Справа № 750/8435/16-ц
Провадження № 2/750/83/17
У Х В А Л А

06 квітня 2017 року м. Чернігів

Деснянський районний суд м. Чернігова у складі:

головуючого судді Рахманкулової І.П.

із секретарем Разумейко К.М.,

за участю представника відповідача ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання експерта у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

в с т а н о в и в :

В провадженні Деснянського районного суду м. Чернігова перебуває справа за позовом Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором в сумі 29255,53 доларів США.

Ухвалою Деснянського районного суду м. Чернігова від 18.11.2016 року призначено судову економічну експертизу у даній справі, на вирішення якої поставлені наступні питання: чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості за кредитним договором №35-1/914К-07 від 06.11.2007 року станом на 02.08.2016 року перед ПАТ «Універсал Банк» по сплаті процентів за кредитом, погашення основної суми боргу, пені, умовам укладеного кредитного договору і додаткової угоди до кредитного договору №1 від 28.03.2008 року та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором; якщо наявний розрахунок заборгованості за кредитним договором №35-1/914К-07 від 06.11.2007 року не відповідає умовам укладеного договору і додаткової угоди до нього, то навести детальний розрахунок заборгованості по договору станом на 02.08.2016 року, з визначення розміру простроченої заборгованості по тілу кредиту, відсоткам, пені.

20.03.2017 року на адресу суду надійшло клопотання судового експерта про надання матеріалів, необхідних для проведення експертизи.

Зокрема, експерт зазначив про необхідність надання позивачем для проведення експертизи наступних документів:

-Положення про облікову політику банку та Положення про кредитну політику ВАТ «Банк універсальний» (внутрішньобанківський документ), а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують в частині видачі, погашення валютного кредиту, нарахування пені, тощо за 2007рік.

-Положення про облікову політику банку та Положення про кредитну політику ПАТ «Універсал Банк» (внутрішньобанківський документ), а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують в частині видачі, погашення валютного кредиту, нарахування пені, тощо за 2008рік.

-Документальне підтвердження наявності в касі банку (у відділенні, в якому видавався кредит) на дату видачі кредиту доларів США. Оборотно-сальдову відомість або оборотно-сальдовий баланс на 06.11.2007 з розшифровкою відображення операцій по ОСОБА_2 Витяг з Книги обліку оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку (в відділенні в якому видавався кредит) за 06.11.2007р.

-Документальне підтвердження видачі ОСОБА_2 кредитних коштів в загальній сумі 45 000,00доларів США (Оригінал) відповідно до кредитного договору №35-1/914К-07 від 06.11.2007.

-ОСОБА_1 приймання передачі заборгованості ОСОБА_5 в розрізі тіла кредиту та відсотків, відповідно до кредитному дог овору №35-1/914К-07 від 06.1 1.2007 від ВАТ «Банк Універсальний» до ПАТ «Універсал Банк».

-Документальне підтвердження відображення в бухгалтерському обліку ПАТ «Універсал Банк» переданої заборгованості ОСОБА_2, в розрізі платежів (тіло кредиту, проценти, комісії тощо) від ВАТ «Банк Універсальний» по Кредитному договору №35-1/914К-07 від 06.11.2007.

-Зведені регістри аналітичного та синтетичного обліку ПАТ «Універсал Банк» та банківські виписки / особовий рахунок ОСОБА_2 по всіх відкритих рахунках з моменту придбання (передачі заборгованості в розрізі платежів) до 02.08.2016 року (із 11.05.2008 по 02.08.2016) з розшифровкою (найменуванням) для погашення строкового та простроченого кредиту, для погашення відсотків та прострочених відсотків, для погашення пені та штрафних санкцій, відповідно до по Кредитному договору №35-1/914К-07 від 06.11.2007.

-Платіжні документи ПАТ «Універсал Банк», що підтверджують погашення Позичальником кредитних коштів (у готівковій та безготівковій формі), відповідно до кредитного договору №35-1/914К-07 від 06.11.2007року у розрізі платежів (тіло кредиту, відсотки та інші платежі).

-Затверджені у встановленому порядку тарифи та перелік послуг, що надані позичальнику банком; а також методику, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків, комісій пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами.

-Заяви на купівлю валюти та Квитанції про здійснення валютно- обмінної операції, якщо здійснювалась купівля валюти.

-Договори страхування застави, тощо.

-Документальне підтвердження розміру страхової суми та її сплати.

-Документальне підтвердження здійснення банком витрат, пов'язаних із наданням, обслуговування та погашенням кредиту.

-Первинні документи, що підтверджують сплату ОСОБА_2 вартості супутніх витрат і фінансових зобов'язань на користь третіх осіб, пов'язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту, та інше, які чинять безпосередній вплив на подорожчання кредиту.

-Документальне підтвердження сплати комісії в розмірі 1,5% від суми кредиту по курсу НБУ на день здійснення платежу на рахунок №2443 відкритий в Банку.

-Найменування відкритих рахунків: 999001р 150640019, 036В01, 999000у150770001, 036В03, 036В04, 036ZАСТ15015003N (Р), (Н), (J) (В), (X), (D), (Z) тощо.

Інші документи, які стосуються справи і Сторони процесу вважають за необхідне надати на дослідження та документи.

Також експерти просить забезпечити надання позивачем мотивованого пояснення стосовно: методології нарахування пені; періоду нарахування пені, враховуючи вимоги чинного законодавства;відкриття безліч рахунків (не один) для списання штрафних санкцій (пені) у 2015 -2016 роках; що мається на увазі у банківський виписці за 2015-2016 роки «Списання штрафних санкцій по кредиту» саме розмір штрафу, як передбачено у п.9.2 Кредитного договору чи розмір пені, передбачений п. 9.1 Кредитного договору.

ОСОБА_2 необхідно надати первинний документ, що підтверджує отримання кредиту та платіжні документи, що підтверджують погашення кредиту, відповідно до кредитного договору №35-1/914К-07 від 06.11.2007 за період з моменту укладання кредитного договору до 02 серпня 2016року.

У судовому засіданні представник позивача заперечував проти задоволення клопотання експерта по перших 17 пунктах, зазначивши, що документи, які просить надати експерт жодним чином не стосуються тих питань, які поставілені на дослідження і експерт не вправі перевіряти законність надання кредиту. Проте, представник позивача не заперечував проти надання експерту письмових пояснень з питань, зазначених у клопотанні.

Представник відповідачів в судове засідання подала клопотання про розгляд справи без її участі та зазначила, що у відповідача ОСОБА_6 відсутні первинні документи, що підтверджують отримання кредиту.

Згідно ст. 137 ЦПК України, у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази.

Керуючись ст.137ЦПК України, суд,-

у х в а л и в :

Клопотання експерта задовольнити.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк» наступні документи:

-Положення про облікову політику банку та Положення про кредитну політику ВАТ «Банк універсальний» (внутрішньобанківський документ), а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують в частині видачі, погашення валютного кредиту, нарахування пені, тощо за 2007рік.

-Положення про облікову політику банку та Положення про кредитну політику ПАТ «Універсал Банк» (внутрішньобанківський документ), а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують в частині видачі, погашення валютного кредиту, нарахування пені, тощо за 2008рік.

-Документальне підтвердження наявності в касі банку (у відділенні, в якому видавався кредит) на дату видачі кредиту доларів США. Оборотно-сальдову відомість або оборотно-сальдовий баланс на 06.11.2007 з розшифровкою відображення операцій по ОСОБА_2 Витяг з Книги обліку оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку (в відділенні в якому видавався кредит) за 06.11.2007р.

-Документальне підтвердження видачі ОСОБА_2 кредитних коштів в загальній сумі 45 000,00доларів США (Оригінал) відповідно до кредитного договору №35-1/914К-07 від 06.11.2007.

-ОСОБА_1 приймання передачі заборгованості ОСОБА_5 в розрізі тіла кредиту та відсотків, відповідно до кредитному дог овору №35-1/914К-07 від 06.1 1.2007 від ВАТ «Банк Універсальний» до ПАТ «Універсал Банк».

-Документальне підтвердження відображення в бухгалтерському обліку ПАТ «Універсал Банк» переданої заборгованості ОСОБА_2, в розрізі платежів (тіло кредиту, проценти, комісії тощо) від ВАТ «Банк Універсальний» по Кредитному договору №35-1/914К-07 від 06.11.2007.

-Зведені регістри аналітичного та синтетичного обліку ПАТ «Універсал Банк» та банківські виписки / особовий рахунок ОСОБА_2 по всіх відкритих рахунках з моменту придбання (передачі заборгованості в розрізі платежів) до 02.08.2016 року (із 11.05.2008 по 02.08.2016) з розшифровкою (найменуванням) для погашення строкового та простроченого кредиту, для погашення відсотків та прострочених відсотків, для погашення пені та штрафних санкцій, відповідно до по Кредитному договору №35-1/914К-07 від 06.11.2007.

-Платіжні документи ПАТ «Універсал Банк», що підтверджують погашення Позичальником кредитних коштів (у готівковій та безготівковій формі), відповідно до кредитного договору №35-1/914К-07 від 06.11.2007року у розрізі платежів (тіло кредиту, відсотки та інші платежі).

-Затверджені у встановленому порядку тарифи та перелік послуг, що надані позичальнику банком; а також методику, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків, комісій пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами.

-Заяви на купівлю валюти та Квитанції про здійснення валютно- обмінної операції, якщо здійснювалась купівля валюти.

-Договори страхування застави, тощо.

-Документальне підтвердження розміру страхової суми та її сплати.

-Документальне підтвердження здійснення банком витрат, пов'язаних із наданням, обслуговування та погашенням кредиту.

-Первинні документи, що підтверджують сплату ОСОБА_2 вартості супутніх витрат і фінансових зобов'язань на користь третіх осіб, пов'язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту, та інше, які чинять безпосередній вплив на подорожчання кредиту.

-Документальне підтвердження сплати комісії в розмірі 1,5% від суми кредиту по курсу НБУ на день здійснення платежу на рахунок №2443 відкритий в Банку.

-Найменування відкритих рахунків: 999001р 150640019, 036В01, 999000у150770001, 036В03, 036В04, 036ZАСТ15015003N (Р), (Н), (J) (В), (X), (D), (Z) тощо.

Також запропонувати позивачу надати мотивоване пояснення стосовно: методології нарахування пені; періоду нарахування пені, враховуючи вимоги чинного законодавства; відкриття безліч рахунків (не один) для списання штрафних санкцій (пені) у 2015 -2016 роках; що мається на увазі у банківський виписці за 2015-2016 роки «Списання штрафних санкцій по кредиту» саме розмір штрафу, як передбачено у п.9.2 Кредитного договору чи розмір пені, передбачений п. 9.1 Кредитного договору.

Запропонувати ОСОБА_2 надати суду платіжні документи, що підтверджують погашення кредиту, відповідно до кредитного договору №35-1/914К-07 від 06.11.2007 за період з моменту укладання кредитного договору до 02 серпня 2016року.

Витребувані докази надати суду не пізніше 26.04.2017 року.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобовязані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом пяти днів з дня отримання ухвали.

За неповідомлення суду про можливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Ухвала не оскаржується.

Суддя: