Провадження № 2/727/401/17
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

16 січня 2017 року Шевченківський районний суд м. Чернівці в складі:

головуючого судді Семенка О.В.

при секретарі Гончарук Н.Г.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Шевченківського районного суду м. Чернівці справу за позовною заявою ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик», третя особа, яка не заявляє самостійні вимоги на стороні позивача ОСОБА_6 про визнання неправомірним та виключення з переліку пов'язаних з банком осіб,-

В С Т А Н О В И В:

13 грудня 2016 року до Шевченківського районного суду м. Чернівці позивачі звернулася із позовною заявою до відповідача Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик», третя особа, яка не заявляє самостійні вимоги на стороні позивача ОСОБА_6 про визнання неправомірним та виключення з переліку пов'язаних з банком осіб.

В позовній заяві посилаються на те, що вони являються вкладниками ПАТ «КБ «Хрещатик» відповідно до укладених Договорів.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 05 квітня 2016 року №234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.04.16 р. прийнято рішення № 463 про запровадження з 05.04.16 р. тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик".

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 02 червня 2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03 червня 2016 року № 913, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" з 06 червня 2016 року до 05 червня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК».

У зв'язку із запровадженням тимчасової адміністрації та в подальшому прийняттям рішення про ліквідацію банку позивачам стало відомо, що відповідачем, відповідно до постанови Правління НБУ №315 від 12.05.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних з банком осіб» ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 було включено до переліку пов'язаних з банком осіб.

Вважають, що їх включення до переліку пов'язаних з банком осіб відбулось внаслідок помилкового внесення до переліку пов'язаних осіб ОСОБА_6, як керівника банку.

Вказують, що рішенням суду яке набрало законної сили у справі №727/4783/16-ц визнано неправомірним внесення Публічним акціонерним товариством «Комерційний Банк «Хрещатик» ОСОБА_6 до Переліку пов'язаних із банком осіб та виключено його з цього переліку.

Враховуючи викладене, просять суд визнати неправомірним внесення Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Хрещатик» до переліку пов'язаних з банком осіб: ОСОБА_1 (АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_2 (АДРЕСА_3, ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_3 (АДРЕСА_3, ІПН НОМЕР_3, ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_1, ІПН НОМЕР_4). Виключити з переліку пов'язаних з банком осіб: ОСОБА_1 (АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_2 (АДРЕСА_3, ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_3 (АДРЕСА_3, ІПН НОМЕР_3, ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_1, ІПН НОМЕР_4).

В судове засідання позивачі не з'явилися, надали суду заяви про розгляд справи у їх відсутність, просили позов задовольнити.

Представник відповідача в судове засідання не з'явився, подали до суду письмові заперечення на позов та заяву, згідно якої просили розглянути справу за їх відсутності.

Третя особа, яка не заявляє самостійні вимоги на стороні позивача ОСОБА_6 в судове засідання не з'явився, будучи належним чином повідомлений про день, час та місце розгляду справи, відомостей про поважність причини неявки суду не надав, тому суд вважає за можливим розглянути справу у його відсутності.

Суд, дослідивши письмові матеріали справи, вважає, що позов обґрунтований та такий, що підлягає задоволенню.

Судом встановлено, що 12 жовтня 2015 року між ОСОБА_2 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено Договір банківського вкладу «Осінній оксамит» в доларах США (6 місяців) №278D-629148 відповідно до якого розміщено вклад в сумі 5 066,04 доларів США (а.с.7-8).

26 жовтня 2015 року між ОСОБА_3 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено Договір банківського вкладу «Осінній оксамит» в доларах США (6 місяців) №278D-633275 відповідно до якого розміщено вклад в сумі 3 500,00 доларів США(а.с.9-10).

29 жовтня 2015 року між ОСОБА_1 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено Договір банківського вкладу «Осінній оксамит ONLINE» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (6 місяців)№278D- ІВ5375 відповідно до якого розміщено вклад в сумі 7 000,00 доларів США (а.с.11-12).

11 січня 2016 року між ОСОБА_1 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено Договір банківського вкладу «Різдвяний сніг ONLINE» в доларах США із щомісячного сплатою процентів (6 місяців) №278D-ІВ6947 відповідно до якого розміщено вклад в сумі 2 500,00 доларів США (а.с.13-15).

26 січня 2016 року між ОСОБА_4 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено Договір банківського вкладу «Новорічний старт» в національній валюті (6 місяців з пролонгацією) №278D-655294 відповідно до якого розміщено вклад в сумі 72000,00 гривень (а.с.16-17).

14 березня 2016 року між ОСОБА_1 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено Договір банківського вкладу «Живи сонячно» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (3 місяця) №278D-663052 відповідно до якого розміщено вклад в сумі 2 000,00 доларів США (а.с.18-19).

01 квітня 2016 року між ОСОБА_3 та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено Договір банківського вкладу «Живи сонячно» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів (3 місяця) №278D-666219 відповідно до якого розміщено вклад в сумі 4000,00 гривень (а.с.20-21).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 05 квітня 2016 року №234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.04.16 р. прийнято рішення № 463 про запровадження з 05.04.16 р. тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик".

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 02 червня 2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03 червня 2016 року № 913, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" з 06 червня 2016 року до 05 червня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК».

У зв'язку із запровадженням тимчасової адміністрації та в подальшому прийняттям рішення про ліквідацію банку, постановою Правління НБУ №315 від 12.05.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних з банком осіб» ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 було включено до переліку пов'язаних з банком осіб (а.с.37-39).

Відповідно до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є: контролери банку; особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини; юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Включення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" позивачів до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг їх прав у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" особистих заощаджень (вкладів) згідно Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" на загальних умовах.

Так, відповідно до п.4 ч.4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних.

Згідно ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку задовольняються за рахунок коштів, одержаних в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку у дев'яту чергу.

Рішенням Шевченківського районного суду м. Чернівці від 18 серпня 2016 року у справі №727-4783/16-ц визнано неправомірним внесення Публічним акціонерним товариством «Комерційний Банк «Хрещатик» до переліку пов'язаних осіб та виключено з нього: ОСОБА_6, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4. Рішенням Апеляційного суду Чернівецької області від 06 грудня 2016 року рішення Шевченківського суду м. Чернівці від 18 серпня 2016 року в частини визнання неправомірними внесення публічним акціонерним товариством «Комерційний Банк «Хрещатик» до переліку пов'язаних з банком осіб та в частині виключення з переліку пов'язаних з банком осіб ОСОБА_6 залишено в силі.

За таких обставин, враховуючи набрання законної сили судовим рішенням яким визнано неправомірність внесення ОСОБА_6 до Переліку пов'язаних із банком осіб, суд вважає, що і внесення позивачів до переліку пов'язаних з банком осіб не ґрунтується на вимогах закону, тому є всі підстави для визнання неправомірними внесення до вказаного переліку осіб, які були внесені як його асоційовані особи (за ознакою пов'язаності), а саме: ОСОБА_1 (АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_1,) за кодом типу пов'язаної особи 527, згідно опису пов'язаності дружина ОСОБА_6, ОСОБА_2 (АДРЕСА_3, ІПН НОМЕР_2), за кодом типу пов'язаної особи 527, згідно опису пов'язаності батько дружини ОСОБА_6; ОСОБА_3 (АДРЕСА_3, ІПН НОМЕР_3 за кодом типу пов'язаної особи 527, згідно опису пов'язаності мати дружини ОСОБА_6; ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_1, ІПН НОМЕР_4) за кодом типу пов'язаної особи 527, згідно опису пов'язаності сестра дружини ОСОБА_6, таким чином задовольнивши позовні вимоги.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 3, 14, 15 , 88 , 110, 118-120 , Цивільного кодексу України, 3, 15, 114, 118, 119 Цивільного процесуального кодексу України, суд, -

В И Р І Ш И В:

Позов ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик», третя особа, яка не заявляє самостійні вимоги на стороні позивача ОСОБА_6 про визнання неправомірним та виключення з переліку пов'язаних з банком осіб - задовольнити.

Визнати неправомірним внесення Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Хрещатик» до переліку пов'язаних з банком осіб: ОСОБА_1 (АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_2 (АДРЕСА_3, ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_3 (АДРЕСА_3, ІПН НОМЕР_3, ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_1, ІПН НОМЕР_4).

Виключити з переліку пов'язаних з банком осіб: ОСОБА_1 (АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_2 (АДРЕСА_3, ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_3 (АДРЕСА_3, ІПН НОМЕР_3, ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_1, ІПН НОМЕР_4).

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку до апеляційного суду Чернівецької області через Шевченківський районний суд м. Чернівці шляхом подачі апеляційної скарги протягом десяти днів з дня його проголошення.

Суддя Семенко О.В.