Справа № 686/668/17
УХВАЛА

16 березня 2017 року м. Хмельницький

Хмельницький міськрайонний суд

Хмельницької області в складі

головуючої судді Мороз В.О.,

за участю секретаря Козельської Г.В.,

позивача ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Хмельницького цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 банк «Аваль», третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору, громадська організація «Справа принципу» про визнання недійсним кредитного договору, -

встановив:

В провадженні суду знаходиться вищезазначена справа.

16 березня 2017 року позивач ОСОБА_1 в судовому засіданні заявив клопотання про витребування із Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 Аваль» наступних доказів :

довіреність від імені АППБ «АВАЛЬ» на імя ОСОБА_3 від 17.03.2004 року на право підпису від імені АПГІБ «АВАЛЬ»; Надіслані банком листи ОСОБА_1 та ОСОБА_4, з доказами їх отримання ними; оригінали документів (договорів, додатків до них, документів, виготовлених на їх виконання), що підтверджують надання кредиту, повернення кредит, в тому числі, оригінал заяви на видачу готівки від 25.11.2005 з рахунку №, виписку за рахунком № 8611 та №22139337, а також виписки за іншими рахунками в рамках договору; Дозвіл на здійснення банківських операцій від імені Банку, погоджений з Хмельницьким територіальним управлінням Національного банку України станом на 25 листопада 2005 року; Індивідуальну ліцензію ХОД АППБ «АВАЛЬ» у м. Хмельницькому на здійснення операцій в іноземній валюті; Положення про філію ХОД АППБ «АВАЛЬ» на 25 листопада 2005 року; Положення або Наказ АППБ «АВАЛЬ» «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком №1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у доларах США», яким визначено порядок взаємодії підрозділів Банку при наданні кредитів фізичним особам у доларах США й при погашенні зобов'язань за такими кредитами на листопад 2005 року; Форму щоденної статистичної звітності відділення ХОД АППБ «АВАЛЬ» м. Хмельницького форма №550Д «Розшифрування валютних рахунків» на 25 листопада 2005 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату; Щоденну оборотну відомість відділення ХОД АППБ «АВАЛЬ» в м. Хмельницький за 25 листопада 2005 року; Документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 25 000,00 Американських доларів на поточний рахунок позичальника з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений - доказ виконання пункту 1.1 кредитного договору; Заяву про відкриття поточного рахунку ОСОБА_5. від 25 листопада 2005 року у національній валюті у оригіналі; Заяву про відкриття поточного рахунку ОСОБА_5. від 25 листопада 2005 року у іноземній валюті у оригіналі; Квитанцію про сплату комісії за обслуговування позичкового рахунку на імя ОСОБА_1, від 25 листопада 2005 року; Письмове повідомлення ХОД АППБ «АВАЛЬ» ОСОБА_5 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати», тому що без цього повідомлення договір не є укладеним, як зазначено у Законі; Письмове попередження ОСОБА_5 з його підписом, що валютні ризики під час виконання зобов'язань за цим договором про надання споживчого кредиту несе споживач; Письмове повідомлення з підписом ОСОБА_5 про надання інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним, яке свідчить про його обізнаність з витратами на здійснення операцій по поверненню кредиту; Письмове повідомлення з підписом ОСОБА_5, яке свідчить про його обізнаність з існуванням Наказу або Положення АППБ «АВАЛЬ» «Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком до нього та їх змістом; Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 року за №56/3349 на 25 листопада 2005 року; Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000року №279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012року), але діяла на момент укладання кредитного договору між Сторонами процесу; Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по ОСОБА_5) передбаченої Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року №515; Рух коштів по поточному рахунку відкритому банком ОСОБА_5 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493 та інших діючих нормативних актів; Рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_5 відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року №337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493; Рух коштів по валюті, тобто виписки АППБ «АВАЛЬ» по рахунках бухгалтерського обліку 3800 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 3801 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по Кредитному договору №014/8711/84/10176 від 25 листопада 2005 року; Рух коштів по рахунку №22139337 за 25 листопада 2005 року з первинними документами; Касові документи за 25 листопада 2005 року; Оборотно-сальдову відомість за 25 листопада 2005 року; Відомість касових документів за 25 листопада 2005 року; Зведену довідку про касові обороти за 25 листопада 2005 року; Довідку працівника касового обслуговування в національній валюті за 25 листопада 2005 року; Довідку працівника касового обслуговування в іноземній валюті за 25 листопада 2005 року;Документи по інкасації за 25 листопада 2005 року; Витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку за 25 листопада 2005 року; Витяг з Книги обліку наявності іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті, що знаходяться в касі за 25 листопада 2005 року; Дані аналітичного обліку та щоденного балансу за 25 листопада 2005 року; Курс валют Банку станом на 25 листопада 2005 року з урахуванням вимог Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України та змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України» від 12 грудня 2002 року № 502, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 14 січня 2003 р. за №21/7342; Щоденні звіти, надані Національному банку України, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подасться до Національного банку України» від 19 березня 2003 року №124, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 7 травня 2003 р. за № 353/7674, зокрема: Розшифрування валютних рахунків станом на 25 листопада 2005 року.

Заслухавши думку позивача, дослідивши матеріали справи, суд вважає, що клопотання підлягає частковому задоволенню.

Відповідно до ч. 1 ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складності, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази.

Враховуючи вищезазначене та керуючись ст. 137 ЦПК України, суд

постановив:

Зобовязати Публічне акціонерне товариство «ОСОБА_2 Аваль» надати:

-довіреність від імені акціонерного поштово-пенсійного банку «АВАЛЬ» на імя ОСОБА_3 від 17.03.2004 року на право підпису від імені акціонерного поштово-пенсійного банку «АВАЛЬ»;

-завірені у встановленому законом порядку копії надісланих банком листів ОСОБА_1 та ОСОБА_4, із підтвердженням їх отримання;

-завірені у встановленому законом порядку копії документів (договорів, додатків до них, документів, виготовлених на їх виконання), що підтверджують надання кредиту, повернення кредиту, в тому числі, заяви на видачу готівки від 25.11.2005 з рахунку №, виписку за рахунком № 8611 та №22139337, а також виписки за іншими рахунками в рамках договору;

-копію дозволу на здійснення банківських операцій від імені Банку, погоджений з Хмельницьким територіальним управлінням Національного банку України станом на 25 листопада 2005 року;

-завірену у встановленому законом порядку копію Індивідуальної ліцензії ХОД акціонерного поштово-пенсійного банку «АВАЛЬ» у м. Хмельницькому на здійснення операцій в іноземній валюті;

-завірену у встановленому законом порядку копію Положення про філію ХОД акціонерного поштово-пенсійного банку «АВАЛЬ» на 25 листопада 2005 року;

-завірену у встановленому законом порядку копію Положення або Наказу АППБ «АВАЛЬ» «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком №1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у доларах США», яким визначено порядок взаємодії підрозділів Банку при наданні кредитів фізичним особам у доларах США й при погашенні зобов'язань за такими кредитами станом на листопад 2005 року;

-завірену у встановленому законом порядку копію заяви про відкриття поточного рахунку ОСОБА_5 від 25 листопада 2005 року у національній валюті та заяви про відкриття поточного рахунку ОСОБА_5 від 25 листопада 2005 року у іноземній валюті;

-завірену у встановленому законом порядку копію квитанції про сплату комісії за обслуговування позичкового рахунку на імя ОСОБА_1, від 25 листопада 2005 року;

-завірену у встановленому законом порядку копію письмового повідомлення ХОД АППБ «АВАЛЬ» ОСОБА_5 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати»;

-завірену у встановленому законом порядку копію письмового повідомлення з підписом ОСОБА_5, про ознайомлення із Наказом або Положення АППБ «АВАЛЬ» «Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком до нього та їх змістом;

-завірену у встановленому законом порядку копію Витягу з Книги реєстрації відкритих рахунків, що стосується рахунку ОСОБА_5;

-виписку по поточних рахунках, відкритих банком на імя ОСОБА_5 в національній валюті та іноземній валюті;

-виписку по рахунку ОСОБА_5 №22139337 за 25 листопада 2005 року з первинними документами та меморіальний ордер.

Зазначену інформацію надати в строк до 13.04.2017 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: