АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД МІСТА КИЄВА
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

31 травня 2017 року колегія суддів судової палати у цивільних справах Апеляційного суду міста Києва у складі:

головуючого: Невідомої Т.О.

суддів: Гаращенка Д.Р., Ратнікової В.М.

секретар: Пузикова В.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Києві апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича на рішення Шевченківського районного суду м. Києва від 31 січня 2017 року у справі за позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик», третя особа: ОСОБА_3, про визнання неправомірними та скасування нормативних актів в частині включення до переліку пов'язаних з банком осіб, та за позовом третьої особи ОСОБА_3 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірними та скасування нормативних актів в частині включення до переліку асоційованих із керуючим відділенням осіб,

№ апеляційного провадження: №22-ц/796/5550/2017
Головуючий у суді першої інстанції: Осаулов А.А.
Доповідач у суді апеляційної інстанції: Невідома Т.О.
в с т а н о в и л а :

Рішенням Шевченківського районного суду м. Києва від 31 січня 2017 року позов ОСОБА_2 до ПАТ «КБ «Хрещатик» задоволено частково.

Визнано неправомірними Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1087 від 28 травня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 травня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1170 від 09 червня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 червня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1468 від 09 липня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 липня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1639 від 28 липня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня 2015 року та станом на 01 липня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1776 від 07 серпня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 серпня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1980 від 09 вересня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 вересня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 2231 від 07 жовтня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 жовтня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 2457 від 06 листопада 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 листопада 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 2663 від 07 грудня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 грудня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 7 від 11 січня 2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 січня 2016 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 156 від 08 лютого 2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 08 лютого 2016 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 374 від 09 березня 2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 березня 2016 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 565 від 04 квітня 2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня 2016 року» з додатком та п.1.3 наказу Голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» №316 від 04 квітня 2016 року з додатком №1 в частині включення керуючого Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 до переліку пов'язаних із вказаним банком осіб. В задоволенні іншої частини позовних вимог відмовлено.

Позов ОСОБА_3 до ПАТ «КБ «Хрещатик» про визнання неправомірними та скасування нормативних актів в частині включення до Переліку асоційованих із керуючим відділенням осіб задоволено частково.

Визнано неправомірними постанови Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1087 від 28 травня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 травня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1170 від 09 червня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 червня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1468 від 09 липня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 липня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1639 від 28 липня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня 2015 року та станом на 01 липня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1776 від 07 серпня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 серпня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1980 від 09 вересня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 вересня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 2231 від 07 жовтня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 жовтня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 2457 від 06 листопада 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 листопада 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 2663 від 07.12.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 грудня 2015 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 7 від 11 січня 2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 січня 2016 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 156 від 08 лютого 2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 08 лютого 2016 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 374 від 09 березня 2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 березня 2016 року» з додатком; Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 565 від 04 квітня 2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня 2016 року» з додатком в частині включення асоційованої із керуючим Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 фізичної особи ОСОБА_3 до Переліку пов'язаних із вказаним банком осіб. В задоволенні іншої частини позовних вимог відмовлено.

Не погодившись із таким рішенням суду, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» Костенко І.І. подав апеляційну скаргу, в якій посилаючись на неповне з'ясування обставин, що мають значення для справи, невідповідність висновків суду обставинам справи та неправильне застосування судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, просив рішення суду першої інстанції за позовом ОСОБА_2 до ПАТ «КБ «Хрещатик» скасувати повністю та ухвалити нове, яким у задоволенні позову ОСОБА_2 до ПАТ «КБ «Хрещатик» відмовити в повному обсязі. Зазначає, що письмові докази ОСОБА_2, надані до суду першої інстанції, є неналежними. Вказує, що ОСОБА_2, як керівник відокремленого структурного підрозділу, а отже і як керівник банку, правомірно був включений до переліку пов'язаних із банком осіб, оскільки є таким відповідно до законодавства. Зазначає, що ОСОБА_2 було відомо про належність до пов'язаних із банком осіб. Вказує, що судом першої інстанції було помилково розтлумачено норми Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого Постановою правління НБУ від 31 серпня 2001 року №375.

В суді апеляційної інстанції КогутА.Ю. в інтересах ПАТ «КБ «Хрещатик» апеляційну скаргу підтримав та просив її задовольнити з наведених в ній підстав.

ОСОБА_2 проти задоволення апеляційної скарги заперечував, вважав, що спір вирішений судом правильно.

В судове засідання ОСОБА_3 не з'явилась, про час та місце апеляційного розгляду справи повідомлена належним чином, а тому, колегія суддів відповідно до вимог ч. 2 ст. 305 ЦПК України вважала за можливе слухати справу за її відсутності.

Заслухавши доповідь судді-доповідача, пояснення осіб, які з'явилися в суд апеляційної інстанції, з'ясувавши обставини справи та оговоривши доводи апеляційної скарги, перевіривши законність і обґрунтованість оскаржуваного рішення, колегія суддів дійшла висновку, що апеляційна скарга підлягає задоволенню.

Як вбачається з матеріалів справи та встановлено судом, ОСОБА_2, головного економіста Володимирського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», було переведено, за його згодою з 24 березня 2014 року на посаду керуючого Володимирським відділенням з посадовим окладом згідно штатного розпису.

16 жовтня 2015 року та 19 жовтня 2015 року між ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ПАТ «КБ «Хрещатик» були укладені договори банківського вкладу № 81D-IB5114, 81D-IB5115, 81D-IB5136, із щомісячною сплатою процентів строком на 6 місяців на суми, відповідно 100 000, 00 грн., 29 600, 00 грн., 200 000, 00 грн., дія яких закінчилася 16 та 19 квітня 2016 року (т.1, а.с.91-96).

На виконання постанови Правління НБУ № 315 від 12 травня 2015 року ОСОБА_2 було включено до переліку пов'язаних з банком осіб, що також призвело до включення до вказаного переліку близьких родичів ОСОБА_2, зокрема, ОСОБА_3

У відповідності до постанов Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1087 від 28 травня 2015 року, № 1170 від 09 червня 2015 року, № 1468 від 09 липня 2015 року, № 1639 від 28 липня 2015 року, № 1776 від 07 серпня 2015 року, № 1980 від 09 вересня 2015 року, № 2231 від 07 жовтня 2015 року, № 2457 від 06 листопада 2015 року, № 2663 від 07 грудня 2015 року, № 7 від 11 січня 2016 року, № 156 від 08 лютого 2016 року, № 374 від 09 березня 2016 року, № 565 від 04 квітня 2016 року про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб з додатками та п.1.3 Наказу Голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» з додатком № 1, керуючий Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 та асоційована із ним фізична особа - ОСОБА_3 включені до переліку пов'язаних із банком осіб (т.1, а.с.35-41, 64-90).

На підставі постанови Правління НБУ від 05 квітня 2016 року № 234 «Про віднесення ПАТ «КБ «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05 квітня 2016 року прийнято рішення № 463 про запровадження з 05 квітня 2016 року тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик».

Відповідно до рішення Правління НБУ від 02 червня 2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03 червня 2016 року № 913, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» з 06 червня 2016 року до 07 червня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Хрещатик».

У червні 2016 року ОСОБА_2 звернувся до суду з позовом до ПАТ «КБ «Хрещатик», третя особа - ОСОБА_3, в якому просив визнати неправомірними та скасувати постанови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28 травня 2015 року № 1087, 09 червня 2015 року № 1170, 09 липня 2015 року №1468, 28 липня 2015 року № 1639, 07 серпня 2015 року № 1776, 09 вересня 2015 року № 1980, 07 жовтня 2015 року № 2231, 06 листопада 2015 року № 2457, 07 грудня 2015 року № 2663, 11 січня 2016 року № 7, 08 лютого 2016 року № 156, 09 березня 2016 року № 374, 04 квітня 2016 року № 565 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб» та п. 1.3. Наказу голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 04 квітня 2016 року № 316 в частині включення його як керуючого Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» та асоційованих із ним фізичних осіб - ОСОБА_3 до «Переліку пов'язаних із банком осіб».

В обґрунтування заявленого позову ОСОБА_2 посилався на те, що згідно п. 7.2. Положення про Володимирське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» наказом голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 169-к від 20 березня 2014 року, його за його згодою переведено на посаду керуючого Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик». Відповідно до п. 2.1. посадової інструкції керуючого Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик», з яким позивач був ознайомлений під підпис, керуючий відділенням організовує роботу Відділення та загальне керівництво його діяльністю у відповідності до повноважень, наданих йому Банком. На виконання ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та Постанови НБУ України № 315 від 12 травня 2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» Голова Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» видав наказ № 1019 від 23 липня 2015 року «Про підготовку переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня та станом на 01 липня 2015 року» та наказ № 1068 від 30 липня 2015 року «Про підготовку переліку пов'язаних із банком осіб», зміст резолютивної частини якого стосується визначення відповідальних осіб за складання Переліку пов'язаних з банком осіб в розумінні ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність». За Постановою Спостережної Ради ПАТ «КБ «Хрещатик» № 72 від 30 липня 2015 року було затверджено Положення ПАТ «КБ «Хрещатик» «Про визначення пов'язаних із банком осіб та здійснення операцій із ними». В квітні 2016 року він випадково дізнався, що ПАТ «КБ «Хрещатик» включило його до Переліку пов'язаних із банком осіб, який був оформлений як додаток №1 до наказу Голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 316 від 04 квітня 2016 року під номером 792 з кодом 523 типу пов'язаної з банком особи, який визначений за класифікацією наведеною у Постанові НБУ України № 315 від 12 травня 2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб», як керуючого Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик», помилково вважаючи при цьому цей структурний підрозділ, територіально розташований поза межами адреси Головного банку, як відокремлений підрозділ. Також, у зв'язку внесенням його на підставі зазначених вище постанов Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб з додатками та п. 1.3 Наказу Голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» з додатком № 1 до Переліку пов'язаних із банком осіб, в такий самий спосіб було внесено і його родичку за 527 кодом типу пов'язаної із банком особи, як асоційовану особу фізичну особу, зазначену у пунктах 1-6 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», а саме: під номером 1146 мати дружини позивача - ОСОБА_3 Включення його до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг його та асоційованих з ним осіб прав у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ «КБ «Хрещатик» особистих заощаджень згідно Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах.

Третя особа ОСОБА_3 також подала до суду позов, в якому просила визнати неправомірними та скасувати постанови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» в частині включення її до переліку пов'язаних із банком осіб.

Суд першої інстанції дійшов висновку про часткове задоволення позовних вимог ОСОБА_2 та ОСОБА_3 та визнав неправомірними вказані постанови.

Ухвалюючи рішення, суд виходив з того, що дані про Володимирське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не внесені до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб підприємців, а отже, дане відділення не є структурним підрозділом банку, а тому ОСОБА_2 та ОСОБА_3 було безпідставно внесено до переліку пов'язаних із банком осіб.

Колегія суддів не може погодитися з такими висновками суду першої інстанції, оскільки таких висновків суд дійшов всупереч положенням норм матеріального права.

Відповідно до ч. ч. 2, 3 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов'язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв'язків із банком.

Частиною 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є: 1) контролери банку; 2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; 3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; 4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; 5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; 6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; 7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини; 8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; 9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Відповідно до ч. 1 ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Отже, керівники відокремлених структурних підрозділів (філій) є також керівниками банку. Зазначена правова позиція висловлена Верховним Судом України в справі № 6-1601цс15 від 17 лютого 2016 року.

Відповідно до ст. 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відокремленими підрозділами банку є філії, відділення, представництва тощо, які відкриває банк на території України в разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Порядок відкриття філій, представництв і відділень банків було врегульовано Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 31 серпня 2001 року за № 375.

Відповідно до п.п.10.1, 10.3, 10.7, 10.8, 10.12, 10.17, 10.18 вказаного Положення у відповідній редакції для поліпшення обслуговування клієнтів та виконання функцій, визначених банком, останній може відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти).

У разі відкриття структурних одиниць банк зобов'язаний присвоїти кожному відділенню та власному обмінному пункту внутрішньобанківські реєстраційні коди згідно з внутрішньобанківською системою реєстраційної кодифікації.

Відділення має право виконувати операції після погодження його відкриття територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням відділення. Операції відділення залежно від його підпорядкованості відображаються на балансі банку або філії.

Погодження відкриття відділення здійснюється за рішенням Комісії Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення протягом одного місяця з дня отримання повного пакета документів.

У разі дотримання банком вимог щодо відкриття відділення, визначених цією главою, та отримання позитивного висновку територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку Комісія Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення приймає рішення про погодження відкриття відділення та повідомляє про прийняте рішення банк і територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку. У повідомленні про прийняте рішення щодо погодження відкриття відділення зазначаються повна та скорочена назва відділення, його внутрішньобанківський реєстраційний код, місцезнаходження відділення, телефони, прізвище керівника (у разі його наявності).

Як вбачається з матеріалів справи, Володимирське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» створене згідно рішення Правління банку від 04 травня 2006 року, постанова №652, протокол №33/1.

Листом від 09 червня 2006 року за № 09-118/12825 Головне управління Національного банку України по м. Києву та Київській області повідомило ПАТ «КБ «Хрещатик» про погодження відкриття Володимирського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» з присвоєнням йому внутрішньобанківського коду.

Відповідно до п. 1.3 Положення про Володимирське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» Володимирське відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій відділення здійснюється на балансі ПАТ «КБ «Хрещатик», виступає від імені банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями, здійснює банківські операції, які передбачені цим положенням. Відділенню присвоєно внутрішньобанківський код.

Пунктом 6.2. Положення визначено, що керівництво поточною діяльністю відділення здійснює керуючий.

Відповідно до п. 3.2 Положення ПАТ «КБ «Хрещатик» про визначення пов'язаних із банком осіб та здійснення операцій з ними, можна дійти висновку, що структурними підрозділами ПАТ «КБ «Хрещатик» є головний банк структурні підрозділи центрального офісу ПАТ «КБ «Хрещатик» (м. Київ), яким надано повноваження з правовим статусом банку юридичної особи та які організовують свою роботу за відповідними напрямками діяльності банку, передбачених статутом ПАТ «КБ «Хрещатик», за принципом централізації; комерційний центр підрозділ головного банку, який обслуговує клієнтів головного банку та організаційно підпорядковані йому відділення, що знаходяться у місті Києві та Київській області; установи банку відокремлені підрозділи ПАТ «КБ «Хрещатик», а саме: регіональні відділення, що обслуговують своїх клієнтів та відділення, що організаційно підпорядковані відповідним регіональним відділенням; підрозділи фронт-офісу відповідальні працівники або підрозділи установ банку і комерційного центру, які забезпечують безпосереднє обслуговування своїх клієнтів при наданні їм банківських послуг.

Таким чином, враховуючи, що Володимирське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» в розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність» є відокремленим підрозділом банку, позивач ОСОБА_2 та асоційована з нею особа - ОСОБА_3, згідно з ст. 52 Закону є пов'язаними з банком особами.

Також, як вбачається з матеріалів справи, ОСОБА_2 21 травня 2015 року заповнив та підписав анкету пов'язаної з банком особи керівника відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», в якій вказав дані про себе, як керівника Володимирського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», а також відомості про асоційованих осіб: ОСОБА_3 (а. с. 147-154, т. 1).

На зазначене суд першої інстанції уваги не звернув, у зв'язку з чим дійшов помилкового висновку про обґрунтованість вимог ОСОБА_2 та ОСОБА_3 про визнання неправомірними постанов Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» в частині включення їх до переліку пов'язаних із банком осіб.

При цьому, суд безпідставно послався на відсутність даних про Володимирське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб підприємців, як відокремлений підрозділ банку, оскільки щодо банківських установ визначено спеціальний порядок створення та реєстрації відокремлених підрозділів. Відокремлені підрозділи банку не підлягають реєстрації у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб підприємців.

Також, колегія суддів відхиляє посилання ОСОБА_2 на те, що ПАТ «КБ «Хрещатик» своєчасно не проінформувало про включення його до переліку пов'язаних з банком осіб й про це він дізнався лише у квітні 2016 року, оскільки такі посилання спростовуються матеріалами справи.

Згідно з п. 4 ч. 1 ст. 309 ЦПК України порушення або неправильне застосування норм матеріального або процесуального права є підставою для скасування рішення суду першої інстанції і ухвалення нового рішення або зміни рішення.

Таким чином, рішення Шевченківського районного суду м. Києва від 31 січня 2017 року, ухвалене з порушенням норм матеріального та процесуального права, підлягає скасуванню із ухваленням нового рішення про відмову у задоволенні позову ОСОБА_2 про визнання неправомірними та скасування нормативних актів в частині включення до переліку, пов'язаних з банком осіб та позову ОСОБА_3 про визнання неправомірними та скасування нормативних актів в частині включення до переліку асоційованих із керуючим відділенням осіб.

Керуючись ст. ст. 303, 304, 307, 309, 313 , 314, 316, 319 ЦПК України, колегія суддів,

В И Р І Ш И Л А :

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановичазадовольнити.

Рішення Шевченківського районного суду м. Києва від 31 січня 2017 року в частині вирішення позовних вимог ОСОБА_2 про визнання неправомірними та скасування нормативних актів в частині включення до переліку, пов'язаних з банком осіб та позовних вимог ОСОБА_3 про визнання неправомірними та скасування нормативних актів в частині включення до переліку асоційованих із керуючим відділенням осіб скасувати та ухвалити нове рішення в цій частині позовних вимог ОСОБА_2 та ОСОБА_3 про відмову в позові.

Рішення набирає законної сили з моменту проголошення, але може бути оскаржена до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ протягом двадцяти днів з дня набрання законної сили, шляхом подання касаційної скарги до цього суду.

Головуючий: Т.О. Невідома

Судді: Д.Р. Гаращенко

В.М. Ратнікова