Апеляційний суд Кіровоградської області
№ провадження 22-ц/781/55/17 Головуючий у суді І-ї інстанції ОСОБА_1
Доповідач Єгорова С. М.
У Х В А Л А

13.06.2017 року колегія суддів судової палати у цивільних справах Апеляційного суду Кіровоградської області в складі:

головуючого судді: Єгорової С.М.

суддів: Гайсюка О.В., Дьомич Л.М.

секретар Савченко Н.В.

розглянувши клопотання судового експерта у цивільній справі за апеляційною скаргою ОСОБА_2, в інтересах якої діє ОСОБА_3, на рішення Ульяновського районного суду Кіровоградської області від 30 травня 2016 року, у справі за позовом ПАТ «ВТБ Банк» до ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_5 про стягнення заборгованості, та зустрічним позовом ОСОБА_2 до ПАТ «ВТБ Банк» про визнання кредитного договору удаваним, -

У С Т А Н О В И Л А :

Ухвалою Апеляційного суду Кіровоградської області від 05 грудня 2016 року призначено судово-економічну експертизу у справі за апеляційною скаргою ОСОБА_2, в інтересах якої діє ОСОБА_3, на рішення Ульяновського районного суду Кіровоградської області від 30 травня 2016 року, у справі за позовом ПАТ «ВТБ Банк» до ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_5 про стягнення заборгованості, та зустрічним позовом ОСОБА_2 до ПАТ «ВТБ Банк» про визнання кредитного договору удаваним, проведення якої доручено Київському науково-дослідного інституту судових експертиз, який розташований за адресою: м. Київ, вул. Смоленська.

18 квітня 2017 року на адресу Апеляційного суду Кіровоградської області надійшло клопотання експерта про необхідність оплати експертизи та надання додаткових документів, які стосуються взаємовідносин за договором від 03 червня 2008 року за № 49Г03-08.

Від ПАТ «БТБ Банк»:

- виписку по рахунку клієнта, відкритому у Банку для зарахування коштів, що надходять від Позичальника в погашення заборгованості через касу та/або платіжні гермінали. Виписки за аналітичними рахунками мають містити інформацію відповідно до нормативних вимог банківського законодавства, в тому числі: відображати вхідні та вихідні залишки за кожним операційним днем, а в межах кожного операційного дня мають містити інформацію про суму операції, номер відповідного первинного документу, назву контрагента за операцією, номер кореспондуючого рахунку та повний текст про призначення платежу. Крім того, виписка має містити інформацію про повну суму оплати за касовим ордером (квитанцією);

- касові документи щодо видачі кредитних коштів (заява на видачу готівки);

- касові документи щодо прийняття коштів по договорах (із зазначенням призначення платежу та кореспонденції рахунків);

- довідку банку із зазначенням формул для нарахування відсотків, підтверджену витягом з Положення про кредитування щодо порядку нарахування відсотків, який вказаний умовами Договору;

- інші документи, що стосуються підтвердження надання та повернення кредитних коштів (листи, пояснення тощо).

Від ОСОБА_2:

- банківські квитанції, що підтверджують отримання та повернення кредиту (якісні копії);

- інші документи, що стосуються підтвердження отримання та повернення кредитних коштів (листи, пояснення тощо).

До клопотання експертом долучено додаток, в якому міститься нормативне обґрунтування пункту 2 зазначеного клопотання.

Апеляційним судом Кіровоградської області витребувано матеріали цивільної справи з Київського науково-дослідного інституту судових експертиз та направлено сторонам копії клопотання експерта.

Ухвалою Апеляційного суду Кіровоградської області від 13 червня 2017 року відновлено провадження у справі.

Представник позивача ПАТ «ВТБ Банк» в судове засідання не зявився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином.

Від представника відповідачів, ОСОБА_3, надійшла заява в якій він зазначив, що підтримує клопотання та просить витребувати у ПАТ «ВТБ Банк» запитувані експертом документи. Повідомив, що якісні копії банківських квитанцій будуть надані до суду.

Згідно положень ст.47 ЦПК України експерт є учасником цивільного процесу.

Відповідно до п.2 ч.10 ст.53 ЦПК України експерт має право заявляти клопотання про подання йому додаткових матеріалів і зразків.

Заяви і клопотання осіб, які беруть участь у справі, розглядаються судом після того, як буде заслухана думка решти присутніх у судовому засіданні осіб, які беруть участь у справі, про що постановляється ухвала (ст.168 ЦПК України).

Згідно з ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано до або під час попереднього судового засідання, а якщо попереднє судове засідання у справі не проводиться, - до початку розгляду справи по суті із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі. У заяві про витребування доказів має бути зазначено, який доказ вимагається, підстави, за яких особа вважає, що доказ знаходиться в іншої особи, обставини, які може підтвердити цей доказ. Докази, які вимагає суд, направляються до суду безпосередньо. Суд може також уповноважити заінтересовану особу, яка бере участь у справі, одержати доказ для представлення його суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали. За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Враховуючи те, що позивачем не надано документи, які зазначені у клопотанні судового експерта, колегія суддів вважає за необхідне задовольнити клопотання відповідача та витребувати у ПАТ «ВТБ Банк» додаткові матеріали, які стосуються взаємовідносин за договором від 03 червня 2008 року за № 49Г03-08: виписку по рахунку клієнта, відкритому у Банку для зарахування коштів, що надходять від Позичальника в погашення заборгованості через касу та/або платіжні гермінали. Виписки за аналітичними рахунками мають містити інформацію відповідно до нормативних вимог банківського законодавства, в тому числі: відображати вхідні та вихідні залишки за кожним операційним днем, а в межах кожного операційного дня мають містити інформацію про суму операції, номер відповідного первинного документу, назву контрагента за операцією, номер кореспондуючого рахунку та повний текст про призначення платежу. Крім того, виписка має містити інформацію про повну суму оплати за касовим ордером (квитанцією); касові документи щодо видачі кредитних коштів (заява на видачу готівки); касові документи щодо прийняття коштів по договорах (із зазначенням призначення платежу та кореспонденції рахунків); довідку банку із зазначенням формул для нарахування відсотків, підтверджену витягом з Положення про кредитування щодо порядку нарахування відсотків, який вказаний умовами Договору; інші документи, що стосуються підтвердження надання та повернення кредитних коштів ( листи, пояснення тощо).

Сторонам необхідно розяснити вимоги передбачені ч. 1 ст. 146 ЦПК України щодо наслідків ухилення від участі в експертизі.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 202 ЦПК України, на час проведення експертизи провадження у справі зупинити.

Керуючись ст.ст. 133, 137, 143-144, п. 5 ч. 1 ст. 202, ст. 304 ЦПК України, колегія суддів,-

У Х В А Л И Л А :

Клопотання судового експерта задовольнити.

Витребувати у ПАТ «ВТБ Банк» та направити у розпорядження судового експерта Київського НДІСЕ ОСОБА_6 оригінали або завірені копії документів, які стосуються взаємовідносин за договором від 03.06.2008р. №49Г03-08, а саме:

- виписку по рахунку клієнта, відкритому у Банку для зарахування коштів, що надходять від Позичальника в погашення заборгованості через касу та/або платіжні гермінали. Виписки за аналітичними рахунками мають містити інформацію відповідно до нормативних вимог банківського законодавства, в тому числі: відображати вхідні та вихідні залишки за кожним операційним днем, а в межах кожного операційного дня мають містити інформацію про суму операції, номер відповідного первинного документу, назву контрагента за операцією, номер кореспондуючого рахунку та повний текст про призначення платежу. Крім того, виписка має містити інформацію про повну суму оплати за касовим ордером (квитанцією);

- касові документи щодо видачі кредитних коштів (заява на видачу готівки);

- касові документи щодо прийняття коштів по договорах (із зазначенням призначення платежу та кореспонденції рахунків);

- довідку банку із зазначенням формул для нарахування відсотків, підтверджену витягом з Положення про кредитування щодо порядку нарахування відсотків, який вказаний умовами Договору;

- інші документи, що стосуються підтвердження надання та повернення кредитних коштів ( листи, пояснення тощо).

Строк виконання даної ухвали встановити протягом 15 днів з дня отримання копії ухвали.

Розяснити сторонам, що у разі ухилення особи, яка бере участь у справі, від подання експертам необхідних матеріалів, документів або від іншої участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд залежно від того, хто із цих осіб ухиляється, а також яке для них ця експертиза має значення, може визнати факт, для з'ясування якого експертиза була призначена, або відмовити у його визнанні.

Провадження у справі на час проведення експертизи зупинити.

Ухвала в частині зупинення провадження у справі може бути оскаржене до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ протягом двадцяти днів з дня набрання ним законної сили.

Головуючий суддя:

Судді: