Справа № 703/1240/16-ц
УХВАЛА

10 лютого 2017 року Смілянський міськрайонний суд Черкаської області в складі:

головуючого-судді Калашника В.П.

з участю секретаря Холодняк Л.П.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Сміла клопотання судового експерта ОСОБА_1 по цивільній справі за позовом публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_2, третя особа: товариство з обмеженою відповідальністю «Торгівельно-виробниче підприємство «Україна» про стягнення суми заборгованості за кредитним договором, процентів, нарахованих за користування кредитом та пені,

установив:

ПАТ «УкрСиббанк» звернувся в суд з позовом до ОСОБА_2, третя особа: ТОВ «Торгівельно-виробниче підприємство «Україна» про стягнення заборгованості по кредитному договору.

Ухвалою суду від 20 вересня 2016 року по справі призначено судово-економічну експертизу.

Судовий експерт, посилаючись на те, що для надання повного та обґрунтованого висновку йому необхідні додаткові матеріали, звернувся до суду з клопотанням про надання йому від ПАТ «УкрСиббанк»: внутрішніх нормативних документів стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в національній валюті України (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання договору про надання споживчого кредиту №0 від 21 листопада 2006 року та протягом періоду з 21 листопада 2006 року по 29 березня 2016 року; внутрішнього плану рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку з фізичними особами в національній валюті, зокрема щодо обліку операцій за договором про надання споживчого кредиту №0 від 21 листопада 2006 року; банківської ліцензії ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк»), дозволу та додатку до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні на дату укладання договору про надання споживчого кредиту №0 від 21 листопада 2006 року та протягом періоду з 21 листопада 2006 року по 29 березня.2016 року; рішення уповноваженого органу ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо) згідно договору про надання споживчого кредиту №0 від 21 листопада 2006року, оформлені належним чином (протоколи); додатку № 2 до договору про надання споживчого кредиту №0 від 21 листопада 2006 року та Заяви позичальника про надання кредиту (грошових коштів) за період з 21 листопада 2006 року по 29 березня 2016 року, оформлені у відповідності до вказаного додатку; інформаційного листа з повідомленням позичальника про кредитні умови; розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за договором про надання споживчого кредиту №0 від 21 листопада 2006 року за період з 21 листопада 2006 року по 29 березня 2016 року, зокрема щодо: обліку надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; обліку нарахування та сплати відсотків, обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, обліку нарахування та сплати комісій, штрафних санкцій та будь-яких інших платежів на користь банку, а також по рахунку №4362 щодо врахування сплати кредиту позичальником з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції; розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за договором про надання споживчого кредиту №0 від 21 листопада 2006 року за період з 21 листопада 2006 року по 29 березня 2016 року, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку та фактично використано банком; оригіналів первинних меморіальних та касових документів банку за договором про надання споживчого кредиту №0 від 21 листопада 2006 року за період з 21 листопада 2006 року по 29 березня 2016 року щодо: надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій, нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у звязку з укладанням та обслуговуванням вказаного кредитного договору, оформлені належним чином (примірники банку: меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу тощо); листування між ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») та ОСОБА_2 щодо операцій за договором пре надання споживчого кредиту №0 від 21 листопада 2006 року за період з 21 листопада 2006 року по 29 березня 2016 року, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо (за наявності). А від ОСОБА_2 оригіналів первинних касових документів ОСОБА_2 щодо обгрунтованості отримання та погашення грошових коштів за договором про надання споживчого кредиту №0 від 21 листопада 2006 року за період з 21 листопада 2006 року по 29 березня 2016 року, оформлені належним чином (примірники позичальника: квитанції, платіжні доручення тощо); листування між ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») та ОСОБА_2 щодо операцій за договором про надання споживчого кредиту №0 від 21 листопада 2006 року за період з 21 листопада 2006 року по 29 березня 2016 року, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо (за наявності).

Ухвалою від 10 лютого 2017 року справу прийнято до провадження суддею Калашником В.П. та відновлено провадження у ній.

