вимог ч. 2, ст. 64 ЦПК України, ч. З ст. 60 ЦПК України.

6.Додаток № 1 до договору про надання споживчого кредиту № 0 від 16.05.2008 року, «графік погашення кредиту» в оригіналі, згідно вимог ч. 2, ст. 64 ЦПК України, ч. 3 ст. 60 ЦПК України.

7.Додаток № 3 до договору про надання споживчого кредиту № 0 від 16.05.2008 року, «Тарифи про розрахунково - касове обслуговування» в оригіналі, (п. 7.5. договору згідно вимог ч. 2, ст. 64 ЦПК України, ч. З ст. 60 ЦПК України.

8.Письмове клопотання, анкету - заяву позичальника, ОСОБА_1, про наданні споживчого кредиту в оригіналі.

9. Інформацію про доходи позичальника ОСОБА_1, на час надання кредиту, яку вона надавала до банку, згідно до вимог ч. З, ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів».

10.Протокол кредитного комітету, про надання, ОСОБА_1, споживчого кредиту № 0 від 16.05.2008 року.

11.Заява позичальника ОСОБА_1, та договір про відкриття поточного рахунку № 3701 (згідно до п.7.1.1. кредитного договору) для зарахування на нього валютних коштів та видачу кредиту через касу банка, згідно вимог ст. 1067 ЦК України Чек сплати коштів за відкриття рахунку.

12.Заява позичальника ОСОБА_1, та договір про відкриття поточного рахунку № 3700 (згідно до наданої ОСОБА_3 виписки кредитні документи по рахунку за підписом представника ОСОБА_3 Останкової.) для зарахування на нього валютних коштів згідно вимог ст. 1067 ЦК України. Чек сплати коштів за відкриття рахунку.

13.Розшифрування рахунку № (№ рахунку), по дебіторській заборгованості поквартально за кредитним договором № 0 від 16.05.2008 року позичальника ОСОБА_1 про наявність заборгованості по несплаті кредиту за 2010 р. - 2016 роки з вказівкою заборгованості по тілу кредиту; заборгованості по процентній ставці; по пені.

14.Письмове попередження начальника відділення № 981 Дніпропетровського регіонального Управління АК ІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_5, з її підписом, про наданню інформації, що до методики, яка використовується банком для встановлення валютного курсу, строків і комісій повязаних з конвертацією валюти платежу у валюті зобовязанню під час погашення заборгованості за договором про надання споживчого кредиту, та процентами за користування кредитом, як того вимагає пункт 3.8. Інструкції № 168 Національного ОСОБА_3 України.

15.Письмове повідомлення начальника відділення № 981 Дніпропетровського регіонального Управління АК ІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_5, з її підписом, що валютні ризики, під час виконання зобовязання за цим договором про надання споживчого кредиту, несе споживач, як того вимагає пункт 3.8. Інструкції № 168 Національного ОСОБА_3 України.

16.Рух коштів по поточному рахунку № 3701 відкритому банком в іноземній валюті, що регламентується пунктом 4 глави 3 розділу 3 відповідно до Постанови правлінню НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.2003 року № 337 зареєстрованій в МЮ України 05.09. 2003 року за № 768/8089.

17.Рух коштів по поточному рахунку № 3700 відкритому банком в іноземній валюті, що регламентується пунктом 4 глави 3 розділу 3 відповідно до Постанови правлінню НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.2003 року № 337 зареєстрованій в МЮ України 05.09. 2003 року за № 768/8089.

18.Свідоцтво про державну реєстрацію Юридичної особи, для встановлення достовірно фактичної адреси ОСОБА_3.

19.Видатковий валютний ордер по кредиту № 0 від 16.05.2008 року.

20.Меморіальний ордер по кредиту № 0 від 16.05.2008 року.

21.Положення про відділення 981, ДРУ АКІБ «УкрСиббанк», розташованого за адресою : м. Дніпропетровськ, вул.. Столярова 1, Дніпропетровського регіонального управління (філії) АКІБ «Укрсиббанк», яке діяло на момент підписання договору завірене належним чином.

22.Надати завірені копії юридичних документів про реєстрацію відокремленого підрозділу, відділення № 981 Дніпропетровського регіонального Управління АКІБ «УкрСиббанк» за адресою: м. Дніпропетровськ Столярова 1, де було складено кредитній договір.

23.Надати завірену, належним чином, копію Банківської ліцензії, виданої відповідно до ст. 19, Закону України «Про ОСОБА_3 і банківську діяльність», на ОСОБА_4, на АК ІБ «УкрСиббанк», а так само в якості додатків до банківської ліцензії: «Дозвіл» і «Доповнення до дозволу» виданий Національним ОСОБА_3 України (Додаток №1), яка діяла на момент підписання кредитного договору № 0 від 12.08.2008 року.

24.Надати завірену копію Банківської ліцензії, видану Національним ОСОБА_3 України, безпосередньо на відділення № 981 Дніпропетровського регіонального управління (філія), АК ІБ «УкрСиббанк»розташованого за адресою: м. Дніпропетровськ вул.. Столярова 1, яка діяла на момент підписанні кредитного договору № 0 від 16.05.2008 року, згідно до вимог ч. 7 і ч. 8, ст. 14 ЗУ «Про ліцензування певних видів господарської діяльності», (який діяв на момент укладення договору). 3а відсутності такої, видати відповідну довідку.

25.Надати завірену копію Генеральної ліцензії на ведення валютних операцій, з додатком, яку АК ІБ «УкрСиббанк» повинен був отримати в Національному ОСОБА_3 України на підставі Декрету Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю» від 19 лютого 1993г. № 15 93. [1.1], на момент здійснення угоди, укладення кредитного договору № 0 від 16.05.2008 року.

26.Надати завірену копію Генеральної ліцензії на ведення валютних операцій, з додатком, на відділення 981, яку АК ІБ «УкрСиббанк» повинен був отримати, відповідно до ч. 7 і ч. 8, ст. 14 ЗУ «Про ліцензування певних видів господарської діяльності» (який діяв на момент укладення угоди) на Дніпропетровське АКІБ «УкрСиббанк» в Національному ОСОБА_3 України на момент здійснення угоди, укладення кредитного договору № 0 від 16.05.2008 року.

27.Копію наказу, про призначення начальником відділення № 981 Дніпропетровського регіонального Управління АК ІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_5, яка підписала договір про надання споживчого кредиту.

28.Копію службових обов'язків начальника відділення № 981 Дніпропетровського регіонального Управління АК ІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_6, яка підписала договір про надання споживчого кредиту.

29.Копію довіреності, виданої начальнику відділення № 981 Дніпропетровського регіонального Управлінні АК ІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_6, та посвідченої приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу ОСОБА_7

30.Вказати класифікатор ведення економічної діяльності (КВЕД) за яким проводилася комерційні діяльність АК ІБ «УкрСиббанк».

Сторони в судове засідання не зявилися, про час, дату та місце розгляду справи повідомлялися належним чином, про причини своєї неявки судові не повідомили.

Перевіривши матеріали справи, суд дійшов наступного висновку.

Відповідно до ст.ст.133- 134 ЦПК України, способом забезпечення доказів є: допит свідка, призначення експертизи, витребування та огляд доказів. Особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів.

Зважаючи на те, що у позивача виникли складнощі у поданні доказів, суд вважає, що заява підлягає задоволенню частково.

Керуючись ст. 133-134 ЦПК України,

У Х В А Л И В:

Заяву ОСОБА_1, про забезпечення доказів задовольнити частково.

Забезпечити докази шляхом витребування від Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» наступну інформацію:

1.Документи «первинної бухгалтерської звітності та фінансового обліку», а саме документи під назвою «Заяву на отримання готівки», (згідно до кредитного договору п. 1.1.) та іншу документацію, яка підтверджує, що ОСОБА_1, було отримано в ОСОБА_3 грошові кошти (в валюті долар США) по договору про надання споживчого кредиту 0 від 16.05.2008 року, в оригіналі.

2.Документ під назвою: «Інформація про умови та сукупна вартість кредиту» по договору про надання споживчого кредиту 0 від 16.05.2008 року в оригіналі.

3.«Кредитний договір про надання споживчого кредиту 0 від 16.05.2008 року в оригіналі.

4.Додаток № 1 до договору про надання споживчого кредиту № 0 від 16.05.2008 року, «графік погашення кредиту» в оригіналі.

5.Додаток № 3 до договору про надання споживчого кредиту № 0 від 16.05.2008 року, «Тарифи про розрахунково - касове обслуговування» в оригіналі.

6.Заява позичальника ОСОБА_1, та договір про відкриття поточного рахунку №3701 (згідно до п.7.1.1. кредитного договору) для зарахування на нього валютних коштів та видачу кредиту через касу банка, згідно вимог ст. 1067 ЦК України Чек сплати коштів за відкриття рахунку.

7.Заява позичальника ОСОБА_1, та договір про відкриття поточного рахунку №3700 (згідно до наданої ОСОБА_3 виписки кредитні документи по рахунку за підписом представника ОСОБА_3 Останкової.) для зарахування на нього валютних коштів згідно вимог ст. 1067 ЦК України. Чек сплати коштів за відкриття рахунку.

8.Рух коштів по поточному рахунку № 3701 відкритому банком в іноземній валюті, що регламентується пунктом 4 глави 3 розділу 3 відповідно до Постанови правлінню НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.2003 року № 337 зареєстрованій в МЮ України 05.09. 2003 року за № 768/8089.

9.Рух коштів по поточному рахунку № 3700 відкритому банком в іноземній валюті, що регламентується пунктом 4 глави 3 розділу 3 відповідно до Постанови правлінню НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.2003 року № 337 зареєстрованій в МЮ України 05.09. 2003 року за № 768/8089.

10.Видатковий валютний ордер по кредиту № 0 від 16.05.2008 року.

11.Меморіальний ордер по кредиту № 0 від 16.05.2008 року.

Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи.

Апеляційна скарга на ухвалу може бути подана протягом 5 днів з дня її проголошення шляхом її подачі через Амур-Нижньодніпровський районний суд м. Дніпропетровська до апеляційного суду Дніпропетровської області. У разі, якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга може бути подана протягом 5 днів з дня її отримання.

Суддя О.Г. Скрипник