АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ПОЛТАВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Справа № 1601/9707/2012 Номер провадження 22-ц/786/84/17Головуючий у 1-й інстанції Кривич Ж.О. Доповідач ап. інст. ОСОБА_1
У Х В А Л А

24 січня 2017 року м. Полтава

Колегія суддів судової палати у цивільних справах Апеляційного суду Полтавської області у складі:

Головуючого: судді Кривчун Т.О.

Суддів: Пилипчук Л.І., Чумак О.В.

секретар: Філоненко О.В.

за участю: представника боржника ОСОБА_2

розглянула у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтаві клопотання боржника ОСОБА_3 про витребування доказів та заяву представника боржника ОСОБА_2 про витребування оригіналів письмових доказів по цивільній справі

за апеляційними скаргами ОСОБА_3

на ухвалу Автозаводського районного суду м. Кременчука Полтавської області від 14 вересня 2015 року

за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Кей-Колект" про видачу дублікату виконавчого листа та поновлення строку для пред'явлення виконавчого листа до виконання

та на ухвалу Автозаводського районного суду м. Кременчука Полтавської області від 17 грудня 2015 року

за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Кей-Колект" про заміну сторони у виконавчому провадженні

по справі за позовом Публічного акціонерного товариства "УкрСиббанк" до ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Колегія суддів, заслухавши доповідь судді-доповідача, -

В С Т А Н О В И Л А :

У серпні 2015 року ТОВ «Кей-Колект» звернулося до місцевого суду з заявою про видачу дублікату виконавчого листа та поновлення строку його предявлення до виконання, в якій прохало видати дублікат виконавчого листа та поновити строк для предявлення виконавчого документу до виконання.

Ухвалою Автозаводського районного суду м. Кременчука Полтавської області від 14 вересня 2015 року заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Кей-Колект" про видачу дублікату виконавчого листа та поновлення строку для пред'явлення виконавчого листа до виконання задоволено.

Видано дублікат виконавчого листа по справі №2-219/11 по справі за позовом Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_3 про стягнення заборгованості.

Поновлено строк для предявлення виконавчого листа №2-219/11 до виконання по справі за позовом Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_3 про стягнення заборгованості.

У листопаді 2015 року ТОВ «Кей-Колект» звернулося до місцевого суду з заявою про заміну сторони у виконавчому провадженні, в якій прохало замінити ПАТ «УкрСиббанк» правонаступником ТОВ «Кей-Колект» у виконавчому провадженні з виконання виконавчого листа №1601/9707/2012 року, виданого Автозаводським районним судом м. Кременчука Полтавської області про стягнення з ОСОБА_3 на користь ПАТ «УкрСиббанк» заборгованості за кредитним договором №0 від 13.11.2007 року в розмірі 170379,95 грн., судового збору 1700,00 грн. та витрат на ІТЗ 120,00 грн.

Ухвалою Автозаводського районного суду м. Кременчука Полтавської області від 17 грудня 2015 року заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Кей-Колект" про заміну сторони у виконавчому провадженнізадоволено.

Замінено Публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк» правонаступником Товариством з обмеженою відповідальністю «Кей-Колект» (юридична адреса: 04070. м. Київ, вул. Іллінська, буд. 8, ) у виконавчому провадженні з виконанням виконавчого листа №1601/9707/2012.

З даними ухвалами не погодився ОСОБА_3, який подав на них апеляційні скарги з підстав їх не відповідності нормам матеріального та процесуального права та просить ухвали місцевого суду скасувати та постановити нові ухвали, про відмову в задоволенні відповідних заяв ТОВ «Кей-Колект», та вирішити питання судових витрат.

24.01.2017 року, у ході розгляду справи в суді апеляційної інстанції, ОСОБА_3 надав клопотання про витребування доказів, в якому прохав витребувати у ТОВ «Кей-Колект» оригінали матеріалів кредитної справи за Договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року №0, які можуть підтвердити надіслання листів ОСОБА_3 з доказами їх отримання ними та документи, які підтверджують виконання Банком вимог Закону України «Про захист прав споживачів», надання кредиту та кількість платежів за кредитним договором, в тому числі:

- оригінали письмових вимог про повне дострокове повернення кредиту з за договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0, з доказами їх направлення та отримання ОСОБА_3

- оригінал інформаційного листа про умови кредитування відповідно до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів», де зазначено сукупну вартість кредиту, процент подорожчання кредиту, реальну процентну ставку;

- оригінали первинних фінансових документів, які підтверджують видачу ОСОБА_3 кредитних коштів у розмірі 25000,00 (Двадцять пять тисяч доларів США 00 цент.) за договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0, в тому числі оригінал заяви від 13 листопада 2007 року про видачу готівки з рахунку №0400, відкритого в рамках вказаного договору, меморіальний ордер, витратний касовий ордер або чек, інший фінансовий документ тощо;

- оригінал щоденної оборотно-сальдової відомості АКІБ «УкрСиббанк» від 13 листопада 2007 року, якою підтверджується факт зарахування кредитних коштів на рахунок ОСОБА_3 за договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0;

- оригінал Банківської виписки про рух коштів за рахунками ОСОБА_3, відкритих в рамках договору про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0, в тому числі оригінал виписки за рахунком №0400;

- оригінал Банківської виписки про рух коштів за рахунком обліку руху коштів по тілу кредиту, по рахунку обліку процентів, по рахунку обліку пені та штрафів, по рахунку обліку комісії;

- Положення АКІБ «УкрСиббанк» про порядок кредитування, яке діяло на момент підписання Кредитного договору, що було застосоване банком при оформленні кредиту за договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0, а також докази отримання ТОВ «Кей-колект» права вимоги за кредитним договором та договором іпотеки з ОСОБА_3 від ПАТ «УкрСиббанк»:

- оригінали Договору факторингу від 13.02.2012 № 2 та Договору факторингу від 11.06.2012 року №4 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та імя посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-колект» та всіх додатків до нього;

- оригінал додатків № 1 (Акт прийому-передачі права вимоги) до Договору факторингу від 13.02.2012 № 2 та Договору факторингу від 11.06.2012 № 4 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та імя посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-колект», які містять посилання на договір про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0 та можливо договору іпотеки від 13 листопада 2007 року;

- оригінал Договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки від 13.02.2013 року (нотаріально завіреного, з мокрими печатками, зазначенням прізвища та імя посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-колект» та всіх додатків до нього, які містить посилання на договір іпотеки від 13 листопада 2007 року;

- оригінал додатку № 1 до Договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки від 13.02.2012 (нотаріально завіреного, з мокрими печатками, зазначенням прізвища та імя посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-колект», який містить посилання на договір іпотеки від 13 листопада 2007 року;

- оригінал Акту прийому-передачі документів між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-колект» з підписом і печаткою обох сторін до Договорів факторингу від 13.02.2012 № 2 та від 11.06.2012 № 4 за договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0;

- оригінал виписок по усім рахункам, які було відкрито АКІБ «УкрСиббанк» в рамках договору про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0 та первинних бухгалтерських документів, які підтверджують наявність заборгованості (основний борг, борг за відсотками тощо) станом на дату здійснення відступлення права вимоги за договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0 до ТОВ «Кей-колект»»;

- Копію статуту ТОВ «Кей-колект»;

- оригінал довіреності посадової особи ТОВ «Кей-колект», яка підписала Договори факторингу від 13.02.2012 № 2 та від 11.06.2012 № 4 та Договір Договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки від 13.02.2012 від імені ТОВ «Кей-колект»;

- первинні бухгалтерські документи: виписки по рахункам ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-колект», які містять дані, що 13.02.2012 та 11.06.2012 на рахунок первісного кредитора було зараховано відповідну суму, а також інших первинних бухгалтерських документів, які підтверджують отримання грошових коштів ПАТ «УкрСиббанк» від ТОВ «Кей- колект» в рамках договорів факторингу від 13.02.2012 № 2 та від 11.06.2012 № 4 за отримання права вимоги за договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0.

Витребувати у Кременчуцького міського управління юстиції інформацію щодо усіх виконавчих проваджень, відкритих за виконавчим листом № 1601/9707/2012 згідно з заочним рішенням Автозаводського районного суду м. Кременчука Полтавської області від 22.03.2011 у справі № 1601/9707/2012 про стягнення заборгованості за договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0 за період з 19.04.2012 (день набрання законної сили рішенням) по 17.12.2015 (день постановлення ухвали суду) із обовязковими датами закінчення чи закриття виконавчих проваджень.

Постановити ухвалу про витребування у ТОВ «КЕЙ-КОЛЕКТ» вищезазначених оригіналів матеріалів кредитної справи за Договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0 та оригіналів матеріалів отримання ТОВ «Кей-колект» права вимоги за вказаними кредитним договором та договором іпотеки від ПАТ «УкрСиббанк», а також у Кременчуцького міського управління юстиції інформації щодо усіх виконавчих проваджень, відкритих за виконавчим листом № 1601/9707/2012 за період з 19.04.2012 (день набрання законної сили рішенням) по 17.12.2015 (день постановлення ухвали суду) із обовязковими датами закінчення чи закриття виконавчих проваджень.

Також, 24.01.2017 року до апеляційного суду надійшла заява представника боржника -ОСОБА_2 - про витребування оригіналів письмових доказів, в якій останній прохав витребувати у ТОВ «Кей-Колект» оригінали матеріалів кредитної справи за Договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0, які можуть підтвердити надіслання листів ОСОБА_3 з доказами їх отримання ними та документів, які підтверджують виконання Банком вимог Закону України «Про захист прав споживачів», надання кредиту та кількість платежів за кредитним договором, в тому числі:

- оригінали письмових вимог про повне дострокове повернення кредиту за договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0, з доказами їх направлення та отримання ОСОБА_3;

- оригінал інформаційного листа про умови кредитування відповідно до ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів», де зазначено сукупну вартість кредиту, процент подорожання кредиту, реальну проценту ставку;

- оригінали первинних фінансових документів, які підтверджують видачу ОСОБА_3 кредитних коштів у розмірі 25000,00 дол. США за договором про надання споживчого кредиту від 13.11.2007 року № 00, в тому числі оригінал заяви від 13.11.2007 року про видачу готівки з рахунку № 0400, відкритого в рамках вказаного договору, меморіальний ордер, витратний касовий ордер або чем, інший фінансовий документ тощо;

- оригінал щоденної оборотно-сальдової відомості АКІБ «Укрсиббанк» від 13.11.2007 року, якою підтверджується факт зарахування кредитних коштів на рахунок ОСОБА_3 за договором про надання споживчого кредиту від 13.11.2007 року № 0;

- оригінал Банківської виписки про рух коштів за рахунками ОСОБА_3,відкритих в рамках договору про надання споживчого кредиту від 13.11.2007 року № 0, в тому числі оригінал виписки за рахунком № 0400;

- оригінал Банківської виписки про рух коштів за рахунком обліку руху коштів по тілу кредиту, по рахунку обліку процентів, по рахунку обліку пені та штрафів, по рахунку обліку комісії;

- Положення АКІБ «УкрСиббанк» про порядок кредитування, яке діяло на момент підписання Кредитного договору, що було застосоване банком при оформленні кредиту за договором надання споживчого кредиту від 13.11.2007 року № 0, а також докази отримання ТОВ «Кей-Колект» права вимоги за кредитним договором та договором іпотеки з ОСОБА_3 від ПАТ «УкрСиббанк»;

- оригінали Договору факторингу від 13.02.2012 року № 2 та Договору факторингу від 11.06.2012 року № 4 ( з мокрими печатками, зазначенням прізвища та імені посадових осіб і підписами посадових з осіб) між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-Колект» та всіх додатків до нього;

- оригінал додатків № 1 (Акт прийому-передачі права вимоги) до Договору факторингу від 13.02.2012 року № 2 та Договору факторингу від 11.06.2012 року № 4 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та імені посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-Колект», які містять посилання на договір про надання споживчого кредиту від 13.11.2007 року № 0 та можливо договору іпотеки від 13.11.2007 року;

- оригінал Договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки від 13.02.2012 року (нотаріально завіреного, з мокрими печатками, зазначенням прізвища та імені посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-Колект» та всіх додатків до нього, які містить посилання на договір іпотеки від 13.11.2007 року;

- оригінал додатку № 1до Договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки від 13.02.2012 року (нотаріально завіреного, з мокрими печатками, зазначенням прізвища та імені посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-Колект», який містить посилання на договір іпотеки від 13.11.2007 року;

- оригінал Акту прийому-передачі документів між ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-Колект» з підписом і печаткою обох сторін до Договорів факторингу від 13.02.2012 року № 2 та від 11.06.2012 року №4 за договором про надання споживчого кредиту від 13.11.2007 року № 0;

- оригінал виписок по усім рахункам, які було відкрито АКІБ «УкрСиббанк» в рамках договору про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0 та первинних бухгалтерських документів, які підтверджують наявність заборгованості (основний борг, борг за відсотками тощо) станом на дату здійснення відступлення права вимоги за договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0 до ТОВ «Кей-колект»»;

- копію Статуту ТОВ «Кей-колект»;

- оригінал довіреності посадової особи ТОВ «Кей-колект», яка підписала Договори факторингу від 13.02.2012 року № 2 та від 11.06.2012 року № 4 та Договір Договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки від 13.02.2012 року від імені ТОВ «Кей- колект»;

- первинні бухгалтерські документи: виписки по рахункам ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кей-колект», які містять дані, що 13.02.2012 року та 11.06.2012 року на рахунок первісного кредитора було зараховано відповідну суму, а також інших первинних бухгалтерських документів, які підтверджують отримання грошових коштів ПАТ «УкрСиббанк» від ТОВ «Кей-колект» в рамках договорів факторингу від № 2 та від 11.06.2012 року № 4 за отримання права вимоги за договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0.

Постановити ухвалу про витребування у ТОВ «КЕЙ-КОЛЕКТ» вищезазначених оригіналів матеріалів кредитної справи за Договором про надання споживчого кредиту від 13 листопада 2007 року № 0 та оригіналів матеріалів отримання ТОВ «Кей-колект» права вимоги за вказаними кредитним договором та договором іпотеки від ПАТ «УкрСиббанк».

У судовому засіданні представник боржника ОСОБА_2 доводи, наведені у клопотанні боржника ОСОБА_3 про витребування доказів та власній заяві про витребування оригіналів письмових доказів підтримав та прохав їх задовольнити.

Колегія суддів, дослідивши матеріали справи, ознайомившись із клопотанням боржника про витребування доказів та заявою представника боржника про витребування оригіналів письмових доказів, вислухавши пояснення представника боржника ОСОБА_2, приходить до висновку про відмову у їх задоволенні, виходячи з наступного.

Статтею 60 ЦПК України передбачено, що кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, крім випадків, встановлених статтею 61 цього Кодексу (ч.1).

Докази подаються сторонами та іншими особами, які беруть участь у справі (ч.2).

Доказуванню підлягають обставини, які мають значення для ухвалення рішення у справі і щодо яких у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, виникає спір (ч.3).

За змістом ч.1 ст.133 ЦПК України особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів.

Відповідно до ч.1 ст.137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано до або під час попереднього судового засідання, а якщо попереднє судове засідання у справі не проводиться, - до початку розгляду справи по суті із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі.

Згідно ч.2 ст.303 ЦПК України апеляційний суд досліджує докази, які судом першої інстанції були досліджені з порушенням встановленого порядку або в дослідженні яких було неправомірно відмовлено, а також нові докази, неподання яких до суду першої інстанції було зумовлено поважними причинами.

Разом із тим, як визначено у ч.2 ст.59 ЦПК України обставини справи, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Подані боржником ОСОБА_3 клопотання та представником боржника ОСОБА_2 заява про витребування доказів, а саме їх оригіналів чи належним чином завірених копій, були обгрунтовані тим, що без отримання оригіналів даних документів неможливо дізнатися, чи перейшло право вимоги за кредитним договором до ТОВ «Кей-Колект» та чи має воно право звертатися із заявою про поновлення строку предявлення виконавчого листа до виконання і про заміну сторони виконавчого провадження.

Частиною 2 ст.64 ЦПК України визначено, що письмові докази, як правило, подаються в оригіналі. Якщо подано копію письмового доказу, суд за клопотанням осіб, які беруть участь у справі, має право вимагати подання оригіналу.

Зі змісту даної заяви та клопотання вбачається що стороною не обґрунтовано, яким чином вказані документи, а саме наявність їх оригіналу може підтвердити факт відсутності чи наявності підстав для видачі дублікату виконавчого листа, поновлення строку для пред'явлення виконавчого листа до виконання та заміни сторони у виконавчому провадженні.Окрім того, не зазначено, у чому полягає складність їх отримання та не долучено відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або її представником, як це передбачено вимогами цивільно-процесуального законодавства. Долучення до клопотання про витребування доказів копії звернення до ТОВ «Кей-Колект» та доказів про його відправлення, не може слугувати підтвердженням факту утруднення в отриманні оригіналів доказів, оскільки відсутні докази про відмову ТОВ «Кей-Колект» у їх наданні.

Також, з аналізу наведених норм закону вбачається, що суд наділений правом, а не обовязком вимоги оригіналів письмових доказів, за наявності на те підстав, зокрема, сумніву в їх справжності.

З огляду на наведене, дослідивши наявні у матеріалах справи письмові докази, колегія суддів не вбачає підстав для задоволення клопотання та заяви про витребування доказів.

Керуючись ст.ст. 137, 168, 303 ЦПК України, колегія суддів, -

У Х В А Л И Л А:

У задоволенні клопотання боржника ОСОБА_3 про витребування доказів та заяви представника боржника ОСОБА_2 про витребування оригіналів письмових доказів, - відмовити.

Ухвала є остаточною та оскарженню у касаційному порядку не підлягає.

ГОЛОВУЮЧИЙ: /підпис/ ОСОБА_1

СУДДІ: /підпис/ ОСОБА_4

/підпис/ ОСОБА_5

ЗГІДНО:

Суддя Апеляційного суду

Полтавської області ОСОБА_1