Відповідно до п. 2 ч. 10 ст. 53 ЦПК України експерт має право заявляти клопотання про подання йому додаткових матеріалів і зразків.

Згідно пункту 2.3.2 Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень № 53/5 від 8 жовтня 1998 року експерту заборонено самостійно збирати матеріали, які підлягають дослідженню, а також вибирати вихідні дані для проведення експертизи, якщо вони відображені в наданих йому матеріалах неоднозначно.

У звязку з тим, що без наявності необхідних документів експерт не має можливості надати повний та обґрунтований висновок, суд вважає за необхідне зобовязати сторони протягом 15 днів надати їх суду для подальшого направлення в експертну установу, та у відповідності до п. 5 ч. 1 ст. 202 ЦПК України зупиняє провадження у справі.

На підставі викладеного, ст. 53, 202, 210 ЦПК України, суд,

ухвалив:

Клопотання судового експерта задовольнити.

Зобовязати публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк» протягом 15 днів з дня отримання ухвали надати суду такі документи:

- внутрішні нормативні документи ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в національній валюті України (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання договору про надання споживчого кредиту №0 від 21.11.2006 та протягом періоду з 21.11.2006 по 29.03.2016;

- внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку з фізичними особами в національній валюті, зокрема щодо обліку операцій за договором про надання споживчого кредиту №0 від 21.11.2006;

- банківську ліцензію ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк»), дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні на дату укладання договору про надання споживчого кредиту №0 від 21.11.2006 та протягом періоду з 21.11.2006 по 29.03.2016;

- рішення уповноваженого органу ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») про надання та обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо) згідно договору про надання споживчого кредиту №0 від 21.11.2006, оформлені належним чином (протоколи);

- додаток № 2 до договору про надання споживчого кредиту №0 від 21.11.2006 та Заяви позичальника про надання кредиту (грошових коштів) за період з 21.11.2006 по 29.03.2016, оформлені у відповідності до вказаного додатку; інформаційний лист з повідомленням позичальника про кредитні умови;

- розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за договором про надання споживчого кредиту №0 від 21.11.2006 за період з 21.11.2006 по 29.03.2016, зокрема щодо: обліку надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; обліку нарахування та сплати відсотків, обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, обліку нарахування та сплати комісій, штрафних санкцій та будь-яких інших платежів на користь банку, а також по рахунку №4362 щодо врахування сплати кредиту позичальником з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

- розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за договором про надання споживчого кредиту №0 від 21.11.2006 за період з 21.11.2006 по 29.03.2016, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку та фактично використано банком;

- оригінали первинних меморіальних та касових документів банку за договором про надання споживчого кредиту №0 від 21.11.2006 за період з 21.11.2006 по 29.03.2016 щодо: надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій, нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у звязку з укладанням та обслуговуванням вказаного кредитного договору, оформлені належним чином (примірники банку: меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу тощо);

- листування між ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») та ОСОБА_2 щодо операцій за договором пре надання споживчого кредиту №0 від 21.11.2006 за період з 21.11.2006 по 29.03.2016, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо (за наявності).

Зобовязати ОСОБА_2 протягом 15 днів з дня отримання ухвали надати суду такі документи:

- оригінали первинних касових документів ОСОБА_2 щодо обгрунтованості отримання та погашення грошових коштів за договором про надання споживчого кредиту №0 від 21.11.2006 за період з 21.11.2006 по 29.03.2016, оформлені належним чином (примірники позичальника: квитанції, платіжні доручення тощо);

- листування між ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») та ОСОБА_2 щодо операцій за договором про надання споживчого кредиту №0 від 21.11.2006 за період з 21.11.2006 по 29.03.2016, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо (за наявності).

Ухвала в частині зупинення провадження у справі може бути оскаржена до апеляційного суду Черкаської області через міськрайонний суд шляхом подачі в 5-денний строк з дня її проголошення апеляційної скарги.

Головуючий: В. П. Калашник