Провадження № 2/752/916/17
У Х В А Л А

11.08.2017 року Голосіївський районний суд міста Києва в складі:

головуючого судді - Колдіної О.О.,

з участю секретаря - Овдій А.В.,

розглянувши клопотання представника позивача про забезпечення доказів у справі за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Украъна» про визнання частково недійсним договору купівлі-продажу кредитного портфелю,

в с т а н о в и в :

в провадженні Голосіївського районного суду м.Києва знаходиться цивільна справа за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Украъна» про визнання частково недійсним договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 р., посилаючись на відсутність ю юридичних підстав для укладення такого договору та відсутність Додатку № 1 до данного договору, оформленного належним чином, який підтверджує перехід права вимоги за кредитними договорами.

Представник позивача заявив клопотання про витребування доказів у даній справі, а саме: витребування в Державній фіскальній службі України належним чином завірені копії фінансових звітів ПАТ «ОТП Банк» за 2007-2016 роки та інші бухгалтерські звітні документи, які подавалися до органів Державної фіскальної служби, у яких передбачено списання безнадійної заборгованості за конкретними договорами за рахунок страхового резерву банку, в тому числі за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № СМ-SМЕ 302/100/2007, укладеними між АКБ «Райфайзенбанк Україна», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 і ЗАТ «ОТП Банк», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 відповідно, а також інформацію щодо списання безнадійної заборгованості за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № СМ-SМЕ 302/100/2007 за рахунок страхового резерву банку; витребування у ТОВ «ОТП Факторинг Україна» оригіналів матеріалів кредитної справи за кредитними договорами від «09»червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, які можуть підтвердити надіслання листів ОСОБА_1 з доказами їх отримання ними та

документи, які підтверджують виконання Банком вимог Закону України «Про захист прав

споживачів», надання кредиту та кількість платежів за кредитними договорами, в тому числі: оригіналів письмових вимог про повне дострокове повернення кредиту за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, з доказами їх направлення та отримання ОСОБА_1; оригіналів інформаційного листа про умови кредитування відповідно до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів», де зазначено сукупну вартість кредиту, процент подорожчання кредиту, реальну процентну ставку; оригіналів первинних фінансових документів, які підтверджують видачу ОСОБА_1 кредитних коштів у розмірі 330000 та 65000 доларів США за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 відповідно, в тому числі оригінал заяви від «09» червня 2006 року № та від «08» травня 2007 року відповідно про видачу готівки з рахунку, відкритих в рамках вказаних договорів, меморіальний ордер, витратний касовий ордер або чек, інший фінансовий документ тощо; оригіналів щоденної оборотно-сальдової відомості ЗАТ «ОТП Банк» від «09» червня 2006 року та від «08» травня 2007 року, якою підтверджується факт зарахування кредитних

коштів на рахунок ОСОБА_1 з кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-

302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 відповідно; оригіналу Банківської виписки про рух коштів за рахунками ОСОБА_1, відкритих за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, у тому числі оригінал виписки за рахунком НОМЕР_1; оригіналу Банківської виписки про рух коштів за рахунком обліку руху коштів по тілу кредиту, по рахунку обліку процентів, по рахунку обліку пені та штрафів, по рахунку обліку комісії; положення Акціонерного комерційного банку "Райффайзенбанк Україна" про порядок кредитування, що було застосоване банком при оформленні кредиту за Кредитним договором від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006; - Положення ЗАТ «ОТП Банк» про порядок кредитування, що було застосоване банком при оформленні кредиту за Кредитним договором від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, а також доказів отримання права вимоги за кредитними договорами та договором іпотеки з ОСОБА_1 від ПАТ «ОТП Банк»: оригінал Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» та всіх додатків до нього; оригінал додатку № 1 (реєстр заборгованостей боржників № 1-Б) до Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна», який містить посилання на кредитні договори від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та Іпотечний договір від 27 вересня 2007 року № CM- PME 201/195/2007; оригінал Договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки та договорами застави від 12.11.2010, нотаріально посвідчений (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» та всіх додатків до нього; оригінал додатку № 1 до договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки та договорами застави від 12.11.2010, нотаріально посвідчений (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна», який містить посилання на іпотечний договір від «09» червня 2006 року № PCL - 302/142/2006; оригінал Акту прийому-передачі кредитного портфелю між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» з підписом і печаткою обох сторін відповідно до Додатку № 2 Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010; оригінал Акту прийому-передачі документів між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» з підписом і печаткою обох сторін до Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та Іпотечним договором від «09» червня 2006 року № PCL - 302/142/2006; оригінал виписок по усім рахункам, які було відкрито ЗАТ «ОТП Банк» в рамках кредитних договорів від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та копії первинних бухгалтерських документів, які підтверджують наявність заборгованості (основний борг, борг за відсотками тощо) станом на дату здійснення відступлення права вимоги заборгованості до TOB «ОТП Факторинг Україна»; копію статуту TOB «ОТП Факторинг Україна»; оригінал довіреності посадової особи TOB «ОТП Факторинг Україна», яка підписала Договір купівлГ-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 від імені TOB «ОТП Факторинг Україна»; первинні бухгалтерські документи: виписки по рахункам ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна», які містять дані, що 12.11.2010 на рахунок первісного кредитора було зараховано відповідну суму, а також інших первинних бухгалтерських документів, які підтверджують отримання грошових коштів ПАТ «ОТП Банк» від TOB «ОТП Факторинг Україна» в рамках договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 за отримання права вимоги за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та Іпотечним договором від «09» червня 2006 року № PCL - 302/142/2006.

Суд, вислухавши представника позивача, дослідивши матеріали справи, вважає що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч.1 ст. 133 ЦПК України особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів. До клопотання про забезпечення доказів додається документ про сплату судового збору.

Згідно ч. 2 ст. 133 ЦПК України способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням.

В силу ст.57 ЦПК України доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення сторін, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Сторона має право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень.

Відповідно до ст.58 ЦПК України суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.

В силу положень ч.1 ст.137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов»язаний витребувати такі докази.

Документи, які позивач просить витребувати у відповідача та Державної фіскальної служби України, є доказом у даній справі і стосується предмета доказування, однак позивач не може їх отримати самостійно, оскільки на його заяви зазначені документи надані не були і відповідно до положень Закону України «Про банки і банківську діяльністю» становлять банківську таємницю.

Оскільки документи, які просить витребувати позивач маютьдоказове значення у даній справі, і у стороні існують складнощі з їх отриманням, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання позивача про витребування доказів.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст.57, 58, 133, 137 ЦПК України, суд

у х в а л и в :

клопотання представника позивача про забезпечення доказів у справі за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Украъна» про визнання частково недійсним договору купівлі-продажу кредитного портфелю задовольнити.

Витребувати в Державній фіскальній службі України належним чином завірені копії фінансових звітів ПАТ «ОТП Банк» за 2007-2016 роки та інші бухгалтерські звітні документи, які подавалися до органів Державної фіскальної служби, у яких передбачено списання безнадійної заборгованості за конкретними договорами за рахунок страхового резерву банку, в тому числі за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № СМ-SМЕ 302/100/2007, укладеними між АКБ «Райфайзенбанк Україна», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 і ЗАТ «ОТП Банк», правонаступником якого є ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 відповідно, а також інформацію щодо списання безнадійної заборгованості за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № СМ-SМЕ 302/100/2007 за рахунок страхового резерву банку.

Витребувати у ТОВ «ОТП Факторинг Україна» завірені належним чином матеріали кредитної справи за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, які можуть підтвердити надіслання листів ОСОБА_1 з доказами їх отримання ними та документи, які підтверджують виконання Банком вимог Закону України «Про захист прав споживачів», надання кредиту та кількість платежів за кредитними договорами, в тому числі: завірених належним чином копій письмових вимог про повне дострокове повернення кредиту за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, з доказами їх направлення та отримання ОСОБА_1; завірених належним чином копій інформаційного листа про умови кредитування відповідно до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів», де зазначено сукупну вартість кредиту, процент подорожчання кредиту, реальну процентну ставку; завірених належним чином первинних фінансових документів, які підтверджують видачу ОСОБА_1 кредитних коштів у розмірі 330000 та 65000 доларів США за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 відповідно, в тому числі заяви від «09» червня 2006 року № та від «08» травня 2007 року відповідно про видачу готівки з рахунку, відкритих в рамках вказаних договорів, меморіальний ордер, витратний касовий ордер або чек, інший фінансовий документ тощо; завірених належним чином копій щоденної оборотно-сальдової відомості ЗАТ «ОТП Банк» від «09» червня 2006 року та від «08» травня 2007 року, якою підтверджується факт зарахування кредитних коштів на рахунок ОСОБА_1 з кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 відповідно; оригіналу Банківської виписки про рух коштів за рахунками ОСОБА_1, відкритих за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, у тому числі оригінал виписки за рахунком НОМЕР_1; оригіналу Банківської виписки про рух коштів за рахунком обліку руху коштів по тілу кредиту, по рахунку обліку процентів, по рахунку обліку пені та штрафів, по рахунку обліку комісії; завіреної належним чином копії положення Акціонерного комерційного банку "Райффайзенбанк Україна" про порядок кредитування, що було застосоване банком при оформленні кредиту за Кредитним договором від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006; - Положення ЗАТ «ОТП Банк» про порядок кредитування, що було застосоване банком при оформленні кредиту за Кредитним договором від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007, а також доказів отримання права вимоги за кредитними договорами та договором іпотеки з ОСОБА_1 від ПАТ «ОТП Банк»: завіреної належним чином копії Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» та всіх додатків до нього; завіреної належним чином копії додатку № 1 (реєстр заборгованостей боржників № 1-Б) до Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна», який містить посилання на кредитні договори від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та Іпотечний договір від 27 вересня 2007 року № CM- PME 201/195/2007; завіреної належним чином копії Договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки та договорами застави від 12.11.2010, нотаріально посвідчений між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» та всіх додатків до нього; завіреної належним чином копії додатку № 1 до договору відступлення права вимоги за договорами іпотеки та договорами застави від 12.11.2010, нотаріально посвідчений між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна», який містить посилання на іпотечний договір від «09» червня 2006 року № PCL - 302/142/2006; завіреної належним чином копії Акту прийому-передачі кредитного портфелю між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» з підписом і печаткою обох сторін відповідно до Додатку № 2 Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010; завіреної нележним чином копії Акту прийому-передачі документів між ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна» до Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та Іпотечним договором від «09» червня 2006 року № PCL - 302/142/2006; оригінал виписок по усім рахункам, які було відкрито ЗАТ «ОТП Банк» в рамках кредитних договорів від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та копії первинних бухгалтерських документів, які підтверджують наявність заборгованості (основний борг, борг за відсотками тощо) станом на дату здійснення відступлення права вимоги заборгованості до TOB «ОТП Факторинг Україна»; копію статуту TOB «ОТП Факторинг Україна»; оригінал довіреності посадової особи TOB «ОТП Факторинг Україна», яка підписала Договір купівлГ-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 від імені TOB «ОТП Факторинг Україна»; первинні бухгалтерські документи: виписки по рахункам ПАТ «ОТП Банк» та TOB «ОТП Факторинг Україна», які містять дані, що 12.11.2010 на рахунок первісного кредитора було зараховано відповідну суму, а також інших первинних бухгалтерських документів, які підтверджують отримання грошових коштів ПАТ «ОТП Банк» від TOB «ОТП Факторинг Україна» в рамках договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 12.11.2010 за отримання права вимоги за кредитними договорами від «09» червня 2006 року № СМ-302/142/2006 та від «08» травня 2007 року № CM-SME 302/100/2007 та Іпотечним договором від «09» червня 2006 року № PCL - 302/142/2006.

Зобов»язати Товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг України» надати в судове засідання оригінали документів, що витребовуються судом, для їх огляду.

Ухвала є обов»язковою для виконання.

Ухвала може бути оскаржена протягом п'яти днів з дня проголошення ухвали, а ухвалу яку було постановлено без участі особи, яка її оскаржує протягом п'яти днів з дня отримання копії ухвали. Апеляційна скарга подається до Апеляційного суду м. Києва через Голосіївський районний суд м. Києва, однак її оскарження не зупиняє виконання ухвали.

Суддя