Справа № 405/7248/16-ц
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09.03.2017 року Ленінський районний суд м. Кіровограда в складі

головуючої судді: Шевченко І.М.

при секретарі : Фришко А.Ю.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Кропивницький цивільну справу за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання незаконною та скасування постанов Правління ПАТ «КБ «Хрещатик», -

В С Т А Н О В И В:

Позивачі звернулись в суд з позовом, в якому просить визнати незаконними та скасувати постанови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 року № 1087, від 09.06.2015 року № 1170, від 09.07.2015 року № 1468, від 28.07.2015 року № 1639, від 07.08.2015 року № 1776, від 09.09.2015 року № 1980, від 07.10.2015 року № 2231, від 06.11.2015 року № 2457, від 07.12.2015 року № 2663, від 11.01.2016 року № 7, від 08.02.2016 року № 156, від 09.03.2016 року № 374, від 04.04.2016 року № 565 «Про затвердження переліку пов»язаних із банком осіб» з додатком № 1 в частині включення їх до такого переліку та покласти на відповідача судові витрати по справі

Позов обґрунтовано тим, що відповідно до постанови Правління Національного банку України від 05.04.2016 року № 234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.04.2016 № 463 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05 квітня 2016 року до 04 травня 2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "КБ "Хрещатик", визначені статтями 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_3 строком на один місяць з 05 квітня 2016 року до 04 травня 2016 року включно.

Позивач ОСОБА_1 зазначає, що наказом № 2154-к від 01.12.2011 року її було призначено директором Кіровоградського регіонального відділення банку, після прийняття рішення про запровадження тимчасової адміністрації. В квітні 2016 року, їй стало відомо, що вищезазначеними постановами Правління банку було затверджено переліки пов»язаних із банком осіб станом на 1 число кожного відповідного місяця. До переліку пов»язаних із банком осіб з кодом 523 типу пов»язаної із банком особи, який визначено за класифікацією наведено у постанові НБУ № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов»язаних із банком осіб» включено її та за кодом 527 її родичів: ОСОБА_4 (брата), ОСОБА_5 (матір), ОСОБА_6 (сестру), ОСОБА_2 (чоловіка та позивача), ОСОБА_7 (сина), ОСОБА_8 (батька чоловіка). Перелік до їх відома не доводився, як і не надсилався на адресу регіонального відділення банку.

12 квітня 2016 року вона звернулася до Уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації банку ОСОБА_3, із заявою про визнання дій банку щодо внесення її та асоційованих з нею осіб до переліків повязаних з банком осіб незаконними і у відповідь на звернення нею було одержано листа Уповноваженої особи Фонду ОСОБА_3 №20/1-28-1-39/879 від 26.04.16 року, яким повідомлено, що відповідно до ст. 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» повязаними із банком особами є, в тому числі, керівники банку та їх асоційовані особи, а згідно ст. 42 даного Закону керівниками банку є голова, його заступник та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. Із посиланням на норми ст.ст. 95 ЦК України, ст. 55 ГК України та ст. 23 Закону України «Про банки та банківську діяльність» ОСОБА_3 вважав, що керівник відділення банку та його асоційовані особи відносяться до повязаних із банком осіб. Також, в даному листі було зазначено, що відповідно до Постанови Правління НБУ № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення повязаних із банком осіб», Перелік повязаних із банком осіб щомісячно станом на 1 число місяця та у разі змін затверджувався Правлінням банку, доводився до відповідних структурних підрозділів та надсилався до Національного банку України.

Посилаючись на норми діючого законодавства, вказує, що із зазначеною позицією Уповноваженої особи Фонду ОСОБА_3 не погоджується, зазначає, що Кіровоградське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не було відокремленим структурним підрозділом банку, воно було створене як структурна одиниця банку, а не як його відокремлений підрозділ. Інформація про такий відокремлений підрозділ банку як «Кіровоградське регіональне відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань відсутня, відповідно такого відокремленого підрозділу у банку немає і не було.

27 травня 2016 року вони звернулися із заявами до уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_3 про включення їх до Загального реєстру вкладників ПАТ «КБ «Хрещатик», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зазначені вимоги були обумовлені тим, що нею 29 січня 2016 року з Банком було укладено Договір № 291D-656253 банківського вкладу «Новорічний старт» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (6 місяців з пролонгацією) на суму 588,00 доларів США. Позивачем, ОСОБА_2, 19 лютого 2016 року було укладено з Банком Договір № 292D-659846 банківського вкладу «Живи сонячно» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (6 місяців) на суму 6 500,00 доларів США. Відповіді на зазначені заяви ними не отримані, вклади Фондом не відшкодовані. Статус повязаної із банком особи має певні обмеження. Серед таких, що безпосередньо порушують їх права, є неможливість отримання відшкодування власних заощаджень згідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах. В передостанню девяту чергу задовольняються вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є повязаними особами банку після продажу майна (активів) банку.

Вважаючи безпідставним включенням їх до Переліку повязаних з банком осіб, з точки зору правових наслідків вважають, що це наражає їх на суттєві матеріальні втрати, обмежує їх права як вкладників банку, нівелює мету законодавця при прийнятті Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а тому вони змушені звернутись до суду за захистом своїх прав.

В судовому засіданні позивач ОСОБА_1 та представник позивачів позовні вимоги підтримали, посилаючись на обставини, викладені в позовній заяві та просили позов задовольнити.

Представник відповідача в судове засідання не з»явилась, про час та місце слухання справи повідомлялась, причини неявки суду не сповістила.

Суд, заслухавши пояснення позивачки ОСОБА_1, представника позивачів, дослідивши матеріали справи, встановив такі факти та відповідні їм правовідносини.

Судом встановлено, що ОСОБА_1 з 16.08.2007 року працювала на посаді директора Кіровоградської філії Кіровоградського регіонального відділення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик».

Постановою Правління Національного банку України від 05.04.2016 року № 234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.04.2016 № 463 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05 квітня 2016 року до 04 травня 2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "КБ "Хрещатик", визначені статтями 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_3 строком на один місяць з 05 квітня 2016 року до 04 травня 2016 року включно.

Пунктами 3, 4 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що для цілей цього Закону повязаними з банком особами є керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи.

Частиною 1 ст. 42 даного Закону встановлено, що керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Відповідно до ст. 95 Цивільного кодексу України філією є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює всі або частину її функцій. Представництвом є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює представництво і захист інтересів юридичної особи. Філії та представництва не є юридичними особами. Вони наділяються майном юридичної особи, що їх створила, і діють на підставі затвердженого нею положення. Керівники філій та представництв призначаються юридичною особою і.діють на підставі виданої нею довіреності. Відомості про філії та представництва юридичної особи включаються до єдиного державного реєстру.

Частиною 6 ст. 55 Господарського кодексу України встановлено, що суб'єкти господарювання, зазначені у пункті першому частини другої цієї статті, мають право відкривати свої філії, представництва, інші відокремлені підрозділи без створення юридичної особи. В свою чергу, відповідно до пункту першого частини другої цієї статті, суб»єктами господарювання є: господарські організації юридичні особи, створені відповідно до Цивільного кодексу України, державні, комунальні та інші підприємства, створені відповідно до цього Кодексу, а також інші юридичні особи, які здійснюють господарську діяльність та зареєстровані у встановленому законом порядку.

Згідно з нормами ст. 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банки мають право відкривати відокремлені підрозділи - філії, відділення, представництва на території України у разі їх відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Банки повідомляють Національний банк України про відкриття відокремленого підрозділу, а Національний банк України включає відомості про відокремлені підрозділи банку до Державного реєстру банків на підставі письмового повідомлення банку, в якому зазначаються:

1. внутрішньобанківський реєстраційний код відокремленого підрозділу;

2. повне найменування відокремленого підрозділу;

3. місцезнаходження відокремленого підрозділу;

4. прізвище, ім'я та по батькові керівника відокремленого підрозділу;

обсяг та види діяльності, що виконуватиметься відокремленим підрозділом;

5. інформацію про відповідне рішення уповноваженого органу банку про відкриття

такого підрозділу;

6. номер та дату затвердження положення про відокремлений підрозділ банку;

7. підтвердження відповідності відокремленого підрозділу вимогам, встановленим

Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України, у тому

числі щодо приміщення, обладнання відокремленого підрозділу банку

професійної придатності та ділової репутації керівників відокремленого підрозділу.

Відокремлені структурні підрозділи ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» (регіональні

відділення та відділення) створені за рішенням уповноваженого органу ОСОБА_9, розташовані за окремим місцезнаходженням, мають свій окремий внутрішньобанківський реєстраційний код, діють на підставі положення, затвердженою ОСОБА_9, та довіреностей, виданих керівникам відділень.

ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» у встановлені нормативно-правовими актами строки повідомляв НБУ про створення регіональних відділень та відділень, відомості про відокремлені структурні підрозділи банку включені до Державного реєстру банків. Викладене вище чітко підтверджує належність регіональних відділень та відділень банку до відокремлених структурних підрозділів банку.

Таким чином, керівник відділення банку та його асоційовані особи відповідно до чинного законодавства України відносяться до повязаних із банком осіб. При цьому, керівники відділень стають повязаними з банком особами з моменту призначення їх на посаду.

Відповідно до Постанови правління НБУ № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов»язаних із банком осіб», Перелік пов»язаних із банком осіб щомісячно станом на 1 число місяця та у разі зміни, затверджувався Правлінням банку, доводився до відповідних структурних підрозділів та надсилався до Національного банку України.

На виконання вищезазначеної постанови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» приймало постанови від 28.05.2015 року № 1087, від 09.06.2015 року № 1170, від 09.07.2015 року № 1468, від 28.07.2015 року № 1639, від 07.08.2015 року № 1776, від 09.09.2015 року № 1980, від 07.10.2015 року № 2231, від 06.11.2015 року № 2457, від 07.12.2015 року № 2663, від 11.01.2016 року № 7, від 08.02.2016 року № 156, від 09.03.2016 року № 374, від 04.04.2016 року № 565 «Про затвердження переліку пов»язаних із банком осіб» з додатком № 1 в якому зазначено позивача ОСОБА_1 як директор Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик».

Враховуючи викладене, позивач ОСОБА_1 як директор Кіровоградського регіонального відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» та її асоційовані особи правомірно включені до переліку пов»язаних із банком осіб, у суду відсутні підстави для задоволення позовних вимог.

Відповідно до вимог ст. 88 ЦПК України суд відносить судові витрати по даній справі за рахунок позивачів.

На підставі викладеного і Закону України «Про банки і банківську діяльність», керуючись ст. ст. 10, 11, 60, 88, 212-215 ЦПК України, -

В И Р І Ш И В :

В задоволенні позову ОСОБА_1, ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання незаконною та скасування постанов Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» відмовити.

Судові витрати по справі віднести за рахунок позивачів.

Рішення може бути оскаржене до апеляційного суду Кіровоградської області через Ленінський районний суд м. Кіровограда протягом десяти днів.

Суддя Ленінського районного

суду м. Кіровограда Шевченко