АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД МІСТА КИЄВА
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ [1]

02 березня 2017 року Колегія суддів Судової палати з розгляду цивільних справ Апеляційного суду м. Києва

в складі: головуючого - Немировської О.В.,

суддів - Чобіток А.О., Соколової В.В.

при секретарі - Казанник М.М.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Товариства з обмеженою відповідальністю «ВВС-Факторинг», Публічного акціонерного товариства «ТЕРРА БАНК» про визнання договору недійсним,

та за зустрічним позовом Публічного акціонерного товариства «ТЕРРА БАНК» до ОСОБА_1, Товариства з обмеженою відповідальністю «ВВС-Факторинг» про визнання недійсним договору відступлення майнових прав,

за апеляційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ТЕРРА БАНК» - Ірклієнка Юрія Петровича на рішення Солом'янського районного суду м.Києва від 23 серпня 2016 року,

встановила:

у червні 2015 року позивач ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом, в якому просив визнати недійсним Договір застави майнових прав №ЗМП/14/14-34 від 20.05.2014 р., згідно якого ТОВ «ВВС-Факторинг» передав у заставу ПАТ «ТЕРРА БАНК» майнові права, які йому належали за наступними Угодами про заміну сторони договорів відступлення прав вимоги (заміни сторони у зобов'язанні) №1/08 від 14.08.2013 р., №2/08 від 20.08.2013 р., №3/08 від 20.08.2013 р., №4/08 від 20.08.2013 р., №5/08 від 20.08.2014 р., №6/08 від 20.08.2013 р., та №7/08 від 20.08.2013 р., укладених 26.02.2014 р. загальною заставною вартістю 95 004 159 грн. 52 коп., посилаючись на те, що 03.03.2014 р. між ним та ТОВ «ВВС-Факторинг» було укладено Договір відступлення прав вимоги за Кредитнима договорами в кількості 6 495, укладеними між ПАТ «ТЕРРА БАНК» та фізичними особами, які належать ТОВ «ВВС-Факторинг» на підставі Договору відступлення прав вимоги №1/08 від 14.08.2013 р., за Кредитним договором від 21.02.2008 р., укладеним між ЗАТ «Інвест-Кредит-банк» та ВАТ «Капітал Лізинг» на підставі Договору відступлення прав вимоги №2/08 від 20.08.2013 р., за Кредитним договором від 21.02.2008 р., укладеним між ЗАТ «Інвест-Кредит-банк» та ОСОБА_3 на підставі Договору відступлення прав вимоги №3/08 від 20.08.2013 р., за Кредитним договором від 14.09.2011 р., укладеним між ПАТ «ТЕРРА БАНК» та ПП «Ронікс», на підставі Договору відступлення прав вимоги №4/08 від 20.08.2013 р., за Кредитним договором від 12.09.2008р., укладеним між ЗАТ «ТЕРРА БАНК» та ОСОБА_4, на підставі Договору відступлення прав вимоги №5/08 від 20.08.2013 р., за Кредитним договором від 12.09.2005 р., укладеним між ЗАТ «Український банк міжнародного співробітництва» та ОСОБА_5, на підставі Договору відступлення прав вимоги №7/08 від 20.08.2013 р., а тому на момент укладення Договору 20.05.2014 р. права вимоги вже не належали ТОВ «ВВС-Факторинг» і укладений договір порушує його права.

Відповідач у липні 2015 р. звернувся до суду із зустрічним позовом, в якому просив визнати недійсним договір відступлення майнових прав №03/03 від 03.03.2014 р., укладений між ТОВ «ВВС-Факторинг» та ОСОБА_1, посилаючись на те, що вказаний Договір відступлення прав вимоги від 03.03.2014 р. є фіктивним, як укладений без наміру створити правові наслідки, якого не існувало на час укладення Договору застави майнових прав від 20.05.2014 р. та посилався на положення ст. 234 ЦК України.

Рішенням Солом'янського районного суду м. Києва від 23 серпня 2016 р. основний позов було задоволено, а в задоволенні зустрічного - відмовлено.

Не погоджуючись із вказаним рішенням, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ТЕРРА БАНК» - Ірклієнко Ю.П. подав апеляційну скаргу, в якій просить рішення скасувати та ухвалити нове, яким зустрічний позов задовольнити, а в задоволенні основного позову - відмовити, посилаючись на порушення норм матеріального та процесуального права.

Заслухавши доповідь судді Немировської О.В., пояснення осіб, які з'явились в судове засідання, дослідивши матеріали справи, обговоривши доводи апеляційної скарги, колегія дійшла висновку, що апеляційна скарга підлягає задоволенню з таких підстав.

Звертаючись до суду з даним позовом, позивач ОСОБА_1 посилався на положення ст. 203, 215, 216, 576, 558 ЦК України, Закону України «Про заставу» та вказував, на те, що укладений 20.05.2014 р. між ТОВ «ВВС-Факторинг» та ПАТ «ТЕРРА БАНК» Договір застави майнових прав №ЗМП/14/14-34, предметом якого є майнові права на права вимоги повернення кредитних коштів є недійсним, оскільки на той момент ТОВ «ВВС-Факторинг» вже не мало зазначених прав, оскільки вони були передані йому за Договором відступлення прав вимоги №03/03, укладеним з товариством 03.03.2014 р. Вказана застава була зареєстрована 21.05.2014 р. в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна, що порушує його права, а тому він просив визнати його недійсним.

В зустрічному позові відповідач - ПАТ «ТЕРРА БАНК» просив визнати фіктивним Договір відступлення прав вимоги, посилаючись на те, що його не існувало станом на 20.05.2014 р. На підтвердження своїх вимог відповідач зазначав, що 23.04.2014 р. Спостережна рада ПАТ «ТЕРРА БАНК» погодила укладення між банком та ТОВ «ВВС-Факторинг» договору застави майнових прав, що свідчить про те, що станом на 23.04.2014 р. такого договору не існувало і укладення вказаного договору не було відображено у бухгалтерському та податковому обліку. Крім того, викладене підтверджується тим, що ТОВ «ВВС-Факторинг не знало про існування оспорюваного договору до звернення ПАТ «ТЕРРА БАНК» в Господарський суд м. Києва за позовом про звернення стягнення на предмет застави (справа №910/26932/14).

Рішенням Солом'янського районного суду м. Києва від 23 серпня 2016 р. основний позов було задоволено, а в задоволенні зустрічного - відмовлено.

Ухвалюючи рішення про задоволення основного позову та відмову в задоволенні зустрічного, суд першої інстанції виходив з того, що відповідно до Договору про відступлення права вимоги від 03.03.2014 р. ОСОБА_1 став кредитором за кредитними договорами, які є предметом договору про відступлення прав вимоги, а ТОВ «ВВС-Факторинг» перестав бути кредитором та втратив майнові права і станом на 20.05.2014 р. товариство не могло виступати в якості заставодавця по договору застави.

Однак з таким висновком суду першої інстанції погодитись неможливо, оскільки він не відповідає встановленим по справі обставинам.

Як видно з матеріалів справи, 20.05.2014 р. між ТОВ «ВВС-Факторинг», як заставодавцем та ПАТ «ТЕРРА БАНК» як заставодержателем, було укладено Договір застави майнових прав, яким було забезпечено вимоги банку, що випливають з Кредитного договору №КЛ/14/11-34 від 04.02.2014 р., укладеного між сторонами, а також договорів про внесення змін та доповнень, що укладені та будуть укладені до нього в майбутньому. Предметом застави за вказаним договором є майнові права на права вимоги повернення кредитних коштів та сплати процентів за кредитними договорами, які належать заставодавцю на момент укладення цього договору. Реєстраційний запис про обтяження було внесено 21.05.2014 р. до Державного реєстру обтяжень рухомого майна.

Звертаючись до суду з позовом, про визнання вказаного договору недійсним, ОСОБА_1 вказував, що на той час ТОВ «ВВС-Факторинг» не могло виступати заставодавцем, оскільки втратило таке право в зв'язку з укладенням з ним Договору відступлення прав вимоги №0303 03.03.2014 р.

Відповідно до ст. 234 ЦК України фіктивним є правочин, який вчинено без наміру створення правових наслідків, які обумовлювалися цим правочином. Такий правочин визнається судом недійсним.

Договір відступлення прав вимоги 03.03.2014 р. був підписаний від імені ТОВ «ВВС-Факторинг» директором ОСОБА_6 Договір застави майнових права 20.05.2014 р. був підписаний від імені ТОВ «ВВС-Факторинг» в.о. директора ОСОБА_7 Вказана особа працює в товаристві на посаді головного бухгалтера.

Колегія суддів вважає неспроможною версію позивача ОСОБА_1 про те, що 20.05.2014 р. в.о. директора товариства ОСОБА_7 не було відомо про укладення Договору відступлення прав вимоги 03.03.2014 р.

Факт укладення Договору відступлення прав вимоги від 03.03.2014 р. та його виконання не був відображений в бухгалтерському обліку товариства. За Договором відступлення прав вимоги від 03.03.2014 р. ОСОБА_1 мав сплатити ТОВ «ВВС-Факторинг» 113 958 695 грн. 52 коп., однак доказів щодо внесення таких коштів ним не надано. Надана позивачем Довідка від 24.01.2017 р. не є належним доказом щодо оплати ним коштів за вказаним Договором (а/с 91 т. 2).

Також ОСОБА_1 не було надано доказів щодо повідомлення боржників про зміну кредитора у зобов'язанні у відповідності до вимог ст. 516, 518 ЦК України.

В постанові Львівського апеляційного господарського від 15.06.2015 р. по справі про банкрутство ТОВ «Соснина» встановлено, що ОСОБА_9 як поручитель погасив заборгованість ТОВ «Соснина» перед ТОВ «ВВС Факторинг» за кредитним договором №КЛ-09-20 від 25.09.2008 р., що підтверджується платіжними дорученнями №1 від 29 грудня 2014 року та №№2-4 від 30 грудня 2014 року (а/с 126 т. 1).

Документи на підтвердження укладення Договору відступлення прав вимоги від 03.03.2014 р. не були долучені ОСОБА_1 до позовної заяви при зверненні до суду у березні 2015 р., а посилання на вилучення документації в ході кримінального провадження є необґрунтованим, оскільки Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ТЕРРА БАНК» Ірклієнко Ю.П. звернувся з такою заявою лише 22.04.2015 р. (а/с 133 т. 1). Ухвала про проведення обшуку за місцем здійснення діяльності ТОВ «ВВС-Факторинг» була постановлена 14.05.2015 р. (а/с 203 т. 1).

Таким чином, рішення суду першої інстанції підлягає скасуванню, а по справі слід ухвалити нове рішення - про задоволення зустрічного позову та відмову в задоволенні основного позову.

Керуючись ст.ст. 303, 304, 307, 313-315 ЦПК України, колегія суддів,

вирішила:

апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ТЕРРА БАНК» - Ірклієнка Юрія Петровича задовольнити.

Рішення Солом'янського районного суду м. Києва від 23 серпня 2016 р. скасувати та ухвалити по справі нове рішення, яким в задоволенні позову ОСОБА_1 до Товариства з обмеженою відповідальністю «ВВС-Факторинг», Публічного акціонерного товариства «ТЕРРА БАНК» про визнання договору недійсним відмовити.

Зустрічний позов задовольнити та визнати недійсним Договір відступлення прав вимоги від 03.03.2014 р., укладений між Товариством з обмеженою відповідальністю «ВВС-Факторинг» та ОСОБА_1.

Рішення набирає законної сили з моменту проголошення і може бути оскаржено до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ в касаційному порядку протягом двадцяти днів.

Головуючий

Судді

№ справи: 760/5763/15-ц

№ апеляційного провадження: 22-ц/796/1290/2017

Головуючий у суді першої інстанції: Лазаренко В.В.

Доповідач у суді апеляційної інстанції: Немировська О.В.