Справа № 523/1300/15-ц
Провадження №2/523/1502/17
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"16" лютого 2017 р. м. Одеса

Суворовський районний суд м. Одеси у складі:

головуючого судді Шепітко І.Г.

при секретарі Плахута А.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду № 22 в м. Одесі цивільну справу за первинним позовом Публічного акціонерного товариства «Марфін Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором та за зустрічним позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 до ПАТ «Марфін Банк» про визнання договору поруки по споживчому кредиту припиненим,-

В С Т А Н О В И В:

В провадженні суду знаходиться зазначена цивільна справа.

В судовому засіданні відповідач та представник відповідачів за первісним позовом, а також позивачів за зустрічним позовом ОСОБА_3 заявив клопотання про витребування з Публічного акціонерного товариства «Марфін Банк» наступних документів:

- належним чином посвідчену копію Кредитної справи по кредитному договору №00059R15 від 22.07.2008 року ОСОБА_1 відповідно до вимог Постанови Національного банку України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» від 27.12.2007 №481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 р. за №48/14739, із змінами та доповненнями;

-належним чином посвідчену копію Витягу із положення про облікову політику ВАТ «Морской транспортний банк» (з 2010 року ПАТ «Марфінбанк»), а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобовязань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку;

-належним чином посвідчені копії Внутрішніх нормативних актів ВАТ «Марфінбанк», що регламентують виконання конкретних операцій, їх документування, ведення реєстрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у т. ч.:

-належним чином посвідчені копії Положеннь про кредитування, внутрішніх положень ВАТ «Марфінбанк», складених у відповідності до вимог «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 р. за № 231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення ВАТ «Марфінбанк», що регламентують порядок надання відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитований та сукупну вартість кредиту» від 10.05.2007 №168 та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором №00059R15 від 22.07.2008 року;

-належним чином посвідчені копії Положеннь про операційну діяльність ВАТ «Марфінбанк»;

-належним чином посвідчені копії Внутрішніх положеннь ВАТ «Марфінбанк» про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

-належним чином посвідчену копію Довідки про рахунки, відкриті в ВАТ «Марфінбанк» клієнту ОСОБА_1 за період з 20.07.2008 по 01.02.2017.;

-належним чином посвідчені копії Договорів про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в ВАТ «Марфінбанк», та/або інші договори супутніх послуг;

-належним чином посвідчені копії Виписок по всіх рахунках, відкритих у відділенні ВАТ «Морской транспортний банк», в якому видавався кредит ОСОБА_1 за період з 22.07.2008 по 01.02.2017 з первинними документами;

-належним чином посвідчені копії Меморіальних ордерів по рахунку №5840/271360118 та по інших рахунках (см. п.1.2, п.1.2.1, п.1.2.2 Договору №00059R15) в ВАТ «Марфінбанк» за сплаченими відсотками та тіла кредиту за договором про надання споживчого кредиту №00059R15 від 22.07.2008 року;

-належним чином посвідчені копії Первинних документів, що підтверджують сплату ОСОБА_1 грошових коштів в погашення його зобовязань за договором про надання споживчого кредиту №00059R15 від 22.07.2008 року;

- належним чином посвідчені копії Зведених реєстрів аналітичного та синтетичного обліку та банківських виписок по всіх відкритих рахунках щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ВАТ «Марфінбанк» надання кредитних коштів ОСОБА_1 та відображення заборгованості станом на 01.02.2017 (з первинними документами);

- належним чином посвідчені копії виписок по рахункам:

1. 0431840 "А Прострочена заборгованність за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам" (тіло кредиту), за період з дати відкриття рахунку по 01.02.2017р.

2. 0431840 "А Прострочені нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам" (% по кредиту), за период з дати відкриття рахунку по 01.02.2017р.

3. належним чином посвідчену копію протоколу кредитного комітету ВАТ «Морской

транспортний банк» (з 2010 року ПАТ «Марфінбанк») про списання як безнадійної

заборгованості за кредитним договором №00059R15 от 22.07.2008р.., якщо такийіснує.

Згідно ч.1 ст. 137 ЦПК України, у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази.

Керуючись ст. ст. 137, 293 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Витребувати з Публічного акціонерного товариства «Марфін Банк»:

- належним чином посвідчену копію Кредитної справи по кредитному договору №00059R15 від 22.07.2008 року ОСОБА_1 відповідно до вимог Постанови Національного банку України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» від 27.12.2007 №481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 р. за №48/14739, із змінами та доповненнями;

-належним чином посвідчену копію Витягу із положення про облікову політику ВАТ «Морской транспортний банк» (з 2010 року ПАТ «Марфінбанк»), а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобовязань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку;

-належним чином посвідчені копії Внутрішніх нормативних актів ВАТ «Марфінбанк», що регламентують виконання конкретних операцій, їх документування, ведення реєстрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у т. ч.:

-належним чином посвідчені копії Положеннь про кредитування, внутрішніх положень ВАТ «Марфінбанк», складених у відповідності до вимог «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 р. за № 231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення ВАТ «Марфінбанк», що регламентують порядок надання відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитований та сукупну вартість кредиту» від 10.05.2007 №168 та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором №00059R15 від 22.07.2008 року;

-належним чином посвідчені копії Положеннь про операційну діяльність ВАТ «Марфінбанк»;

-належним чином посвідчені копії Внутрішніх положеннь ВАТ «Марфінбанк» про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

-належним чином посвідчену копію Довідки про рахунки, відкриті в ВАТ «Марфінбанк» клієнту ОСОБА_1 за період з 20.07.2008 по 01.02.2017.;

-належним чином посвідчені копії Договорів про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в ВАТ «Марфінбанк», та/або інші договори супутніх послуг;

-належним чином посвідчені копії Виписок по всіх рахунках, відкритих у відділенні ВАТ «Морской транспортний банк», в якому видавався кредит ОСОБА_1 за період з 22.07.2008 по 01.02.2017 з первинними документами;

-належним чином посвідчені копії Меморіальних ордерів по рахунку №5840/271360118 та по інших рахунках (см. п.1.2, п.1.2.1, п.1.2.2 Договору №00059R15) в ВАТ «Марфінбанк» за сплаченими відсотками та тіла кредиту за договором про надання споживчого кредиту №00059R15 від 22.07.2008 року;

-належним чином посвідчені копії Первинних документів, що підтверджують сплату ОСОБА_1 грошових коштів в погашення його зобовязань за договором про надання споживчого кредиту №00059R15 від 22.07.2008 року;

- належним чином посвідчені копії Зведених реєстрів аналітичного та синтетичного обліку та банківських виписок по всіх відкритих рахунках щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ВАТ «Марфінбанк» надання кредитних коштів ОСОБА_1 та відображення заборгованості станом на 01.02.2017 (з первинними документами);

- належним чином посвідчені копії виписок по рахункам:

3. 0431840 "А Прострочена заборгованність за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам" (тіло кредиту), за період з дати відкриття рахунку по 01.02.2017р.

4. 0431840 "А Прострочені нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам" (% по кредиту), за период з дати відкриття рахунку по 01.02.2017р.

3. належним чином посвідчену копію протоколу кредитного комітету ВАТ «Морской

транспортний банк» (з 2010 року ПАТ «Марфінбанк») про списання як безнадійної

заборгованості за кредитним договором №00059R15 от 22.07.2008р.., якщо такийіснує.

Надати для огляду у судовому засіданні оригінали вищевказаних документів.

Копію ухвали направити до Публічного акціонерного товариства «Марфін Банк» (м. Одеса, Польський узвіз, 11) для відома та виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: